Райффайзенбанк как сделать карту основной

Обновлено: 03.07.2024

Дебетовая карта Райффайзенбанк: условия

Снятие наличных без комиссий возможно только в банкоматах Райффайзенбанка и в банкоматах партнёров. 0,7%, но не менее 300 рублей придётся заплатить, если пополнение будет выполняться в кассах отделений или филиалов финансового учреждения. При пользовании услугами других банков взимается плата 1,0% от суммы, но не меньше 100 р.

Если вы не хотите платить комиссионные взносы, для перевода денег с карты на карту (речь о пластике Райффайзенбанка) лучше использовать мобильное приложение или интернет-банк. В других случаях взимается плата в размере 1,5% от суммы, но не менее 50 руб.

Оплата коммуналки, интернета и других услуг в Райффайзенбанке осуществляется бесплатно.

По дебетовой карте Райффайзенбанк установлены лимиты по снятию в банкоматах. В течение дня можно снимать и переводить деньги в сумме, которая не превышает 200 тыс. р. Дневной расход по всем операциям — 6 млн. р. Ежемесячный лимит на снятие налички и переводы — 1 млн. р.

Экстренная выдача средств при утере карточки во время пребывания за границей — 6 000 р.

За покупки по карте банк насчитывает баллы, которые потом можно превратить в рубли или обменять на сертификаты, предоставленные банками-партнерами. За каждые потраченные 50 рублей насчитывается 1 балл. Имеются приветственные баллы, а также бонусы на день рождения и Новый год.

В ряде случаев пластиковая карта подлежит перевыпуску. В зависимости от оснований для изготовления нового карточного продукта банк может взимать определённую комиссию за данную услугу.

Если клиент спешит, за отдельную плату карточка оформляется в кратчайшие сроки.

Когда требуется перевыпуск карты Райффайзенбанка?

Основной причиной для переоформления пластиковой карточки является окончание её срока действия.

В этом случае с клиента не взимается какой-либо комиссионный сбор. Сотрудник банка уведомляет о возможности замены карточки и сроках её предоставления по контактному телефону. При необходимости от услуги можно отказаться.

Ниже перечислены иные основания для переоформления карты:

её утрата;
изменение персональных данных (например, имени либо фамилии);
получение доступа к балансу злоумышленниками;
кража карточного продукта;
порча (к примеру, размагничивание, наличие механических повреждений);
и т. д.

Например, если вы планируете длительную поездку, а срок действия карты подходит к концу, вы вправе заменить карточный продукт на новый раньше срока. Однако в этом случае банк, скорее всего, удержит с вас небольшой сбор за оказание данной услуги.

Причиной замены послужила кража или утеря карточки?

Незамедлительно заблокируйте доступ к счёту с помощью оператора call-центра либо через официальный веб-сайт Райффайзенбанка.

Новая карточка будет иметь иные реквизиты, однако она также будет привязана к вашему основному счёту в банке.

Если вы выбрали перевыпуск, а не смену тарифа, обслуживание осуществляется на аналогичных условиях, что и ранее.

Как заказать перевыпуск карты Райффайзенбанка?

Клиент должен обратиться в ближайший офис банка с паспортом и заполнить предоставленный ему бланк заявления о переоформлении карточного продукта.

При необходимости потребуется заплатить небольшой сбор за предоставление данной услуги. Сроки изготовления новой карточки зависят от её типа (неименные, как правило, выдают в тот же день).

После переоформления потребуется успешно пройти процедуру активации и заново установить уникальный ПИН-код.

Сделать это можно через банковский офис с помощью ПИН-пад терминала или дистанционно – через официальный сайт Райффайзенбанка.

При переоформлении карточного продукта с прежним сроком действия комиссия может не взиматься в отношении:

MasterCard Gold;
Visa Gold;
MasterCard World Buy&Fly;
Visa Gold TRAVEL;
Teens MasterCard Standard;
и некоторых других карточек, выпущенных Райффайзенбанком.

Уточнить, сколько будет стоить замена старой карточки на новую, можно у сотрудника банка в ближайшем отделении, через call-центр либо онлайн-чат.

К5М = 6.9/10

Обновлено в Феврале 2022

Моментальный выпуск карты
Бесплатное обслуживание при переводе зарплаты на карту
Бесплатное снятие наличных в банкоматах партнеров

Как оформить карту

После заполнения заявки с вами свяжется сотрудник банка, чтобы подтвердить оформление и уточнить детали.

Требования к держателю

Необходимые документы

Паспорт
Для иностранных граждан необходимы документы, подтверждающие право пребывания или проживания в РФ

О банке

Райффайзенбанк - крупный банк с иностранным участием. Учрежден в 1996 году как кредитная организация со стопроцентным австрийским капиталом и назывался Райффайзенбанк Австрия. В 2005 году в группу Райффайзен вошел ОАО ИмпэксБанк, а в 2007 году он был поглощен Райффайзенбанком. С 2015 года банк получил нынешнее название.

Сегодня все акции банка принадлежат австрийскому холдингу Райффайзен Банк Интернациональ АГ. Головной офис организации находится в Москве. В других городах открыто пять филиалов и более 130 офисов. Райффайзенбанк работает на основании генеральной лицензии Центробанка №3292 от 17 февраля 2015 года.

Основное направление банка – кредитование частных и корпоративных клиентов. Помимо этого, он предоставляет все основные банковские услуги. Физическим лицам доступны кредиты, банковские карты, вклады и страхование. Бизнесу предлагаются РКО, зарплатные проекты, кредитование, эквайринг, обслуживание ВЭД и брокерские услуги.

Как снять наличные с карты Райффайзенбанка

Для всех карт Райффайзенбанка действуют единые условия снятия наличных:

В банкоматах Райффайзенбанка и банков партнеров – без комиссии
В банкоматах сторонних банков – комиссия 1%, минимум 100 рублей

Лимиты на снятие:

Для неименных карт – до 120 000 рублей в день, до 300 000 рублей в месяц
Для Visa Classic и Mastercard Standard – до 200 000 рублей в день, до 1 000 000 рублей в месяц
Для Visa Gold, Mastercard Gold и Mastercard World – до 300 000 рублей в день, до 2 000 000 рублей в месяц

Бонусы по картам Райффайзенбанка

Карта Все сразу начисляет кэшбэк баллами. В первый год обслуживания возвращается 1 балл с каждых 50 рублей покупки по карте, в последующие - 1 балл с каждых 100 рублей. Баллы можно обменять на бонусы от партнеров банка или на рубли по курсу:
- 500 баллов – 250 рублей
- 1 000 баллов – 600 рублей
- 4 000 баллов – 4 000 рублей
- 20 000 баллов – 50 000 рублей
Лимит кэшбэка – до 1 000 баллов в месяц. Срок действия баллов – 3 года с момента начисления.
- Mastercard Gold возвращает рублями до 5% со всех покупок на АЗС. Кэшбэк начисляется по итогам отчетного периода. Лимит кэшбэка – до 3 000 рублей в месяц при тратах по карте от 30 000 рублей.
- Buy& Fly начисляет кэшбэк милями. Она возвращает 4 мили за каждые 100 рублей при тратах в месяц свыше 75 000 рублей, и 1 милю за каждые 100 рублей при тратах в месяц менее 75 000 рублей. Мили начисляются на счет в течение 20 дней с окончания отчетного периода. Милями можно оплатить услуги на сайте программы лояльности. Лимит кэшбэка – до 240 000 миль в год.
Вопросы и ответы

Активировать карту Райффайзенбанка можно несколькими способами:

В случае кражи или утери карты вы можете оперативно заблокировать ее двумя способами:
- На сайте банка. Перейдите на страницу блокировки , выберите причину, укажите персональные данные, номер карты (если помните) и подтвердите операцию.
- По телефону горячей линии банка. Позвоните по телефону 8 (800) 700-17-17 и дождитесь ответа оператора. Для блокировки вам понадобится подтвердить личность и сообщить кодовое слово.
Детскую карту можно оформить ребенку от 6 до 14 лет в качестве дополнительной к карте родителя. Если ребенок старше 14 лет, то карта оформляется к его собственному счету - для этого потребуется паспорт.

Детская карта обладает собственным тарифным планом, выделенной телефонной линией и отдельным мобильным приложением для iOS и Android. Родители могут контролировать расходы по ней и устанавливать лимиты.

Учитывая ассортимент дебетовых карт Райффайзенбанка, выбрать подходящую не так просто. Пользователи ставят перед собой разные задачи - недорогое платежное средство, счет для получения заработной платы, кэшбэк для экономии, дополнительная карта для ребенка и т.п.

Зачем вам дебетовая карта Райффайзенбанка

Когда речь идет о банковском продукте - всегда стоит смотреть на "проблему" масштабно, ведь зачастую клиент рассчитывает на обслуживание в комплексе. Поэтому всегда обращайте внимание на только на конкретное предложение, но и особенности сервиса в целом.
- Невысокие лимиты на снятие наличных и переводы (см. ниже);
- Не все карты в пакетах услуг обслуживаются бесплатно;
- Стоимость межбанковского перевода стандартная, как и у всех - 1,5%;
- Не самые дешевые кредиты;
- Низкие ставки по вкладам.
Условия по дебетовым картам Райффайзенбанка

Тарифы и стоимость обслуживания зависят от типа продукта.

Классические Visa, MasterCard, МИР

Подходит для повседневного использования с отличным соотношением цена/качество, часто используется при оформлении зарплатного проекта.

Чтобы получить классическую дебетовую карту в Райффайзенбанке с бесплатным годовым обслуживанием, необходимо открыть пакет услуг Оптимальный или стать участником зарплатного проекта.

В противном случае стоимость обслуживания по тарифу:
- 750 руб./год рублей для MC;
- 59 руб./месяц для Visa.
По условиям пакета можно оформить до 3 банковских карт начального уровня или Visa Travel (кроме МИР, которая рассчитана только для начисления заработной платы).

По тарифу стоимость ПУ Оптимальный составляет 100 руб./месяц. Платить не требуется, если выполняется одно из условий:
- Расходы по картам превышают 10 тыс. рублей в месяц;
- Среднемесячный баланс в течение месяца - 100 тыс. рублей (учитываются остатки по текущим, накопительным счетам и вкладам на каждый день - суммируются и делятся на количество дней в месяце).
При желании заказать карту MasterCard с индивидуальным оформлением лицевой стороны, потребуется доплатить 500 рублей.

По отзывам, среди преимуществ классической дебетовой карты Райффайзенбанка выделяют:
- Может открываться без пакета услуг за умеренную плату, в пакете - без комиссии (кроме Visa Travel).
- Технология бесконтактной оплаты;
- Получение именной карты в день обращения;
- Бесплатное снятие наличных в банкоматах чужих банков (по условиям - 2 операции в месяц);
- Открытие в трех валютах на выбор - рубли, доллары, евро.
Премиальные и золотые карты

Для каждой категории карты в Райффайзене установлен свой пакет обслуживания. Более того, любую дебетовую карту выше Standart или Classic можно оформить только оплатив конкретный комплекс услуг (ПУ):
- Золотой - до 3 штук категории Gold.
- Премиум Директ - до 5 штук уровня Platinum.
- Премиальный 5 - до 10 штук категорий Platinum и World Black Edition.
Подробнее о привилегированных картах, их отличиях и преимуществах читайте в статье: Райффайзенбанк Премиум.

Особенность карт золотого и премиум уровня в том, что их выбор сопряжен с оценкой пакета услуг в целом, т.е. вы не выбирайте себе только платежный инструмент, а решаете - насколько выгодным будет для вас условия всего комплекса.

По отзывам, основные преимущества премиальных карт Райффайзенбанка :
- Бесплатная страховка и годовое обслуживание (кроме Buy&Fly).
- Умеренная ежемесячная плата за сервис и возможность избежать комиссии, поддерживая остатки на счетах или оборот.
Премиальный тариф (в руб./месяц):

Из недостатков можно отметить не столь широкий функционал у пакетов Gold и Директ. В первом, по сути, только кэшбэк и страховка, во втором - нет Priority Pass.

Карта Все Сразу

Позиционируется как универсальный платежный инструмент для кэшбэка.

По условиям Райффайзенбанка, возврат денег по ней положен за любые покупки, как по карте Тинькофф с кэшбэком. Отличие только в двойной конвертации - Тинькофф возвращает деньги, а по дебетовой Все Сразу сначала начисляются баллы, а дальше вы решаете - обменивать их на сертификат в рублях или другие варианты:
- Сертификаты Озон и Яндекс.Такси.
- Бонусы других программ лояльности: РЖД Бонус, S7 Airlines.
Конвертация доступна в личном кабинете онлайн банка.

Начисляются баллы по тарифу дебетовой карты Райффайзенбанка Все Сразу за расходы:
- 1 балл за 100 руб. - стандартные условия;
- 1 балл за 50 рублей - для новых клиентов только в первый год действия карты.
Дополнительно дарят по 200 баллов в Новый год и на День рождения.

Новички получают 300 фантиков в подарок, если в первый месяц потратят 5 тыс.руб. с карты Все Сразу, для них же - бесплатное годовое обслуживание против 1490 руб./ежегодно (только первый год).

Неоспоримое преимущество дебетовой карты Все Сразу - нет условия открывать пакет услуг.

Выпускается в категории Gold, но лимиты на снятие наличных невысокие (см. ниже).

По отзывам, максимальную выгоду получают новые клиенты, поэтому, если вы хотите попробовать сервис Райффайзенбанка на качество - смело заказывайте дебетовую карту Все Сразу.

Райффайзен для путешественников - Travel или Buy&Fly

Оба вида этих дебетовых карт позволяют копить мили с последующим использованием на оплату ж/д билетов, авиаперелетов, трансфера, гостиниц и т.п.
- 1 миля - каждые 40 руб. расходов;
- 1000 бонусов - в д.р. клиента;
Хранятся бонусы 3 года.

Преимущество дебетовой карты Visa Travel Райффайзенбанка - бесплатное снятие наличных в банкоматах в любой точке мира (2 операции в месяц).

Дебетовая карта Райффайзенбанка Buy&Fly оформляется только при открытии премиальных тарифов и стоит 299 руб/год.

Обмен накопленных миль на услуги для путешественников проходит в личном кабинете онлайн банка, а начисления рассчитываются следующим образом:
- 1 миля за 100 рубл. - стандартный тариф;
- 4 мили - если сумма расходов по карте выше 75 тыс. в месяц.
Отличается повышенным лимитом на снятие наличных, бесплатной страховкой в путешествиях и длительным "сроком хранения" бонусов - 3 года.

Райффайзен Афиша Рестораны

Карточка Афиша Рестораны Райффайзенбанка при открытии предлагала такие возможности:
- 10% кэшбэк на оплату в ресторанах и барах за границей;
- 10% скидка при оплате в заведениях Санкт-Петербурга и столицы.
Также владелец вправе безвозмездно оформить страховой полис для семьи при выезде в путешествие.

Стоимость карты - 900 рублей в год. Райффайзенбанк рассматривает возможность восстановить выпуск продукта с такой же или похожей программой, но сроки не анонсируются.

Лимиты снятия наличных и тарифы на переводы

По дебетовым картам Райффайзенбанка установлены следующие значения:

По отзывам, такие низкие лимиты - самый большой недостаток Райффайзена.

Комиссия за получение наличных денег с дебетовых карт Райффайзенбанка составляет:
- В банкомате Райффайзенбанка: 0%;
- В кассе: 0,7% (150 рублей за операцию – для владельцев ПУ);
- В сторонних аппаратах самообслуживания: 1%. ПУ Оптимальный позволяет 2 раза в месяц снимать деньги без комиссии.
Как оформить дебетовую карту Райффайзенбанка

Самый простой способ - открыть дистанционно, или зайти в отделение банка, чтобы ознакомиться с условиями на личной консультации с сотрудником.

Заказать онлайн

Дебетовая карта Райффайзенбанка оформляется прям с сайта в режиме онлайн:

Появится форма, в которую вносятся контактные данные и регион. После этого поступит звонок от сотрудника Райффайзена для подтверждения инициативы. Срок изготовления от 3 до 5 дней.

Можно воспользоваться Личным кабинетом онлайн банка: во вкладке Карты , если пролистать страницу в самый низ, увидите варианты, доступные к оформлению:

В форме описаны условия дебетовой карты и тарифы, которые можно скачать, чтобы ознакомиться. Онлайн заявка оформляется простым нажатие на кнопку Заказать карту .

Открыть в отделении

Чтобы оформить карту лично, необходимо подойти в отделение с паспортом, где написать заявление. При заказе именной карты, потребуется обождать несколько дней, пока пластик произведут и доставят в отделение. Мгновенные карты выдаются сразу при обращении. К ним относятся все классические карточки, включая Визу Трэвэл.

Отзывы клиентов

О дебетовых картах Райффайзенбанка по существу отзывов немного, в основном - о сервисе. Его не хвалят. Однако большой популярностью пользуется карта Все Сразу и премиальные пакеты с бесплатной страховкой (об этом вы можете почитать в других наших статьях).

Заключение

Ассортимент дебетовых карт Райффайзенбанк способен удовлетворить большую часть потребностей клиента. Тарифы и условия обслуживания относятся к среднему ценовому сегменту, а функционал не уступает предложениям других банков. Серьезное преимущество банка в том, что премиум уровень не требует серьезных капитальных вложений по сравнению с конкурентами. Заказать любой платежный инструмент можно онлайн - через сайт или Личный кабинет.

Читайте также: