Как сделать самозанятость в приложении втб 24

Добавил пользователь Skiper
Обновлено: 04.10.2024

Более того, есть несколько путей оформления самозанятости: от похода в ИФНС до регистрации онлайн. Второй способ, конечно, удобнее, так как отнимает минимум времени. Но мы, тем не менее, рассмотрим все возможные варианты, предварительно описав некоторые особенности налога на профессиональный доход.

Специфика самозанятости как налогового режима

Регистрироваться в качестве плательщиков НПД разрешено и индивидуальным предпринимателям с сохранением статуса ИП. При этом им полагается не позднее чем через 30 дней после регистрации обратиться с заявлением об отказе от используемых специальных режимов налогообложения (это может быть УСН, то есть упрощенный режим, либо ЕСХН – единый сельхозналог). Если ИП работает по патенту, то нужно дождаться окончания срока его действия либо официально оформить отказ от патента, и уже потом оформляться в качестве самозанятого.

Есть несколько условий, выполнение которых обязательно для регистрации самозанятости:

заработок не должен превышать 2,4 миллиона рублей в год;
вы не нанимаете никаких сотрудников, всю работу делаете сами;
вид деятельности разрешен для данного налогового режима.

Какие виды деятельности разрешены? Предоставление услуг, изготовление своими руками каких-либо вещей и их продажа, сдача жилья в аренду. Вообще в данном режиме могут работать люди самых разных профессий. Не исключено и совмещение нескольких видов деятельности одним человеком.

Специфика самозанятости как налогового режима

Лицам, оформленным в качестве самозанятых, разрешается сотрудничать с ИП, юридическими и физическими лицами. В последнем случае ставка для расчета налога составляет 4 %, а если речь идет о взаимодействии с другими перечисленными – то 6 %.

Налог для самозанятых начисляется лишь на доход. Человек ничего не платит, если дохода ему получить не удалось. Налогом не облагается: заработная плата с основного места работы, деньги, полученные от родственников в качестве подарков или в счет возврата долга. Но по закону, если подобные переводы имели место, то на случай налоговой проверки для них должны быть четкие объяснения.

Ваш Путь в IT начинается здесь

Подробнее

Основные плюсы и минусы регистрации в качестве самозанятого

Отрицательные моменты при оформлении самозанятости:

Установлено ограничение по доходу. Если предполагаемый заработок выше 2,4 млн в год, данный налоговый режим – не для вас.
Нанимать сотрудников по трудовому договору не разрешается. Тут либо заключать договор подряда, либо всю работу делать самому.
Социальные гарантии отсутствуют. То есть нет ни отпускных, ни больничных, ни каких-то еще выплат, положенных тем, кто оформлен на работу по трудовому договору.
Налог нужно платить каждый месяц, в то время как ИП разрешено это делать ежеквартально, либо вообще один раз за год (главное – не просрочить).

Основные плюсы и минусы регистрации в качестве самозанятого

Время, пока вы были оформлены как самозанятый, не идет в трудовой стаж, если не платите страховые взносы (а по закону разрешается и не платить).

4 способа оформить самозанятость

Предусмотрено несколько способов для оформления самозанятости. Далее – подробнее о каждом из них:

Сначала нужно скачать приложение на Google Play или AppStore (выбирайте в зависимости от своего устройства и его операционной системы). После этого заходите в сервис, даете согласие на обработку своих данных и принимаете правила работы (ставите галочку в указанном месте). Всё. Дальше открывается экран для выбора способа регистрации:

Если выбираете этот способ, то нужно указать свой номер телефона. На него сразу придет SMS с кодом, который следует вписать соответствующее регистрационное поле.

Хотите больше зарабатывать или работать удалённо? Запутались в разнообразии профессий и не знаете, куда двигаться?

Команда GeekBrains вместе с экспертами по построению карьеры подготовили документы, которые помогут найти и выбрать востребованную высокооплачиваемую профессию.

Скачивайте и используйте уже сегодня:

Каналы для поиска работы

Список из 26 ресурсов и 34 Telegram-каналов

Топ-30 самых востребованных и высокооплачиваемых профессий 2022

Рейтинг наиболее актуальных специальностей в 9 направлениях

Все это делается просто и быстро, буквально за 3–5 минут. Лично идти в налоговую не нужно. Данный способ оформления самозанятости онлайн – пожалуй, самый удобный. А скачанная программа вам все равно потом понадобится для осуществления деятельности, ведь именно через нее ведется контроль ваших доходов и уплаченных налогов.

В программе предусмотрены еще два варианта оформления самозанятости через телефон. Далее – о них:

Создайте на портале личную страницу, внесите туда паспортные данные, свой номер телефона и СНИЛС. Далее нужно подтверждение аккаунта в МФЦ (опять же, необходим паспорт и тот самый номер телефона, что вы уже указывали).

Оформление самозанятости через личный кабинет налогоплательщика на сайте налоговой.

Именно этим способом могут регистрироваться и иностранные граждане.

Мы вместе с экспертами по построению карьеры подготовили документы, которые помогут не ошибиться с выбором и определить, какая профессия в IT подходит именно вам.

Благодаря этим гайдам 76% наших студентов смогли найти востребованную профессию своей мечты!

Скоро мы уберем их из открытого доступа, успейте скачать бесплатно:

Гайд по профессиям в IT

5 профессий с данными о навыках и средней заработной плате

100 тыс. руб за 100 дней с новой профессией

Список из 6 востребованных профессий с заработком от 100 тыс. руб

Все профессии, которые есть в IT-сфере

63 профессии и необходимые для них навыки

Критические ошибки, которые могут разрушить карьеру

Собрали 7 типичных ошибок. Их нужно избегать каждому!

Если вы оформляетесь как физическое лицо, то на этом – всё. Фото и данные паспорта не понадобятся. Если вы – ИП, то нужно официально оформить отказ (на это дается месяц) от используемого спецрежима налогообложения (УСН, например, или патента). Совмещение не разрешается, иначе ваша регистрация будет аннулирована.

Если ИП работает по патенту, от него нужно либо отказаться, либо подождать, пока закончится срок действия. Тогда лишь можно оформлять самозанятость.

Можно зарегистрироваться через банк, предоставляющий подобную услугу в своем мобильном сервисе.

Если оплата происходит посредством перевода на карту, то система сама автоматически создает чеки. Делать это вручную нужно лишь при оплате наличными, по номеру счета, либо если ваш клиент – юридическое лицо или ИП.

Также в банковском приложении для самозанятых предусмотрены в качестве бонусов некоторые полезные возможности.

Например, инструменты, упрощающие выполнение кое-какой рутинной работы. Здесь есть, скажем, конструктор для создания документов, календарь (куда удобно записывать клиентов), специальная платформа с обучающими материалами и даже возможность получить три юридические консультации (бесплатно).

Кредиты для личных целей или на развитие бизнеса банк дает самозанятым на особых, выгодных условиях.

ВТБ запустил личный кабинет для самозанятых в приложении для бизнеса ВТБ Бизнес Lite и ВТБ Онлайн для физлиц. С помощью сервиса индивидуальные предприниматели и физические лица могут дистанционно оформить постановку на учет в ФНС по специальному налоговому режиму. Услуга предоставляется бесплатно во всех регионах присутствия банка.

С помощью сервиса пользователи могут не только дистанционно зарегистрироваться в ФНС по специальному налоговому режиму "Налог на профессиональный доход", но и в несколько кликов учитывать доходы, формировать чеки и отправлять их своим заказчикам и клиентам.

Кроме того, в личном кабинете можно формировать справки о доходах и постановке или снятии с учета, отслеживать уведомления от ФНС, суммы начисленных налогов, задолженностей и пеней, а также формировать квитанции на их оплату.

"Для нас стратегически важно обеспечивать современные и удобные сервисы для повседневных нужд предпринимателей. Мы продолжаем расширять функциональность мобильного банка ВТБ Бизнес Lite и внедрять в него новые инструменты. Преимущества специального налогового режима привлекают многих людей из разных сфер деятельности, эксперты рынка ожидают увидеть около 7,7 млн самозанятых к концу 2025 года. Мы разработали удобный сервис для желающих работать в этом статусе, который позволит им решать свои операционные задачи еще более выгодно и комфортно", − отметил Спартак Солонин, руководитель департамента корпоративного цифрового бизнеса – старший вице-президент ВТБ.

"ВТБ стратегически нацелен на расширение числа клиентских сегментов, поэтому мы решили обеспечить дистанционное оформление постановки на учет в ФНС по специальному налоговому режиму. Сегодня все больше россиян задумываются о том, чтобы получить статус самозанятого. С помощью онлайн-сервиса ВТБ они смогут пользоваться всеми преимуществами оформления этой формы налогообложения", − комментирует Никита Чугунов, старший вице-президент ВТБ, руководитель департамента цифрового бизнеса.

"ВТБ активно продолжает реализацию технологической трансформации, один из приоритетов которой − доступность всех финансовых услуг для клиентов онлайн. Запуск услуг для самозанятых – еще один шаг в этом направлении. Сервис реализован на омниканальной платформе с использованием открытых программных интерфейсов (Open API), что позволяет оперативно внедрять новые продукты и услуги в различных каналах взаимодействия клиентов с банком. Приоритеты ВТБ − безопасность данных и средств клиентов: при реализации данного проекта прямой информационный обмен с ФНС был обеспечен надежными средствами защиты, а программное обеспечение было разработано с применением практик и инструментов DevSecOps, которые повышают безопасность процессов", − сообщил Филипп Майзенберг, руководитель департамента технологического развития корпоративного бизнеса ВТБ.

В одной из наших прошлых статей (апрель 2021) мы указали, что ряд банков запустил программы кредитования самозанятых граждан. Это программы ипотека, автокредит.

Ряд банков предлагает оформить кредит онлайн, что же заполняем анкету в онлайн формате, особо отметим, что ряд банков предлагает заполнить такую анкету через ГОС.УСЛУГИ, так и отлично, поля автоматом будут проставлены. Меньше работы, пошли по банкам:

Почта Банк

Заявка подана через интернет, на почту пришло подтверждение, да, это предварительное одобрение.

Заходим в отделение и оформляем там, получаем отказ спустя 15-25 минут.

В октябре 2021 сходим в Почта Банк, чтобы узнать как он выдает кредит наличиными самозанятым. Какой кредит для самозанятых? Никакой! Подробнее в видео:

ВТБ БАНК

Заявка подана так же через интернет, по кредитной истории мы видим, что банк запрашивал информацию в бюро кредитных историй. Соответственно данные он знает, в частности рейтинг. Предварительное решение — одобрение.

Приходим в отделение, а заявку с реквизитами самозанятого, на кредит наличными не подать. Сотрудник не может, система не дает. Уходим с пустыми руками. Но у нас есть интернет банк и что мы там видим, а видим мы то, что можно подать заявку на кредит онлайн, через интернет банк, подаем. Если вы наемный работник, то да можно подать заявку на кредит онлайн и получить кредит онлайн. Но если вы ИП, юридическое лицо (учредитель), то вы должны подать заявку лично в отделение по обслуживанию юридических лиц, т.е. по нашему мнению, это будут считаться бизнес кредиты и они дороже кредитов для физических лиц. Про самозанятого тут не указано, но думаем, что по аналогии возможно и это. На наш взгляд, по такой же аналогии работают и другие банки. Будет время заскочим и в них.

Подводя итог, считаем, что банки без специальных предложений рассматривают кредит наличными для самозанятых как бизнес кредит.

Более подробно, в нашем видео!

С января 2019 года в силу вступила новая налоговая система, обязывающая самозанятых граждан выплачивать налоги. В связи с этим вводятся некоторые ограничения, в том числе невозможность превышения отметки дохода в 200 тысяч рублей за месяц. Получается, что их доход будет официальным, начнется ведение учета. Для этого необходимо воспользоваться услугами банков России. Следует знать, какие услуги могут потребоваться и какой можно выбрать банк для самозанятых лиц.

Какие банковские услуги потребуются самозанятому
Счет
Кредит
Карта
Что нужно учитывать при выборе банковского учреждения
Комиссии
Условия работы самозанятых с банками
Особенности работы самозанятых в разных банках
ВТБ
Модульбанк
Райффайзенбанк
Другие банки

Какие банковские услуги потребуются самозанятому

В связи с регистрацией в налоговой системе самозанятым могут понадобиться некоторые банковские услуги. В их числе открытие расчетного счета, подача заявки на кредит, также получение карты.

В соответствии с пунктом 3 статьи 14 Федерального закона РФ № 422-ФЗ от 27 ноября 2018 года расчет за получение услуг от самозанятых граждан может проводиться несколькими способами:

передача средств в наличном виде;
оплата через системы электронных кошельков;
расчет другими бесконтактными формами.

Кредит

Любое дееспособное физическое лицо, в том числе самозанятое, имеет право оформить кредит в банковском учреждении для любых целей, в том числе на аренду или покупку жилья. Условия зависят от действующих программ. В некоторых организациях необходимо подтвердить собственный доход путем предоставления некоторых справок, в том числе 2-НДФЛ, ИНН, СНИЛС и так далее. У многих самозанятых отсутствует подобная возможность, и поэтому некоторые банки предусматривают оформление кредитных услуг без подтверждений данного рода.

Важно! Даже в таком случае обязательным считается предъявление паспорта и любой другой справки на выбор.

Карта

Для большего удобства банки России предлагают самозанятым оформить отдельную карту для зачисления доходов с профессиональной деятельности. Таким образом будет гораздо удобнее вести учет поступлений от заказчиков. Ряд таких крупных организаций, как Сбербанк и Яндекс, уже предлагают своим клиентам универсальные решения для поступающих коммерческих платежей. Но даже в таком случае рекомендуется оформить два отдельных счета, чтобы не объединять средства для коммерческих и личных нужд.

Важно! Во многих банковских организациях карта для самозанятых открывается на тех же условиях, что и для физических лиц.

Что нужно учитывать при выборе банковского учреждения

Перед тем, как выбрать банк и оформить с ним договор, необходимо внимательно ознакомиться с условиями предоставления услуг. Особенно требуется изучить правила ведения отчетности, быстроту открытия счета, оформления кредита и так далее.

Комиссии

В каждом банковском учреждении формируются собственные условия, соответственно, размеры комиссии тоже отличаются. По умолчанию, самозанятые платят налог на профессиональный доход в размере от 4 до 6 процентов для физических и юридических лиц соответственно. Но даже в этом случае каждая финансовая организация формирует собственные правила. К примеру, Альфа-Банк не взимает комиссии за уплату налога через персональное приложение.

Но оформить этот налог – дело добровольное, но в ином случае физическому лицу придется платить по другим условиям. Возможно, в этом случае расходы увеличатся из-за оплаты налогов других видов. Но даже тогда нужно заранее предупредить сотрудников банковского учреждения о работе в качестве самозанятого, иначе блокировок не избежать.

Условия работы самозанятых с банками

Если самозанятый решил воспользоваться услугами определенного банковского учреждения, необходимо будет провести ряд действий. В таком случае предоставляется несколько обязательных условий:

Особенности работы самозанятых в разных банках

Перед тем, как оформить договоренность с банком по предоставлению услуг, необходимо внимательно изучить все прилагающиеся условия. Но для самозанятых разные учреждения предоставляют льготы, не устанавливают комиссии и упрощают процесс оформления кредита.

В банке ВТБ для самозанятых граждан сняли ряд ограничений, связанных с разделением доходов на личные и профессиональные нужды. Исключается необходимость в оформлении отдельной карты для приема облагаемых налогом средств. Также в ВТБ самозанятые могут открыть собственный расчетный счет на выгодных условиях.

Модульбанк

Модульбанк самозанятым клиентам также предоставляет возможность регистрации в онлайн-приложении. Для работы требуется оформление соответствующего договора на одну страницу. В нем описываются все условия сотрудничества и сумма, которую нужно оплатить за получение услуги. Согласования с юристом и другими уполномоченными лицами при этом не нужны.

Райффайзенбанк

Представители Райффайзенбанка предлагают самозанятым встать на учет и оформить дебетовую карту или расчетный счет. Условия оформления те же, что для других физических лиц. При этом предоставляются варианты открытия карточки в платежных системах Visa, MasterCard и МИР.

Другие банки

В числе бесплатных сервисов от Сбербанка предусмотрены цифровая карта для зачисления доходов, формирование чеков, онлайн-запись клиентов, собственная обучающая платформа и консультация у юриста.

Читайте также: