Как сделать стейблкоин
Обновлено: 07.07.2024
Стейблкоины – это цифровые активы, предназначенные для имитации курса фиатных валют, таких как доллар или евро. Они позволяют трейдерам дешево и быстро переводить стабильные активы по всему миру.
Криптовалюты, такие как биткоин и эфириум, известны своей волатильностью относительно цен фиатных валют. Это закономерно, поскольку блокчейн-технология все еще очень нова, а рынки криптовалюты относительно невелики. Тот факт, что ценность криптовалюты не привязана к какому-либо активу, интересен с позиций свободного рынка, но может стать проблемой, когда речь заходит об удобстве использования.
В качестве средств для обмена с технологической точки зрения более удобны криптовалюты. В то же время колебания стоимости сделали их крайне рискованной инвестиционной возможностью, а также неудобным средством для осуществления платежей. К моменту завершения транзакции стоимость отправленных монет может значительно отличаться от первоначальной.
У стейблкоинов такой проблемы нет. Активы данного типа отслеживают незначительную динамику цен и изменения стоимости базового актива или фиатной валюты, которую они эмулируют. По сути, стейблкоины выступают в качестве надежного актива-убежища на фоне нестабильных рынков.
Монета может поддерживать свою стабильность разными способами. В данной статье мы рассмотрим некоторые из таких механизмов, их преимущества и недостатки.
Как работают стейблкоины?
Существует несколько видов стейблкоинов, которые различаются способом привязки своих единиц к фиатной валюте. Ниже приведены наиболее распространенные типы.
Фиатнообеспеченные стейблкоины
Самый популярный вид стейблкоина – тот, который напрямую привязан к фиатной валюте в соотношении 1:1. Мы также называем это фиатнообеспеченными стейблкоинами. Центральный эмитент (или банк) хранит определенную сумму в резервной валюте и выпускает пропорциональное количество токенов.
К примеру, эмитент может иметь один миллион долларов и распределить его по одному доллару на каждый из миллиона токенов. Благодаря этому пользователи в любое время могут обменять свои криптовалюты на токены, стоимость которых эквивалентна доллару США.
Очевидно, существует высокая степень риска контрагента, которую невозможно уменьшить: в конце концов, эмитенту нужно доверять. Пользователь не может с уверенностью знать, есть ли у эмитента средства в резерве. В лучшем случае компания-эмитент может попытаться быть максимально прозрачной при публикации результатов аудита, но эта система далека от нулевого доверия.
Binance предлагает два стейблкоина, обеспеченных фиатом: BUSD, привязанный к доллару США, и BGBP, привязанный к британскому фунту.
Криптообеспеченные стейблкоины
Стейблкоины, обеспеченные криптовалютой, аналогичны тем, что обеспечиваются фиатом. Отличие в том, что в качестве залога используется криптовалюта. Поскольку криптовалюта является цифровой, выпуск привязанных монет обрабатывают смарт-контракты.
Cтейблкоины, обеспеченные криптовалютой, реализуют подход с нулевым доверием, и следует отметить, что их монетарная политика определяется избирателями как часть их систем управления. Это означает, что вы не доверяете ни одному эмитенту, но все участники сети гарантированно будут действовать в интересах пользователей.
Для получения таких стейблкоинов пользователи блокируют необходимую криптовалюту в контракте, который затем выдает определенное количество запрашиваемых монет. В дальнейшем для возврата залога пользователи отправляют стейблкоины на этот же контракт для обратного обмена валютой (с учетом различных комиссий или процентных ставок).
Конкретные механизмы привязки различаются в зависимости от устройства каждой системы. Достаточно сказать, что поддерживать стабильную цену участников стимулирует сочетание теории игр и ончейн-алгоритмов.
Алгоритмические стейблкоины
Алгоритмические стейблкоины не привязаны к фиату или криптовалюте. Вместо этого их привязка обеспечивается алгоритмами и смарт-контрактами, которые управляют выпуском токенов. Функционально их монетарная политика точно такая же, как политика центральных банков применительно к управлению национальными валютами.
Алгоритмическая система стейблкоинов сокращает предложение токенов, если их цена падает ниже цены отслеживаемой фиатной валюты. Если цена превышает стоимость фиатной валюты, в обращение поступают новые токены, снижающие стоимость стейблкоина.
Варианты использования стейблкоинов
Обеспеченные стейблкоины на сегодняшний день наиболее распространены.Примерами таких стейблкоинов являются USD Tether (USDT), True USD (TUSD), Paxos Standard (PAX), USD Coin (USDC) и Binance USD (BUSD). Однако на рынке есть реализации и двух других упомянутых видов стейблкоинов. Bitshares USD и DAI – монеты, обеспеченные криптовалютой, а Carbon и ныне уже не существующая Basis – алгоритмические монеты.
Данный список далеко не полон. Рынок стабильных цифровых валют является довольно широким, о чем свидетельствует распространение сотни проектов, желающих продвигать именно свой стейблкоин.
Плюсы и минусы стейблкоинов
Стейблкоины являются универсальным средством обмена в криптовалютном мире, и это является их главным преимуществом. В связи с высокой волатильностью криптовалюты не могут получить широкого применения в повседневных операциях, таких как обработка платежей. Курс стейблкоинов заранее определен и предсказуем, что решает эту проблему.
Обеспечивая защиту от волатильности, стейблкоины также участвуют в интеграции криптовалют с традиционными финансовыми рынками. В настоящее время эти два рынка существуют как отдельные экосистемы с достаточно ограниченным взаимодействием. При наличии более стабильной формы цифровой валюты весьма вероятно, что криптовалюты будут чаще использоваться на кредитных рынках и рынках заемных средств, на которых до сих пор доминируют исключительно фиатные валюты, выпускаемые государствами.
Несмотря на потенциал стейблкоинов в качестве средства широкого внедрения криптовалют, они все еще имеют определенные ограничения. Стейблкоины, обеспеченные фиатом, менее децентрализованы, чем обычные криптовалюты, поскольку для хранения поддерживающих активов требуется центральный субъект. Что касается монет, обеспеченных криптовалютой, и монет без обеспечения, то для гарантии долговечности таких систем пользователи должны доверять сообществу (и исходному коду). Это все еще новые технологии, поэтому для достижения ими зрелости требуется время.
Резюме
Несмотря на имеющиеся недостатки, стейблкоины – критически важная составляющая криптовалютного рынка. Благодаря различным механизмам, данный тип цифровой валюты, с его фиксированной ценой, может оставаться более или менее стабильным. Это позволяет использовать их не только в качестве средства для обмена, но и как способ фиксации баланса для трейдеров и инвесторов.
Несмотря на то, что изначально стейблкоины были разработаны в качестве эффективного инструмента управления рисками для трейдеров, уже очевидно, что их применение выходит далеко за рамки торговли. Стейблкоины – мощный инструмент, способный укрепить криптовалютное пространство в целом и выступить заменой для нестабильных альтернатив там, где это целесообразно.
В условиях непрерывного развития рынка криптовалют и роста числа инвесторов, криптовалютные биржи, включая ZB, Binance предлагают трейдерам дополнительные сервисы для пассивного получения дохода.
С традиционными банками, предлагающими удручающе низкие процентные ставки по депозитам, сейчас подходящее время для изучения различных способов вложения свободных денежных средств.
Конечно, стейкинг на волатильные PoS-монеты может не оправдать ожиданий, как IEO или мастерноды в прошлом году.
Что такое услуга сейвинг на криптобиржах?
Сейвинг простыми словами, это как сберегательный счет в банке, только в банке мы размещаем депозит в рублях или долларах и получаем с них %, а услуга Savings на криптобиржах предполагает, что мы размещаем на сберегательный счет криптовалюту и получаем % в криптовалюте.
Лучшие сберегательные счета в криптовалюте предлагают до 14,6% процентов на стейблкоины и позволят вам заработать до 6% процентов на более популярных криптовалютах, таких как Биткоин и Эфириум.
Чтобы помочь вам найти лучший способ заработать пассивный доход на ваших криптоактивах, мы отделили пшеницу от плевел и выбрали наиболее конкурентоспособные предложения для запуска ваших цифровых активов в работу.
Если вы хотите заработать до 15% пассивного дохода на своих холодных крипто - или стейблкоин-сбережениях, то эта статья для вас.
Вот несколько savings-продуктов на которые мы обратили внимание:
При фиксированном депозите в BTC на срок 14 дней на Binance можно было заработать 3%, на срок 28 дней доходность составляла 3,25%. В настоящее время на Binance доступен только бессрочный тип депозита в BTC со ставкой 0.88%. При фиксированном депозите в USDT на 14 дней доходность составляет 7.77%, а при сроке депозита 30 дней 8.00%.
Сейвинг (сбережения в криптовалюте под проценты) в стейблкоинах, вероятно, самый безопасный способ заработать деньги с помощью криптовалюты – так что мы рекомендуем вам присмотреться к этому тренду.
Не призрачный доход. Как заработать на стейблкоинах
Инвестиции в стейблкоины действительно могут быть интересны инвесторам, которые не любят рисковать.
Стейблкоины не подвержены высокой волатильности. К тому же стейблкоины обладают присущей им полезностью, особенно в периоды кризиса и рецессии.
Пользователи покупают все больше и больше стейблкоинов, чтобы хеджировать свои валютные риски, поэтому спрос на стейблкоины будет всегда.
Стейблкоин — это криптовалюта, обеспеченная определенным традиционным активом: фиатной валютой (долларом, евро, юанем), драгоценным металлом, природным ресурсом.
Владельцы некоторых стейблкоинов могут зарабатывать на среднесрочных и длительных инвестициях без рисков. К примеру, держатели QC могут получать до 14,6% прибыли ежегодно. Курс QC привязан к ценности китайского юаня в соотношении 1:1. На сегодняшний день QC является самым крупным и популярным азиатским стейблкоином.
Почему инвесторам выгодно покупать стейблкоины
Стейблкоины — один из главных инструментов фиксирования прибыли. Совершив удачную сделку, трейдеры могут не выводить средства в фиат, а перевести активы в стейблкоины в ожидании лучшего периода на крипторынке.
Ниже мы проанализировали лучшие крипто-сберегательные счета для стейблкоинов, Bitcoin, Ethereum, альткоинов и выбрали лучшие платформы.
ТОП-4 криптобирж, предлагающие сэйвинг криптовалют
Вся информация в таблице взята из публичных официальных ресурсов
Давайте рассмотрим 4 лучших криптобиржи, которые предлагают услуги сейвинга (вклады в криптовалюте под проценты) для заработка пассивного дохода на криптовалютах.
На ZB имеется большое количество инструментов для трейдинга и заработка, включая маржинальную торговлю, стейкинг, сейвинг и крипто-кредиты для заемщиков.
ZB Savings — это возможность осуществлять депозиты под проценты в виде BTC, USDT, ETH, XRP и других криптовалютах.
ZB interest rates, данные 8 июня 2020
Преимущества ZB Savings
Доход будет рассчитываться со второго дня, вознаграждение поступит на счет на третий день.
Пользователи могут вносить и выводить средства в любое время.
2. Binance Savings: бессрочные и фиксированные депозиты
Лендинг на Binance предлагает два варианта крипто депозитов:
- бессрочные депозиты и
- фиксированные депозиты.
Фиксированный депозит означает, что вы блокируете свои внесенные средства на определенный срок и более высокие проценты.
Бессрочные депозиты, с другой стороны, позволяют вам выводить свои средства в любое время, а процентная ставка может меняться со временем.
| Криптовалюты | Годовая процентная ставка на Бинанс |
| BTC | 1% |
| EOS | 3.80% |
| COCOS | 4% |
| USDT | 7.53% |
| BUSD | 7.88% |
| ONE | 8% |
Данные по фиксированным сбережениям на Binance, 8 июня 2020
Преимущества Binance Landing
- Binance – ведущая в мире криптовалютная биржа
- Поддерживает дебетовые и кредитные карты
- Поддерживает два варианта крипто депозитов - бессрочные депозиты и фиксированные депозиты
- Удобный интерфейс
3. OKEX Savings
OKEX предлагает два варианта крипто лендинга - бессрочные депозиты и фиксированные депозиты на 30, 60 и 90 дней.
Начисленные крипто проценты выплачиваются в той же валюте, что и ваш депозит.
| Криптовалюты | Годовая процентная ставка |
| BTC | 0.64% |
| ETH | 1.28% |
| DASH | 1.29% |
| XRP | 1,64% |
| BSV | 1.16% |
| BCH | 0.84% |
| USDT | 3.36% |
OKEX interest rates при бессрочном депозите, 8 июня 2020
- Поддерживает более 20 криптовалют, включая BTC, ETH, BCH.
- Инвесторы могут зарабатывать до 4.82% при размещении крито-депозита в EOS на 90 дней.
4. Coinbase - депозиты в стейблкоине USDC
Держатели USD Coin на бирже Coinbase ранее могли получать доход в размере 1,25% годовых. Но в июне 2020 Coinbase снизили ставку до 0.15%.
На момент публикации, USDC является 22-й по величине криптовалютой, имеющей капитализацию около $735 млн.
Что такое crypto interest account?
Депозит в криптовалюте под процент работает во многом так же, как и сберегательный счет, который вы имеете в своем местном банке.
Однако вместо того, чтобы вносить наличные деньги, чтобы заработать проценты на свои доллары или евро, вы вносите криптовалюты и получаете проценты взамен.
Когда несколько лет назад был введен первый депозит в криптовалюте Bitcoin (BTC) с начислением процентов, он был встречен со здоровой долей скептицизма.
Это было связано с тем, что первоначальные спонсоры были небольшими стартапами без надежной финансовой основы или поддержки.
Зачем биржам лендинг криптовалют?
Криптобиржи зарабатывают деньги, одалживая ваши монеты заемщикам по более высокой ставке, чем они платят вам в качестве процентов – точно так же, как работают банки.
Самые важные вещи, на которые следует обратить внимание прежде чем решить, куда положить свои деньги - это процентная ставка, частота ее начисления, комиссия за вывод средств, безопасность платформы и кошелька, в котором хранятся ваши средства.
Вы всегда должны искать платформу, которая предлагает регулируемое, застрахованное, холодное хранение, чтобы обеспечить максимальную безопасность ваших криптоактивов.
Рассмотренные выше криптобиржи соответствуют необходимым требованиям.
Преимущества крипто депозита под проценты (crypto savings account)?
- Вы держите деньги в криптовалюте, поэтому помимо %, который вам будут начислять, у вас есть возможность заработать и на самом курсе криптовалюты.
- Что касается крипто-депозита под проценты в стейблкоинах, то это, вероятно, самый безопасный способ заработать деньги с помощью криптовалют.
- В любой день вы можете вывести свои деньги с прибылью, которую получили.
Есть ли фиксированный срок при крипто депозите под проценты?
Каждая криптобиржа предлагает различные условия в отношении сроков крипто-депозита. Некоторые предлагают гибкие условия, которые означают, что вы можете вывести свои средства в любое время. Некоторые предлагают варианты депозитов на 1 месяц, 2 месяца или 3 месяца.
Посетите нашу страницу с обзором как зарабатывать на стейкинге криптовалюты, чтобы найти монеты и лучшие криптовалютные биржи, предлагающих самые высокие вознаграждения за стейкинг монет.
Читайте также: