Как сделать субсчет в втб мои инвестиции

Обновлено: 05.07.2024

Стоит ли открыть брокерский счет или ИИС в ВТБ Брокер в этом году? В данной статье мы рассмотрим тарифы на брокерское обслуживание, нюансы открытия счета, способы пополнения/снятия средств.

Брокер ВТБ считается неплохим вариантом, чтобы начать долгосрочное инвестирование, а также местом для открытия инвестиционного портфеля на фондовом рынке. Через приложение ВТБ мои инвестиции можно покупать на бирже ценные бумаги как отечественного, так и зарубежного типа. При этом покупку можно совершать на обычный брокерский счет, так и на ИИС. Клиентам сотрудничающим с ВТБ доступны акции на Мосбирже и зарубежных площадках, от облигаций до БПИФов. О каких особенностях сотрудничества нужно помнить, рассмотрим далее.

Открытие счета

Кроме классического варианта − похода в офис, открывать можно через интернет-банк или напрямую через ВТБ инвестиции. Процесс через приложение не сложный, все прошло без проблем. Единственное что доступ к СПб бирже был предоставлен не сразу, то есть доступ к покупке иностранных акций не закрыт. Нужно было позвонить в техническую поддержку, менеджер описал ситуацию и через день все работало.

Если верить ситуации и отзывам клиентов, открытие счета не всегда проходит гладко. И даже часто пользователям приходится посещать офис для открытия счета в ВТБ инвестициях. Для всех это не самый удобный вариант, кроме этого нужно отметить, что не все офис имеют возможность предоставлять такую услугу. ВТБ привилегии − это офисы, расположенные далеко не во всех районах городов, поэтому такой вариант практичный не для каждого клиента.

Важно брать во внимание, что дополнительные действия можно совершать исключительно через офис. Здесь даже в отличие от Сбербанка, Тинькофф, вы сможете не все опции совершать удаленно, нужен офис привилегия ВТБ. Квик бесплатный, но если он вам нужен, два раза минимум потребуется посетить офис.

Пополнение счета

Существует четыре варианта:

ВТБ интернет-банк − если являетесь клиентом, в таком случае нет комиссионных издержек, деньги приходят быстро;
межбанковский перевод, с другого банка. Комиссии нет, но перевод может занять до 3 рабочих дней;
пополнение с карты любого банка через приложение. Есть комиссия;
касса банка − валюта бесплатна в любых объемах, а в рублях до 30 тыс. рублей есть комиссия, свыше данной суммы комиссии нет.

Вывод средств

Сделать этого можно через ВТБ инвестиции кабинет. Потребуется указать счет, куда будут выводиться деньги, это могут быть внешние реквизиты. ВТБ пишет, что деньги приходят на счет, на следующий рабочий день до 18.00 по МСК, нужно брать в расчет режим торгов:

акции, облигации торгуются в режиме Т+2;
облигации федерального займа Т+1.

В приложении, когда вы продали активы, уже будет указана сумма, получена от продажи. Бирже нужно от 1 до 2 рабочих дней для завершения операции. Учтите это если вам нужно быстро вывести деньги. Также нужно обратить внимание, что если вы покупали или продавали валюту через брокерский счет, то если вы будете выводить сумму свыше 300 тыс. рублей может возникнуть комиссия 0,2%, но ее можно избежать, если деньги на брокерском счете отлежаться после совершения операции в течение 15 рабочих дней.

Когда есть счет в банке ВТБ и хотите обналичить средства, потребуется интернет-банк и карта ВТБ. Здесь есть момент − сотрудники банка будут рекомендовать мультикарту, комиссия за обслуживание 300 рублей в месяц, если вы пользовались картой. Но, можно оформить пакет услуг базовый, в рамках которого вам откроют три мастер счета в рублях, доллар, евро. И вы получите 1 бесплатную моментальную карту, по ней можно снимать наличные в банкоматах ВТБ, без комиссии лимит 100 тыс. рублей в день, и 600 тыс. в месяц, и также можно снимать через кассу, лимитов нет.

Доступные инструменты

Какие инструменты доступны через приложение ВТБ Инвестиции? Линейка широкая, кроме классических акций, облигаций можно купить еврооблигации (даже в евро), есть доступ к покупке акций через СПБ биржу, есть срочный рынок (фьючерсы, опционы), можно продавать валюту. Можно приобретать валюту не полным лотом, операция мгновенна, также можно делать прямой обмен евро на доллары. Еще можно покупать ETF и биржевые ПИФы непосредственно в валюте. Есть приложение стакан, доступны для выставления стопы и тейк-профит.

ИИС в ВТБ

С декабря 2019 года стало возможным покупать на ИИС иностранные активы, валюты. ВТБ не требует пополнять счет при открытии. Из преимуществ можно отметить перевод дивидендов на банковский счет, для того чтобы потом их забрасывать на ИИС, для повышения доходности. При закрытии ИИС можно переводить активы на брокерский счет.

Через приложение ВТБ предлагает подключить робоинвайзер от 1 тыс. долларов на счете. Портфель можно составить самостоятельно, учтите, что робоинвайзер работает с лета 2019 года, и отсутствует статистики по результативности.

ВТБ предлагает подключить услугу персонального советника. Услуга не всегда актуальна и эффективна. ВТБ двигает свои биржевые ПИФы, у брокера есть 5 штук, и продает без комиссионных издержек.

ВТБ инвестиции тарифы

По умолчанию всем присваивается новый тариф − мой онлайн. По которому комиссия брокера за сделки 0,05% от суммы. Комиссия биржи за сделки 0,01% от суммы, и комиссия за обслуживание 0 рублей ежемесячно. 150 рублей оплата возникает, если вы подаете заявки голосом или в офисе. Этот тариф считается самым адекватным приложением на рынке.

Следует понимать, что ВТБ поставил за цель увеличить клиентскую базу, поэтому привлекает выгодными тарифами.

Есть тариф инвестор стандарт, который подходит для тех, кто совершает редкие сделки, но на большие объемы. Комиссия пониже 0,04% за сделки, за сделки бирже 0.01% и 150 рублей в месяц, если была заключена минимум 1 сделка.

Третий тариф − профессиональный стандарт. Комиссия зависит от дневного оборота.

Минусы ВТБ

Теперь рассмотрим недостатки ВТБ инвестиции, о которых говорят пользователи.

Открытие счета. Несмотря на то, что это крупный банк, сотрудники не обладают должным уровнем компетенции. Инфраструктура не самая мобильная, быстрая, поэтому есть существенные недостатки.
Техническая поддержка работает сносно. Робот-чат работает некорректно.

Обзор приложения

По функционалу софт нормальный, если сравнивать с другими приложениями от брокеров. Рассмотрим функционал, портфель показывает текущий портфель, если кликнуть на кошелек, можно провести необходимую операцию: перевод, вывод/ввод.

Касательно портфеля, если открыть фондовый рынок можно заметить какие именно инструменты лежат в нем. Есть валюта, активы: акции, облигации, ETF-фонды. Есть график выплаты купонов, что очень удобно. Далее если кликнуть на нижнее меню на лампочку, откроются идеи для инвестиций. При желании их можно отфильтровать. Будьте крайне аккуратными с идеями.

Далее значок чата, это виртуальный помощник. Лупа − это перечень доступных активов и котировок. Если нажать на три точки, здесь дополнительно откроются опции, настройки, подключение роботов, управление уведомлениями.

Если открыть акцию карточки, будет представлен график, в виде линейного, свечного. Не очень удобно, что ТФ по графику 1 год, больше историю посмотреть нельзя. Далее указывается секция, указывается стоимость текущая, изменяемая, все наглядно, история дивидендных выплат, есть палочка настроения трейдеров. Через настроение трейдеров можно перейти на стакан. В процессе покупки выставляйте не рыночную стоимость, а собственную. Если вы покупаете неликвидные инструменты, получается не самая выгодная цена операции.

Если коротко подбивать итог, можно сказать что ВТБ не самый худший вариант, но, несмотря на это, стремится, есть к чему. Приложение выполнено не самым идеальным образом, особенно если говорить о функционале и дизайне софта. При этом тарифные планы и условия сотрудничества неплохие.

Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги. -->

Высшее экономическое образование.
15 лет работы в банке.
Независимый эксперт.
Финансовый аналитик.
Обладает сертификатами от ЦБ РФ. . Facebook. .

ВТБ Инвестиции – сервис для инвесторов и трейдеров от брокера ВТБ. Клиенты получают доступ к личному кабинету через сайт, мобильное приложение или торговый терминал QUIK_VTB. В чем особенности обслуживания в ВТБ Инвестиции, какие тарифные планы разработаны для пользователей, и как подключить личный кабинет, расскажет специалист сервиса Бробанк.ру.

Брокер ВТБ Инвестиции
Личный кабинет брокера ВТБ
Возможности личного кабинета
Разделы личного кабинета
Система QUIK
Мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции
Пополнение счета
Для самостоятельных инвесторов
Робот-советник
Тарифные планы в ВТБ Инвестиции
Общие условия
Когда списывается комиссия
Как сэкономить на комиссиях брокера
Преимущества ВТБ Инвестиции
Для частных инвесторов
Для трейдеров
Для состоятельных клиентов

Брокер ВТБ Инвестиции

ВТБ банк – второй по величине банк в России после Сбера. Лицензию на оказание брокерских услуг компания получила в марте 2003 года. На август 2021 года ВТБ занимает второй место после Тинькофф по числу активных клиентов, которые проводят операции на Московской бирже.

Брокер постоянно улучшает сервис и привлекает новых инвесторов с помощью маркетинговых мероприятий, удобного интерфейса приложения и качественного обслуживания.

Все клиенты брокера получают доступ к Московской и Санкт-Петербургской бирже. Инвесторы со статусом квалифицированного могут выходить и на Внебиржевой рынок, где доступно более 10 000 инструментов, которые торгуются на ведущих зарубежных площадках: NASDAQ, NYSE, LSE, Hong Kong Stock Exchange и XETRA.

На брокерских счетах в ВТБ можно держать до 6 разных валют:

доллары США;
евро;
швейцарские франки;
фунты стерлингов;
юани;
российские рубли.

К основному брокерскому счету любой инвестор может открыть субсчет, который будет частью основного. Допускается открыть до 9 субсчетов под разные цели. Например, на одном вы можете копить деньги на машину, на другом формировать портфель для пассивного дохода, а на третьем собирать сумму на первоначальный взнос по ипотеке. Бесплатно открыть субсчет можно в мобильном приложении или в офисе банка ВТБ.

Личный кабинет брокера ВТБ

Личный кабинет ВТБ Инвестиции – это стандартный торговый терминал, где инвесторы могут проводить все операции на фондовой бирже. Запустить его можно в любом браузере, на любом устройстве с доступом в интернет. Все операции проходят в режиме реального времени. Чтобы пользоваться личным кабинетом, не нужны дополнительные настройки, также можно не устанавливать приложение, если, к примеру, пользуетесь чужим устройством.

Возможности личного кабинета

В личном кабинете клиентам ВТБ брокера доступны:

Разделы личного кабинета

Все опции в личном кабинете инвестора в ВТБ Инвестиции сгруппированы в 9 разделов:

Клиентам ВТБ Инвестиции доступны рекомендации робота-советника. Его можно подключить бесплатно. Также можно заказать услуги персонального советника – это реальный аналитик, который управляет капиталами на сумму 1 млрд рублей более 10 лет.

Система QUIK

ВТБ брокер предоставляет клиентам возможность проводить сделки на бирже через торговый терминал – QUIK_VTB. Это многофункциональная площадка, которая больше подойдет для активных трейдеров с онлайн-доступом к российским фондовым рынкам.

Основные преимущества терминала QUIK:

доступ к торгам на фондовом и срочном рынке происходит через сертифицированные модули;
интеграция с теханализом, архивами и базами данных, а также доступ к экспертным системам и системам учета пользовательских операций в режиме реального времени;
прием и исполнение клиентских заявок в максимально сжатые сроки.

Доступ к терминалу ВТБ брокер предоставляет бесплатно. Система способна обрабатывать до 3 транзакций в секунду.

Чтобы начать торговать через QUIK ВТБ:

заключите соглашение о брокерском обслуживании;
скачайте терминал;
запустите установочный файл;
пройдите процедуру установки и генерации ключей доступа, после чего зарегистрируйте их в банке.

Начинающим инвесторам удобнее торговать через мобильное приложение, чем через профессиональный брокерский терминал. Но если хотите погрузиться в инвестиции и торговлю на бирже максимально глубоко, тогда QUIK – это ваш помощник.

Мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции

Если брокерский счет или ИИС уже открыт, скачайте мобильное приложение ВТБ Инвестиции. Оно доступно в App Store, App Gallery и Google Play. Либо отсканируйте QR-код по этой ссылке.

Пополнение счета

Для начала торговли через мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции переведите деньги на брокерский счет или ИИС, в зависимости от того на каком из счетов вы хотите формировать инвестиционный портфель.

Пополнить брокерский счет или ИИС в ВТБ можно тремя способами:

Для самостоятельных инвесторов

Если хотите инвестировать самостоятельно, в ВТБ Мои инвестиции вам больше всего будут интересны вкладки:

Через брокера ВТБ выгоднее менять валюту, чем в обменных пунктах или в онлайн-банке. Можно покупать и продавать доллары США и евро от 1 единице. У многих других брокеров минимальный лот – 1000 единиц, поэтому через них не удастся купить 10 долларов или 1050 евро.

Приложение ВТБ Инвестиции можно настроить под себя. Все установки сохранятся при следующем входе.

Робот-советник

Роботизированный советник ВТБ Брокера доступен всем клиентам независимо от тарифного плана. Его услуги входят в перечень обязательных и бесплатных опций. Робот поможет создать портфель на начальном этапе, а затем будет давать советы, какие действия предпринимать в управлении инвестициями.

После установления инвестпрофиля определите цель, под которую вы создаете портфель:

крупная покупка;
финансовая подушка;
пенсия;
просто инвестирование.

В зависимости от этого робот даст рекомендации по составу ценных бумаг. Не обязательно выполнять все полученные рекомендации, которые даст робовайзер. Можно вообще все отклонить и покупать только те акции и облигации, которые вы выбрали сами.

Робот-эдвайзер следит за всеми активами в инвестиционном портфеле, и время от времени будет давать рекомендации, что делать с бумагами. К примеру, докупить или продать те или иные активы.

После прохождения теста на определение инвестиционного профиля, робот советник рекомендует клиентам одну из 5 стратегий:

ультраконсервативный – только облигации;
консервативный – 70% облигации и 30% акции;
умеренный – акции и облигации пополам;
агрессивный – 70% акции и 30% облигации
ультраагрессивный – только акции.

Портфели, собранные по рекомендациям робота, показывали историческую среднюю доходность до 10-20% годовых. Для оценки эффективности рекомендаций робовайзера аналитики ВТБ использовали сравнение стратегий с бенчмарком – портфелем, в котором активы находятся в таких же пропорциях, но с учетом индексов. К примеру, умеренный портфель сравнивают с портфелем, который состоит из 50% индекса акций и 50% индекса облигаций.

Помните, что прошлая доходность не гарантирует будущую, и чем более высокую прибыль вы хотите получить, тем выше риск просадки портфеля.

Тарифные планы в ВТБ Инвестиции

У ВТБ брокера 3 пакета обслуживания, в каждом из которых по два тарифных плана для начинающих и профессиональных инвесторов.

Тип и название пакета	Комиссия брокера	Комиссия за сделки
Базовые
Мой онлайн	0,05%	Бесплатно
Профессиональный стандарт	до 1 млн ₽ – 0,0472%; от 1 до 5 млн ₽ – 0,0295%; от 5 до 10 млн ₽ – 0,02596%; от 10 до 50 млн ₽ – 0,02124%; от 50 до 100 млн ₽ – 0,0195%; больше 100 млн ₽ – 0,015%.	Бесплатно, если нет сделок. 150 ₽ в месяц, от 1 сделки с ценными бумагами. Сделки с валютой и на срочном рынке не учитываются
Пакеты Привилегия
Мой онлайн привилегия	0,04% от суммы	Бесплатно
Профессиональный привилегия	до 1 млн ₽ – 0,04248%; от 1 до 5 млн ₽ – 0,02714%; от 5 до 10 млн ₽ – 0,0236%; от 10 до 50 млн ₽ – 0,02006%; от 50 до 100 млн ₽ – 0,01825%; больше 100 млн ₽ – 0,01440%.	Бесплатно, если нет сделок. 150 ₽ в месяц, от 1 сделки с ценными бумагами. Сделки с валютой и на срочном рынке не учитываются
Пакеты Прайм
Мой онлайн прайм	0,035% от суммы	Бесплатно
Профессиональный прайм	до 1 млн ₽ – 0,04248%; от 1 до 5 млн ₽ – 0,02596%; от 5 до 10 млн ₽ – 0,02242%; от 10 до 50 млн ₽ – 0,01888%; от 50 до 100 млн ₽ – 0,015%; больше 100 млн ₽ – 0,012%	Бесплатно, если нет сделок. 150 ₽ в месяц, от 1 сделки с ценными бумагами. Сделки с валютой и на срочном рынке не учитываются

Общие условия

Единые условия для всех тарифов у брокера ВТБ Инвестиции:

Условие	Тариф
Плата брокеру за сделки на срочном рынке	1 рубль за контракт
Тариф за сделки на внебиржевом рынке	От 0,15% от суммы
Пополнение брокерского счета и ИИС	Бесплатно, кроме пополнения через приложение ВТБ Инвестиции с карт сторонних российских банков
Вывод средств	Бесплатно
Комиссия биржи за сделки с ценными бумагами	От 0,01% от суммы
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 у.е.	До 999 у.е. – 0,0015 %, но минимум 1 рубль
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1000 у.е.	от 1 до 50 лотов – 50 ₽ за сделку, если больше – 0,0015 %

Когда списывается комиссия

Брокер удерживает оплату по сделкам в день расчета. То есть если режим торгов T+2, то деньги спишут через два дня от даты проведения операции. Фактически деньги блокируется в день проведения сделки, но удержат их только по факту исполнения.

Как сэкономить на комиссиях брокера

Инвесторы могут сэкономить на комиссиях брокера, если купят в портфель акции ВТБ:

Количество акций	Стоимость обслуживания
До 1,5 млн акций	105 рублей в месяц
От 1,5 до 45 млн акций	60 рублей в месяц
От 45 млн акций	30 рублей в месяц

Для снижения комиссии условие должно быть исполнено на 1 число месяца.

Преимущества ВТБ Инвестиции

При инвестировании через брокера ВТБ вы получаете несколько выгод:

онлайн-открытие брокерского счета в течение нескольких минут для действующих клиентов;
покупка валюты от 1 единицы;
низкие комиссии в сравнении с некоторыми другими брокерами, представленными на рынке;
доступ к котировкам в режиме реального времени;
онлайн-заказ отчетов за заданный период;
несколько видов доступа к личному кабинету брокера на выбор;
несколько тарифных планов, из которых можно выбирать.

Кроме того, через брокера ВТБ Инвестиции клиенты могут участвовать в IPO и SPO на Московской бирже. IPO – первичное размещение акций на бирже, SPO – вторичное. Такие операции более рискованны, но могут принести и более высокую доходность инвестору.

Есть и те выгоды, которые будет более интересны определенному классу клиентов.

Для частных инвесторов

Брокер ВТБ Инвестиции помогает самостоятельным инвесторам тем, что публикует:

Также частный инвестор может настроить купонный и дивиденый календари по своим ценным бумагам, которые есть в портфеле.

Для трейдеров

Для активных инвесторов и трейдеров более интересны другие преимущества брокера ВТБ Инвестиции, которые доступные в личном кабинете и мобильном приложении:

ВТБ брокер начнет списывать комиссию за маржинальную торговлю, только если к концу дня трейдер не закроет непокрытые позиции.

Для состоятельных клиентов

Привилегированным клиентам ВТБ Инвестиции предоставляет персонального квалифицированного советника с опытом инвестирования от 10 лет. Это не базовые консультации как у робота-эдвайзера. Советник дает VIP-клиентам индивидуальные инвестиционные рекомендации. Подключать услугу можно при минимальном портфеле суммой 5 млн рублей, но более эффективно подключать опцию при капитале от 30 млн рублей.

Персональный советник поможет:

разобраться в доходности и рисках и сопоставить эти два показателя с учетом индивидуальных особенностей клиента;
проработать оптимальную инвестиционную стратегию – в какой валюте, на каких рынках, какие активы и когда покупать в портфель;
учесть все аналитические данные и консенсус-прогнозы аналитиков при совершении сделок, формировании и ребалансировке портфеля;
сэкономить время – не надо самому следить за новостями, погружаться в аналитику, держать руку на пульсе и постоянно сидеть в личном кабинете, изучая графики и котировки.

Общаться с персональным советником можно ежедневно, раз в неделю месяц или еще реже, то есть тогда, когда понадобится инвестору. Если от клиента нужны какие-либо действия по ребалансировке портфеля, советник пришлет уведомление или позвонит.

Рекомендации персонального советника платные – 20 тысяч рублей в месяц. Услуга подойдет:

начинающим инвесторам с большим капиталом, которые еще не знают, как устроен фондовый рынок, но не хотят терять время на обучение;
опытным инвесторам, которые хорошо разбираются в рынках, но нуждаются в советах квалифицированного специалиста либо хотят обсудить собственные инвестиционные идеи и стратегии и получить по ним рекомендации.

При подключенной опции инвесторам приходят уведомления, если в портфеле что-либо надо изменить. Клиенты могут позвонить советнику в любой момент, когда потребуется личная консультация.

Чтоб начать инвестировать через брокера ВТБ необходимо создать брокерский счёт. Это можно сделать с помощью нескольких удобных способов. Сколько же стоит открытие счёта? В данной статье мы рассмотрим представленные тарифы и все нюансы работы с брокером.

Классификация комиссий

Все комиссии и списания отображаются в брокерском отчёте, с которым может ознакомится в любой время инвестор. Предусмотрены следующие виды комиссий:

брокерская;
биржевая;
за вывод и пополнение денежных средств;
маржинальное кредитование;
перевод ценных бумаг;
корпоративные действия.

Ежедневно будет списываться комиссия за расчёт по сделкам с 7-ми вечера прошлого дня до 7-ми вечера текущего. Сумма будет блокироваться на счёте для списания в расчётный день.

Комиссия на срочном рынке будет равной 1 рубль=1 контракт. Биржевая комиссия будет заметно отличатся в зависимости от биржевых инструментов.

Денежные средства за обслуживание брокерского счёта списываются 1 раз в месяц при условии, что клиент совершил хотя бы одну сделку на платформе. Это произойдёт в первый день сделки до 7-ми вечера или на следующий день после закрытия торгов.

Тарифные планы в зависимости от пакета услуг

Как узнать свой тариф

Чтоб узнать, какой тариф у вас необходимо:

Смена тарифного плана

Тариф изменится и начнёт работать на следующий день после подачи поручения.

В качестве исключения, клиенты, у которых подключена услуга персонального советника, смогут перейти на новый тарифный пакет с 1-го числа следующего месяца.

Базовые тарифы ВТБ Инвестиции

Мой онлайн

Ежемесячное обслуживание составит — 0 рублей;
Комиссия брокера со сделки — 0,05%;
Комиссия биржи за сделки — 0,01%;
За голосовые заявки придётся заплатить 150 рублей/месяц.

Инвестор стандарт

Брокерская комиссия составит 0,04%;
Биржевая комиссия остаётся на том же уровне 0,01%;
За обслуживание счёта ежемесячно будет списываться 150 рублей, при условии заключения хотя бы одной сделки.

Профессиональный стандарт

до 1 миллиона рублей — 0,047%;
от миллиона до 5000000 — 0,029%;
от 10000000 до 50000000 миллионов — 0,021%;
от 50000000 до 100000000 рублей — 0,0195%;
сумма свыше 100000000 рублей — 0,015%.

Инвестор привилегия

Комиссия брокера за совершение сделок составляет 0,037%;
Ежемесячное обслуживание брокерского счёта составляет 150 рублей при условии совершения хотя бы одной сделки в течение месяца;
Биржевой процент составляет 0,01% от каждой сделки;
Комиссия за сделки с валютой составляет: если сделка на сумму до 999 у.е. — 50 рублей, если свыше этой суммы —0,015%.

Профессиональный привилегия

до миллиона — 0,042%;
от 1000000 до 5000000 рублей — 0,027%;
от 5000000 до 10000000 рублей —0,024%;
от 10000000 до 50000000 рублей — 0,02%;
от 50-ти миллионов до 100 миллионов — 0,018%;
свыше 100 милионнов — 0,014%.

Инвестор прайм

Брокер будет взымать за свои услуги 0,034% от суммы совершённых сделок;
Комиссия биржи неизменна и составляет 0,01%;
Биржевая коммиссия за сделки с валютой по 1000 у.е. от 1-го до 50-ти лотов — 50 рублей сделка, если больше — 0,015%.
Ежемесячное обслуживание составляет 150 рублей.

Профессиональный прайм

до миллиона — 0,042%;
от 1000000 до 5000000 — 0,026%;
от 5000000 до 10000000 — 0,022%;
от 10000000 до 50000000 —0,018%;
от 50-ти миллионов до 100 миллионов — 0,015%;
свыше ста миллионов — 0,012%.

Скидки

Скидки и привилегии предусмотрены для инвесторов, которые имеют в своём инвестиционном портфеле акции компании ВТБ. Это не только неплохой вклад своих денег, то и получение дополнительных скидок на обслуживание брокерского счёта инвестора. Акции ВТБ — это вклад в лидирующие позиции финансовой группы банковского сектора.

Для акционеров ВТБ обслуживание брокерского счёта будет зависеть от количества акций ВТБ на счету:

акции до 1,5 миллиона — 105 рублей в месяц;
имеется от 1,5 до 45 миллионов акций — 60 рублей за месяц;
свыше 45 миллонов акций — 30 рублей.

Какой тариф выбрать

Выбор тарифного плана будет зависеть от ваших знаний и умений, а так же поставленных целей. Если вы не хотите совершать большое количество сделок, то любите играть по-крупному, то вам нужно присматриваться к профессиональным тарифам прайм и привилегия.

ВТБ инвестиции - отзыв спустя 2 года использования. Плюсы и минусы в сравнении с другими брокерами

Брокерским счётом ВТБ пользуюсь больше 2 лет, хотела поделиться с вами опытом использования и плюсами-минусами относительно других брокеров. Также пользуюсь приложениями Тиньков инвестиции, Альфа инвестиции и Фридом Финанс, позже оставлю отзыв и по работе с этими брокерами.

Интересуюсь этой темой давно, но только с мая 2019 года решилась открыть брокерский счёт. Я завела сразу 2 счёта в ВТБ - ИИС и обычный.

Для того, чтобы открыть счёт в ВТБ нужно приехать в офис и подписать огромное количество бумаг, особенно на ИИС. И в ФФ, и в Тиньков можно открыть счета удалённо.

И вообще, любой более менее серьезный вопрос придётся решать в отделении, что совсем неудобно. Сейчас в приложении есть возможность открыть субсчет на базе основного и это можно сделать удалённо, но работать с ним непросто. Например при пополнении средств, нужно сначала перевести их на основной, а затем с основного на субсчет ( это занимало у меня день).

Кстати, при открытии ИИС, нужно выбрать тип вычета и куда будут приходить дивиденды (будут возвращаться на ИИС или на счёт в банке, второй вариант имеет смысл если дивиденды вы собираетесь распределить куда-то в другое место). Я выбирала льготу по налогам и с дивидендами на карту втб. Здесь все в порядке, налоги не удерживают, дивиденды стабильно приходят на карту, уже очищенные.

Торговать можно через мобильное приложение, через специальную программу quick и через комп, открыв личный кабинет в браузере. На все это тоже нужно подписать много бумаг. Я сейчас пользуюсь только мобильным приложением, в ВТБ мне так удобнее и быстрее.

Приложение мне нравится, оно достаточно понятное и простое.
Есть графики - линейный и свечной, объём торгов, стакан, дивиденды, краткая информация.

Хочу особенно отметить стакан, на мой взгляд он очень удобный и быстрый. Сделки происходят в реальном времени. Вы сразу видите свою заявку и когда цена подходит, то заявка реализуется. Как ни странно, это не у всех так.

Информация о бумаге очень краткая и абсолютно неинформативная. По моему опыту, достаточной информации нет ни у одного брокера, но есть хорошие сайты, которые решают эту проблему.

Также есть возможность отображать на графике совершенные сделки. Синие треугольники на графике это покупка, серые -продажа.

Можно выставить оповещения о достижении цены, причём уведомлений можно поставить много, что бывает очень удобно. как только цена будет их достигать, они будут пушиться на телефон.

Из полезного, есть ещё возможность формировать свой список тикеров, для быстрого доступа к конкретным акциям. Если в карточке акции нажать на ⭐️, то она попадёт в список на отдельной вкладке.
Этот список тоже можно сортировать и настраивать, убирая или перетаскивая нужные акции выше.

Что касается аналитики, то ее особенно нет. В приложении есть статистика по портфелю, но она вообще не покащательная. В цифрах можно посмотреть разбивку по активам и изменение портфеля в разные периоды времени, но графиков нормальных нет.

Вобщем приложение достаточно удобное и быстрое. Позволяет даже успешно спекулировать с телефона. Но содержит самый минимум необходимой информации по инструментам, нет аналитики, и чата, как например в Тиньков, тоже нет)

СТОП-ЛОСС и ТЕЙК-ПРОФИТ:

Можно устанавливать стоп-заявки на купленные акции, чтобы ограничить риски.
По моему опыту могу сказать, что стоп-лосс имеет смысл использовать в рисковых активах, но не менее чем на 15%-20% от цены, так как иногда бывает что цена в течение сессии неожиданно рисует кардиограмму и вас выбивает по стопам. Если вы не устанавливаете стопы, то нужно быть морально готовым к тому, что через некоторое время у вас в портфеле может появиться пара жирных лосей, но вы защищены от того, что вас выбьет кратковременным скачком цены, которые случаются периодически.

Тейк-профит я лично не использую, в теории он нужен, чтобы как раз на скачке цены автоматически продать акцию с хорошим профитом, но на практике угадать конкретную цену крайне трудно, а ограничивать прибыль это плохая стратегия.

В приложении ВТБ лимитная заявка (обычная) активна до конца рабочего дня, а стоп-заявки до снятия.

Комиссии самые низкие среди брокеров, которыми я пользовалась. При бесплатном обслуживании берут только 0,06% за сделку ( за покупку и продажу комиссия соответственно 0,12% от суммы). В Тиньков комиссия 0,3% за сделку, что в 5 раз больше. Если вы планируете спекулировать, то комиссия будет очень ощутимой.

Для долгосрочного инвестора преимущества не так очевидны, если вы покупаете и продаёте всего 1 раз, а при наличии на счету от 3 млн руб, в Тиньков комиссии становятся также очень низкими.

Для того, чтобы узнать размер комиссии по сделкам, нужно скачивать брокерский отчёт через личный кабинет в браузере.

Если вы не планируете торговать с плечом, то можете смело пропустить это. —>>

На один день (до закрытия торгового дня) кредитное плечо предоставляется бесплатно, а затем 4-7% годовых за каждый день использования в долларах и около 17% в рублях ( КАК РАССЧИТАТЬ: 17% от заемной суммы, деленные на 365 и умноженные на количество дней).

Здесь есть важный момент, что расчеты по большинству бумаг совершаются в режиме Т+2, что важно с учетом, что за выходные комиссия тоже берётся, а продать или купить ценные бумаги в выходные вы не можете.

Кредитное плечо дают при наличии на счету наличных или под купленные ликвидные акции. Например, Сбер.

КАК КУПИТЬ (в приложении):

1. Пополнить счёт.

2. Зайти во вкладку Биржа- Акции и выбрать нужный тикер

Если вы хотите приобрести акции в иностранной валюте, то сначала нужно купить валюту, это можно сделать сразу в приложении. Выбрать Биржа - Валюта - usd/rur 1$ ( если не берёте сразу лот по 1000 y e) Можно также сразу внести валюту через кассу

Вот так просто. Выбор инструментов, т.е. акций и пр. достаточно большой, есть все основные тикеры. Хотя лично мне не хватает иностранных фондов, было бы здорово иметь доступ к ним тоже. Фонды, которые управляются ВТБ и основаны на базе иностранных, как правило, имеют другой состав и конскую комиссию за управление.

Купить и продать активы вы можете в рабочее время биржи, то есть с 7 утра ( Московская Биржа, это российские акции), с 10 утра (Спб биржа, иностранные акции) и до 23.

- заводить счёт и решать все более менее серьезные вопросы необходимо в отделении

- долгие холды денег

- консервативный, мало информации по инструментам, нет чата

+ надежность, тут без комментариев

+ низкие комиссии, 0,06% за сделку самая низкая комиссия среди брокеров

+ простое и понятное приложение

+ достаточно большой выбор инструментов

+ возможность покупать валюту от 1 у.е. в приложении

Если для вас важны в первую очередь надежность и низкие комиссии, если вы планируете спекулировать, и при этом не боитесь бюрократии и некоторой консервативности, то ВТБ хороший выбор.

Читайте также: