Как сделать карту тинькофф приоритетной для перевода

Добавил пользователь Евгений Кузнецов
Обновлено: 04.10.2024

Ранее российские банковские системы предоставляли возможность переводить денежные средства только внутри одного банка без комиссии. Теперь у клиентов российских банков есть возможность осуществлять переводы в сторонние банки без комиссии при активации системы быстрых платежей.

Тарифы

Лимиты

Минимальный лимит для совершения операции не установлен.
Максимальная сумма одного перевода за сутки – 150 тысяч рублей; максимальное количество переводов за сутки – 20.
Месячный лимит составляет 1,5 миллиона рублей.

Комиссии

У банка Тинькофф действуют следующие комиссии при переводах через СБП:

при пользовании дебетовой картой комиссия за перевод через систему быстрых платежей не взимается;
при пользовании кредиткой комиссия взимается согласно вашему тарифному плану.

Подключение СБП

С помощью приложения

Клиенты Тинькофф банка по умолчанию подключены к системе быстрых платежей и дополнительных манипуляций в настройках приложения не требуется. Инструкцию по отключению/повторному включению (если вы ранее отключили функцию) см. на скриншотах выше.

Через интернет-банк

Как уже и говорилось выше, никаких дополнительных настроек в личном кабинете делать не нужно, так как все клиенты Тинькофф уже подключены к СБП.

Перевод денег через систему быстрых платежей

В приложении

Для перевода денежных средств через систему быстрых платежей нужно:

После нужно указать телефонный номер и банк, где открыт счет получателя.

Внимание! В банке доступен запрос перевода на собственный счет из другого банка по СБП:

В случае, если переведенные деньги не пришли на счет получателя, отправителю необходимо обратиться к поддержке своего банка.

Через интернет-банк

Банк Тинькофф предоставляет своим клиентам возможность перевести средства по системе быстрых платежей также и через личный кабинет:

Оплата по QR-коду

Клиентам Тинькофф возможен перевод денег с помощью QR-кода. Для этого необходимо:

Покупатель не платит комиссию при оплате с помощью QR-кода.

Отзывы клиентов

potapkin.anton, 29.12.2020, Новочеркасск

С конца 2020 года Тинькофф стал брать комиссию за переводы в Сбербанк, если у клиента Сбербанка не подключены входящие переводы через СБП. Я об этом узнал заранее на веб-сайте банка и ознакомился с инструкцией, как осуществлять переводы на Сбер по телефонному номеру.

Однако при переводе на свою карту Сбербанка приложение переводило не по СБП, которое стояло по умолчанию, а автоматически исправляло шаблон на перевод по номеру карты, из-за чего списывалась комиссия.

Из-за того, что одна из самых востребованных функций не работает, оценка банка не выше 1.

Svetlana Lapina, Россия, 30.11.2020

С июля у меня не работает перевод по СБП через приложение. Обратилась в техподдержку, ответили быстро, но ничего толкового подсказать не могут.

netote, Москва, 27.09.2019

СБП по своей сути – отличное средство, облегчающее переводы между счетами. СБП – инструмент Банка России, с помощью которого можно переводить деньги между счетами граждан по телефонному номеру.

На сегодня к этой системе подключены большинство банков, и совсем недавно СБП стали доступны и в Тинькофф. Сервис очень удобен и практичен, деньги приходят быстро, комиссий почти нет, по крайней мере у Тинькофф точно нет. Однако недавно, я столкнулся с такой проблемой – перевел деньги со счета в Тинькофф на счет в МКБ, и средства доходили целые сутки. Деньги из одного банка ушли, а на конечный счет не поступили. Спустя несколько минут, взяв квитанцию о совершенном переводе, я обратился в МКБ по поводу недошедшего платежа. Однако В МКБ сказали, что заявка о поступлении денег им с такого счета не поступала. В итоге мне порекомендовали обратиться в банк Тинькофф.

Техническая поддержка обоих банков делала все, чтобы разрешить мою проблему, проверяли счета, связывались, задавали вопросы, однако никакого результата не было. Платеж пропал. И теперь, видимо, придется вооружаться справками и ходить писать заявления на розыск по отделениям. Невеселая перспектива. Пока, наверное, стоит воздержаться от переводов по СБП, если деньги значительные, а желание и времени разбираться, куда они в итоге ушли, нет.

Не могу предъявлять претензии к Тинькофф пока, так как неизвестно, кто виноват в сложившейся ситуации, но тем не менее, факт есть факт.

Система быстрых платежей (СБП), запущенная Центробанком РФ в феврале 2020 года, позволяет клиентам совершать денежные переводы между счетами в разных банках по номеру телефона. Тинькофф банк также поддерживает работу данного сервиса.

Что такое Система быстрых платежей Тинькофф

Благодаря СБП, которую легко подключать как в личном кабинете, так и через приложение, у клиентов банка Тинькофф есть возможность бесплатно перечислять деньги партнёрам по бизнесу или другим физлицам, оплачивать сделки имея в распоряжении только номер его сотового телефона. С помощью Системы быстрых платежей отправлять средства можно как между счетами или картами Tinkoff, например Платинум, так и в другие российские банки, подключённые к СБП.

К системе можно подключаться, настраивать и работать с помощью её пока что не во всех банках. В самых крупных, включая Тинькофф банк, устанавливать данный сервис для клиентов предусмотрено.

СБП Тинькофф — как подключить

Начать пользоваться бесплатным онлайн-сервисом от Центробанка клиенты Тинькофф могут, подключив его 2 способами:

Перед началом использования сервиса СБП рекомендуется ознакомиться с условиями проведения транзакций, их тарифами, стоимостью и возможными комиссиями.

Система быстрых платежей Тинькофф, лимиты, комиссия

Главное преимущество СБП – отсутствие дополнительных комиссий за выполнение операций по дебетовым картам. За переводы с кредитки Tinkoff взимается плата, предусмотренная программой эмиссии.

Лимит на перечисление средств без комиссии через Систему быстрых платежей в банке Тинькофф установлен в размере 1,5 миллионов рублей в месяц. При этом за 1 транзакцию бесплатно можно перевести не более 150 тысяч рублей.

Как перевести деньги через СБП Тинькофф

Переводить деньги по системе быстрых платежей в Тинькофф можно через приложение, или в личном кабинете.

Для совершения перевода через приложение необходимо следовать данной инструкции:

Банки

Сегодня мы рассмотрим условия по дебетовой карте Tinkoff Black. Многие считают ее лучшей дебетовой картой, потому что она дает возможность не только пользоваться своими деньгами, но еще и зарабатывать на кэшбэке и получать процент на остаток. Подробный обзор, подводные камни, условия карты Тинькофф Блэк в этой статье.

Привет! Дебетовой картой Тинькофф Блэк я пользуюсь уже несколько месяцев. За это время я смог составить собственное мнение об этом банковском продукте и сейчас я поделюсь им с вами.

Это будет простенький обзор условий и личный опыт. Давайте начинать! 👇

Дебетовая карта — что это?

Подробнее о том, что такое дебетовая карта я рассказывал в отдельной статье. Рекомендую ознакомиться.

Здесь же я напомню, что дебетовая карта — это карта с вашими собственными средствами, которые вы можете тратить по своему усмотрению. Банк при этом может брать плату за обслуживание и дополнительные услуги, комиссию за переводы и снятие.

Тинькофф Блэк — лучшая дебетовая карта 2021

Тинькофф Блэк — это флагманская дебетовая карта от Тинькофф Банка, которая пользуется сумасшедшей популярностью. Она привлекает своими условиями, кэшбэком, процентом на остаток и отсутствием комиссии за переводы и снятие в определенных пределах.

Многие закрывают карты других банков и переходят исключительно на Тинькофф Блэк. Давайте посмотрим на условия этой карты.

Условия и возможности Тинькофф Блэк

Самым вкусным здесь является кэшбэк: 30% на покупки в партнерских магазинах и сервисах; 3-15% на три выбранные категории и 1% на все покупки.

Многие выбирают Тинькофф Блэк именно из-за таких крутых условий по кэшбэку. В принципе, я и сам доволен этой фишкой. На второй месяц использования мне пришло почти 500 рублей с кэшбэка, потому что все покупки в выбранных категориях я делаю через эту карту. Мне возвращается 5% с каждой покупки.

Я бы и так делал эти покупки, но с картой Блэк я могу вернуть часть денег себе, а значит заработать.

Помимо кэшбэка здесь есть и другие выгодные особенности:

4% на остаток по счету каждый месяц на сумму до 300 000 рублей при покупках от 3000 рублей;
7% годовых с подпиской Тинькофф и теми же условиями;
Бесплатное обслуживание при наличии 50 000 рублей на карте, накопительном счете, открытом вкладе, Тинькофф Инвестициях;
При несоблюдении условий — обслуживание 99 рублей в месяц;
Переводы на карты других банков без комиссии до 20 000 рублей в месяц;
Бесплатные переводы на карты других банков через Систему Быстрых Платежей (СБП);
Пополнение без комиссии в банкоматах Тинькофф и с карт других банков;
Пополнение без комиссии в партнерских банкоматах до 150 000 рублей в месяц;
Снятие до 500 000 рублей в месяц без комиссии в банкоматах Тинькофф Банка;
Снятие от 3 000 до 100 000 рублей без комиссии в банкоматах по всему миру.

Тарифы Тинькофф Блэк

Для тех кому нужно больше информации, я подготовил таблицу с тарифами по карте Tinkoff Black.

Платежные системы	Visa, MasterCard, МИР
Валюта карты	Рубли, Доллары, Евро
Время действия	5 лет
Стоимость перевыпуска	0 руб.
Обслуживание	Бесплатно при остатке от 50 000 рублей на карте, вкладе, инвестициях или наличии кредитов. В остальных случаях 99 руб. в месяц. Для других валют — бесплатно.
Комиссия за снятие наличных у партнеров	90 рублей при сумме до 3 000 руб, 3$ и 3€ при сумме до 100$/€. Без комиссии при сумме от 3 000 до 100 000 рублей и от 100 до 5 000 $/€, в остальных случаях 2%.
Комиссия за снятие наличных в банкоматах Тинькофф	Бесплатно при сумме до 500 000 рублей, или 5 000 $ и €, в остальных случаях 2%.
Комиссия за переводы с карты Блэк на карту другого банка через сервисы Тинькофф	Бесплатно до 20 000 рублей в месяц, 1,5% от превышения, но менее 30 руб. при переводе свыше лимита. Для других валют услуга недоступна.
Пополнение внутренним или внешним банковским переводом	Бесплатно в любой валюте
Пополнение в банкоматах Тинькофф	Бесплатно
Пополнение с карт других банков через сервисы Тинькофф	Рублевая карта без комиссии, для остальных услуга недоступна.
Пополнение карты наличными через партнеров за расчетных период	Без комиссии до 150 000 рублей, 10 000 $ и € в месяц, 2% при превышении лимитов. При пополнении в другой валюте комиссия 0,01 $ и €, начиная с 5-го раза, для рублевой карты — без комиссии.
Кэшбэк	До 30% у партнеров, 3-15% на три выбранные категории (выбирать каждый месяц), 1% за остальные покупки.
Процент на остаток	4% (7% с подпиской) годовых для рублевой карты на остаток до 300 000 рублей при сумме операций от 3 000 рублей за месяц. 0,1% $ и € на остаток до 10 000 при оплате с карты. В остальных случаях проценты не начисляются.
Онлайн-банк	Бесплатно
Мобильный банк	Бесплатно. Мобильные приложения для iOS, Android, Windows Phone.
Информирование	Бесплатно
Оповещения об операциях	59 руб./1$/1€ в месяц

Мобильный банк и онлайн-кабинет

Если я хочу купить что-то в одной из своих категорий, чтобы получить кэшбэк, я могу через мобильный банк с любой своей карты перекинуть деньги на Тинькофф Блэк без комиссии и сделать эту покупку. Никаких дополнительных трат, чистая выгода.

Через мобильный банк можно оплачивать услуги, отслеживать статистику по пополнениям и расходам, конвертировать валюту, получать справки и выписки, переводить деньги на другие карты (которые, кстати, можно привязать прямо к мобильному банку) и даже снимать наличные в банкоматах Тинькофф по QR-коду.

В мобильном банке есть онлайн-чат со службой поддержки. Пользователи отмечают исключительную компетентность этого решения и операторов, которые там работают. Любые вопросы решаются очень быстро.

Еще есть онлайн-банк, в котором примерно аналогичные возможности.

Кэшбэк

Выше я уже говорил про проценты по кэшбэку. Держатели Тинькофф Блэк могут рассчитывать на возврат до 30% за покупки у партнеров банка, 3-15% на выбранные категории и 1% на все остальные покупки. Но этот момент стоит рассмотреть чуть подробнее, потому что не все так просто.

Начнем мы с кэшбэка в 1%, который по идее должен начисляться за любые покупки. На самом деле это не так, есть исключения. Среди них: оплата мобильного, пополнения электронных кошельков, платежи через мобильный и онлайн-банк, оплата услуг ЖКХ. Эти правила также указаны на сайте банка.

На все остальные покупки вы действительно сможете получать кэшбэк в размере 1%.

Касаемо партнерских спецпредложений с кэшбэком до 30% такая же история. Многие отмечают, что банк предлагает дорогие услуги, которые не пользуются большим спросом. У меня в данный момент есть Sunlight, Burger King и iHerb. В принципе, не так плохо, посмотрим что будет дальше.

Чтобы получать наибольшую выгоду нужно постоянно мониторить предложения банка в приложении или в личном кабинете на сайте. Там часто появляются неплохие варианты.

Если вы часто покупаете на AliExpress или в других онлайн-магазинах, то вы можете получать двойной кэшбэк. Один — с дебетовой карты, другой — через специальный кэшбэк-сервис. Я уже рассматривал популярные кэшбэк-сервисы для АлиЭкспресс, рекомендую ознакомиться.

Овердрафт

Держатели Tinkoff Black могут подключить овердрафт на индивидуальных условиях. Это позволит им уходить в минус и оплачивать покупки за счет банка. Беспроцентный период здесь примерно 25 дней.

Все условия по разрешенному овердрафту можно увидеть в личном кабинете на сайте или в мобильном банке.

Также здесь предусмотрен технический овердрафт. Например, если у вас будет низкий баланс и спишутся деньги за обслуживание, то вы также можете уйти в минус. В случае непогашения долга минус может стать еще больше.

Дополнительные услуги

В Тинькофф Блэк есть несколько дополнительных услуг. Часть из них — бесплатные. Это онлайн-банк, мобильный банк, информирование о действиях с вашей картой.

Но есть и платная услуга — СМС-оповещения об операциях и транзакциях. Стоит это 59 руб. в месяц. Не очень большая цена, но вместе с этой услугой при несоблюдении условий бесплатного обслуживания ежемесячно с вас будут списывать по 158 рублей.

Оповещения об операциях можно отключить, но я бы не рекомендовал этого делать. В будущем при возникновении каких-то проблем это может сэкономить вам куда больше денег, чем 59 рублей в месяц.

Увидели подозрительную операцию, сразу же позвонили в службу поддержки и заблокировали карту. Дальше ее можно будет бесплатно перевыпустить и никаких проблем.

Как оформить и заказать дебетовую карту Tinkoff Black

Оформить и заказать дебетовую карту Тинькофф Блэк можно через специальную форму на сайте.

Последовательность действий примерно такая:

Переходим на специальную форму заявки.
Заполняем всю необходимую информацию. Нужно будет ввести имя, адрес, телефон и паспортные данные.
В процессе заполнения нужно будет выбрать адрес, а также дату и время доставки карты.
Примерно через 10 минут придет ответ на вашу заявку.
После одобрения заявки на ваш телефон и электронную почту придет информация с датой и временем доставки.
В день доставки вам придет еще одна напоминалка. А еще где-то за час-два позвонит сам курьер, чтобы уточнить детали.
Курьер приедет, сфоткает ваш паспорт, вас вместе с договором и даст заполнить бумаги. Также он будет предлагать различные дополнительные услуги. Кредитную карту Тинькофф Платинум, приложение для брокеров Тинькофф Инвестиции и т. д. От всего этого вы можете отказаться и просто получить свою карту.

Также курьер попросит вас установить мобильное приложение и через него вы сможете активировать свою карточку. Все. Теперь можно в полной мере пользоваться этой крутой дебетовой картой, пополнить ее без комиссии, выбрать категории для кэшбэка.

В приложении вы сможете установить пин-код и ввести другие данные, которые обезопасят ваш счет.

Перед подписанием договора обязательно ознакомьтесь со всеми условиями. Возможно какие-то моменты вам не понравятся и тогда вы сможете отменить заявку. Еще вы можете уточнить у курьера какие-то непонятные моменты. Он должен все в подробностях вам показать и рассказать.

Преимущества и недостатки карты Тинькофф Блэк

У Тинькофф Блэк, как и у любого банковского продукта, есть свои плюсы и минусы. Давайте их рассмотрим.

Плюсы:

Легко оформить и получить. Всего-то и нужно перейти на сайт, быстро оформить заявку и дождаться курьера в указанную вами дату.
Большой кэшбэк. Если вам повезет, то можно неплохо заработать на возврате средств. А еще можно получать двойной кэшбэк за покупки в онлайн-магазинах, выше я рассказывал как.
Можно сделать бесплатной. Если у вас будет 30 000 рублей на балансе и больше, то вы сможете вообще не платить за карту. Аналогично при наличии вкладов на 50 000 рублей или кредитов в Тинькофф Банке.
Снятие и пополнение без комиссии. Очень весомый плюс, ведь он помогает ощутимо экономить на комиссии. Особенно если где-то рядом есть банкомат Тинькофф.
Переводы с карт и на карты других банков без комиссии. Еще один плюс, который экономит ваши деньги при переводах между банками.
Крутое мобильное приложение и онлайн-банк. Через них вы сможете отслеживать свои расходы, видеть всю историю пополнений, просматривать спецпредложения и т. д. Очень удобные сервисы, да еще и бесплатные.
Адекватная служба поддержки. Вы всегда можете задать вопрос в чате и получить помощь. Вам все расскажут и покажут, помогут при любых проблемах. Служба поддержки работает круглосуточно.

Минусы:

Высокая стоимость обслуживания. При несоблюдении условий бесплатного обслуживания вы будете вынуждены платить 99 рублей каждый месяц. И из-за этого вы можете уйти в минус (овердрафт).
Изменения в тарифах. Когда я только заказал карту процент на остаток был равен 6%, сейчас он уже 5%. За всеми тарифами необходимо самостоятельно следить и изучать информацию на ресурсах банка.
Платное СМС-информирование. Оно важно для безопасности счета, но обойдется в 59 рублей за месяц. Высокая цена, хотя и у конкурентов не меньше.
Не всегда подходящие категории в кэшбэке. К сожалению, банк сам предлагает пользователям перечень категорий для повышенного кэшбэка. И не всегда там есть нужные клиентам варианты.
Округление кэшбэка в пользу банка. И это очень печально. При возникновении спорных ситуаций кэшбэк будет начислен с округлением в меньшую сторону. Но разница не такая большая.

Некоторые минусы актуальны только для отдельных категорий клиентов, но я все равно решил их указать, чтобы у вас сложилось полное понимание продукта.

Заключение

Я надеюсь, что вам понравился этот обзор. Сам я очень доволен картой Тинькофф Блэк и я действительно считаю ее одним из лучших банковских продуктов. Тарифы, условия, проценты на остаток и кэшбэк — все это делает эту дебетовую карту очень выгодным предложением.

Как перевести деньги с карты на карту Тинькофф

Есть 2 способа осуществить переводы: в мобильном приложении и онлайн на официальном сайте.

В мобильном приложении в нижней части экрана находится меню:

В личном кабинете на сайте:

На сайте банка необходимо выполнить вход в свой аккаунт.

Перевод с Тинькофф на Сбербанк

Чтобы сделать перевод онлайн с Тинькофф на карту Сбербанка, также нужно зайти в интернет банкинг:

Если код внесен корректно, запрос будет принят к исполнению. Деньги обычно поступают в течении 2-3 минут, но в отдельных случаях возможна задержка до 5 суток.

Мобильное приложение операции те же:

Перевод с карты Тинькофф на карту другого банка

К личному кабинету есть возможность привязать любой другой свой счет, что позволяет в рамках одного онлайн сервиса выполнять денежные переводы между собственными счетами в разных банках. Сделать перевод с Тинькоф карты можно не более чем за 2 минуты:

Теперь для передвижения средств достаточно выбрать из списка те счета, которые будут участвовать в транзакции.

Если перевод разовый или он предназначен другому человеку, карточку которого к своим счетам в Тинькоффе пользователь привязывать не планирует, процесс будет занимать немного больше времени:

В зависимости от того, в какой банк переводятся деньги, перечисление может идти до 5 рабочих дней. Но чаще всего деньги поступают сразу же.

О заработке на доменах, и что говорят об антикварных аукционах узнайте далее.

Комиссии за перевод

Суммы переводов между собственными картами не лимитируются, т. е. в пределах банка нет ограничений на суммы денежных средств. Комиссии при переводе с Тинькофф на Тинькофф не взимаются. Что касается карт других банков, на поступление денег нет ни лимитов ни сборов. Для исходящих перечислений с Тинькоффских карточек на карты других банков удерживается сбор 1,5%, но не менее 30 руб. Это правило действует для переводов более чем на 20 000 рублей в течение одного календарного месяца. За перечисления меньшего объема комиссия не удерживается.

Обратите внимание. Многие клиенты Тинькофф привязывают в личном кабинете карты нескольких разных банков. Таким образом, в случае необходимости некрупные суммы можно перечислять из одного стороннего банка в другой, через свой аккаунт в Тинькофф, избегая удержаний.

За поступление денег на собственные счета Тинькофф комиссий не берет. Процент удержания за перечисление необходимо уточнять в банке-отправителе. Например, при переводе со Сбербанка на Тинькофф, первый возьмет за услугу 1,5% от суммы перевода, но не менее 30 руб.

В видео-инструкции наглядно как совершить перевод с карты на карту:

Дистант для школьников с понедельника, 31 января 2022: введут или нет удаленку в Москве, СПб и регионах – заявление Пескова

Читайте также: