Как сделать тинькофф инвестиции

Обновлено: 05.07.2024

Если у человека нет пластика этого банка, то для инвестиций предусматривается виртуальная карта Tinkoff. После открытия счета, каждый клиент может создать собственный invest портфель для покупки валюты, акций, облигаций российских эмитентов, евробонды, валюту, ПИФы и ETF с минимальной комиссией в 0,025%. Для удобства управления своими инвестициями, предусмотрено мобильное приложение, где Тинькофф брокер подскажет, куда выгоднее вкладывать денежные средства.

Тинькофф брокер

Тинькофф открыл брокерское направление еще в 2018 году. Буквально через три месяца он уже стал входить в ТОП-10 Московской биржи и претендовать на строчку в Форекс. Теперь каждый человек может провести открытие брокерского счета в Тинькофф банке и зарабатывать. Пользователям предоставляется собственная платформа на карте любого формата, где можно создать большой портфель и получать регулярные дивиденды. Варианты инвестирования:

акции;
облигации;
евробонды;
валюта;
ПИФы;
ETF.

Как начать заниматься инвестированием с помощью Тинькофф банка? Нужно зарегистрироваться на сайте

Тинькофф имеет собственную лицензию на осуществление брокерской деятельности. Он поможет грамотно вложить личные сбережения, без платы за обслуживание счета. Дополнительно предоставляется в помощь персональный робот-советник, который будет предлагать рекомендации, основанные на мнении лучших аналитиков. А также, пользователям системы гарантирована круглосуточная поддержка в чате, на виртуальном портале компании или в мобильном сервисе.

Маржинальная торговля

Это способ осуществления торговых операций на фондовом рынке, где можно приумножить свои финансы через питание со стороны других инвесторов.

Брокерский счет

Другое

Действия

406 записей

Мой подход к стратегии базируется на понимании макроэкономических тенденций и различных трендов. Жду, что процентные ставки в мире будут выше, – приобретаю акции финансового сектора, от акций технологического сегмента избавляюсь. Вижу начало развития энергетического кризиса – приобретаю акции и облигации различных сырьевых компаний. Вижу усиление регулирования в Китае – отказываюсь от инвестиций в эту страну на время. Также я исповедую портфельный подход, и считаю, что в портфеле должны быть представлены разные классы активов - и акции, и облигации, и альтернативные инвестиции. Иногда я более детально погружаюсь в анализ отдельных эмитентов, и в случае, если вижу потенциал - лесенкой приобретаю бумаги этой компании для инвестиции в долгосрок.

Я стараюсь ребалансировать портфель раз в месяц или два, если вижу какую-то смену трендов. Иногда, если начинается коррекция, могу начать приобретать полюбившиеся мне компании. Есть часть портфеля, порядка 50%, которую я вообще не трогаю и инвестирую в долгую – это и акции, ETF и еврооблигации. В них есть ETF на индийский рынок, есть ETF на атомную энергетику, а также акции различных банков и производителей различных металлов.

Сегодня мы заглянем в портфели одних из самых известных финансистов, чтобы понять, во что инвестируют и чему доверяют лучшие умы фондового рынка. Свои активы нам покажут Уоррен Баффет и Сет Кларман

Уоррен Баффет Показать полностью.
Гений финансового мира, крупнейший инвестор и, ко всему прочему, владелец собственного фонда. Баффет является одним из ярчайших представителей стоимостного инвестирования (покупка недооцененных акций).

Уоррен Баффет — сторонник концентрированного портфеля и к диверсификации относится очень осторожно. Парочка крупных и надежных эмитентов, по его мнению, куда приятнее десятка средних и нестабильных компаний.

Портфель Баффета лучше всего смотреть через активы его компании Berkshire Hathaway.
Концентрированный портфель Баффета обыкновенно содержит до пяти крупных и с десяток небольших компаний.

Концентрированный портфель Баффета обыкновенно содержит до пяти крупных и с десяток небольших компаний.

Сет Кларман
Сет Кларман, будучи последователем теории стоимостного инвестирования, также предпочитает выбирать недооцененные перспективные активы. В отличие от своего коллеги Баффета, Сет Кларман менее категоричен к диверсификации, однако и не отрицает необходимости фундаментального анализа и разбора активов.

Портфель Сета Клармана можно посмотреть на примере его компании Baupost Group.
Кларман не вкладывает большую часть капитала в один актив, а разделяет его на несколько крупных вложений и несколько более мелких, не забывая инвестировать в разные сектора.

Кларман не вкладывает большую часть капитала в один актив, а разделяет его на несколько крупных вложений и несколько более мелких, не забывая инвестировать в разные сектора.

Фондовый рынок сейчас очень волатилен, а акции с начала года сильно потеряли в стоимости.

Что делать инвестору

Самое главное – не паниковать, а адаптировать свой портфель под текущие реалии. Показать полностью.

После падения российского рынка дивидендная доходность по многим компаниям стала еще более привлекательной.

Среди компаний с привлекательной дивидендной доходностью стоит обратить внимание на Сбербанк 11,5%, МТС 9,5%, Русагро 9,4%, Норникель 7,4%, Детский мир 7,2%. Среднесрочный горизонт инвестирования – от 1 года.

Не знаете, с чего начать, боитесь сделать первый шаг или просто хотите укрепить теоретические знания? Тогда это к нам! Фондовые рынки, финансовые инструменты, мультипликаторы и другие полезные уроки и курсы уже ждут вас в нашей Академии. Показать полностью. За несколько уроков мы обучим вас тому, что знаем сами, и даже больше: подготовим вас к реальным действиям и сделаем из вас настоящего инвестиционного спартанца!

Чтобы погрузить вас в профессиональную инвестиционную среду, для каждого урока мы приготовили тесты, таблицы, задачи, схемы и море примеров — все как вы любите.

В нашей Академии вы научитесь:

- составлять собственную стратегию инвестирования;
- уверенно ориентироваться в финансовых инструментах;
- собирать свой собственный портфель;
- страховать любые риски;
- разбираться в динамике роста любых ценных бумаг;
- оценивать компании по главным финансовым показателям;
- не поддаваться панике, когда все уже поддались.

Все это, а также наглядные объяснения, графики, таблицы и самые заряженные курсы уже ждут тебя в нашей Академии прямо сейчас.
Ты можешь открыть любой понравившийся курс и подробно с ним ознакомиться. Но постарайся не пропускать уроки — так ты ничего не упустишь и сможешь понять все темы еще быстрее.

Поступай в Академию инвестиций прямо сейчас! Обещаем, скучно не будет.

Что делать на падающем рынке?

Сильнейшее падение российских акций с начала пандемии пугает инвесторов. На текущий момент российские индексы упали с начала года:
- индекс РТС — более, чем на 20%;,
- индекс Московской биржи — более, чем на 15%;, Показать полностью.
- индекс государственных облигаций RGBI — более, чем на 6%.
Повышенная волатильность сохраняется до сих пор.

Что сейчас разумно делать инвестору и чего делать не следует?

Прежде всего не стоит поддаваться панике. Необходимо осознать, что просадки, подобные текущей, на российском рынке случаются раз в несколько лет. Похожая динамика наблюдалась в 2014, 2018 и 2020 годах. После падений рынок склонен восстанавливаться.

Поддавшись эмоциям во время рыночных обвалов можно распродать активы близко ко дну рынка. Например, согласно исследованию, проведенному агентством DALBAR, среднегодовая доходность портфеля инвестора, инвестирующего в американский рынок акций, на 4,9% ниже среднегодовой доходности индекса S&P 500 за последние 30 лет. Основная причина в том, что большинство инвесторов, поддавшись эмоциям, выводили свои деньги в кризисные моменты. Это же исследование пришло к выводу, что лучшей стратегией в периоды обвала был бы отказ инвесторов от каких-либо действий с портфелем.

Инвесторам, которые на рынке недавно
Для инвесторов, которые только начинают формировать свою инвестиционную стратегию, сейчас может быть неплохой момент для входа на рынок. Но делать это нужно предельно аккуратно и с максимальной диверсификацией.

Хорошим выбором будет размещение средств в фондах. Так можно избежать проблем с выбором конкретных компаний. Универсальным советом будет формировать позицию постепенно, чтобы каждая новая покупка была по цене выше предыдущей.

Новичкам мы советуем выбирать долгосрочные инвестиции. При инвестировании на продолжительный срок не важен тайминг. Исследования показывают, что на длительном горизонте инвестор, который идеально угадывает точки входа (постоянно покупает на дне рынка и продает на пике, чего добиться на практике невозможно), в итоге не сильно обгоняет инвестора, который просто регулярно инвестирует свободные средства вне зависимости от уровней рынка.

Облигации — инструмент менее волатильный. Наличие рублевых и/или валютных облигаций в портфеле помогает инвестору уменьшить потенциальные риски на рынке акций. Облигации опережают другие классы активов в те моменты, когда рынок находится в стадии неопределенности.

На фоне геополитики ставки по рублевым облигациям выросли.

Мы рекомендуем формировать позицию постепенно, покупая активы через определенные промежутки времени, поскольку падение рынка может продолжиться.

Спекулятивным инвесторам
Мы хотим предостеречь инвесторов, которые пытаются угадать момент, когда рынок достигнет дна, покупают сейчас активы на все деньги или с использованием кредитного плеча в расчете на быстрый отскок цен. Множество исследований доказывает, что точно предсказать рыночные минимумы и максимумы – практически невозможная задача. А покупать на просадке – это ловить падающие ножи. В этой ситуации очень легко потерять существенную сумму, имея позицию с кредитным плечом и пытаясь поймать рыночное дно.
Наиболее разумным решением будет дождаться момента, когда рыночная волатильность спадет, отвесное падение рынка сменится консолидацией и только тогда начать постепенно формировать позицию.
Активные трейдеры любят периоды высокой волатильности на рынке. Открываются дополнительные возможности, но и существенно возрастают риски. В такие моменты на первом месте для спекулянта должно быть управление рисками.

Инвесторам с открытыми короткими позициями
Инвесторам, которые держат короткие позиции по российским активам, мы рекомендуем постепенно фиксировать прибыль. На текущий момент геополитические риски уже в значительной мере заложены в рыночные цены. Восстановление котировок может начаться также стремительно, как и их снижение в начале этого года. Настроение инвесторов может резко измениться, если новостной фон станет более благоприятным.

Это необычная альтернатива другим брокерам на российском рынке. Тинькофф разработал свое мобильное и веб-приложения, с помощью которого легко и удобно пользоваться инвестиционными инструментами. У сервиса объективно много преимуществ. Но возникает вопрос: Тинькофф Инвестиции — в чем подвох? Есть ли минусы у инвестиционного помощника и так ли они страшны?

Что такое Тинькофф Инвестиции?

Это сервис, который открывает физическим лицам доступ на биржу. Частные инвесторы могут с помощью него:

открыть брокерский счет;
изучить информацию о ценных бумагах (акции, облигации, валюта);
купить ценные бумаги;
отследить рост бумаг в своем инвестиционном портфеле;
получать дивиденды;
составить налоговый отчет;
бесплатно вывести деньги на карту Тинькофф.

Интерфейс мобильного и веб-приложения очень простой, с ним может разобраться даже новичок. Чтобы использовать сервис и стать участником бирже, нужно:

Зарегистрироваться в приложении (указать свой телефон, придумать пароль и ввести проверочный код из смс).
Пополнить брокерский счет. Сделать это можно не только с любой дебетовой карты, но и через Apple Pay и Google Pay.
Найти нужные ценные бумаги и купить их.

В офис приходить не нужно. Особенность работы банка Тинькофф состоит в том, что он работает только онлайн — без отделений. Если инвестор — не клиент банка, то для оформления необходимые документы для подписи привезет курьер. Доставка осуществляется бесплатно. Для постоянных клиентов бумажный этап не нужен. Необходимо только скачать приложение и зарегистрироваться.

Особенности сервиса Тинькофф Инвестиции

Разработка собственного приложения для работы с инвестициями — это необычный подход к работе банка. Большинство частных инвесторов привыкли работать с терминалом Quick. Тинькофф попытался переманить клиентов со стандартной площадки на новую. Для этого сервис Тинькофф Инвестиции был сделан очень доступным, с простым интерфейсом. Так, чтобы разбираться в нем долго не приходилось.

Тинькофф приготовил комплексное предложение для своих клиентов:

Так в чем подвох карты Тинькофф Инвестиции по отзывам клиентов? Никаких подводных камней нет — за хороший сервис нужно платить клиенту. Карта достается бесплатно, но за нее нужно платить ежемесячно 99 рублей. При этом есть способы не платить за обслуживание. Например, участвовать в акциях банка или хранить постоянно на счету не меньше 50 000 рублей.

С другой стороны, карта Tinkoff Black предлагает много бонусов в использовании, кроме вывода дивидендов или прочих денег от инвестирования:

кэшбэк до 15%;
начисление средств на денежный остаток — до 6% годовых;
бесплатное пополнение счета и снятие денег без комиссии.

Сколько стоит сервис?

Тинькофф разработал несколько тарифов для клиентов, которыми они могут воспользоваться:

Тинькофф Банк на своем сайте запустил инвестиционную площадку, на которой доступны акции, облигации и валюта. Чем она может заинтересовать частных инвесторов?

Сервис был разработан для тех, кто привык инвестировать в депозиты, но задумывается о более доходных вариантах, говорит вице-президент по разработке новых продуктов Тинькофф Банка Александр Емешев. Этот продукт не подойдет тем, кто хочет зарабатывать на внутридневных колебаниях (слишком велики комиссии), но заинтересует инвесторов, которые готовы долго держать купленные бумаги, продолжает он. Средняя сумма одной сделки, на которую рассчитывают в банке, — 40–50 тыс. руб. При инвестировании небольших сумм доход может оказаться совсем незначительным, предупреждает Емешев.

Как инвестировать

Пользователь может выбрать одну из инвестиционных идей или самостоятельно решить, в какой инструмент вкладываться. На страничке акций и облигаций указано, сколько стоит инструмент, а также показаны прошлая доходность и график с изменением цены за год. Кроме того, можно ознакомиться с новостями и аналитическими отчетами.

На страничке облигаций кроме цены и графика указана информация о купонных выплатах. Из доходности вычитается накопленный купонный доход — неопытному инвестору так проще понять, сколько принесет та или иная облигация, рассказывает Емешев. Евробонды можно покупать минимальными лотами — от $1 тыс., доступны 39 выпусков еврооблигаций. Правда, предложений на покупку в момент теста РБК у сервиса не было.

Корреспондент РБК проверял работу сервиса на акциях Трубной металлургической компании (ТМК), которые на момент покупки стоили 62,05 руб. Лот в десять акций обошелся в 620,5 руб., а вместе с комиссией сумма составила 719,5 руб. На следующий день их цена снизилась, и продавать бумаги пришлось по 60,55 руб. Убыток от операции составил 213 руб., из которых 198 руб. пришлось на комиссии. Для того чтобы покрыть комиссионные расходы, акции ТМК в нашем случае должны были бы вырасти на 32%.

Стоит ли пользоваться

Читайте также: