Как сделать шаблон в альфа банке

Обновлено: 04.07.2024

Мобильное приложение Альфа-Банка регулярно признавалось нами одним из лучших на рынке, но интернет-банк при этом занимал не самые высокие позиции в соответствующих рейтингах Markswebb. Создалось впечатление, что Альфа-Банк в потребительском сегменте целиком сосредоточился на стратегии mobile first и понизил приоритет своего десктоп-продукта. Но в июле интернет-банк Альфа-Клик был полностью перезапущен — по словам банка, продукт был собран заново почти с нуля.

Такое масштабное обновление привлекло внимание Markswebb — мы обследовали новый интернет-банк, зафиксировали наиболее заметные изменения в интерфейсе и функциональности и пояснили их важность. Такой разбор будет полезен всем, кто находится в поисках инсайтов для развития онлайн-сервисов для массовых клиентов.

Самые значимые изменения интернет-банка Альфа-Клик

Единое оформление мобильного и интернет-банка развивает консистентность цифровых каналов >>>
Единая форма переводов по реквизитам упрощает путь клиента >>>
Удобный список продуктов упрощает управление счетами >>>
Понятная визуализация истории сокращает время поиска операций >>>
Удобная оплата услуг связи и ЖКУ мотивирует использовать интернет-банк для всех регулярных платежей >>>
Отображение остатков лимитов СБП помогает планировать транзакции >>>
Оплата регулярных счетов мотивирует перевести в банк свои финансовые обязательства >>>

Единое оформление мобильного и интернет-банка развивает консистентность цифровых каналов

В новом сервисе отчетливо виден курс на развитие единства цифровых каналов Альфа-Банка: интерфейсы мобильного и интернет-банков выполнены в схожем дизайне, что облегчает переходы между каналами и укрепляет коммуникацию с брендом.

Дизайн интернет-банка теперь соответствует дизайну приложения.

Единая форма переводов по реквизитам упрощает путь клиента

Единая форма переводов стала удобнее.

Как показывают наши исследования, переводы по реквизитам — одна из самых частотных операций в интернет-банке. Пользователи предпочитают совершать такие переводы на большом экране в спокойной обстановке, поскольку формы содержат много сопутствующей информации и полей, заполнять которые удобнее с физической клавиатуры.

Удобный список продуктов упрощает управление счетами

Важное преимущество интерфейса интернет-банка Альфа-Клик в том, что большой экран монитора или планшета позволяет выводить больше полезной информации для клиента. Эффективно используется пространство экрана: с левой стороны рабочего поля расположился сквозной блок со всеми продуктами. Теперь клиент может постоянно видеть баланс по любому продукту, находясь практически в любом разделе интернет-банка.

Как изменилось меню продуктов в интернет-банке Альфа-Клик.

Отображение продуктов стало более наглядным и естественным для человеческого восприятия: карты визуально привязаны к счетам, а узнаваемые пиктограммы помогают быстро идентифицировать продукт и контролировать его баланс. Около баланса по вкладу расположена дата его закрытия, а рядом с остатком задолженности по кредиту указана дата следующего платежа.

Такая реализация облегчает контроль, делает удобнее получение актуальной информации. Обращаясь к конкретному продукту или заказывая новую услугу, клиент банка может оценить свои финансовые возможности, ему не нужно держать в памяти цифры или даты.

Содержанием панели продуктов можно управлять.

Отражение продуктов на левой панели удобно настраивать: можно скрыть продукт целиком или не показывать остатки, если клиент не хочет, например, чтобы его накопления кто-то случайно увидел.

Понятная визуализация истории сокращает время поиска операций

Важные изменения произошли в истории операций, которая стала более информативной: в новой ленте выводятся логотипы торговых точек и банков, а у получателей переводов по СБП отображаются инициалы. Названия операций стали лаконичными и легко читаемыми.

Как изменилось отображение истории операций в интернет-банке Альфа-Клик.

Часто клиенты именно на компьютере ведут домашнюю бухгалтерию, выгружают данные по финансовой активности и используют электронные таблицы. Поэтому в разделе истории пользователи хотят больше удобных PFM-функций — и в этом контексте история операций в интернет-банке Альфа-Клик еще имеет точки развития. В новых релизах мы ожидаем появления поиска по истории, фильтров по типу перевода и категориям, анализа расходов и доходов клиента.

Удобная оплата услуг связи и ЖКУ мотивирует использовать интернет-банк для всех регулярных платежей

В прошлой версии сервиса для оплаты коммунальных служб и телеком-услуг клиенту приходилось выбирать провайдера из выпадающего списка, в котором было сложно ориентироваться из-за неудобной сортировки названий и отсутствия логотипов. Эту проблему решили в новой версии интернет-банка Альфа-Клик — теперь можно ввести название оператора в строке поиска, и в момент ввода система предложит подходящий вариант.

Как изменился выбор оператора услуги в интернет-банке.

В списке провайдеров клиент видит привычные названия поставщиков услуг и их логотипы, рядом указана дополнительная информация и реквизиты ИНН. Так снижается риск, что клиент по ошибке отправит платеж не тому провайдеру.

Также улучшилась форма проверки задолженности. В прошлой версии интернет-банка помимо номера лицевого счёта клиенту нужно было указать период оплаты. Сейчас запрос задолженности происходит проще и быстрее: достаточно ввести номер лицевого счёта — и на следующем экране отобразится баланс или задолженность.

Изменения в форме оплаты услуг.

Большой сегмент возрастных клиентов регулярно заходит в интернет-банк, чтобы оплачивать коммунальные услуги, телевидение и интернет — им удобнее делать это за компьютером. Новый сервис стал дружелюбнее для этой аудитории, что может мотивировать клиентов перевести все регулярные платежи в интернет-банк Альфа-Клик.

Отображение остатков лимитов СБП помогает планировать транзакции

В новой версии интернет-банка Альфа-Клик появилась возможность совершить перевод по СБП. В форме можно выбрать номер телефона из ранее совершенных переводов. Первым в списке идёт собственный номер пользователя — это удобно, когда перевод совершается между счетами клиента в разных банках.

После ввода номера клиент видит список банков, где указаны инициалы получателя и избранный банк. В форме перевода показано, какая сумма доступна для перевода без комиссии в текущем месяце — на сегодняшний день это очень редкая реализация, которая позволяет пользователю планировать транзакции и выбирать другие способы перевода в зависимости от доступного лимита.

Процесс переводов по СБП в интернет-банке.

На экране успеха после проведения операции клиент может создать шаблон, настроить автоплатёж и скачать квитанцию перевода. Созданные шаблоны моментально появляются в мобильном банке.

Сценарий перевода по СБП в интернет-банке не такой частотный, как в приложении, но тем не менее важный для тех пользователей, которые предпочитают совершать транзакции в удобной обстановке за компьютером.

Оплата регулярных счетов мотивирует перевести в банк свои финансовые обязательства

Подписки на выставленные счета.

В списке шаблонов платежей легко ориентироваться — они сопровождаются пиктограммами, логотипами операторов и банков. Шаблоны и автоплатежи можно посмотреть на разных вкладках. Удобно, что лента автоплатежей по расписанию организована в хронологическом порядке: клиент может быстро идентифицировать, какие расходы у него будут в ближайшее время.

Изменения в списке шаблонов.

Автоматизация работы с задолженностью по счетам, штрафам и налогам внутри интернет-банка упрощает рутинные процессы для клиента: ему не надо заходить по отдельности на сайты провайдеров или госуслуги, регулярно проверять начисления и штрафы. Это устойчивый тренд, который уже обозначился в мобильном банкинге, а в десктоп-интерфейсах он может получить более удобные реализации. Интересно взглянуть, как Альфа-Банк в дальнейшем будет использовать этот тренд в своих цифровых каналах.

Обновление интернет-банка Альфа-Клик действительно оказалось масштабным. Больше всего от обновления выиграла основная аудитория интернет-банков — клиенты, предпочитающие решать финансовые задачи на больших экранах, а также возрастная аудитория, которой по разным причинам сложно использовать мобильное приложение. И те, и другие остро нуждаются в удобном сервисе, особенно в условиях сокращения клиентских офисов банков.

О клиенте

Задача

У старых шаблонов были проблемы: написаны сложно, клиентам тяжело разобраться в сути. Плюс часть информации в шаблонах устарела — нужно менять. Альфа-Банк попросил нас переписать шаблоны так, чтобы вся информация была актуальной и чтобы клиентам было проще понять смысл текстов.

Например, вот такой шаблон получают клиенты, когда хотят отказаться от страховки:

Задача банка — постараться удержать клиентов. Для этого он напоминает о плюсах страховки. Но в старом шаблоне все плюсы свалены в кучу. Клиентам сложно понять, как она им поможет.

Мы переделали шаблон так, чтобы все плюсы были расписаны простым языком. А еще добавили информацию про комиссии и поставили ссылку, чтобы клиенты могли побольше узнать про условия.

Организовали редакцию

Над переделкой шаблонов работал автор, два редактора и корректор. Автор разбирался с тонкостями работы банка и переписывал шаблоны. Редактор смотрел на текст глазами читателя и клиента, чтобы помочь автору найти нестыковки. Еще один редактор вычитывал финальный текст, чтобы в нем не осталось пробелов. А перед сдачей новых шаблонов банку все тексты вычитывал корректор.

Разобрались с мобильным приложением и услугами банка

От Альфа-Банка мы получили старые шаблоны, оторванные от контекста. Если ты не сотрудник банка, то просто не поймешь смысла текста. Например, в некоторых ответах нам надо было объяснить, где в мобильном приложении банка найти нужную услугу, подсказать, как сделать выписку по счету, перевести деньги. Поэтому, прежде чем переписывать шаблоны, наш автор стал клиентом Альфа-Банка и изучил его услуги.

Вот старый шаблон ответа, а зеленым выделены наши вопросы:

Мы старались отработать все возможные сценарии, чтобы дать пользователям исчерпывающий ответ и снизить нагрузку на call-центр.

Но Альфа-Банк смог создать мощное, интуитивно понятное приложение со своим уникальным функционалом. Начиная от полноценной видеоидентификации пользователей (такого пока нет ни у кого), заканчивая гибкой настройкой интерфейса. Сегодня оно среди лидеров по скачиванию в AppStore и GooglePlay, а число его активных пользователей приближается к миллиону. Мы детально изучили Sense SuperApp и насчитали минимум 10 причин для того, чтобы установить его прямо сейчас.

1. Персонализация

Цифровые банки бывают разные. Но в плане оформления пользовательского интерфейса все без исключения отображают видение разработчиков. Обычно он ограничивается списками счетов и возможностью совершать с ними операции.

Альфа-Банк первым предложил клиенту альтернативу — возможность сделать меню приложения таким, каким он сам хочет его видеть. Sense SuperApp создан по принципу десктопа — рабочего стола компьютера, ну или экрана смартфона с иконками приложений. После установки пользователь видит рабочий стол с парой предустановленных функциональных ярлыков и короткое нижнее меню. Далее он волен выводить на него иконки только тех функций, которые нужны именно ему, а не те, которые ему могут пригодится по мнению разработчиков.

Настроенный под себя рабочий стол выглядит примерно так:

Так работает технология технология drag’n’drop, которая хорошо знакома пользователям настольных компьютеров и реализована в Sense. Оказалось, что ее можно эффективно использовать и банковских приложениях.

Упрощают жизнь и шаблоны. Достаточно один раз создать шаблон платежа и сохранить его в виде ярлыка. После этого нужно просто перетащить на него ярлык карточного счета, с которого производится оплата и все — платеж осуществлен!

При этом любой реквизит платежа можно редактировать.

По такому же принципу организовано выполнение и других операций. Например, пополнение депозита или онлайн-валютообмен. В последнем главное не ошибиться с направлением обмена. Если хотите купить валюту, то нужно ярлык гривневой карты перетащить на долларовую, если продать — наоборот.

3. Объединённая история операций и выписка

Иногда нужно уточнить данные платежа, который был месяц-два назад, а то и раньше. При этом вы не помните, когда именно он проводился, какой была точная сумма и какой именно картой вы платили, если их несколько. Его приходится искать по всем выпискам. Знакомо?

Искать можно по:

карте или счету

4. Лента новостей Sense Now

Даже если вы случайно запустите Sense SuperApp, вам все равно будет что почитать.

5. Индивидуальный курс обмена валюты

Альфа-Банк предлагает пользователям Sense SuperApp возможность установить индивидуальный курс обмена валюты. Условие одно: обмен должен быть на сумму от 1000 долларов/евро или 28 000 гривен. Менять можно гривны, доллары или евро в любой комбинации. Ввести свой курс можно после выбора счетов, между которыми будет проводиться операция.

Рассмотрение заявки займет от 15 до 60 минут — банк или примет вашу заявку, или даст встречное предложение по курсу (будет отражено в истории операций и заявок). Зачисление средств, как всегда при онлайн-обмене валюты, произойдет почти мгновенно.

6. Travel-сервисы

Этот пункт понравится тем, кто много летает. Не секрет, что для держателей премиальных карт VISA и Mastercard предусмотрены различные аэропортовые бонусы:

ускоренное прохождение регистрации на рейс и возможность без очереди пройти контроль по прибытии (fast-line);

доступ к бизнес-залам Lounge Key и Mastercard;

скидки на прокат автомобилей;

7. Программа лояльности Cash’U CLUB

Каждый клиент Альфа-Банка, оформивший один из пакетов услуг — White, Black, Graphite или кредитную карту RED, — участвует в программе лояльности Cash’U CLUB. Она дает возможность зарабатывать гарантированные 0,5% кешбэка за оплаты покупок гаджетом (с Apple Pay или Google Pay) и повышенный кешбэк, выбирая от 2 до 7 категорий покупок. Их количество зависит от статуса пользователя, который в свою очередь зависит от суммы денег, потраченной с карты.

В Sense SuperApp работа с вашим Cash’U CLUB-аккаунтом организована просто и удобно.

Здесь все понятно: выбранные категории и размер бонуса, заработанная сумма, статус участника программы. Здесь же можно ознакомиться с акциями, в которых участвуют карты банка, просмотреть историю бонусов и сделать многое другое.

8. Единое приложение для физлиц и ФЛП

В большинстве банков клиентам, которые являются физлицами-предпринимателями (ФЛП), приходится пользоваться двумя разными приложениями. Одно для операций, связанных с предпринимательской деятельностью ФЛП, другое — для личных нужд, которым пользуются все остальные клиенты. Постоянное переключение между ними утомительно.

Разработчики Sense упростили жизнь таким клиентам, объединив функционал двух приложений в одном:

банк предложил новые пакеты для ФЛП: Head — для всех групп предпринимателей, Lead — для IT и фрилансеров. Причем пакеты сформированы по принципу all inclusive: все или почти все будет бесплатным, если активно пользоваться услугами банка;

начисление % на остаток на ФЛП-счете (3% годовых, если остаток на счете на конец дня не менее 20 тысяч грн.);

появилась возможность через QR-платежи пополнить свой счет.

9. Управление токенами

В Sense SuperApp появилась возможность контролировать все подписки, сервисы или гаджеты, сохранившие токен (безопасный цифровой аналог для онлайн-оплаты) вашей карты, и отключать те, которые утратили актуальность. Так можно быть уверенным, что с вас не будут списывать деньги за то, чем вы уже не пользуетесь.

Человек, оплативший общий счет или ответственный за совместный сбор денег, делится ссылкой на пополнение своего счета или предлагает отсканировать QR-код, который инициирует такую операцию.

Работает это так. Нужно:

указать сумму и количество участников;

Укажите специальный e-mail в настройках личного кабинета Альфа-Банка и ФинТабло будет импортировать операции сразу после подтверждения банком, а также проверять их на дубли и авторазносить по статьям и направлениям.

Подключение интеграции
Что делать, если после настройки операции не приходят?
Пример работы интеграции с автоматическим созданием перевода между счетами
Как импортировать историю операций за прошлые периоды?
Как отключить интеграцию?

❗️Для подключения интеграции, у вас должна быть подключена услуга получения SMS-оповещений на телефон и электронную почту.

Услуга платная в соответствии с тарифами банка (от 99 рублей в месяц). Срок подключения услуги до 3-х дней.

✏️ Настройки → Уведомления → Уведомления об операциях по счетам компании

✏️ Выбираем счета и тип уведомлений

Установите галочки в чек-боксах для уведомлений о списании и поступлении на счет. Проделайте этот шаг по каждому счету.

✏️ В разделе "Куда отправлять уведомления?" указываем e-mail робота ФинТабло

После нажатия "Подписать и сохранить" придет смс с кодом. Введите его в открывшемся окне.

⚠️ Где взять e-mail робота ФинТабло?

Перейдите в Справочники -> Счета бизнеса в ФинТабло и нажмите на + "Добавить расчетный счет" (даже если счет в уже создан).
Выберите Расчетные счета в банках.
Кликните на значок Альфа-Банка.
Нажмите "Автозагрузка выписок из банка".
В открывшемся окне скопируйте электронный адрес из ФинТабло.

✏️ Настройте периодичность отправки уведомлений

Устанавливаем тумблер в положение "Сразу. "

Интеграция настроена 🎉

С этого момента каждая новая операция по вашим счетам будет попадать в ФинТабло сразу после подтверждения банком.

Все счета в Альфа-Банке будут созданы в Табло автоматически, в зависимости от того, что произойдет раньше):

Когда придет первая новая операция по этой интеграции или
Когда вы импортируете банковскую выписку с историей операций.

❗️ Важный момент: Альфа-Банк не уведомляет об определенных операциях:

по зарплатному проекту
по овердрафту

Что с этим делать написали тут->

Проверьте, что в настройках счета Альфа-Банка внутри сервиса указан правильный номер счета. Если счетов несколько, проверьте каждый.

Если номера счетов совпадают и все настроено по инструкции, пишите в чат поддержки.

Создаем платеж со счета ИП на счет физического лица (Перевод собственных средств).

🔥 Через 30 секунд, в ФинТабло видим следующую картину:

Как это работает?

Расчетный счет ИП подключен в ФинТабло через интеграцию с Альфа-Банком.
В сервис добавлена карта физического лица, на которую совершен перевод.
В настройках каждого счета указан номер счета, на основе которого сервис автоматически преобразует платеж в перевод между счетами.
Работает проверка на дубли. Если карта физлица подключена через интеграцию с Zenmoney, в приложении отобразится операция поступления, но в сервис она импортирована не будет, так как уже участвует в переводе.

Если вы ранее вели учет и разносили операции по статьям, чтобы перенести данные в сервис, воспользуйтесь импортом из Excel-файлов.

Если вы ранее не вели управленческий учет в таблицах, экспортируйте выписку в формате .txt из личного кабинета Альфа-Банка и импортируйте её в ФинТабло.

Перейдите в раздел Выписка в левом меню новой версии личного кабинета Альфа-Банка.

Если вы выберите несколько счетов для экспорта, данные будут экспортированы в zip архиве. Каждый .txt файл соответствует отдельному счету.

Импортируйте файлы по одному в ФинТабло через "Деньги -> Импорт".

Готово! 🎉 Вы можете импортировать историю за любой период прошлого и посмотреть на динамику поступлений и списаний на Панели приборов.

⚠️ Не забудьте разнести операции и сохранить настройки автозаполнения, чтобы операции разносились по статьям автоматически.

Достаточно удалить специальный e-mail из настроек в личном кабинете банка.

Читайте также: