Как сделать подписку в сбербанке на переводы без комиссии
Обновлено: 03.07.2024
Один из самых популярных банковских сервисов среди клиентов Сбербанка – денежные переводы.
Это легкий и удобный способ совершить моментальный перевод любому человеку-владельцу карты Сбербанка, зная только его номер банковской карты или номер телефона.
Попробуем разобраться, какие переводы можно делать совершенно бесплатно, а за какие потребуется заплатить комиссию. Также расскажем, как можно сэкономить на обслуживании банковских переводов.
Что переводится без комиссии?
Переводы денег между собственными счетами или с карты на карту в Сбербанке – полностью бесплатные. Сумма и география перевода на этот фактор никак не повлияют. Даже если один счет открыт в Туле, а второй, к примеру, в Казани.
Без комиссии клиенты Сбербанка также могут отправлять друг другу до 50 тысяч рублей в месяц. Денежных переводов может быть несколько, но их сумма за 1 месяц не должна превышать 50 тысяч рублей.
Почему именно такой лимит?
Такие некрупные денежные переводы делает большинство клиентов банка: менее 50 тысяч рублей в месяц переводят другим людям почти 90% от общего числа клиентов, пользующихся данной услугой.
Еще некоторое время назад при переводе денежных средств в другой регион за данную услугу взималась комиссия в независимости от суммы перевода. Теперь переводы в другие регионы (до 50 000 рублей) стали бесплатными.
Отмена банковской комиссии за такие переводы в рамках указанного месячного лимита пришлась весьма кстати для многих российских семей, члены которых вынуждены учиться или работать вдали от дома.
Коммунальные платежи и оплата в торговых точках в указанный лимит не входят. Так что оплачивайте покупки и квартплату, не задумываясь о лимите.
Как определить, укладываетесь ли вы в установленный лимит?
Какой размер комиссии за перевод свыше 50 000 рублей?
Комиссия за перевод свыше лимита в 50 000 рублей составит 1 % от суммы перевода.
Лайфхак для тех, кто не хочет переплачивать
Подписку можно подключить на один месяц, на три месяца или на год — чем дольше срок, тем дешевле. К примеру, если вы знаете, что в ближайшем месяце вам надо будет перевести крупную сумму, а обычно вы крупные переводы не делаете, то логично подключить подписку на один месяц. А если для вас большие переводы — это постоянная история, то экономнее будет подписаться на весь год.
А если подключить автоплатежи – эти суммы будут входить в лимит 50 000 рублей?
Как только Сбербанк ввёл комиссию в 1% для всех переводов через банкомат и тот же 1% (максимум — одна тысяча рублей) за внутренние онлайн-переводы, если месячная сумма переводов превысила 50 тысяч рублей, многие россияне восприняли эти нововведения с негативом. Несмотря на то что информацию о новых комиссиях Сбер анонсировал ещё в марте, они стали неожиданностью для многих его клиентов, особенно для жителей больших городов, которые привыкли многое оплачивать именно таким переводом, а лимит в 50 тысяч рублей в месяц оказался маловат. Но есть способ перехитрить госбанк.
Сам Сбербанк объясняет введение комиссий последствиями решения Госдумы и Центробанка об отмене банковского роуминга и предлагает своим клиентам подключиться к сервису подписок, выбрав один из подходящих тарифов: либо за 99 рублей увеличить лимит переводов ещё на 50 000 рублей до конца месяца, либо за 199 рублей в месяц вообще снять лимиты на все переводы. Деньги, которые берёт Сбер за подписку, небольшие, но даже такая "малая дань" вызывает у многих раздражение. Неприятно, когда за перевод своих денег приходится доплачивать. Однако россияне быстро придумали способы, как не платить вообще никаких комиссий Сбербанку за свои переводы.
Способ первый
Коммунальное лето. Как компенсировать отключение горячей воды
Самый простой и доступный способ: просто подключаете функцию "автоперевод" или "автоплатёж". Это такой платёж или несколько платежей, легко настроить в личном кабинете "Сбербанка Онлайн" в качестве регулярной операции. Предполагается, что такой платёж будет списываться автоматически в один и тот же день месяца. За автопереводы Сбербанк не взимает комиссию независимо от суммы платежей, и такие транзакции не учитываются Сбербанком в лимите 50 000 рублей в месяц. Конечно, эта функция будет удобна всем, кто регулярно что-то оплачивает через приложение. Но если вам нужно единоразово перевести крупную сумму, то после перевода можно сразу эту услугу и отключить.
Способ второй
КОПИКУПИ — платформа совместных накоплений запись закреплена
Как переводить деньги в Сбербанке без комиссий (перевод между физическими лицами)
Вы знали, что уже больше полугода можно делать переводы между банками без комиссии?
Еще в конце прошлого года часть банков подключились к Системе быстрых платежей (СБП) — это проект Банка России, который позволяет пользователям делать переводы в другие банки мгновенно и без комиссии — по номеру телефона.
Как подключиться к системе быстрых платежей:
В приложении Сбербанка на главной вкладке в левом верхнем углу кликаете по значку Профиля.
На открывшейся странице кликаете на "колесико" — это настройки.
На странице настроек находите пункт Соглашения и договоры.
На странице Соглашения и договоры находите пункт Система быстрых платежей.
На самой странице СБП нужно проверить, чтобы у вас были подключены и входящие, и исходящие переводы. Если все сделано верно, то на обеих кнопках должна появиться подпись "Отключить".
Несмотря на заявления СБП, что до 1 июля 2022 года с пользователей не будет браться комиссия за переводы, Сбербанк все равно предупреждает о возможном снятии комиссии. Поэтому, пожалуйста, на всякий случай обращайте внимание, будет ли выставлять вам банк комиссию, прежде чем сделать перевод.
Как делать переводы без комиссии по Системе быстрых платежей:
В приложении Сбербанка кликаете на вкладку Платежи. Прокручиваете страницу вниз до раздела Другие сервисы и кликаете на Перевод по Системе быстрых платежей.
Вводите номер телефона, на которых хотите сделать перевод, или выбираете его из адресной книги. Можно вводить и свой номер телефона.
На следующем шаге можно выбрать Банк Получателя (как правило, у людей несколько карт, привязанных к одному номера телефона).
Гайды
Мы изучили новые ограничения и нашли способы для перевода без комиссии больше 50 тысяч рублей в месяц.
Переводы на карты любых банков не облагаются комиссией, если не выходят за лимит в 50 000 рублей. Иначе клиент обязан заплатить 1% с суммы перевода, но не более 1000 рублей. Банк не берет комиссию за переводы по автоплатежам, даже если вы превысите месячный лимит.
Оформить подписку на переводы
Подключить автоплатеж
Стать премиальным клиентом банка
Премиальным клиентам банка положено особое обслуживание — ниже перечислены некоторые из специальных предложений. В их числе — безлимитные переводы.
Увы, премиальный статус не бесплатен. Его стоимость составляет 10 000 рублей в месяц, первые два месяца — в подарок. Есть смысл стать премиальным клиентом, если вы переводите каждый месяц огромные суммы денег, исчисляемые миллионами.
Переводить через СБП
Читайте также: