Как сделать счет в втб онлайн на карту втб через приложение
Обновлено: 04.07.2024
Кажется, что завести дебетовку легко: нашел выгодное предложение, зашел на сайт, заказал карту и готово. Но на деле карта может оказаться не такой удачной — например, с комиссиями за переводы, платным снятием налички и техподдержкой, до которой не дозвонишься. При этом, чтобы от нее избавиться, придется пройти все круги ада: и в приложении заблокировать, и в банк позвонить, и, в конце концов, поехать в отделение.
Выход из этого порочного круга есть — цифровая карта от ВТБ. Ее можно сразу протестировать, при этом даже не становясь клиентом банка и не заплатив ни рубля. А если карта понравится — еще и 1000 рублей подарят. Как это работает? Рассказываем 👇
Что такое цифровая карта?
Цифровая карта — это виртуальная банковская карта. С её помощью можно делать все тоже самое, что и с помощью обычной банковской карты: совершать переводы, оплачивать покупки онлайн и офлайн.
Зачем мне еще одна карта?
Бывают ситуации, когда карта нужна срочно — например, что-то оплатить в интернете или перевести деньги другу. Кроме того, иметь несколько карт разных банков надежнее — если с одной картой что-то случится, вы не останетесь без денег.
А ещё цифровая банковская карта поможет не потратить лишнего. На цифровую карту можно перечислять деньги, которые вы планируете потратить, например, за месяц. А остаток хранить на зарплатной и оставлять ее дома. Так вы точно не выйдете за рамки бюджета.
Что можно делать с помощью цифровой карты?
✔️ Переводить деньги. В приложении можно мгновенно переводить деньги по России и за рубеж по номеру телефона или карты.
✔️ Пополнять карту без комиссии. Пополнить карту можно тремя способами: в приложении ВТБ Онлайн переводом с карты любого банка, переводом по номеру телефона или по номеру карты, а также в банкоматах ВТБ по QR-коду.
По пластиковой карте у меня есть кешбэк. А по цифровой будет?
Да, кешбэк на цифровой карте тоже есть. Его нужно подключить в приложении. Стандартный кешбэк — 1% от стоимости покупки. Если хочется больше, можно подключить повышенный — 1,5%. Если тратите по карте больше 10 000 ₽ в месяц, повышенный кешбэк подключается бесплатно.
Кроме этого, можно получить кешбэк за покупки у партнеров — до 20%. Кешбэк приходит на карту бонусными рублями.
Звучит заманчиво, а как такую завести?
Самое классное, что цифровую карту ВТБ могут завести даже те, кто не является клиентами, и сразу начать пользоваться.
Для этого нужно скачать мобильное приложение ВТБ Онлайн, ввести номер телефона (на него придет код из смс), указать ФИО и дату рождения. И всё — картой можно пользоваться.
И что, даже паспорт не попросят?
Нет, не попросят. И договор не нужно подписывать. Выпуск цифровой карты занимает 2 минуты — именно столько потребуется на регистрацию в приложении. Картой можно пользоваться сразу. Не нужно ждать курьера или ходить в отделение банка.
Вау! А сколько это стоит?
0 рублей. За обслуживание цифровой карты и пользование сервисом ВТБ Онлайн платить не нужно. Так любой желающий может оценить все возможности мобильного приложения и банковской карты. Если все понравится, можно завести и пластиковую карту — это тоже бесплатно.
А если я захочу получить реальную карту?
Пластиковую карту тоже можно заказать через приложение. Онлайн-заявку можно заполнить за 5 минут, а карту забрать в отделении ВТБ или оформить доставку на дом. Пластиковая карта, как и цифровая, бесплатная.
Я слышал, что можно получить подарок. Как это сделать?
Переходите на сайт ВТБ, чтобы оформить бесплатную цифровую карту за 2 минуты и получить 1000 рублей в подарок
Ранее российские банковские системы предоставляли возможность переводить денежные средства только внутри одного банка без комиссии. Теперь у клиентов российских банков есть возможность осуществлять переводы в сторонние банки без комиссии при активации системы быстрых платежей.
Тарифы
Лимиты
- За один раз можно перевести только до 150 000 рублей;
- В месяц максимальная сумма перевода составляет до 2 000 000 рублей.
Комиссии
- На переводы до 100 000 рублей в месяц комиссия отсутствует;
- Свыше 100 000 рублей комиссия будет составлять 0,5 % от суммы (минимум 20 ₽, максимум 1500 ₽)*.
*Если месячный лимит превышен, то комиссия будет составлять 0,5 %, но не может быть меньше 20 ₽, и не может превысить 1500 ₽. Например, при переводе 100 ₽ комиссия равна 50 копейкам. Но поскольку минимальный размер комиссии – 20 ₽, то сумма перевода вместе с комиссией составит 120 ₽. Если перевод осуществляется, например, на сумму 350 000 ₽, то 0,5 % от суммы = 1750 ₽, что не может превышать максимального значения – 1500 ₽. А значит, сумма перевода вместе с комиссией в этом случае составит 351 500 ₽.
Подключение СБП
Далее для входа необходимо ввести номер действующей активной карты или постоянный логин (если он имеется). На номер телефона поступит СМС с временным паролем для входа, который после нужно будет изменить в профиле пользователя на постоянный.
После авторизации и успешного входа в личный кабинет появится возможность совершать необходимые операции в любое время, быстро и безопасно.
В приложении
Для того чтобы подключить СБП, необходимо:
В интернет-банке
Для интернет-банка процедура следующая:
Перевод денег через систему быстрых платежей
Пользователь может не только получать деньги от организаций, пользуясь СБП, но и получать переводы от физ. лиц. Сделать это можно, используя мобильное приложение, установленное на смартфоне, или через интернет-банк.
Перевод через приложение
Для перевода необходимо:
Перевод через интернет-банк
Чтобы осуществить перевод через интернет банк, нужно:
Перевод будет осуществлён мгновенно и без комиссии.
Проведение платежей по QR-коду
Для пользователей, скачавших мобильное приложение, доступно удобное осуществление платежей, используя QR-код.
- используя QR-код, исключается совершение ошибки при оплате;
- на оплату покупки или платёжной квитанции затрачивается минимальное количество времени;
- возможность распознать код с фотографии из галереи смартфона пользователя.
Чтобы совершить платёж, нужно:
Отзывы
HaPaBee, Москва, 29.04.2021
Используя систему быстрых переводов в банке ВТБ, очень удобно переводить средства с карты одного своего банка на карту другого. Главный минус – в течение месяца можно перевести только ограниченное количество средств.
Удобно переводить деньги между своими картами или счетами, не выходя из дома и не посещая отделение банка. Постоянно использую данный сервис, деньги на другом счету уже через несколько секунд. Об этом способе перевода денег я узнал не сразу, поскольку подобные сервисы невыгодны банкам, так как за переводы определённых сумм комиссии никакой нет, а появляется только при превышении лимита. Пользоваться сервисом очень просто: выбрать перевод средств между своими счетами, счёт, с которого нужно списать, потом выбрать перевод через систему быстрых переводов, название банка, а потом ввести сумму.
Elena DanSam, Самара, 03.05.2021
djoni4ka, Екатеринбург, 20.12.2020
Дорогие друзья, добрый день!
Вы уже, наверное, слышали про систему быстрых переводов, или, если сокращённо, СБП. И я слышала, но не пользовалась, поскольку укладывалась в установленные лимиты без комиссии. Крупные суммы переводить не приходилось, а для мелких хватало и стандартного перевода.
Если переводить по СБП, то тоже лимит есть, но суммы там, если не ошибаюсь, высокие, поэтому внимания особо не обращала. Система довольно новая, читала негативные отзывы, что были сбои при отправке переводов. Поэтому сомнения, всё-таки, были.
Но недавно мне нужно было сделать перевод с карты одного банка на свою карту в другом, а свой лимит переводов я исчерпала. Долго думать не стала, подключила СБП к одной из карт, и по номеру телефона сделала перевод себе же. Минус, конечно, что для этого нужно какие-то настройки активировать, хоть это и не сложно. Время зачисления – такое же, как и у обычного перевода, то есть моментально. И большой плюс – отсутствие комиссии.
Осенью 2020 года ВТБ представил полностью обновленный ВТБ Онлайн – как интернет-банк, так и мобильное приложение. Мы наблюдали за реакцией и оценками пользователей, изучали комментарии. Вот такие, например:
Или такие:
Спустя год рассказываем о новых масштабных изменениях, которые внесли в работу ВТБ Онлайн. Как бежали по рельсам, описывать не будем. Но вот несколько фактов о поезде, в который успели запрыгнуть:
Число активных пользователей ВТБ Онлайн с осени 2020 года выросло с 9,6 млн до 12,3 млн человек
Скорость работы приложения увеличилась в 2 раза
Платежи и переводы работают 24/7 независимо от проведения технических работ (karapuz, мы старались!)
Предельная нагрузка выросла почти в 4 раза, до 500 000 одновременных сессий
Что еще нового в ВТБ Онлайн?
Функциональный дизайн
Дизайн ВТБ Онлайн можно настроить индивидуально. Все нужные опции представлены в магазине виджетов; выбирайте наиболее актуальные и добавляйте на главный экран. Его внешний вид и функциональность можно менять, если какие-то задачи устареют или появляются новые. Виджеты – классный инструмент, с их помощью приложение превращается в конструктор, который легко пересобрать быстро и без усилий.
Запустили темную тему в интернет-банке первыми на российском рынке банковских сервисов. Такая настройка уже есть в мобильном приложении, и теперь можно выбрать одинаковый фон в ВТБ Онлайн – темный или светлый – на всех устройствах. Темный фон на экране облегчает восприятие текста, делает длительную работу в интернете более комфортной для зрения. Технически использование темной темы выгодно, так как позволяет значительно экономить заряд батареи на устройстве – до 40%. Еще в приложении на iPad стало доступно пять цветов для фона, если захочется разнообразить картинку.
Комфортное управление
Мы разработали авторизацию с помощью смарт-устройств Apple Watch, а также браслета или часов для Android-устройств. Можно использовать в качестве альтернативы Face ID в ситуациях, когда неудобно снимать маску. Или сразу настроить и каждый раз входить в ВТБ Онлайн именно так: открыть приложение и поднести часы или браслет к смартфону. Фича стала особенно актуальна в пандемию, когда, с одной стороны, на пике популярности оказалось бесконтактное управление устройствами, особенно в общественных местах. А с другой — появились ограничения в виде масок и перчаток.
Более того, для авторизации в ВТБ Онлайн на iOS можно использовать не только Apple Watch, но и браслет для Android-устройств от компании Xiaomi, Huawei, Honor, а также умные часы Samsung.
Запустили индикатор подключения сети: если во время работы с ВТБ Онлайн интернет-соединение будет прервано, приложение об этом сообщит. Когда сеть начнет работать исправно, это тоже отразится в ВТБ Онлайн. Зачем? Например, чтобы пользователь мог отследить причину при отказе в проведении операции, исключить проблемы в работе банка и приложения.
Улучшили дизайн обмена валют на главной странице. До пяти увеличили количество валют, которые можно обменять онлайн в приложении; упростили процедуру их покупки и продажи.
Инклюзивность (accessibility) — важное для нас направление. Мы адаптируем приложение и интернет-банк под программы экранного доступа, чтобы люди с нарушением зрения могли пользоваться ВТБ Онлайн. Инклюзивность стала частью разработки новых функций, без нее запуск невозможен.
Анализ личных финансов позволит просматривать статистику по всем продуктам банка, которыми пользуется клиент, за любой период в течение года. Операции разбиты по категориями. Еще будем подсказывать, как приумножить свои сбережения. Зачем? Число выгодных и разумных финансовых предложений постоянно растет. Но многие пользователи не знают или не обращают внимание на классные бонусы вроде налогового вычета, скидок на услуги, изменения ставок по продуктам ВТБ и многих других. Мы напомним.
Теперь анализ личных финансов доступен и в интернет-банке. Сервис стал по настоящему оминиканальным, и в будущем будет развиваться одновременно на всех платформах с учетом возможностей и ограничений на каждой из них.
Что планируем доработать в этом разделе в будущем?
Добавим возможность сравнивать расходы на разных счетах, для тех кто выдал карту своей второй половине или по-своему ведет бюджет.
Вынесем сервис на отдельный экран в интернет-банке и добавим умные советы.
Новые способы переводить деньги и получать переводы
Запустили сразу несколько технологий для переводов денег: с помощью радара ВТБ через Bluetooth и AirDrop и переводы по QR, а также сбор на любые цели.
Принимать переводы на свои карты и счета в ВТБ можно через персональный QR-код. Перевести деньги сможет клиент любого банка. Нужно только отсканировать QR с экрана устройства получателя средств или бумажного носителя. Удобно для решения повседневных бытовых вопросов. Особенно пригодится самозанятым и малому бизнесу благодаря оперативности процедуры, отсутствию дополнительных манипуляций.
Переводы клиентам ВТБ через Bluetooth и AirDrop происходят быстро. Нужно, чтобы на устройствах отправителя и получателя средств был открыт ВТБ Онлайн, включен радар ВТБ и Bluetooth. Радар найдет клиентов ВТБ поблизости, и можно будет завершить операцию.
Удобные сервисы
Личный кабинет "ВТБ-Онлайн" для физических лиц: моментальные переводы клиентам ВТБ и в другие Банки по номеру телефона без комиссии, контроль за операциями, открытие вкладов и накопительных счетов, заказ справок и многое другое. Подробный отзыв!
Добрый день.
Хочу поделиться своим опытом и рассказать про личный кабинет "ВТБ-Онлайн". Я считаю, что это очень удобное и надежное мобильное приложение, которое позволяет совершать различные операции и отслеживать выписку по счетам, не выходя из дома. А самое важное, здесь можно управлять накопительным счетом Копилка, не посещая банк, что, безусловно, является огромным преимуществом. В этом отзыве я вам подробно расскажу про преимущества, покажу интерфейс и основные функции.
Для того, чтобы зарегистрироваться в системе ВТБ-Онлайн, необходимо получить данные для входа - логин и пароль - в отделении банка (если Вы не являетесь клиентом банка). Как правило, при получении дебетовой карты и подписании банковского договора, сотрудники сами выдают логин для входа (УНК).
- через интернет версию.
- через мобильное приложение.
Сайт:
Приложение:
После ввода логина и пароля, на номер телефона приходит смс с кодом, который нужно ввести в личном кабинете для подтверждения.
Если пароль забыли, его можно восстановить на сайте.
Для входа в мобильное приложение устанавливается код доступа, а также вход доступен по Touch/Face ID.
Главная страница приложения.
На главной странице отображаются банковские продукты, они разделены по категориям: Сбережения, Карты и счета, Страхование, Кредиты, Инвестиции, Избранное, Курсы, Доступные средства.
В подразделе "Доступные средства" отображается, сколько всего средств на счетах + сумма бонусов, которые начисляются по мультикарте.
В подразделе "Курсы" отображен курс для обмены валюты через ВТБ-Онлайн.
В подразделе "Избранное" отображаются шаблоны и автоплатежи.
Выписка по счетам и картам.
Контролировать свои списания и поступления очень удобно с помощью выписки. Сделать это просто. Нужно зайти в раздел "Главный", выбрать нужную карту или счет, и нажать на "Информация" > "Выписка по карте". Можно выбрать любой период.
Также операции отображаются в разделе "История"
Я заметила, что если карта привязана к мастер счету, например, как мультикарта, в истории операции могут отражаться не все списания и поступления, поэтому для полной информации я смотрю выписку по мастер-счету в рублях. Например, поступление зарплаты и начисление вознаграждения по опции "Сбережения" можно увидеть в выписке по мастер-счету.
Перевод с карты на карту.
Для того, чтобы совершить перевод, нужно в личном кабинете выбрать вкладку "Платежи", далее выбрать "По номеру телефона или карты" > "На карту", затем выбрать карту, откуда мы хотим списать денежные средства и ввести номер карты, на которую осуществляется перевод. После этих действий указываем сумму, которую хотим перевести, и подтверждаем операцию с помощью кода. Я переводила деньги несколько раз, каждый раз перевод был мгновенный.
Если переводим деньги клиенту ВТБ перевод бесплатный, если же клиенту другого банка - комиссия взымается, каждый раз размер комиссии указывается перед подтверждением операции.
Как перевести деньги в сторонний банк без комиссии?
Можно переводить до 100 000 рублей в месяц без комиссии в сторонние банки по номеру телефона через Систему быстрых платежей. У получателя должно быть подключено согласие на получение входящих переводов через СБП. Функция удобная для повседневной жизни.
Для того, чтобы совершить перевод, нужно в личном кабинете выбрать вкладку "Платежи", далее выбрать "По номеру телефона или карты"
Для того, чтобы получать переводы через СБП из стороннего Банка, нужно подключить свое согласие в разделе "Профиль" > "Переводы по номеру телефона".
Накопительный счет Копилка.
Для того, чтобы открыть накопительный счет , не обязательно обращаться в отделение банка, это сделать легко и просто, как сделала я, через приложение. Для этого заходим во вкладку "Услуги", выбираем "Сбережения" и нажимаем на "накопительный счет Копилка".
Для того, чтобы пополнить накопительный счет, нужно нажать на накопительный счет, далее на "Пополнить", затем указать сумму, которую необходимо перевести с мастер-счета. Важно! Перевод на накопительный счет происходит только с мастер счета. Также в любое время деньги можно перевести обратно на мастер счет, нажав на "Снять". Очень удобно, что можно отслеживать начисления процентов через выписку по накопительному счету.
Подробно про накопительный счет Копилка я рассказываю в этом отзыве.
Проценты относительно небольшие, но почему я использую накопительный счет?
В наше время очень важно быть обладать финансовой грамотностью, и основное ее правило - всегда откладывать часть зарплаты. Делать это самой очень тяжело, так как если деньги у меня лежат на карте, я их могу потратить до последней копейки. Да и хранить деньги на карте не безопасно. Снимать деньги и хранить их под подушкой - тоже вариант не для меня. Очень удобно переносить их на накопительный счет, причем можно настроить автоплатеж, чтобы система это делала за тебя. Что мне нравится, так это то, что деньги находятся в моем управлении, то есть при срочной необходимости я в любое время могу их перевести на карту в ВТБ-Онлайн, но благодаря тому, что они находятся на счете, я их не использую и откладываю их на будущее.
Управление лимитами.
В разделе "Профиль" > "Управление лимитами" отображены лимиты на совершение переводов в ВТБ-Онлайн (суточные и ежемесячные). Суточный лимит обновляется через 24 часа после проведения операции, ежемесячный - через месяц. Очень удобно, что написано, сколько израсходовано и сколько доступно.
Можно по желанию уменьшить лимиты, но не увеличить.
Настройки карты.
По каждой карте доступны следующие действия:
1) Изменить название (для удобства использования в ВТБ-Онлайн)
2) Сменить ПИН-код (например, если Вы его забыли).
3) Блокировка карты (например, на случай утери карты).
4) Подключение к Apple Pay.
Заказ справок.
В разделе "Услуги" можно выбрать подраздел "Заказ справок" и заказать электронную справку, которая направляется на электронную почту в течение нескольких минут.
Вывод. Я считаю, что для клиентов банка личный кабинет "ВТБ-онлайн" - это очень удобное и нужное приложение. В любое время можно перевести деньги или оплатить мобильную и интернет связь, ознакомиться с выпиской, посмотреть персональные предложения от банка, ну а самое главное - управлять накопительным счетом Копилка. Надеюсь, отзыв про клиент-банк ВТБ Онлайн был для вас полезен.
Читайте также: