Как сделать перевод с карты на карту народного банка

Добавил пользователь Skiper
Обновлено: 05.10.2024

Сотрудники банков часто знают об уловках в тарифах, которые позволяют экономить на тех или иных операциях. Ничего хитрого в этом нет, надо просто знать тарифы по разным типам счетов и операций.

Например, если банк взимает комиссию за зачисление средств на текущий счёт (а такое иногда случается), то иногда её можно обойти, используя для переводов счёт вклада или карточный счёт.

Точно так же с переводами с карты на карту, если у вас есть несколько карт в разных банках. Банки взимают комиссию за такие переводы, но есть несколько способов совершать эти переводы бесплатно.

Пополнение карты одного банка с карты другого банка

Банки заинтересованы в том, чтобы клиенту было проще пополнить свой счёт в этом банке, поэтому они не взимают комиссии за такие операции. Они рассчитывают, что эти деньги будут либо переведены на вклад, либо принесут дополнительную комиссию, например, при расчётах в магазинах.

Перевод по банковским реквизитам

При переводах с карты на карту, обычно, не установлен верхний предел комиссии, а при переводах по реквизитам, наоборот, наоборот может быть установлен какой-то предел — и при любой сумме перевода комиссия не будет выше этого предела.

Это позволяет сэкономить на переводах, а некоторые банки вообще позволяют делать такие перечисления, используя интернет-банк, бесплатно.

Перевод по Системе быстрых платежей

Система быстрых платежей — это платёжная система, созданная при поддержке ЦБ и активно им продвигаемая. В рамках этого продвижения, переводы между физлицами, в пределах до 100 тыс. рублей в месяц, осуществляются бесплатно.

При этом, лимит распространяется только на отдельный банк. Т.е. если вы на одну карту перечислили 100 тыс. рублей в другом банке, то можете потом ещё 100 тыс. рублей перечислить бесплатно из третьего банка. Это вам не будет стоить ни копейки.
За переводы свыше 100 тыс. рублей в месяц может взиматься комиссия, но не более 0,5% от суммы перевода, при этом сумма комиссии не может превышать 1,5 тыс. рублей за перевод. При этом, некоторые банки не берут комиссию и в таких случаях.

Переводы проходят быстро, практически моментально, мне лишь однажды пришлось ждать порядка одной минуты.

В качестве идентификаторов для переводов используются номера мобильных телефонов, и для перевода не обязательно открывать карту, можно использовать и обычные банковские счета.

На текущий момент к системе подключено 209 банков (всего в России 336 банков), среди них все крупные и популярные банки.

Сбербанк тоже подключён к СБП, но клиент Сбербанка должен самостоятельно включить такие переводы в настройках мобильного приложения, что ограничивает возможность по отправке переводов клиентам Сбера.

Но нужно понимать, что переводы СБП вряд ли будут бесплатны всегда. Льготная комиссия была введена для популяризации таких платежей и будет действовать до конца июня 2022 г.

Все нюансы в тарифах

Никогда не помешает лишний раз заглянуть в тарифы. Для того, чтобы подобрать оптимальный способ перевода, не нужно быть сотрудником банка.

Прежде чем разбирать плюсы и минусы способов передать деньги из Казахстана в Россию, хорошо бы определиться, каким путем вашему адресату удобно и выгодно получить перевод.

Когда и отправитель, и получатель являются клиентом Сбербанка, то перевод очень легко провести с одной банковской карточки на другую электронным платежом.

Если тот, кому вы отправляете деньги, не пользуется банковскими картами, все равно есть способ передать ему перевод через Интернет. В этом помогут электронные кошельки.

В частности, послать финансовую помощь можно через такие платежные системы как:

Как видите, путей немало. И теперь познакомимся с ними детальнее.

Руководство по переводу денег из Казахстана в Россию на карту Сбербанка

Чтобы перевести средства с одной банковской карточки на другую используют сервис Сбербанк Онлайн. Это несложно сделать как на сайте Сбербанка, так и через мобильное приложение.

И так как хотя бы один смартфон есть практически в каждой семье, а персональные компьютеры постепенно вытесняются из домашнего обихода более компактынми и мобильными гаджетами, познакомимся с тем, как делать денежный перевод при помощи приложения Сбербанк Казахстан.

Инструкция как перевести деньги из Казахстана в Россию через Сбербанк

Найдите приложение Сбербанк Казахстан а каталоге Аппл Стор или Плей Маркете и установите его на свой смартфон.

Запустите приложение с рабочего стола.

Предоставьте согласие на обработку приложением своих персональных данных.

Разрешите либо запретите приложению Сбербанк Казахстан доступ к данным о местоположении устройства.

На указанный номер вы получите пятизначный пароль в смс или через пуш-уведомлении.

Введите цифры пароля в соответствующие поля. На этом активация учетной записи закончена.

Далее мобильное приложение потребует придумать пин-код для входа в систему Сбербанк Онлайн.

И ввести его еще раз повторно для подтверждения.

В дальнейшем для входа в мобильное приложение можно использовать метод Touch ID или Face ID.

Также можно установить дополнительный уровень защиты – всегда подтверждать вход смс-паролем.

Если вы ранее уже открывали карту Сбербанка, то чтобы ваша карта, счета или депозиты отражались в приложении, укажите также свой ИНН.

После этого определите способ перевода – по номеру телефона или по номеру банковской карточки. Затем заполните форму, укажите сумму и подтвердите перевод денег.

Отправлять перевод можно в нескольких валютах. В этом списке:

Комиссия составляет 0 тенге.

Не так давно Сбербанк присоединился к системе мгновенных платежей. Этот сервис позволяет переводить средства без лишних проволочек и сложностей в ближнее зарубежье. В списке стран – восемь государств, в том числе и Казахстан.

Чтобы сделать перевод денег, достаточно знать мобильный номер получателя. Он получит на свой телефон код платежа. И сможет получить их наличными купюрами в каком угодно отделении Вестерн Юнион. За такой вид услуги взимается комиссия 1%.

Перевод можно получить не только в банкомате, но и в отделении Сбербанка. При себе необходимо иметь паспорт.

Интернет уже прочно вошел в нашу жизнь. А электронные кошельки идут за ним следом. И теперь мало кого удивишь тем, что деньги можно переслать не только на банковскую карту, но и на счет онлайн-кошелька.

Чтобы переводить деньги из Казахстана в Россию через электронный кошелек, есть два надежных и проверенных варианта:

Оба имеют как свои преимущества, так и недостатки.

Особенности перевода денег из Казахстана через Вебмани

Перевод денег через Вебмани – быстрый и удобный способ. При этом можно воспользоваться разными валютами. Но для этого требуется, чтобы и у получателя, и у отправителя имелись одинаковые кошельки. Это могут быть:

WMZ – счет для хранения титульных знаков, эквивалентных доллару США;
WMK – эквивалент национальной валюты Казахстана тенге;
WMP – электронный эквивалент российского рубля.

Чтобы пройти аттестацию, для этого на сайте Вебмани загружают скан своего паспорта – страницы с датой рождения и местом прописки. Когда эти данные проверят, и будет получен аттестат формального уровня, у пользователя откроются дополнительные возможности. А именно:

Когда может возникнуть необходимость перевода

У способа перевода с одной карты на другую есть следующие преимущества:

простота процесса — для того чтобы выполнить перевод, вам всего лишь нужно узнать номер карты. Никаких длинных реквизитов или подробных данных о получателе для перевода не требуется;
скорость зачисления — средства при переводе почти всегда зачисляются мгновенно. Исключением тут является перевод между разными банками, в случае задержки со стороны банковской системы получателя средств;
отсутствие комиссий при переводе в пределах города — если вы переводите средства в пределах одной банковской системы, то комиссии за эту операцию не будет. Если же вы отправляете деньги в другой город, комиссия в рамках одного банка все же будет, хоть обычно и незначительная.

Ситуации, когда вам может понадобиться выполнить подобный перевод:

если у вас имеется две карты одного банка, и вы хотите переместить свои средства между ними;
в ситуации, когда вам необходимо перекинуть средства с карточки одной банковской системы, на карточку другой банковской системы;
для передачи денег своему родственнику или другу;
при покупке или продажи чего-либо через интернет, если речь идёт про незначительную сумму.

Перевод денежных средств между картами не используется для оплаты крупных сделок.

Как перевести деньги с одной карты на другую: пошаговые инструкции

Независимо от того, картой какого банка вы пользуетесь, процесс отправления денег с одной карты на другую выполняется примерно одинаково. Разберёмся, какими способами можно выполнить перевод на примере карты Сбербанка РФ, но в случае необходимости вы без труда адаптируете эту инструкцию под тот банк, который требуется.

Выполненный перевод нельзя отменить самостоятельно, будьте предельно внимательны при его совершении.

Руководство на примере Сбербанка

Есть несколько способов перевода денег в пределах одной банковской системы.

Через онлайн-приложение

Перевод через банкомат

Перевести средства с карты на карту можно и при помощи банкомата. Этим способом пользуются реже остальных, ведь чаще люди предпочитают совершать денежные операции не выходя из дома. А выполняется перевод с помощью банкомата следующим образом:

Вне зависимости от способа перевода при переводе средств с карты одного клиента Сбербанка на карту другого, деньги будут зачислены моментально.

Как перевести средства между разными банками

Для перевода через банкомат, достаточно сделать следующее:

Лимиты и комиссии

У каждого банка есть свои ограничения на перевод. Они выражаются как в максимальной сумме средств, которые вы можете перевести, так и в комиссиях за выполнение операции. Если вам необходимо выполнить перевод внутри системы Сбербанка, условия будут следующими:

в пределах одного региона, никакой дополнительной платы с вас не возьмут;
если же вы отправляете средства в другой город, то комиссия будет составлять 1%, но не более одной тысячи рублей;
лимит перевода в сутки: при переводе через СМС — 8 тысяч рублей, через приложение 500 тысяч рублей, с помощью сайта — до 1 миллиона рублей.

При переводе с карты Сбербанка на карту другого банка:

время перевода зависит от банка получателя;
максимальная сумма одного перевода — 30 тысяч рублей;
сумма переводов в день 50 тысяч рублей для Visa Electron/Maestro, 150 тысяч для остальных карт;
комиссия составляет полтора процента, но не менее 30 рублей.

Условия других банков

В других банках комиссии и лимиты отличаются, от комиссии и лимитов Сбербанка. Так как сам процесс перевода происходит везде примерно одинаково, рассмотрим лишь эти комиссии и лимиты:

Газпромбанк — при переводе на карту этого же банка комиссия не списывается. При переводе на карты других банков взимается 50 рублей при переводе до 5 тысяч рублей или 1% при переводе свыше 5 тысяч рублей. Максимальная сумма перевода 60 тысяч рублей за один раз или до 100 тысяч рублей в сутки;
ВТБ — при переводе на другую карту ВТБ комиссия составляет 30 рублей, средства зачисляются мгновенно. При переводе на карты других банков систем VISA или MaterCard списывается комиссия в 1,4% от суммы операции (но не мене 30 рублей). Перевод на карты других банков может идти до пяти дней. Лимит на один перевод составляет 100 тысяч рублей, а в месяц можно перевести не более одного миллиона рублей;

Можно ли сэкономить на комиссиях

Если вам необходимо перевести средства между своими картами разных банков, вы можете просто снять наличные с одной карты и зачислить на другую через банкомат. Таким образом, вам не придётся платить комиссию. То есть перевод именно с одной карты на другую не всегда является самым выгодным решением.

Сейчас есть немало сервисов-посредников, со своей фиксированной комиссией. Так, например, при использовании подобного сервиса при переводе денежных средств с одной карты на другую, может взиматься 50 рублей комиссии вне зависимости от суммы перевода. Это очень выгодно в случае, когда комиссия перевода другим путём значительно больше 50 рублей. Разумеется, стоит быть особенно внимательным при выборе подобного сервиса и читать отзывы о нём.

Видео: перевод средств с карты на карту через банкомат

Перевод с карты на карту это, пожалуй, самый простой способ передачи денежных средств. С развитием технологий становится всё доступнее возможность перечислить деньги как в пределах одного города, так и по всей стране. Стоит не забывать об осторожности при совершении любых денежных операций и тогда перевод средств будет удобным и безопасным.

Всем привет! Мне нравится писать для людей, о компьютерной сфере — будь то работа в различных программах или развлечение в компьютерных играх. Стараюсь писать только о вещах, с которым знаком лично. Люблю путешествовать и считаю, что только в пути можно по-настоящему познать себя.

Некоторое время назад мы собрали данные о комиссиях за переводы между картами разных банков. Возможно, на данный момент оплата изменилась, но фактом остается то, что процент от суммы транзакции на карту другого банка снимается практически у всех.

Например, чтобы в мобильном приложении одного банка перевести деньги на карточку другого банка, нужно заплатить либо фиксированную комиссию, либо процент от перевода.

Стоимость этой услуги в казахстанских банках начинается от 150 тенге и может доходить до 1% плюс еще 200 тенге сверху.

То есть, если в приложении определенного банка сделать перевод на карту этого же банка с карты другого банка, есть вероятность, что комиссия не удержится.

Подчеркнем, что это работает не со всеми банками. Такой перевод часто может выдавать необоснованную ошибку, имеет ограничения, но при успешном исходе, оказывается более выгодным.

Для примера приведем фрагмент письма, которое на нашу почту прислала читательница.

Динара – читательница Нурфин: «Хотела бы поделиться небольшим лайфхаком, которому научила и коллег. Несколько лет назад я открыла депозит в Kaspi банке. Зарплату получаю в Народном банке.

Некоторое время делала так: снимала все деньги с зарплатной карточки и закидывала их на депозит. Оттуда уже время от времени снимала деньги на расходы и делала платежи в мобильном приложении.

После того, как у Народного банка появилось приложение Home bank, решила попробовать перевести часть зарплаты онлайн. Снялась комиссия.

Потом я заметила, что в приложении Kaspi можно перевести деньги с карты другого банка и решила попробовать перевести часть зарплаты с карты Халык банка через это приложение. На мое удивление перевод прошел успешно, и никаких комиссий снято не было.

Вдохновившись информацией от читательницы, мы поэкспериментировали с переводами.

Для начала, нашей целью было перевести деньги с карты Halyk Bank на карту Kaspi Bank.

В приложении Home bank за перевод на Kaspi у нас запросили комиссию в 150 тенге. А при попытке перевода в приложении Kaspi.kz с карты Halyk на карту Kaspi вышла информация, что на данный перевод установлен лимит.

В результате, оказалось, что нельзя перевести сумму больше 1000 тенге. Мы перевели 900 тенге. Перевод прошел успешно и никакой комиссии снято не было.

Надеясь на успех, мы также попробовали перевести деньги в приложении Kaspi.kz с карты Сбербанка на карту Kaspi. При переводе было отмечено, что Kaspi Bank комиссию не взимает, а Сбербанк все-таки удержал какой-то процент, но перевод прошел успешно.

А когда мы отправляли деньги в приложении Kaspi.kz с карты Kaspi на карту Halyk, у нас была удержана комиссия 0,95% от суммы. А в приложении Home bank перевести деньги на карту Halyk с карты Kaspi также не удалось.

В результате, мы сделали такой вывод: перевод в мобильном приложении банка на карту этого же банка с внешних источников работает, но не со всеми банками и не всегда бесплатно.

Возможно, это станет выгодным вариантом именно в вашем случае. Но прежде чем им воспользоваться, можете узнать тарифы и условия в call-центре нужного вам банка.

Узнавайте обо всем первыми

Подпишитесь и узнавайте о свежих новостях Казахстана, фото, видео и других эксклюзивах.

Читайте также: