Как сделать шорт в альфа директ
Обновлено: 04.07.2024
Я очень часто говорю о том, что при выборе брокера (да и при инвестировании в целом) необходимо учитывать все детали. Но иногда какие-то мелочи мы упускаем из виду. А когда замечаем это, то уже становится поздно: портфель сформирован и перевод ценных бумаг от одного брокера к другому становится лишней потерей времени, сил и денежных средств.
Сегодня я хочу поделиться своей небольшой историей, о том, какой я упустила момент при открытии брокерского счёта у брокера Альфа-директ.
Связала я свою инвестиционную деятельность с данным брокером совсем недавно, в конце июля прошлого года, когда начала создавать в рамках своего канала "бюджетный портфель".
Брокер мне подошёл идеально: низкие комиссии, хорошее приложение, есть свой терминал, удобное расположение офиса и банкомата. Так как в рамках данного портфеля я совершаю операции часто, но на небольшую сумму, то меня устроило всё.
По мере пополнения моего портфеля, я начала больше диверсифицировать активы и выходить на зарубежные рынки. Для этого была подписана электронная форма W-8ben, которая как правило, подписывается для избежания двойного налогообложения.
Зарубежных акций в данном портфеле у меня немного: дивиденды по ним получала трижды. И только на третий раз я обратила внимания на сумму. А именно на то, какую суммы выплатил эмитент и какая поступила на счёт. (На второй раз я это тоже заметила, но на тот момент я была отключена от торгов на СПб за непереподписанную W-8, и решила, что именно поэтому с меня сняли больше, чем должны.)
Всё оказалось намного проще. При владении акциями у брокера Альфа-директ, двойного налогообложения не избежать: США всё равно будет взимать свои 30% с дохода.
Поэтому свои основные дивидендные акции (а у меня их в данном портфеле всего две: AT&T и Coca-Cola) я буду продавать и заново покупать, но уже у другого брокера. Да, я потеряю сейчас какую-то сумму на налогах и комиссиях, но если оставлю, то буду продолжать терять значительную долю от дивов.
Аналитики Альфа-Директ продолжают искать точки входа в спекулятивные короткие позиции на российском рынке. Очередной кандидат на шорт, который привлек их внимание - Газпром. Стоп-лосс на 177.5. Соотношение "доходность/риск" сделки равно 2
\u0426\u0435\u043b\u0435\u0432\u0430\u044f \u0446\u0435\u043d\u0430 \u0434\u043e\u0441\u0442\u0438\u0433\u043d\u0443\u0442\u0430. \u041a\u043e\u043c\u043c\u0435\u043d\u0442\u0430\u0440\u0438\u0439: \u0410\u043b\u044c\u0444\u0430-\u0414\u0438\u0440\u0435\u043a\u0442 - \u0435\u0434\u0438\u043d\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435, \u043a\u0442\u043e \u043d\u0435 \u0442\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u0441\u043f\u0440\u043e\u0433\u043d\u043e\u0437\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043b \u043a\u043e\u0440\u0440\u0435\u043a\u0446\u0438\u044e \u043d\u0430 \u0440\u044b\u043d\u043a\u0435, \u043d\u043e \u0438 \u0441\u043c\u043e\u0433 \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0442\u044c \u043d\u0430 \u043d\u0435\u0439. \u041e\u0431\u0440\u0430\u0442\u0438\u0442\u0435 \u0432\u043d\u0438\u043c\u0430\u043d\u0438\u0435 \u043d\u0430 \u0442\u043e\u0447\u043a\u0443 \u0444\u0438\u043a\u0441\u0430\u0446\u0438\u0438 \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u0438 - \u044d\u0442\u043e \u0440\u043e\u0432\u043d\u043e \u043c\u0438\u043d\u0438\u043c\u0430\u043b\u044c\u043d\u0430\u044f \u0446\u0435\u043d\u0430 \u0413\u0430\u0437\u043f\u0440\u043e\u043c\u0430 \u0437\u0430 \u0441\u0435\u0433\u043e\u0434\u043d\u044f (\u0438 \u044d\u0442\u0430 \u0446\u0435\u043b\u0435\u0432\u0430\u044f \u0446\u0435\u043d\u0430 160.6 \u0431\u044b\u043b\u0430 \u043d\u0430\u0437\u0432\u0430\u043d\u0430 \u0430\u043d\u0430\u043b\u0438\u0442\u0438\u043a\u0430\u043c\u0438 \u0432\u0447\u0435\u0440\u0430) ">]'>
В этом случае риск/доход будет на уровне 1 к 2.
Напомним, ранее аналитики Альфы предлагали "шортить" Сбербанк-ап и фьючерсы на нефть. Обе идеи на данный момент в плюсе.
Кандидат экономических наук. 20 лет преподаю финансы и инвестиции в университете. Инвестирую на фондовом рынке.
Если вы всерьез задумались об инвестировании, то первое, что вы должны сделать, это открыть брокерский счет. С помощью него вы получаете доступ к торгам на биржах. Так как для начинающих инвесторов любая сумма является значительной, то к выбору посредника надо относиться очень серьезно.
Мы начинаем серию статей-обзоров брокерских компаний. И первой будет Альфа-Банк Брокер. Банк популярен среди россиян, посмотрим, как обстоят дела с их брокерским обслуживанием.
Что такое Альфа-Директ
Альфа-Директ – это специальное подразделение Альфа-Банка, которое занимается брокерским обслуживанием клиентов:
- открывает счета для физических и юридических лиц,
- предоставляет доступ к торгам на биржевом и внебиржевом рынках,
- готовит аналитику,
- предоставляет консультации,
- разрабатывают инвестиционные рекомендации и др.
С помощью современного программного обеспечения трейдинг можно осуществлять не выходя из дома в один клик.
Полная информация об актуальных стратегиях, которые уже принесли миллионы пассивного дохода инвесторам
Несмотря на то что Альфа-Директ работает с 1993 года, позицию компании на рынке брокерского обслуживания нельзя назвать устойчивой и стабильной. Одним из главных критериев выбора брокера является его место по объему торговых сделок и количеству клиентов. Такие цифры дает Московская биржа.
Если по числу активных клиентов Альфа-Банк занимает восьмую строчку (по состоянию на февраль 2019 года) в рейтинге, то по торговому обороту даже не входит в топ-25 брокерских компаний.
Частному клиенту Альфа-Директ предоставляет доступ к торгам как на Московской бирже, так и на Санкт-Петербургской. В первом случае вы получаете возможность покупать акции российских компаний, корпоративные и государственные облигации, ETF. Во втором случае – акции крупнейших компаний США, которые входят в индекс S&P 500. А это General Motors, Coca-Cola, Apple, Canon, Google и многие другие.
Не все брокеры работают на двух биржах, поэтому этот момент может для некоторых инвесторов стать решающим.
Другим, не менее важным, является наличие различных возможностей оперативного управления своим инвестиционным портфелем. Речь идет о способах покупки и продажи ценных бумаг, валюты и фьючерсов. Альфа-Директ дает возможность инвестировать онлайн с помощью торговых систем QUIK и собственной платформы, к которой очень много нареканий в отзывах со стороны пользователей. Также доступны мобильные приложения для смартфонов.
Кроме трейдинга на фондовом рынке, через брокера Альфа-Банка возможна купля/продажа валюты на валютном рынке: долларов, евро и фунтов стерлингов. Есть услуга персонального брокера, но только для тех, кто располагает денежными средствами не менее 6 млн рублей. Всю работу по мониторингу и анализу рынка берут на себя эксперты. Они разрабатывают инвестиционные стратегии-идеи. Статистика таких идей представлена на официальном сайте Альфа-Директ.
Многие брокерские площадки не только предоставляют услуги трейдинга, но и обучают новичков основам инвестирования. В Альфа-Директ бесплатно можно присутствовать и активно участвовать на онлайн-вебинарах по разным темам.
Есть библиотека обучающего видео: знакомство с Альфа-Директ, как зарегистрироваться на Санкт-Петербургской бирже, как получить электронную подпись и многое другое.
Большой объем учебных материалов. Они сделаны в виде презентаций, никаких мутных текстов, сплошная инфографика для удобства восприятия информации. И напомню, что все это бесплатно.
Как открыть счет и начать торговать
Если вы выбрали в качестве своего брокера Альфа-Банк, то необходимо пройти следующие этапы для начала торговли.
Этап 1. Открыть брокерский счет.
При заключении договора устанавливается тарифный план “Первый шаг” или “Мобайл”, если счет открывается через интернет-банк или мобильный банк в разделе Альфа-Инвестиции.
Этап 2. Пополнить счет.
На выбор клиента несколько вариантов: через специалиста в банке, интернет-банк или мобильное приложение. Зачисление проходит максимум за 20 минут. Пополнить счет можно на рубли, доллары США, евро и фунты стерлингов. Комиссия – 0 %. При пополнении через другой банк комиссия взимается по тарифам стороннего банка.
Минимальной суммы для открытия счета нет.
Варианты: мобильный и стационарный Альфа-Директ, популярный и распространенный терминал QUIK. К обеим платформам прилагается инструкция пользователя, плюс есть видеоуроки в базе знаний.
Этап 4. Начать торговать.
Доступ к Московской фондовой и валютной биржам дается при открытии счета. Для торговли американскими акциями необходимо зарегистрироваться на Санкт-Петербургской бирже. Для этого войдите в личный кабинет и следуйте инструкциям. В помощь все те же видеоинструкции от Альфа-Директ с поэтапным выполнением всех действий.
Обратите внимание! Альфа-Банк не предоставляет услуги по купле/продаже опционов. Изучая отзывы клиентов, я поняла, что для некоторых это стало определяющим фактором смены брокера. Новый регламент, который вступил в действие с 27 февраля 2019 года, также зафиксировал это положение.
Сейчас набирают популярность индивидуальные инвестиционные счета (ИИС), которые позволяют не только получать доход от вложения капитала в ценные бумаги, но и пользоваться налоговыми льготами. Например, ежегодно максимально можно возвращать 13 % от 400 000 рублей взносов.
Многие брокерские компании позволяют одновременно открыть и простой брокерский счет, и ИИС. Но Альфа-Директ таких услуг не предоставляет. Их оказывает управляющая компания Альфа-Капитал с уже готовыми инвестиционными стратегиями.
Это подходит не для всех. Например, я предпочитаю самостоятельно формировать свой инвестиционный портфель, подбирать, анализировать инструменты и т. д. И одновременно хочу пользоваться налоговым вычетом на ИИС. Но с Альфа-Капитал это невозможно.
Тарифные планы
При открытии брокерского счета необходимо выбрать тарифный план. На сегодня их 19 штук. Я не буду перечислять названия, все есть на официальном сайте. Дам самые свежие цифры в таблице по некоторым популярным планам:
Первый шаг. Тариф для новичков. Размер комиссии не зависит от объема сделок в день/месяц или от стоимости чистых активов. Составляет 0,3 % от суммы сделки.
Оптимальный. Подходит для начинающего инвестора. Комиссия зависит от стоимости чистых активов на счете и объема сделок:
- на Московской бирже тариф 0,04 %, на Санкт-Петербургской бирже – 0,05 % от суммы сделки;
- при стоимости активов свыше 15 млн рублей тарифы снижаются.
Профессионал. Подходит для активных инвесторов. Комиссия зависит от объема сделок за день:
- на Московской бирже – 0,04 %, на Санкт-Петербургской бирже – 0,05 %;
- при объеме сделок свыше 10 млн рублей тарифы снижаются.
Инвестор. Зависит от объема сделок, которые клиент сделал в предыдущем месяце. При сумме сделки до 20 млн рублей комиссии составят:
- на Московской бирже – 0,1 %;
- на Санкт-Петербургской бирже – 0,11 %.
При сумме сделки более 20 млн руб. на Московской бирже – 0,06 %, на Санкт-Петербургской бирже – 0,07 %.
Персональный брокер. Придется заплатить 0,24 % и 0,25 % от суммы сделки за день.
Торговые роботы
Альфа-Директ разработал специальную программу – торгового робота, который по заданным параметрам может в автоматическом режиме вместо вас отправлять заявки на покупку и продажу ценных бумаг, валюты. В его основе алгоритм, который не подвержен эмоциям. Расчет основан на мониторинге и анализе рынка 24 часа в сутки. Работать с роботом можно только из терминала Альфа-Директ 4.0.
- До запуска рекомендую посмотреть видеоурок на сайте.
- Выбрать на основе рейтинга робота, отвечающего вашим ожиданиям прибыли, минимального риска или оптимального соотношения прибыль/риск.
- Запустить его и следить за результатами.
Рейтинг роботов позволяет значительно упростить выбор. Он состоит из 3 форм:
- Библиотека стратегий. Она предоставляет пользователям возможность создавать новые стратегии, редактировать классические из базы, тестировать и оптимизировать их.
- Диспетчер роботов. Там можно запускать и останавливать роботов, контролировать их работу, просматривая отчеты и графики с информацией о совершенных роботом сделках.
- Лучшие роботы, которые приносят максимальный доход в текущий момент времени. Можно выбрать робота по наиболее важному для вас критерию и запустить его в работу.
В рейтинге более 6 млн роботов. Они проходят тестирование на трех уровнях:
- за 1 год роботы фильтруются по прибыли, просадке, отношению риска к доходности;
- за 3 года – по прибыли и просадке (только те, кто прошел 1-й уровень);
- проверяется эффективность работы оставшихся роботов за 3 месяца.
В результате такого отбора в рейтинг попадают только лучшие. В диспетчере роботов можно создать собственный портфель из них. Таким образом тоже будет достигаться диверсификация.
Использование торгового робота бесплатное. С помощью конструктора можно создать робота по собственной стратегии инвестирования или воспользоваться уже имеющимися. Альфа-Банк регулярно проводит бесплатные вебинары по обучению работе с роботами.
Заключение
В заключение хочу дать совет, основанный на моем личном опыте. Практически на всех сайтах брокеров очень сложно найти информацию по тарифам и условиям. Еще тяжелее разобраться, что именно относится к вам и вашему брокерскому счету из тех цифр, которые удалось обнаружить. Поэтому самым эффективным способом выбора брокера является личный разговор по телефону или в офисе с представителем компании.
А Альфа-Банк Брокер, несомненно, имеет свои преимущества и недостатки. Но для конкретного человека они будут свои. Например, кто-то торгует только опционами, поэтому этот не подходит по определению. А кто-то заинтересуется возможностью поработать с роботами. Мне показалась такая функция заслуживающей внимание.
В любом случае стоит изучить и других брокеров, которые занимают более высокое место в рейтинге. Комиссии отличаются даже не на пару процентов, а в несколько раз.
АО АЛЬФА-БАНК — российский банк, который оказывает брокерские услуги на финансовом рынке под брендом Альфа-Директ.
Кратко об Альфа Банке
Собственный капитал банка составляет 719,5 млрд рублей (согласно отчету за 3 квартал 2020 г.).
Открытие счёта в Альфа Директ
Торговые возможности Альфа Директ
Таким образом, на биржевом рынке клиентам Альфа-Банка доступны сделки с российскими финансовыми инструментами (акции, биржевые ПИФы, облигации, фьючерсы) и акциями иностранных компаний, торгующимися на Московской и Санкт-Петербургской биржах. Лицам, имеющим статус квалифицированного инвестора, также доступны иностранные ETF, сделки с которыми заключаются на Санкт-Петербургской бирже (без этого статуса можно торговать только иностранными ETF, торгующимися на Московской бирже).
Кроме этого, квалифицированные инвесторы могут покупать и продавать через Альфа-Банк финансовые инструменты, торгующиеся на иностранных биржах, но заявки на такие сделки подаются не через торговый терминал, а путем устных или письменных поручений, что может приводить к значительным задержкам в их исполнении.
Торговый терминал и приложение Альфа Директ
Комиссии Альфа Директ
Всем клиентам Альфа-Директ доступна маржинальная торговля, но размер максимального кредитного плеча, которое готов предоставить брокер, отличается для каждой ценной бумаги. Стандартное кредитное плечо, как правило, не превышает 1:3. Клиентам с депозитом свыше 3 млн рублей доступно повышенное плечо — оно примерно в два раза выше стандартного.
Обслуживание в Альфа Директ
Поддержка пользователей Альфа-Директ осуществляется по бесплатной телефонной линии, по электронной почте, а также в очном режиме в отделениях Альфа-Банка. Самым оперативным каналом связи со службой поддержки является чат в мобильном приложении.
Как и в случае любого российского брокера:
- Альфа-Банк является налоговым агентом по совершенным через него сделкам и выплаченным дивидендам, за исключением дивидендов по акциям иностранных компаний;
- Средства, находящиеся на брокерских счетах в Альфа-Банке, не страхуются на случай банкротства брокера.
Большим недостатком Альфа-Банка является то обстоятельство, что с дивидендов по американским акциям, купленным на Санкт-Петербургской бирже через этого брокера, в США удерживается налог в 30%, а не в 10%, как при торговле через других российских брокеров.
Смена часового пояса
Поделитесь с друзьями:
Комментарии:
Курсы валют ЦБ РФ
Аналитика
Видео
Обучение
Рейтинг брокеров
Актуальные темы
Мы в соц сетях:
Оставить отзыв о сайте
Дополнительная информация
Хотите знать об инвестициях все?
Вы успешно подписались на рассылку InvestFuture!
Благодарим вас за оформление подписки! Первое полезное письмо поступит на ваш почтовый ящик в течение недели. Управлять настройками подписки вы можете в личном кабинете.
Читайте также: