Как сделать перевод с кредитной карты сбербанка

Обновлено: 05.07.2024

Поскольку кредитные карты Сбербанка являются наиболее распространенным платёжным инструментом в нашей стране, данная статья будет посвящена вопросу, который интересует многих владельцев этого банковского продукта. А именно, можно ли перевести деньги с кредитки на зарплатную или другую карту.

К сожалению, в 2017 году Сбербанк ввел ограничение на осуществление таких операций. Теперь подобную операцию нельзя провести.

Кредитная карточка рассматривается банком в качестве платёжного инструмента для проведения безналичных расчетов. То есть, кредитку этого банка можно использовать для оплаты различных покупок в магазинах, а также на интернет-площадках. Максимум, что может сделать держатель кредитной карты, кроме указанных выше операций — это снять наличность.

Перевод через банкомат или личный кабинет

Если владелец карты попытается провести данную операцию в банкомате или терминале, тогда система выдаст ошибку.

Когда клиент использует меню в Сбербанке Онлайн или других мобильных сервисах этого банка, чтобы сделать перевод, то избрать в качестве источника средств он сможет только дебетовую карточку данного банковского учреждения, а кредитка просто не отобразится в списке платёжных инструментов.

Можно ли обойти подобное ограничение

Введение различных ограничений и запретов порождает поиск возможных путей для выхода из сложившейся ситуации.

Есть несколько способов, как можно обойти такие рамки:

Клиенту необходимо быть готовым к тому, что все указанные способы потребуют затрат времени. К тому же, за подобную операцию нужно будет заплатить комиссию.

Рассмотрим такие способы более детально.

Обналичивание кредитки и пополнение дебетовой карты

Этот способ принадлежит к наиболее простым, ведь клиенту необходимо снять деньги в банкомате или в кассе банка с кредитной карточки. Пополнить дебетовую карту наличностью можно любым удобным способом:

используя тот же самый банкомат с возможностью внесения наличных денежных средств;
в кассе одного из отделений Сбербанка;
в офисе стороннего банка;
в терминалах для проведения оплаты различных услуг.

Как уже упоминалось, при снятии наличности с кредитной карточки придется заплатить комиссию. Если данная операция проводится в банкомате Сбербанка, тогда размер комиссии составляет 3%.

Если же процесс обналичивания производится в банкомате стороннего банка, тогда уровень комиссии увеличивается до 4%. При этом минимальное ее значение равно 390 рублям, независимо от того, в каком банкомате владелец карточки получал наличность.

К минусам проведения подобной процедуры относится еще и тот факт, что действие льготного периода не распространяется на процесс получения наличных денежных средств с кредитной карточки, и годовая процентная ставка за пользование кредитными средствами начнет сразу же действовать.

Помимо указанных выше комиссий, на кредитных картах установлено ограничение на обналичивание денежных средств. Оно зависит от типа карты, которой владеет клиент.

Размер подобных ограничений (при получении денежных средств в банкомате) представлен в таблице:

Тип карты	Дневной лимит	Месячный лимит
Visa/ MasterCard Standart	5 тысяч рублей	150 тысяч рублей
Visa/ MasterCard Gold	100 тысяч рублей	до 3 миллионов рублей
Visa Platinum, MasterCard World Black Edition	167 тысяч рублей	5 миллионов рублей

Использование услуг мобильного оператора

Для того чтобы сделать перевод денежных средств с кредитки, клиент должен оформить банковские карты от мобильных операторов.

Первым делом физическому лицу следует обратиться к мобильному оператору, услугами которого он пользуется. Это может быть Мегафон, МТС, Билайн или другой поставщик услуг связи. Клиент должен написать заявление или заполнить готовую форму, чтобы получить карту, которая будет привязана к номеру телефона. Подобную операцию можно осуществить или в Личном кабинете, или в офисе мобильного оператора.

Используя доступные сервисы, например, Сбербанк Онлайн, клиент пополняет счет мобильного оператора с кредитной карты. Деньги зачисляются на телефон, к которому была привязана карта мобильного оператора. С этой карты можно сделать перевод денежных средств на дебетовую карточку, например, на зарплатную.

Комиссия за пополнение счета мобильного оператора кредитными средствами не взимается. Но могут быть установлены дополнительные комиссии и тарифы за вывод денежных средств с карточки мобильного оператора. Поэтому, прежде чем осуществить подобную операцию, необходимо уточнить такие моменты у своего провайдера услуг мобильной связи.

Как видите, если перевести денежные средства с кредитки Сбербанка на другую карту этого банка, то можно потратить не только много времени и сил, но и значительную сумму денежных средств, оплачивая различные комиссии.

Разберёмся как осуществить перевод денег с кредитной карты Сбербанка на карту Сбербанка. Кредитный продукт разработан для безналичного использования, поэтому в вопросе перечислений есть некоторые нюансы, которые стоит учитывать. Также попробуем узнать какой подход будет менее затратным.

Можно ли перевести деньги с кредитной карты Сбербанка

Переводить деньги с кредитки на дебетовую карточку можно без затруднений, но при этом так же придётся заплатить проценты комиссионного сбора. Бесплатно можно осуществить перечисление только с дебетовой карты.

Размер комиссии зависит от способа, который выберет держатель для перечисления денег. Это вопрос мы более подробно рассмотрим в следующем разделе.

Как перевести деньги с кредитной карты Сбербанка

Через банкомат или терминал самообслуживания

Что необходимо сделать.

Обязательно дождитесь появления чека и сохраняйте его пока средства не появятся на балансе второго платёжного инструмента. Комиссия за перевод с кредитной карты Сбербанка составит 1,95 % от суммы.

Можно перевести деньги и на другую кредитку. Это способ непрямого перечисления. При себе нужно иметь оба пластика.

Предложите устройству карточку и введите защитный код.
Снимите нужную сумму и завершите обслуживание.
Затем вставьте в банкомат кредитку для зачисления и просто положите на неё снятую сумму.

Метод стоит использовать только в исключительных ситуациях, так как он довольно затратный. Комиссия за снятие средств с кредитного пластика в банкомате составляет 3 % от суммы, но не менее 390 рублей.

Используя возможности Сбербанка Онлайн

Каждый держатель пластика имеет доступ к специальному сервису интернет-банкинга. Через него можно быстро перечислить деньги на карточку другого пользователя или свой пластик.

Уточним, как перевести деньги с карты Сбербанка через интернет-банкинг.

Деньги поступают на баланс получателя в течение нескольких минут. Комиссия за банковский перевод составит 1 % от суммы. Этот вариант можно считать самым выгодным из всех. Потеря средств минимальна.

Перевести деньги через интернет банкинг на свой сберегательный счёт невозможно. Это запрещено условиями.

Через мобильное приложение

Перевод с кредитной карты Сбербанка на другую карту можно осуществить через приложение финансовой организации. Он почти полностью повторяет возможности веб-версии сервиса, поэтому алгоритм действий будет аналогичным. Откройте программу, пройдите авторизацию и заполните реквизиты перевода в соответствующем разделе.

Комиссионный сбор при переводе составит 1,95 % от суммы перечисления.

В отделении финансового учреждения

Возьмите с собой паспорт и пройдите в ближайший офис банка. Важно точно знать реквизиты получателя. В остальном процесс сне займёт много времени, достаточно подписать заявление, все остальное специалист банка сделает сам.

Посредством сторонних сервисов

Перевести финансы с кредитной карты Сбербанка на дебетовую можно используя платёжный сервис. Например, Киви или Яндекс.Деньги. Последний можно пополнить прямо через интернет -банкинг, а Киви позволяет оформить пополнение через внутренний сервис, тогда это будет выглядеть как интернет-покупка и обойдётся меньшей комиссией.

Затем из кошелька переведите деньги на кредитную или дебетовую карту. Но следует понимать, что это действие тоже не обойдётся без комиссии. Этот вариант подразумевает уплату комиссии дважды.

Таким образом, есть немало способов перевести финансы с кредитной карты Сбербанка на дебетовую. Который из них выбрать решать каждому пользователю в зависимости от конкретных вводных.

Возможен ли перевод с кредитной карты Сбербанка на дебетовую

Опция перечисления средств с кредитки на дебетовые карточки появилась у клиентов Сбера летом 2019 года.

Данная возможность была внедрена по причине увеличивающейся потребности клиентов банка в срочных перечислениях средств на дебетовые карты с нулевым балансом. Практика показывает, что многие держатели кредиток пополняют с их помощью другие карточки Сбера.

Действующие комиссии

Стандартный размер комиссии	При финансовом переводе с кредитки приходится платить комиссию в размере 3% от размера перечисления
Минимальный размер комиссии	Наименьшая комиссия при этом составляет 390 рублей. Сама сумма не имеет значения
Увеличенный размер комиссии	Если вы переводите меньше 13 тысяч рублей, то комиссия составляет больше 3%. Ее конкретный размер рассчитывается в зависимости от индивидуальных условий

В случае использования сторонних банкоматов и терминалов комиссия зависит от политики того банка, который обслуживает данные устройства.

Ограничения

Наименьшая сумма для перечисления составляет 150 рублей, наибольшая – 500 тысяч рублей в день. Если вам нужно перевести сумму больше, то придется дождаться начала следующего дня. В то же время не у всех клиентов есть подобные лимиты по кредиткам.

Начисление процентов

При перечислениях с кредитки беспроцентный срок не действует – проценты начинают начисляться незамедлительно. То же самое касается ситуации, когда вы не переводите с кредитки деньги напрямую, а сначала снимаете с нее наличные, которыми затем пополняете иную карточку.

В соответствии с тарифами проценты начисляются в размере 21-25%, что зависит от условий обслуживания конкретной карты. Если вы оформляли кредитку ранее, то процент по ее обслуживанию может отличаться от карточек, выпущенных недавно.

Все способы и условия переводов

Наиболее быстрые, простые и экономные варианты организовать перевод с кредитной карты от Сбербанка на дебетовую – онлайн, в дистанционном порядке. Для этого вам необходимо иметь при себе смартфон, ПК или иное устройство, подключенное к интернету.

Перевод с кредитной карты от Сбербанка на дебетовую онлайн

Есть два варианта – с помощью персонального кабинета Сбербанк Онлайн или приложения для смартфонов.

Порядок действий

Зайти в раздел переводов и платежей.
Зайти в раздел переводов между личными счетами и карточками (или клиенту банка).
В возникшем поле счета списания выбрать свою кредитку.

Зайти в раздел платежей.
Кликнуть на опцию перевода между собственными счетами или клиенту банка.
Возникшем поле выбрать свою кредитку.

Итак, перевод с кредитной карты от Сбербанка на дебетовую с помощью Сбербанк Онлайн на сайте или в приложении имеет почти одинаковые шаги.
При этом вы можете перечислить средства и по номеру телефона. Однако возможности перевести средства по SMS, отправив на короткий номер определенный текст, не предусмотрено.

Перевод с кредитной карты от Сбербанка на дебетовую через банкомат и терминал

Это опосредованный метод, так как напрямую перечислить средства с одной карточки на другую не получится.

Порядок действий будет следующим.

Сначала необходимо вставить в терминал кредитную карту и снять с нее необходимую сумму средств. Важно, чтобы устройство самообслуживания предоставляло возможность снятия наличных.
Далее следует ввести PIN-код и снять деньги.
После этого в терминал вставляется карточка, счет которой пополняется ранее снятыми наличными.

За использование банкоматов Сбербанка комиссия за съем наличных составит 3% в зависимости от суммы снимаемых средств. Если вы воспользуетесь банкоматом стороннего банка, то размер комиссии увеличивается до 4%. Беспроцентный период по операциям в банкоматах не действует.

Допустим ли перевод с кредитной карты от Сбербанка на дебетовую в кассе организации

К сожалению, так перечислить средства не получится. Перевод с кредитной карты от Сбербанка на дебетовую при самостоятельном обращении в отделение организации напрямую невозможен.

Однако можно снять с кредитки наличные и перевести их в офисе Сбера на дебетовую карточку. Но продолжительность перевода занимает в таком случае до 3 рабочих дней.

Подводим итоги

Таким образом, перевод с кредитной карты Сбербанка на дебетовую проводится несколькими вариантами.
Самые удобные и быстрые – это в личном кабинете на веб-сайте банка или через приложение для смартфонов.
Если по каким-либо причинам они недоступны (например, нет возможности подключиться к интернету), то при наличии поблизости терминалов и банкоматов можно сначала снять с кредитки наличные, а затем пополнить ими дебетовую карточку.

Надо помнить! На все способы переводов с кредитки беспроцентный срок не действует и к комиссиям еще добавятся проценты, которые начинают начисляться сразу с момента проведения операции.

Пользуетесь ли вы денежными переводами с кредитки, и если да, то какой вариант перечисления для вас самый лучший? Поделитесь своим опытом с другими пользователями!

Рекомендуем подписаться на обновления, чтобы не пропустить новые актуальные материалы.

Самым выгодным вариантом использования кредитной карты Сбербанка являются покупки с безналичной оплатой, при которых не взимается комиссия, а также действует беспроцентный период.

В остальных случаях за операции взимается комиссия. К примеру, при снятии наличных через банкомат/терминал Сбербанка предусмотрен сбор 3% (минимум 390 руб), а тариф за получение денег через сторонние банкоматы начинается от 4% с минимальным лимитом 490 рублей.

Но бывают ситуации, когда оплата именно этой кредитной картой не подходит. Рассмотрим варианты перевода с кредитки и их выгодность.

Условия перевода денег с кредитной карты Сбербанка на дебетовую Сбербанка

В Сбербанке при транзакциях между личными счетами комиссия не взимается. Но если речь идет о кредитке следует знать, что

Сегодня любые переводы с кредитной карты Сбербанка невозможны!

Рассмотрим условия переводов с дебетовой карты на дебетовую или кредитную, так как такие варианты допустимы.

Перевести деньги можно следующими способами:

Интернет-банкинг. Через Сбербанк Онлайн финансы переводятся по алгоритму:

в личном кабинете выбирается карточка, с которой будет произведено списание денег;
в меню “Операции” выбирается пункт: “Перевод между своими счетами” (для перечисление себе) или “Перевод клиенту банка” (для отправки денег третьему лицу);
вводится номер карты получателя и сумма операции;
нажимается “Перевести”, далее — “Подтвердить по смс”;
подтверждением операции будет ввод пароля, полученного в смс.

Мобильный банк. При подключенной услуге “Мобильный банк” средства с одного пластика на другой переводятся с помощью смс-команды на номер 900. Главное условие, получатель так же должен являться клиентом Сбербанка и пользователем Мобильного банка.

Алгоритм действий следующий:

Платежный терминал Сбербанка. Использование этого устройства для перевода предусматривает ряд действий:

войти в меню системы,
в меню платежей нажать “Перевод средств”;
указать номер дебетовой карты, на которую совершается транзакция, и сумму операции;
подтвердить перевод и получить чек.

На расчетный счет через Сбербанк Онлайн. Перемещение денежных средств на расчетный счет через интернет-банкинг предусматривает этапы:

Перевод с кредитной карты Сбербанка на карту другого банка: сумма, комиссия

В сторонний банк средства с карточного счета переводятся по номеру карты получателя. Но, напоминаем:

Любые переводы с кредитной карты Сбербанка невозможны! Деньги доступно получить лишь через банкомат.

Для проведения перевода с дебетовой карточки Сбербанка нужно в системе Сбербанк Онлайн:

Комиссия Сбербанка при переводе на пластик другой финансовой структуры составляет 1,5% (минимум 30 рублей). Но она может увеличиться, если по тарифу банка-получателя предусмотрен сбор за пополнение.

Перевод с кредитной карты Сбербанка на Яндекс: сумма, комиссия

Совершить транзакцию с кредитки без комиссии невозможно даже на сервис Яндекс.Деньги.

Пополнить электронный кошелек Яндекс через сервис Сбербанк Онлайн можно с привязанной к нему карты (она должна быть ДЕБЕТОВОЙ). Для этого:

Получение наличных с кредитной карты Сбербанка без комиссии

Получить деньги с кредитной карты Сбербанка сегодня можно или через кассу банка или через банкомат. Комиссия составит 3% от суммы (но не менее 390 рублей).

Без комиссии обналичить кредитную карту Сбербанка невозможно!

Итак, при необходимости совершить расчет с помощью такого пластика помните, что именно безналичные операции самые выгодные. Вы тратите столько, сколько требуется по чеку. Совершение переводов невозможно, а снятие денежных средств через банкоматы или кассы банков крайне невыгодное занятие.

Читайте также: