Как сделать таблицу в excel финансовая сводка за неделю

Обновлено: 04.07.2024

Проблема нехватки денег актуальна для большинства современных семей. Многие буквально мечтают о том, чтобы расплатиться с долгами и начать новую финансовую жизнь. В условиях кризиса бремя маленькой зарплаты, кредитов и долгов, затрагивает почти все семьи без исключения. Именно поэтому люди стремятся контролировать свои расходы. Суть экономии расходов не в том, что люди жадные, а в том, чтобы обрести финансовую стабильность и взглянуть на свой бюджет трезво и беспристрастно.

Польза контроля финансового потока очевидна – это снижение расходов. Чем больше вы сэкономили, тем больше уверенности в завтрашнем дне. Сэкономленные деньги можно пустить на формирование финансовой подушки, которая позволит вам некоторое время чувствовать себя комфортно, например, если вы остались без работы.

Опрос: Таблицы Excel достаточно для контроля семейного бюджета?

Учет расходов и доходов семьи в таблице Excel

Если вы новичок в деле составления семейного бюджета, то прежде чем использовать мощные и платные инструменты для ведения домашней бухгалтерии, попробуйте вести бюджет семьи в простой таблице Excel. Польза такого решения очевидна – вы не тратите деньги на программы, и пробуете свои силы в деле контроля финансов. С другой стороны, если вы купили программу, то это будет вас стимулировать – раз потратили деньги, значит нужно вести учет.

Начинать составления семейного бюджета лучше в простой таблице, в которой вам все понятно. Со временем можно усложнять и дополнять ее.

Программы для домашней бухгалтерии – скачать бесплатно
В настоящем обзоре мы приводим результаты тестирования пяти программ для ведения домашней бухгалтерии. Все эти программы работают на базе ОС Windows. Программы для домашней бухгалтерии можно скачать бесплатно .

Главный принцип составления финансового плана заключается в том, чтобы разбить расходы и доходы на разные категории и вести учет по каждый из этих категорий. Как показывает опыт, начинать нужно с небольшого числа категорий (10-15 будет достаточно). Вот примерный список категорий расходов для составления семейного бюджета:

Автомобиль
Бытовые нужды
Вредные привычки
Гигиена и здоровье
Дети
Квартплата
Кредит/долги
Одежда и косметика
Поездки (транспорт, такси)
Продукты питания
Развлечения и подарки
Связь (телефон, интернет)

Рассмотрим расходы и доходы семейного бюджета на примере этой таблицы.

Зная свои ежемесячные расходы и доходы, можно планировать крупные покупки. Например, доходы семьи 70 000 руб/мес, а расходы 50 000 руб/мес. Значит, каждый месяц вы можете откладывать 20 000 руб. А через год вы будете обладателем крупной суммы – 240 000 рублей.

Используя наши данные из таблицы расходов, построим отчет по затратам в виде диаграммы.

Аналогично строим отчет по доходам семейного бюджета.

Подборка бесплатных шаблонов Excel для составления бюджета

Бесплатно скачать готовые таблицы Excel можно по этим ссылкам:

Первые две таблицы рассмотрены в данной статье. Третья таблица подробно описана в статье про домашнюю бухгалтерию. Четвертая подборка – это архив, содержащий стандартные шаблоны из табличного процессора Excel.

Попробуйте загрузить и поработать с каждой таблицей. Рассмотрев все шаблоны, вы наверняка найдете таблицу, которая подходит именно для вашего семейного бюджета.

У каждого способа ведения домашней бухгалтерии есть свои достоинства и недостатки. Если вы никогда не вели домашнюю бухгалтерию и слабо владеете компьютером, то лучше начинать учет финансов при помощи обычной тетради. Заносите в нее в произвольной форме все расходы и доходы, а в конце месяца берете калькулятор и сводите дебет с кредитом.

Если уровень ваших знаний позволяет пользоваться табличным процессором Excel или аналогичной программой, то смело скачивайте шаблоны таблиц домашнего бюджета и начинайте учет в электронном виде.

Когда функционал таблиц вас уже не устраивает, можно использовать специализированные программы. Начните с самого простого софта для ведения личной бухгалтерии, а уже потом, когда получите реальный опыт, можно приобрести полноценную программу для ПК или для смартфона. Более детальную информацию о программах учета финансов можно посмотреть в следующих статьях:

Плюсы использования таблиц Excel очевидны. Это простое, понятное и бесплатное решение. Также есть возможность получить дополнительные навыки работы с табличным процессором. К минусам можно отнести низкую производительность, слабую наглядность, а также ограниченный функционал.

У специализированных программ ведения семейного бюджета есть только один минус – почти весь нормальный софт является платным. Тут актуален лишь один вопрос – какая программа самая качественная и дешевая? Плюсы у программ такие: высокое быстродействие, наглядное представление данных, множество отчетов, техническая поддержка со стороны разработчика, бесплатное обновление.

Как видите, все просто! Программа самостоятельно построит отчеты и укажет вам на самые затратные статьи расходов. Используя отчеты и таблицу расходов, вы сможете более эффективно управлять своим семейным бюджетом.

Видео на тему семейного бюджета в Excel

На просторах интернета есть немало видеороликов, посвященных вопросам семейного бюджета. Главное, чтобы вы не только смотрели, читали и слушали, но и на практике применяли полученные знания. Контролируя свой бюджет, вы сокращаете лишние расходы и увеличиваете накопления.

Создать таблицу финансовой сводки за неделю, произвести расчеты, построить диаграмму изменения финансового результата, произвести фильтрацию данных. Исходные данные представлены на Рис.1.1.

Рис. 1.1. Исходные данные

Рис. 1.2. Диалоговое окно Формат ячеек

Конечный вид таблицы приведен на рис. 1.3.

Рис. 1.3. Итоговая таблица

Постройте диаграмму (линейчатого типа) изменения финансовых результатов по дням недели с использованием мастера диаграмм.
Для этого выделите интервал ячеек с данными финансового результата D4:D10 и выберите команду Вставка – Линейчатая Диаграмма. Затем щелкните правой кнопкой мыши на диаграмме и в контекстном меню выберите пункт Выбрать данные (рис. 1.4).

В появившемся диалоговом окне Выбор источника данных(рис. 1.5)в разделе Подписи оси X нажмите кнопку Изменить и укажите в качестве источника строк ячейки A4:A10, затем нажмите кнопку OK.

Рис. 1.4. Контекстное меню

Рис. 1.5. Диалоговое окно Выбор источника данных

Окончательный вариант диаграммы приведен на рис. 1.6:

Рис. 1.6. Окончательный вид диаграммы

Произведите фильтрацию значений дохода, превышающих 4200 руб. Для установления режима фильтра установите курсор внутри созданной таблицы в ячейку Доход, затем перейдите на вкладку Данные и нажмите кнопку Фильтр. В заголовках полей появятся стрелки выпадающих списков. Щелкните по стрелке в заголовке поля, на которое будет наложено условие (Доход), и вы увидите список всех неповторяющихся значений этого поля. В раскрывшемся списке выберите Числовые фильтры – больше или равно и появившемся диалоговом окне Пользовательский автофильтр(рис. 1.7) установите значение 4200.

Рис. 1.7. Диалоговое окно Пользовательский автофильтр

Рис. 1.8. Таблица после фильтрации

Рис. 1.9. Диаграмма после фильтрации

Рис. 1.10. Таблица Анализ Продаж

Заполнить ведомость учета брака (рис.1.11), произвести расчеты, выделить минимальную, максимальную и среднюю сумму брака, а также средний процент брака; произвести фильтрацию данных по условию процента брака 1400 (рис.6.2).

Рис. 6.2. Добавление ограничения

Ограничения наберите в виде:

Рис. 6.7. Параметры поиска решения

Установите параметры поиска решения согласно рис. 6.8.

Рис. 6.8. Параметры поиска решения

Кнопкой Выполнить запустите Поиск решения. Если вы сделали все верно, то решение будет выглядеть как на рис. 6.9.

Рис. 6.9. Готовое решение

Из решения видно, что оптимальный план выпуска предусматривает изготовление 5,56 кг. продукции В и 22,22 кг. продукции С. Продукцию А производить не стоит. Полученная прибыль при этом составит 527,78 р.

Дополнительные задания .

ПРАКТИЧЕСКАЯ РАБОТА №7

В MS EXCEL

Задание 1.

Задание связей между файлами.

='[1 квартал.xls]Лист1'!$B$3+'[2 квартал.xls]Лист1'!$B$3

Рис. 7.1. Результат вычисления

Задание 2.

ПРАКТИЧЕСКАЯ РАБОТА №8

Задание №1.

Задание 2.

Фирма поместила в коммерческий банк 45 000 р. на 6 лет под 10,5% годовых. Какая сумма окажется на счете, если проценты начисляются ежегодно? Рассчитать, какую сумму надо поместить в банк на тех же условиях, чтобы через шесть лет накопить 250 000 р.

Откройте редактор электронных таблиц Microsoft Excel и создайте новую электронную книгу. Создайте таблицу констант и таблицу для расчета наращенной суммы вклада по образцу (рис. 8.4).

Рис. 8.4. Исходные данные

Произведите расчеты. А(n) двумя способами:

· с помощью формулы А(n)= А(0) Н (1+j)n (В ячейку D10 ввести формулу =$B$3*(1+$B$4)^A10 или использовать функцию СТЕПЕНЬ);

· с помощью функции БС (рис.8.5).

Функция БС возвращает будущую стоимость инвестиции на основе периодических постоянных платежей и постоянной процентной ставки.

пс – это приведенная к текущему моменту стоимость или общая сумма, которая на текущий момент равноценна ряду будущих платежей.

Если аргумент пс опущен, то он полагается равным 0. В этом случае должно быть указано значение аргумента плата.

Тип - это число 0 или 1, обозначающее, когда должна производиться выплата. Если аргумент тип опущен, то он полагается равным 0 (0 – платеж в конце периода, 1 –платеж в начале периода).

Все аргументы, означающие деньги, которые платятся (например, депозитные вклады), представляются отрицательными числами. Деньги, которые получены (например, дивиденды), представляются положительными числами.

Для ячейки С10 задание параметров расчета функции БС имеет вид, как на рис.8.5.

Рис. 8.5. Аргументы функции БС

Конечный вид расчетной таблицы приведен на рис.8.6.

Рис. 8.6. Расчетная таблица

Используя режим Подбор параметра рассчитайте, какую сумму надо поместить в банк на тех же условиях, чтобы через шесть лет накопить 250 000 р. (рис. 8.7).

В результате подбора выясняется, что для первоначальная сумма для накопления 137 330,29 р. позволит накопить заданную сумму 250000 р.

Рис. 8.7. Подбор параметра

Задание 3.

Сравнить доходность размещения средств предприятия, положенных в банк на один год, если проценты начисляются m раз в год, исходя из процентной ставки j=9,5% годовых. По результатам расчетов построить график изменения доходности инвестиционной операции от количества раз начисления процентов в году (капитализации).
Выясните, при каком значении j доходность составит 15% (при капитализации m=12).

Исходные данные представлены на рис 8.8.

Рис. 8.8. Исходные данные

Формула для расчета доходности: Доходность = (1 + j/m)m – 1.
Установите формат значений доходности – процентный. Для проверки правильности ваших расчетов сравните полученный результат с правильным ответом: для m=12 доходность =9,92%. Произведите обратный расчет (используя режим Подбор параметра, рис. 8.9) для выяснения, при каком значении j доходность составит 15% (при капитализации m=12).

Рис. 8.9. Подбор параметра

ПРАКТИЧЕСКОЕ ЗАДАНИЕ №9

Задание 1.

Создать таблицу расчета прибыли фирмы, произвести расчеты суммарных доходов, расходов (прямых и прочих) и прибыли; произвести пересчет прибыли в условные единицы по курсу.Выяснить, при каком значении зарплаты прибыль будет равна 500000 р. (используйте режим Подбор параметра).

Исходная таблица представлена на рис. 9.1.

Рис. 9.1. Исходные данные

Формулы для расчета:

Расходы: всего = Прямые расходы + Прочие расходы

Прибыль = Доходы: всего – Расходы: всего

Прибыль (у.е.) = Прибыль * Курс 1 у.е.

Задание 2.

Фирма хочет накопить деньги для реализации нового проекта. С этой целью в течении пяти лет она кладет на счет ежегодно по 1250 $ в конце каждого года под 8% годовых. Определить сколько будет на счете фирмы к концу пятого года. Построить диаграмму по результатам расчетов. Выяснить, какую сумму надо ежегодно класть на счет, чтобы к концу пятого года накопить 10000 $. Исходные данные представлены на рис. 9.2.

Рис. 9.2. Исходные данные

Формула для расчета:

Сумма на счете = D * ((1+j)^n – 1)/j

Сравните полученный результат с правильным ответом:
для n=5 сумма на счете составляет 7333,25$.

Для расчета суммы ежегодного вклада для накопления к концу пятого года 10 000 $, используйте режим Подбор параметра.

ПРАКТИЧЕСКАЯ РАБОТА №1

ВЫЧИСЛИТЕЛЬНЫЕ ФУНКЦИИ MS EXCEL ДЛЯ

ФИНАНСОВОГО АНАЛИЗА

Задание №1.

Рис. 1.1. Исходные данные

Рис. 1.2. Диалоговое окно Формат ячеек

Конечный вид таблицы приведен на рис. 1.3.

Рис. 1.3. Итоговая таблица

Рис. 1.4. Контекстное меню

Рис. 1.5. Диалоговое окно Выбор источника данных

Окончательный вариант диаграммы приведен на рис. 1.6:

Рис. 1.6. Окончательный вид диаграммы

Рис. 1.7. Диалоговое окно Пользовательский автофильтр

Рис. 1.8. Таблица после фильтрации

Рис. 1.9. Диаграмма после фильтрации

Рис. 1.10. Таблица Анализ Продаж

Организация стока поверхностных вод: Наибольшее количество влаги на земном шаре испаряется с поверхности морей и океанов (88‰).

Опора деревянной одностоечной и способы укрепление угловых опор: Опоры ВЛ - конструкции, предназначенные для поддерживания проводов на необходимой высоте над землей, водой.

Общие условия выбора системы дренажа: Система дренажа выбирается в зависимости от характера защищаемого.

На первом листе созданного файла оформите таблицу с названием Финансовая сводка за неделю.

Произведите расчеты, используя формулы:

В ячейке Е3 – расчет финансового результата за понедельник вычислить как разность Расхода и Дохода , т.е. формула примет вид =D3-C3
Скопируйте содержимое ячейки E3 в диапазон Е4:Е9
Вычислите среднее значение для Дохода, Расхода и Финансового результата :

В ячейку C10 введите формулу =СРЗНАЧ(С3:С9)
Скопируйте формулу из С10 в диапазон D10:Е10

В ячейке Е11 определите общий (суммарный) результат по формуле =СУММ(Е3:Е9)

На втором листе созданного файла оформите таблицу с названием Анализ продаж.

Произведите расчеты, используя формулы:

В ячейке Е3 – вычислите сумму для первого наименования (туфли), как произведение Цены на Количество , т.е. = C3*D3
Скопируйте содержимое ячейки E3 в диапазон Е4:Е10
В ячейке Е11 вычислите общую сумму по формуле =СУММ(Е3:Е10)
В ячейке Е12 определить максимальную сумму по формуле =МАКС ( Е3:Е10)
В ячейке Е13 определить минимальную сумму по формуле =МИН ( Е3:Е10)

ЗАДАНИЯ ДЛЯ САМОСТОЯТЕЛЬНОГО ВЫПОЛНЕНИЯ

На третьем листе созданного файла оформите таблицу с названием Ведомость учета брака.

Рекомендации по оформлению задачи

Настроить в соответствующих диапазонах форматы денежный и процентный
Сумму брака считать как произведение Процента брака и Суммы зарплаты

На четвертом листе созданного файла оформите таблицу с названием Анализ продаж.

Рекомендации по оформлению задачи

В столбце Всего вычислить суму Безналичных и Наличных платежей
Выручка от продаж вычисляется как произведение Цены на Всего

На каждом рабочем листе оформите границы для таблиц
На первом и втором листах сделать заливку некоторых ячеек по своему усмотрению
На третьем листе оформить таблицу, используя Стили ячеек (страница ленты Главная , группа Стили )
Назовите ярлычки рабочих листов по названию задач соответственно.

Анализ результатов работы и формулировка выводов

В отчете необходимо предоставить: в своей папке файл: Экономические адачи.xlsx (с четырьмя рабочими листами)

Лабораторная работа №3

Тема: Организация расчетов в табличном процессоре MSEXCEL

Цель: Научиться пользоваться расчетами в MSEXCEL

Задание 1.Создать таблицу финансовой сводки за неделю, произвести расчет, построить диаграмму изменения финансового результата, произвести фильтрацию данных.

Задание 2.Заполнить таблицу, произвести расчет, выделить минимальную и максимальную суммы покупки: по результатам расчета построить круговую диаграмму суммы продаж.

Задание 3.Заполнить ведомость учета брака, произвести расчеты, выделить минимальную, максимальную и среднюю суммы брака , а также средний процент брака; произвести фильтрацию данных по условию процента брака

Содержимое разработки

Цель: Изучение информационной технологии использования встроенных вычислительных функций EXCEL для финансового анализа.

Задание 1. Создать таблицу финансовой сводки за неделю, произвести расчеты, построить диаграмму изменения финансового результата, произвести фильтрацию данных.

Порядок работы:

Запустите редактор MS EXCEL и создайте новую электронную книгу.

Финансовый результат = Доход - Расход

отрицательных чисел красным цветом. Число десятичных знаков задайте равное 2.

Рассчитайте средние значения Дохода и Расхода, пользуясь мастером функций . Функция

В результате проделанной работы должны быть следующие результаты:

Постройте диаграмму (линейчатого типа) изменения финансовых результатов по дням недели с использованием мастера диаграмм.

-75%

Читайте также: