Как сделать скам проект в криптовалюте

Обновлено: 06.07.2024

Криптовалюта — это очень лакомый кусочек для многих взломщиков, мошенников и прочих аферистов.

Проблемы с регуляцией и законодательной базой, анонимность и отсутствие должной компьютерной грамотности у многих холдеров привлекают в эту сферу большое количество скамеров.

Давайте разберем несколько популярных способов обмана и, возможно, прочтение этой статьи поможет вам не потерять свои крипто-активы в будущем.

Скам-монеты на DEX биржах

На будущий СКАМ этого проекта указывало несколько вещей:

Масса орфографических и грамматических ошибок на их сайте;
Отсутствие листинга на биржах;
Отсутствие официальной информации от создателей сериала либо Netflix;
Отсутствие возможности каким-либо образом продать/передать свой токен другому лицу (это было прописано в условиях смарт-контракта).

Однако, многих людей это не остановило, на пике цена достигала $2856, в итоге рухнув – до $0,0008.

На данный момент, сайт и социальные сети проекта недоступны, а по информации Gizmodo — создатели заработали более 3.38 миллиона долларов.

Фейковые чаты и каналы

Скам с помощью поддельных чатов и каналов используется по сей день:

Но в какой-то момент появится ссылка на фейковый смарт-контракт/сайт/левые адреса кошельков и тд.

— Airdrop для подписчиков из TG, уникальное инвестиционное предложение, новое IDO проекта и тд.

Главная цель — завладеть вашей криптовалютой.

2) Поддельные чаты. Примерно тоже самое, что и в первом случае. Вас добавляют в чат, там имитируется общение реальных людей и это может продолжаться месяцами.

Известны случаи, когда из-за таких чатов, люди теряли десятки тысяч долларов.

Как этого избежать? Тщательно контролировать свои подписки, сверять ссылки на соц.сети с данными на официальном сайте интересующего вас проекта.

Фейк-обменники

Этот метод используется до сих пор. В какое-то время он был очень популярен в Telegram. Скамеры создавали ботов по покупке/продаже криптовалюты и рекламировали их в самых разнообразных telegram каналах и на сторонних площадках.

Разумеется, что после отправки денег/крипты, они просто переставали отвечать и блокировали своих клиентов.

У фейк-обменников есть не только telegram-боты, но и web-проекты.

Чтобы избежать такой проблемы, необходимо пользоваться только надежными обменниками или биржами с большим количеством реальных отзывов, внимательно сверять контакты, а сумму обмена делить на несколько транзакций.

Google Ads

Один из самых опасных способов скама, основанный на невнимательности пользователей.

Они создавали идентичные заголовки сайтов, используя похожие ссылки, а человек кликал на то, что видел в самом вверху поисковой выдачи.

Отголоски прошлого — скам ICO

На пике хайпа ICO, в 2017-2018 годах было очень много мошеннических проектов, организаторы которых исчезали с разными суммами (от пары тысяч-до десятков миллионов долларов).

Однако, стоит признать, что некоторые мошенники были задержаны и осуждены, а часть украденных средств заморожена, и возвращена владельцам.

Сейчас на замену ICO пришли IDO, поэтому, рекомендую крайне внимательно подходить к отбору проектов и инвестировать ровно ту сумму, которую вы готовы потерять.

E-mail взломы

Частым вариантом мошенничества являются фишинговые e-mail рассылки.

Способов компрометации также несколько:

Способов воровства и методов их реализации огромное множество, и только конечная цель остается неизменной — украсть ваши деньги.

Хакеры и вредоносное ПО

Вирус можно подхватить через сторонние USB-устройства, публичный Wi-Fi, вредоносные сайты, фишинговые рассылки и через множество других источников.

На что способно вредоносное ПО?

Подменять номера кошельков, на которые вы отправляете средства;
Перехватывать данные, которые вы вводите с помощью клавиатуры;
Воровать сохраненные пароли и куки файлы из браузеров;
Сканировать ПК на предмет сохранненых мнемонических фраз;
Подменять сайты на вашем ПК и многое другое.

Скам бирж

Биржа, крипто-кошелек и любой другой ресурс имеет риск быть взломанным или заскамленным. Это всегда нужно держать в голове и ни в коем случае не хранить все свои активы в одном месте. Старайтесь максимально диверсифицировать свой портфель.

Физическая кража

К сожалению, на протяжении долгого времени мы регулярно слышим об ограблениях трейдеров/холдеров/майнеров в абсолютно разных частях мира. Если вы не медийное лицо — не стоит особо распространяться о наличии у вас тех или иных крипто-активов.

Как себя обезопасить?

Сразу скажу, что я ни являюсь экспертом в сфере айти-безопасности, однако давайте подумаем, как можно себя защитить?

Изучить информацию о защите своего Wi-Fi роутера. После покупки и установки роутера, многие из вас не задаются вопросом его безопасности, и даже не меняют данные для входа в его настройки со стандартных — admin; admin.
Не используйте публичные Wi-Fi сети;
Не болтайте о наличии у вас той или иной криптовалюты;
Внимательно подходите ко всем письмам на E-mail, не поддавайтесь панике, внимательно проверяйте всю информацию;
Любое общение с администрацией и поддержкой бирж только через те каналы связи, которые указаны на их официальном сайте. Сотрудники тех-поддержки никогда не будут спрашивать у вас пароли и мнемонические фразы;
Следите за источниками потребления информации (Telegram, Twitter, Facebook, Discord, Youtube и тд.). Сверяйте ссылки на официальные соц.сети интересующих вас проектов. Внимательно проверяйте информацию от блогеров и новостных сайтов;
Если пользуетесь аппаратными кошельками — покупайте их только напрямую у официальных производителей;
Не храните текстовые документы с паролями на компьютере или в телефоне, записывайте их на бумаге и храните в безопасном месте;
Не используйте один и тот же пароль для нескольких сервисов.

Дневник Джека Telegram канал моих торговых крипто идей! Если вы любите криптовалюты, то этот Telegram канал для вас. Только дельные советы, когда купить, что купить, какие монеты лучше. Полностью бесплатно

Криптопираты наш Telegram чат, все любители криптовалют добро пожаловать!

Donate на этой странице вы можете поддержать меня, отблагодарить и помочь развитию моих проектов

Скам криптовалют (scam — c англ. афера, мошенничество) — это инвестиционный проект, который по какой-либо причине прекратил (или даже не планировал) выплачивать вкладчикам средства. Понятие скама часто используется среди инвесторов хайп проектов. Когда хайп перестает платить, то инвесторы говорят, что он соскамился и называют его скамом.

. Хайп (High Yield Investment Program — с англ. яз. это высокодоходная инвестиционная программа) — это проект с высокой доходностью для инвесторов, в большинстве случаев рано или поздно становится скамом.

Основные виды и причины появления скам проектов

Проект, который изначально задумывался как схема получения дохода обманным путем (выплата средств в планы создателей проектов-однодневок не входила в принципе). После достижения цели сайт либо закрывается, либо со временем меняется его название, интерфейс и т.д., чтобы сложнее было обнаружить и доказать факт обмана.

Проект, который платил, но перестал платить по каким-то причинам. Причины прекращения выплат могут быть разнообразны: это может быть ошибка, допущенная кем-то из членов команды или трейдеров, связанных как-то с проектом. По крайней мере, подобные причины оглашаются чаще всего в виде истории о том, что кто-то (имя личности совершившей ошибку естественно не назовут) сделал что-то, после чего компания потеряла значительную часть активов, и более не в состоянии производить оплату. Это как один из вариантов. Текст может отличаться, но смысл будет аналогичный.

Зная, что такое скам в криптовалюте, можно защититься от него. Но для этого пользователь должен быть внимательным. При попадании на сайт проекта нужно присмотреться к интерфейсу страницы, качеству ресурса, информативности контента. Кроме того, надо почитать отзывы пользователей, ознакомиться с рейтингами. Необходимый комфорт и должный уровень безопасности могут обеспечить только проверенные платформы и проверенные криптобиржи. К их выбору нужно подходить обдумано.

Для торговли Криптовалютами МОФТ рекомендует следующие лучшие компании, которые надежно зарекомендовали себя и в которых Ваши средства будут защищены:

Существует более 7000 цифровых валют, и постоянно создаются новые монеты. Этот быстрый рост обострил проблему поддельных криптовалют.

Поскольку мошенники пытаются обмануть потенциальных жертв с помощью поддельной криптовалюты, миллиарды долларов были потеряны из-за мошенничества с поддельной криптовалютой и связанных с ней методов социальной инженерии.

Поддельные криптовалюты продавались с помощью мошеннических первоначальных предложений монет (ICO) и схем Понци, таких как пресловутая афера с OneCoin.

Новые криптовалюты часто запускаются через первичные предложения монет (ICO). ICO, аналогичное первичному публичному размещению (IPO), позволяет компаниям привлекать капитал для запуска новой монеты или продукта.

Процесс ICO обычно влечет за собой создание технического документа с описанием компании и проекта, финансовых деталей, продолжительности и количества цифровых токенов, которые проект сохранит, среди других спецификаций.

Инвесторы часто могут участвовать в ICO за криптовалюту и получать в обмен токен от компании.

В то время как некоторые из этих криптовалют потерпели крах из-за медвежьего рынка криптовалют в 2018 году, многие другие были связаны с мошенничеством.

В частности, платформа BitConnect и связанная с ней монета BitConnect, с самого начала оказались крипто- схемой Понци, несмотря на то, что после запуска ее рыночная капитализация составила 2 миллиарда долларов США.

Предостерегающая история с крипто-мошенничеством: My Big Coin

My Big Coin - еще один печально известный пример фальшивой криптовалюты. Основатель и главный оператор Рендел Кратер был обвинен в обмане инвесторов путем маркетинга и продажи My Big Coins (MBC) в социальных сетях.

Кратер утверждал, что сотрудничал с компанией, которая будет обеспечивать монеты MBC золотом, и сфабриковал данные о стоимости монет.

Инвесторам сказали, что MBC можно легко продать и перевести, и вскоре можно будет использовать для повседневных покупок с помощью кредитной карты, обеспеченной монетой.

Все эти утверждения оказались ложными. На самом деле Кратер выкачал более 6 миллионов долларов денег инвесторов на щедрые личные покупки.

Схема крипто-Понци OneCoin

Чтобы не уступить фиаско My Big Coin, мошенничество с OneCoin на несколько миллиардов долларов выглядит как драма, созданная для фильмов.

Мошенничество с OneCoin было обширной схемой Понци, которая обещала следующую большую криптовалюту. OneCoin, которым руководят Ружа Игнатова и Себастьян Гринвуд, привлекла 4 миллиарда долларов от активных инвесторов со всего мира. Многие из них утверждали, что их впечатлили впечатляющие образовательные и профессиональные навыки Игнатовой и решительные заверения в потенциальной прибыльности OneCoin.

Но для многих в сообществе криптовалют OneCoin явно был мошенничеством. С монетой не было связано ни блокчейна, ни сети.

Вместо того, чтобы продемонстрировать его функциональность или полезность, основатели приобрели популярность, продавая членские или образовательные пакеты.

Эти пакеты предлагали OneCoin, который можно было обменять на фиатную валюту, но только на частной бирже XcoinX и в ограниченном количестве.

Для многих это был верный знак того, что это может быть схемой Понци. Затем OneCoin опубликовал уведомление о том, что его торговля будет приостановлена на две недели, а через несколько месяцев полностью прекратится.

С тех пор Гринвуд был арестован за участие в схеме Понци. Игнатова, которая много лет ускользала от властей, как сообщается, вела переговоры с прокуратурой США о признании вины. По состоянию на март 2021 года Игнатова еще не задержана.

Не обманывайтесь фальшивыми криптовалютами

Опытные криптоинвесторы почти всегда остаются начеку при инвестировании в новые проекты и связанные с ними ICO.

Тем, кто хочет инвестировать в криптопроект, следует с особой осторожностью относиться к обещаниям гарантированной прибыли. Как потенциальный инвестор, вы должны внимательно изучить технические документы, включая заявленную цель проекта. Также важно проверить личности и учетные данные членов команды проекта.

Пока ICO и большая часть криптовалютного пространства не станут полностью регулируемыми, вашей лучшей защитой от крипто-мошенничества будут индивидуальные исследования и здоровая доза скептицизма. Экстравагантные обещания мгновенного обогащения слишком хороши, чтобы быть правдой.

Скам-проект — это проект, который перестал выплачивать деньги инвесторам и закрылся. Причиной закрытия проекта может быть реальное банкротство, хотя чаще всего скам-проекты являются именно мошенническими схемами.

К тому же практически невозможно точно узнать по какой причине на самом деле закрылся проект. Но, независимо от причины, суть остаётся одинаковой — проект прекращает свою деятельность, а инвесторы прощаются со своими вложениями.

Понятие скама получило наиболее широкое распространение среди инвесторов так называемых хайпов (HYIP — High Yield Investment Program, высокодоходных инвестиционных программ).

В этом нет ничего удивительного, так как проекты, предлагающие высокий уровень доходности инвестиций, подвержены огромным рискам. Да и большинство таких проектов изначально являются мошенническими.

Официальные причины скамов

Вот несколько самых распространённых:

Довольно редко указанные причины соответствуют реальному положению дел. Конечно, хакеры действительно иногда уводят крупные суммы из инвестиционных проектов.

Но в большинстве случаев скам-проекты просто придумывают причину для оправдания прекращения выплат. Хотя некоторые мошенники не заморачиваются и просто исчезают с деньгами.

Криптовалютные скамы

Биткоин, как децентрализованная валюта, многими считается инструментом финансовой свободы. С его помощью можно осуществлять быстрые, недорогие, и что самое главное, безопасные переводы денег. При этом нет нужды в посредниках в виде банков, правительств и др.

Однако есть и проблемы. Биткоин, как и другие криптовалюты, пока что не имеет полноценного регулирования. Финансовые ведомства разных стран мира уже делают некоторые активные шаги по легализации криптовалют.

Хайпы (HYIP) привлекают многих инвесторов своими шикарными предложениями: высокий доход (более 40 % в месяц) при минимальных рисках. На общем тренде роста популярности криптовалютной отрасли инвесторы ведутся на такие заманчивые предложения и вкладывают большие деньги. Потом же зачастую оказывается, что проект был обычной финансовой пирамидой.

Для мошенников криптовалюты открывают новые возможности. Так, для создания криптовалютного проекта не нужно выполнять какие-либо юридические требования, поскольку рынок пока что не регулируется.

Не нужно открывать компанию, создавать банковский счёт для получения инвесторских средств. С помощью криптовалюты все транзакции проходят на анонимные кошельки.

Большинство людей понимают принцип работы криптовалют на упрощённом уровне. Биткоин у многих ассоциируется с примерами людей, которые стали миллионерами на резком росте курса криптовалюты. Этот момент и используют мошенники, разрабатывая привлекательные мошеннические схемы, которые обещают быструю и лёгкую прибыль.

Виды криптовалютных пирамид

Мошеннические инвестиционные проекты могут быть разного типа. Мы же разберём самые распространённые виды:

Облачный майнинг

Суть

Онлайн-сервисы предлагают пользователям взять в аренду оборудование для майнинга. Заключая контракт с проектом, вы сможете использовать вычислительные мощности серверов компании для добычи криптовалюты.

При этом проект обещает высокую доходность: организаторы заверяют, что инвестиции окупаются всего за несколько недель.

Почему таким проектам не стоит доверять

В теории такое предложение довольно неплохое. Вам не нужно покупать оборудование для майнинговой фермы, собирать его, хранить и обслуживать. Можно воспользоваться уже готовыми вариантами. Но не всё так просто.

Если ещё несколько лет назад майнинг мог быть прибыльным занятием для частных лиц, то сейчас ситуация в корне изменилась. Существенно увеличилось количество транзакций и сложность вычисления новых блоков биткоина.

Поэтому современный майнинг имеет смысл разве что при наличии майнинговой фермы крупных размеров.

Сверхвысоких доходов от майнинга сегодня не получить. А если и можно было бы зарабатывать большие деньги на облачных мощностях, тогда какой смысл владельцам сдавать их в аренду? Ведь намного выгодней было бы самостоятельно майнить биткоин и получать огромную прибыль.

Хайпы — высокодоходные инвестиционные программы

Широкое распространение получили проекты, основатели которых якобы являются опытными трейдерами. Такие проекты обещают доход до 5 % в день.

Минимальный срок инвестиций многих проектов такого типа — 28 дней. И, как правило, дольше этого срока проекты крайне редко продолжают свою деятельность.

Признаки мошенничества

Даже у самых опытных трейдеров бывают просадки, и довольно крупные. Невозможно гарантировать постоянную прибыльность, так как нет идеальной торговой стратегии, которая бы позволила заключать только успешные сделки.

Как и при торговле на любом финансовом рынке, криптовалютный трейдер должен не только уметь правильно анализировать рыночную ситуацию и принимать решение о своевременном входе в рынок.

Успешный трейдер должен уметь грамотно управлять рисками и учитывать вероятность убыточных сделок в своей стратегии таким образом, чтобы их количество не превышало общее количество прибыльных сделок.

Поэтому проекты, которые говорят, что они торгуют криптовалютой без убытков и со стабильной большой прибылью, однозначно мошенники. Как можно торговать на криптовалютнои рынке без убытков, если цена того же биткоина отличается высокой волатильностью и непредсказуемостью?

Scamcoins

Bitcoin показал беспрецедентный ценовой рост, обогатив тех, кто успел закупить его ещё по цене в несколько центов.

Наблюдая эту картину, многие люди начинают интересоваться криптовалютами в надежде таким же способом разбогатеть. Но уже немножко поздно, биткоин стоит очень дорого и не факт, что его цена вырастет ещё в несколько сотен или тысяч раз.

Решить проблему опоздавших купить биткоин в 2010 году спешат мошенники. А действуют они следующим образом:

Создают красивый сайт и анонсируют выпуск новой криптовалюты (альткоинов).
Уверяют инвесторов, что за этой криптовалютой будущее, но нужно некоторое время для раскрытия потенциала. Сейчас она стоит недорого, а в будущем вырастет в тысячу раз.
На сайте проекта может даже быть White Paper, где подробно расписано как криптовалюта будет со временем увеличиваться в стоимости.
Мошенники проводят ICO, собирают инвестиции и скрываются в неизвестном направлении.

Криптовалютные пирамиды: как не попасться на удочку мошенников

Криптовалюты — относительно новая сфера финансовой деятельности, и много людей пока ещё недостаточно хорошо разбираются в самой технологии. Таким людям непросто распознать мошеннические схемы.

К тому же на крючок скам-проектов могут попасться и более-менее опытные инвесторы, так как мошенники постоянно разрабатывают новые продвинутые схемы и успешно маскируются под реальные проекты.

Однако есть несколько общих признаков, которые помогут распознать криптовалютную пирамиду или скам-проект:

Гарантия быстрой окупаемости инвестиций и стабильный высокий доход. Если проценты доходности на сайте проекта вызывают у вас мысль, что это уж слишком хорошо звучит, то скорее всего оно хорошо только звучит. А на деле вам не видать не только обещанных баснословных выплат, но и своих вложенных средств. Да, криптовалюты могут быть высокодоходными, но следует помнить, что это не волшебный ларец и есть определённые естественные ограничения.
Непонятно, кто стоит за проектом. Если проект скрывает личности основателей — это тревожный сигнал. Честные проекты, разрабатывающие реальные инновационные продукты на основе блокчейн-технологий, никогда не будут скрывать информацию об основателях и команде, работающей над проектом. Если же такой информации нет, проект не заслуживает доверия.
Закрытый код проекта. У проектов, выпускающих фейковые монеты, вы не найдёте открытого кода или публичного блокчейна. Хотя в криптовалютной отрасли открытый код — это своего рода признак хорошего тона. Мошенники же не открывают доступ к разработкам, так как никаких разработок на самом деле нет.

Выводы

Криптовалютная отрасль активно развивается и постоянное появляются новые проекты. Некоторые из них, безусловно, предлагают отличные технологические решения.

Третий же тип проектов — откровенные мошенники, цель которых — собрать деньги доверчивых инвесторов.

Так как криптовалютный рынок в целом, и деятельность компаний, связанных с криптовалютой в частности, никак не регулируется, это развязывает руки мошенникам. У них нет никаких ограничений и препятствий для создания проектов-пустышек.

У инвесторов же нет возможности с 100%-ной точностью распознать мошеннический проект, равно как и нет механизмов защиты инвестиций.

По отношению к самому принципу децентрализованных цифровых валют регулирование вызывает различные спорные мнения.

Но это однозначно хорошо для инвесторов, которые смогут защитить свои инвестиции:

В Китае и Южной Корее в сентябре 2017 года запретили проведение ICO. Одна из основных причин запрета — рост количества мошеннических проектов. По информации Народного Банка Китая почти 90 % криптовалютных стартапов имеют признаки мошеннических. При этом запреты скорее всего носят временный характер, так как финансовые регуляторы этих стран планируют разработать эффективные механизмы регулирования криптовалютной отрасли.
Финансовый регулятор США начал присматриваться к компаниям, проводящим ICO, и уже предъявляет определённые требования к публичному размещению монет.

Регулирование безусловно усложнит жизнь мошенникам. Но пока что в большинстве стран криптовалюта находится в неопределённом положении, что обеспечивает почти полную свободу действий проектам, связанным с виртуальными валютами.

Поэтому инвесторам нужно быть осторожными, не гнаться за сверхвысокой прибылью и практически моментальной окупаемостью инвестиций.

Читайте также: