Как сделать платеж в райффайзенбанке

Добавил пользователь Alex
Обновлено: 04.10.2024

Райффайзенбанк безусловно считается одним из наиболее крупных и надежных в России. Начал свою деятельность в 1996 году и является дочерним предприятием Raiffeisen Bank Group, который известен во всем мире, как финансовая структура, первой внедряющая новые технологии. Со времени работы в России организация заметно разрослась и увеличила спектр услуг для клиентов.

Преимущества

Главные критерии, на которые обращают внимание предприниматели при выборе банка — сколько стоит расчетный счет и как быстро открывается. По этим параметрам Райффайзенбанк неизменно находится в лидерах среди известных организаций. Для открытия не понадобится много времени, а разнообразные тарифы, предлагаемые банком, позволяют подобрать для себя комфортную стоимость обслуживания.

Помимо стандартных услуг, Райффайзенбанк отличается большим выбором инструментов для удаленного управления счетом. К наиболее известным преимуществам банка относится:

Минимальный набор документов для открытия расчетного счета;
Возможность по онлайн запросу зарезервировать номер;
Широкий выбор опций для дистанционного управления;
Разнообразные льготы, скидки и акции для малого бизнеса;
Льготный период на обслуживание корпоративных карт;
Скидка при внесении предоплаты за выбранный тариф.

Тарифы на расчетный счет в Райффайзенбанке

Для клиентов банка создано 4 вида тарифов на обслуживание. Сам счет открывается бесплатно. На то, сколько стоит тариф, оказывают влияние потребности фирмы. При подборе наиболее выгодного для себя тарифа следует учитывать:

Планируемое количество операций в месяц;
Необходимую сумму переводов на карты физических лиц и компаний.

Ежемесячный лимит бесплатных операций

Цена за операцию свыше лимита

Использование мобильного клиент-банка

Ежемесячный лимит на перевод средств без комиссии на карты физлиц

Комиссия при превышении лимита переводов на карты физлиц

Комиссия при переводе более 6 млн. руб

Операции с зарплатными картами проводятся вне лимита на переводы средств на карты физических лиц и снятие наличных.

Условия пакета Старт

Пакет Старт предназначен для ИП, которые только зарегистрировали деятельность. Чтобы облегчить им начало ведение бизнеса, Райффайзенбанк создал бесплатный пакет услуг. То есть за обслуживание платить не нужно, но отдельные операции осуществляются по установленным тарифам банка:

размер комиссии за снятие наличных – 1,5% от суммы (при лимите до 400 000 рублей);
размер комиссии за зачисление денег на счет – 0,19% от суммы операции, минимум 290 рублей;
стоимость платежа партнерам – 99 рублей (бесплатные платежи в этом пакете не предусмотрены).

Бесплатно предоставляется доступ к мобильному и интернет-банку, а также к сервису онлайн-бухгалтерии. Бесплатным является и выпуск бизнес-карт.

Сколько стоит

Расчетный счет в банке открывается бесплатно. Платить нужно только за ежемесячное обслуживание пакетов Максимум и Оптимум. Чем больше стоимость обслуживания – тем больше бесплатных платежей включено и тем больше бонусов полагается клиенту.

При этом при оплате за весь год, предоставляются три бесплатных месяца. А при оплате двух лет – 6 месяцев.

Как открыть расчетный счет в Райффайзенбанке

В 2022 году процедура открытия счета доступна в онлайн режиме. Весь процесс не займет более 10 мин. Подать заявку на открытие счета можно прямо с нашего сайта, для этого нажмите на зеленую кнопку ниже.

Далее заполните все поля анкеты.
Дайте согласие с условиями и политикой конфиденциальности.

Данным способом можно открыть расчетный счет для ИП в Райффайзенбанке и фирм с другими формами собственности.

Когда подана заявка на открытие, остается посетить ближайший офис банка, подписать договор и передать необходимые документы.

Документы для открытия счета

Для ИП и ООО определен разный набор документов, необходимых для открытия счета. При помощи предоставляемых бумаг банк проверяет право заявителя на осуществление предпринимательской деятельности и пользования расчетным счетом.

Документы для индивидуального предпринимателя

Копию личного гражданского паспорта;
Выписку из госреестра предпринимателей;
КОП;
Копии паспортов людей, которые будут иметь доступ к проведению операций со счетом;
Подтверждение права на предпринимательскую деятельность (лицензия, свидетельство).

Документы для юридических лиц

Устав фирмы;
КОП;
Копии паспортов участников КОП;
Подтверждение полномочий лица, открывающего счет;
Список акционеров;
Лицензию или другой документ, разрешающий данный вид деятельности.

Расчетно-кассовое обслуживание

Клиенты Райффайзенбанка могут открывать валютный или рублевый счет. Сотрудники банка всегда проконсультируют по любому интересующему вопросу и окажут необходимое содействие как в телефонном режиме, так и при личном посещении.

Открыв расчетный счет, клиент вместе со стандартным набором услуг дополнительно может использовать:

услуги инкассации;
валютный контроль;
выпуск и обслуживание корпоративных и зарплатных карт;
эквайринг;
интернет-банкинг;
мобильный банк.

Эквайринг

При заказе эквайринга в пользование фирмы передается оборудование, адаптированное под работу с наиболее востребованными платежными системами. Инкассация позволяет прибегать к услугам профессионалов для доставки выручки в банк или перевозки наличных средств в организацию для выплаты заработной платы. Также инкассаторы могут доставить в указанный офис монеты и мелкие купюры, необходимые для размена, или зачислить наличные средства на расчетный счет фирмы.

Валютный контроль

Эта процедура обеспечит поддержку лучших специалистов при проведении операций, связанных с валютой. Банковский служащий осуществляет полное сопровождение сделки на каждом ее этапе. Специалисты помогут подготовить документы для валютной операции согласно последним требованиям законодательства. Консультации можно проводить по телефону или посредством электронной переписки. В последнем варианте можно использовать учетную запись в соцсетях.

Зарплатные карты

При помощи корпоративных и зарплатных карт можно быстро автоматизировать процесс перевода сотрудникам окладов, оплаты командировок и других мелких трат, связанных с ведением дела.

Онлайн-бухгалтерия

Онлайн-бухгалтерия – это сервис для подсчета налогов и страховых выплат. Он предлагается бесплатно всем клиентам, открывшим расчетный счет в Райффайзенбанке. Сервисом удобно пользоваться небольшим предприятиям, чтобы сократить издержки на бухгалтера.

Что делает онлайн-бухгалтерия?

рассчитывает авансовый платеж и напоминает о крайних сроках платежа;
уплачивает страховые взносы;
помогает оформить налоговую декларацию;
подсказывает, как грамотно управлять доходами, а также как легально сократить налоговые выплаты.

Услуги инкассации

Услуги инкассации банк предлагает как малому бизнесу, так и среднему.

С помощью собственной службы инкассации, а также компаний-партнеров можно:

безопасно перевозить выручку или другие ценности;
получать разменные деньги;
пересчитывать деньги в банке и перечислять их на специальный счет.

Для крупных клиентов график работы подбирается индивидуально (ежедневно, в определенные дни, только по заявке).

Бонусы при открытии счета

Вместе со счетом клиенты банка получают:

бесплатную карту, привязанную к счету;
6 месяцев бесплатного обслуживания (при условии авансовой оплаты);
доступ к мобильному и интернет-банкингу;
бесплатное использование онлайн-бухгалтерии;
скидки и бонусы от партнеров банка (например, деньги на рекламные кампании в социальных сетях).

Контроль и отслеживание расчетного счета

Райффайзенбанк разработал онлайн банк как для физических лиц, так и отдельный сервис для бизнес клиентов – Райффайзен Бизнес Онлайн.

В Райффайзен Бизнес Онлайн можно войти с любых гаджетов через личный кабинет. Логин и пароль для входа создаются после открытия расчетного счета. То есть это одновременно:

интернет банк;
мобильный банк (при установке приложения);
онлайн-бухгалтерия, которой можно пользоваться в личном кабинете.

Что можно сделать с помощью онлайн банка:

совершать быстрые платежи;
следить за состоянием счета;
выставлять счета клиентам;
заказывать справки или другие отчетные документы;
проверять безопасность контрагентов;
пользоваться онлайн-бухгалтерией;
консультироваться с менеджером.

Отзывы об РКО в Райффайзенбанке

От бизнес-клиентов банка поступает много жалоб на некомпетентность работников кредитно-финансовой организации. В основном отрицательные отзывы получены за:

неправильную информацию от консультантов (например, некорректные суммы комиссий);
медленную работу сотрудников;
невнимательность в указании реквизитов счета.

Положительных отзывов об РКО немного. Клиенты довольны, что существует бесплатный пакет услуг для РКО.

Как закрыть счет?

Закрыть счет можно только в отделении банка. Онлайн, к сожалению, услуга не доступна.

Что нужно сделать?

Для тех, кому предоставил займ Райффайзенбанк, оплатить кредит по номеру договора и другим реквизитам – не всегда простая задача. Не всегда легко найти удобно расположенные банкоматы, а в интернете не каждый сервис подходит для внесения денег быстро и без комиссии или с минимальной переплатой. При этом важно, чтобы деньги поступили до определенного времени, т. к. даже незначительная просрочка может негативно отразиться на кредитной истории.

Сегодня клиенты Райффайзенбанка оплатить кредит по номеру договора могут на нашем финансовом портале. Удобный онлайн-сервис дает возможность внести деньги точно в срок и не беспокоиться о том, что они поступят с задержкой. В Райффайзенбанке оплата кредита в 2021 – 2022 возможна через сайт Выберу.ру. Воспользоваться сервисом очень легко.

Чтобы в Райффайзенбанке оплатить кредит онлайн, потребуется несколько простых действий:

Зарегистрироваться на сайте Выберу.ру;
Выбрать Райффайзенбанк – оплата кредита будет производиться в специальном окне, для этого нужно кликнуть на карточку с названием финансовой организации;
Заполнить открывшуюся форму (понадобится внести свои персональные данные);
Выбрать карту, с которой будет произведена в Райффайзенбанке оплата кредита. Нужно ввести следующие данные платежного инструмента:

номер;
срок действия пластика;
CVC/CVV-код.

Произвести оплату – для этого нужно ввести код подтверждения, который поступит в СМС;
Дождаться зачисления средств.

В анкете на странице сервиса нужно будет указать следующие данные:

Если вы все сделали правильно, средства поступят в течение нескольких минут. Но сам списание в счет погашения кредита произойдет в 00:00 по времени вашего региона. Главное оплатить кредит Райффайзенбанка по номеру договора онлайн с карты до наступления этого срока. Просрочка может привести к нескольким негативным последствиям:

появлению негативных данных в кредитной истории;
штрафам со стороны Райффайзенбанка;
невозможности использовать реструктуризацию в случае необходимости.

В графике все даты указаны вместе с суммой, которую необходимо вносить вплоть до полного закрытия договора долга перед банком.

Чтобы в Райффайзенбанке оплатить кредит, вы можете использовать карты следующих платежных систем:

Как пополнить карту

Кроме того, с помощью нашего сервиса вы можете не только оплатить кредит Райффайзенбанка через интернет банковской картой Райффайзенбанка, но и пополнить ее счет онлайн-переводом с другого пластика. Ссылка на окно с формой оплаты находится на странице с анкетой выбранного вами банка (прямо под его названием). Для пополнения карты через интернет с помощью нашего сайта могут использоваться карты Visa, MasterCard, МИР, а также PCI DSS.

Для плательщиков одним из важных условий при получении банковского займа наряду с выгодными условиями, является возможность досрочного погашения кредита. В Райффайзенбанке такая возможность предусмотрена. Полное и частичное досрочное погашение можно сделать в любой день, даже в первый день после получения кредита.

Нужно стараться гасить как можно большими суммами свой кредит — это будет уменьшать ежемесячный платеж и переплату кредитору. В один прекрасный момент вы обнаружите, что половины вашей зарплаты хватит для закрытия всего долга банку. Вы сможете закрыть свой кредит досрочно полностью и прекратить быть должным.

Порядок частичного досрочного погашения

Частично досрочное погашение разрешено уже в первый месяц оплаты. Никаких штрафов и комиссий за это не взимается. Сейчас погасить кредит досрочно можно также через интернет-банк Райффайзен — R-Connect
Полное или частично досрочное погашение кредита происходит в несколько этапов:

Необходимо обеспечить достаточную сумму для досрочного погашения на лицевом счете
Необходимо лично прийти в банк с паспортом, где придется подписать заявление о досрочном погашении кредита. В нём указывается вносимая сумма, а также выбранный Вами способ погашения:
- уменьшение ежемесячного платежа;
- сокращение срока кредита.
Необходимо получить на руки новый график платежей.

Подробно: порядок погашения

Внести деньги на Ваш лицевой счет можно двумя способами: наличными непосредственно в банке в день погашения, или перечислить по безналу. Также популярностью пользуется метод привлечения к уплате кредита Вашего работодателя. Для этого в бухгалтерии необходимо написать заявление с просьбой ежемесячно из Вашей заработной платы перечислять часть суммы Вашего долга.

Если же заемщик не является оптимистом, и не уверен в устойчивости своего финансового положения, для него удобнее гасить кредит, выбирая уменьшение аннуитетного платежа. Это способ менее выгоден, в конечном счете, зато есть возможность направлять высвобождаемые денежные средства на собственные нужды, в том числе и на погашение этого же кредита.

Для большей ясности попробуем привести арифметический расчет графика платежей Райффайзенбанка.
Расчет можно производить по формуле из кредитного договора

Он поможет понять, как меняется тело кредита и размер процентов при разных способах погашения. Допустим, мы имеем кредит в размере 100 000 на 12 месяцев под 23 % годовых. Так выглядит график платежей при данных условиях:
Таблица 1

Переплата по кредиту за 12 месяцев составляет 12 875,37 копеек, это 12,9% от общей суммы долга.
Попробуем изменить платеж на сумму досрочного погашения – 20 000 рублей. Вот как выглядит график платежей, при уменьшении суммы платежа.
Таблица 2

Не имеет значения, в какой день вы внесете деньги для досрочного погашения , изменение графика все равно произойдет только в день списания следующего платежа.

И завершающий этап частично досрочного погашения кредита – это получение на руки нового графика платежей.
Интересным дополнением к условиям договора является и то, что новый график Вам сразу на руки не выдают. Его можно получить по электронной почте, или через несколько дней в этом же отделении банка при предъявлении паспорта.

В случае полного досрочного погашения кредита необходимо обязательно заказать в Райффайзен-банке справку об отсутствии задолженности. Это поможет избежать неприятных случаев с обнаружением копеечной недоплаты и гигантских процентов, и штрафов, начисленных на неё.

Осуществляет обслуживание корпоративных клиентов, представителей малого бизнеса, а также физических лиц. Представлен в пяти регионах России, количество отделений – 175. Производит обслуживание в рамках территории, где находятся офисы, однако воспользоваться услугами банка можно и удаленно.

Расчетный счет в Райффайзенбанке для ИП

Расчетный счет в Райффайзенбанке для ООО

Юридические лица, относящиеся к предприятиям малого бизнеса, могут пользоваться такими преимуществами банка, как:

Поддержка персонального менеджера.
Получение номера расчетного счета через пять минут после одобрения заявки.
Открытие и управление в одном месте сразу нескольких счетов.
Скидки при внесении платы за обслуживание счета до 25%.
Высокий уровень обслуживания по международным стандартам.

Тарифы и условия обслуживания счета

Для малого бизнеса онлайн банк предлагает четыре тарифных плана:

Старт

Расчётный счёт
+интернет банк

Платежи контрагентам
25 ₽

Переводы на карты
физических лиц
100 000 ₽

Обслуживание счета
990 ₽/мес.
при помесячной оплате

Базовый

Расчётный счёт
+ интернет банк
+ мобильный банк

Платежи контрагентам
10 платежей бесплатно
Каждый следующий 25 ₽

Переводы на карты
физических лиц
200 000 ₽

Обслуживание счета
1 900 ₽/мес.
при помесячной оплате

Оптимум

Расчётный счёт
+ интернет банк
+ мобильный банк
+ СМС для бизнеса

Платежи контрагентам
60 платежей бесплатно
Каждый следующий 25 ₽

Переводы на карты
физических лиц
500 000 ₽

Карта "Бизнес 24/7"
привязана к р/с
обслуживание 0 ₽

Обслуживание счета
2 900 ₽/мес.
при помесячной оплате

Оптимум

Расчётный счёт
+ интернет банк
+ мобильный банк
+ СМС для бизнеса

Платежи контрагентам
300 платежей бесплатно
Каждый следующий 25 ₽

Переводы на карты
физических лиц
700 000 ₽

Карта "Бизнес 24/7"
привязана к р/с
обслуживание 0 ₽

Обслуживание счета
7 500 ₽/мес.
при помесячной оплате

СПРАВКА.На всех тарифах предусмотрено бесплатное использование интернет-банка и мобильного приложения. За внесение наличных берется комиссия 0,25%, за выдачу – от 1% в зависимости от суммы.

На тарифе "Оптимум" предоставляется один, а на тарифе "Максимум" — два пакета пакета услуг "Золотой", бесплатно в первые полгода использования.

Пакет услуг "Золотой" включает в себя:

Приоритетное обслуживание
Кэшбэк 5% на АЗС
Бесплатная страховка для всей семьи в путешествии
Бесплатные дополнительные карты ₽/$/€

Более подробно со всеми тарифами можно ознакомиться на официальном сайте банка.

Как открыть расчетный счет в Райффайзенбанке онлайн

ФИО контактного лица.
Номер телефона для связи.
Адрес электронной почты.

После согласия с условиями подачи онлайн-заявки в течение 5 минут позвонит менеджер, чтобы подобрать наиболее подходящий тарифный план и договориться о месте и времени встречи для активации счета..

ВАЖНО. Менеджер не выезжает в офис клиента в Москве и Московской области. Выезд осуществляется в пределах города нахождения банка. На данный момент это Санкт-Петербург, Краснодар, Екатеринбург, Новосибирск и Нижний Новгород.

Какие нужны документы

Для открытия счета понадобится предоставить определенный пакет документов. Он зависит от формы собственности предприятия.

Физическим лицам (ИП)

Индивидуальному предпринимателю потребуется предоставить следующий список документов:

Свидетельство ИНН.
Свидетельство ОГРНИП.
Лицензии (если вид деятельности относится к лицензируемым).
Паспорт (заверенная копия).
Карточка с образцами подписей (необходимо нотариальное заверение).
Анкета.
Заявление.
Договор.

Юридическим лицам (ООО)

Список документов для открытия счета для ООО включает в себя:

Свидетельство ИНН.
Свидетельство ОГРЮЛ.
Устав общества.
Лицензии.
Выписка из списка участников.
КОП.
Документы, подтверждающие право подписи.
Документы, подтверждающие полномочия ЕИО.
Анкета.
Заявление.
Договор.

СПРАВКА. Менеджер поможет начинающим предпринимателям правильно подобрать все необходимые для открытия счета бумаги.

Интернет-банк для РКО

Управлять счетом в Райффайзенбанке можно двумя способами:

С помощью системы ELBRUS Internet
Через любой браузер.

Возможности системы ELBRUS Internet:

Подключение дополнительных услуг.
Обмен данными с 1С.
Расширенный импорт и экспорт документов.
Массовый платеж.
Работа с несколькими счетами.

При этом потребуется установить Крипто Про CSP (предоставляется банком), а также получить USB-токен.

Если для работы достаточно использовать основные функции – оплачивать счета, делать выписки, просматривать состояние счета в режиме реального времени – достаточно войти в интернет-банк через браузер, используя данные, полученные при оформлении.

Личный кабинет

Возможности личного кабинета клиента Райффайзенбанка:

Просмотр баланса, истории платежей.
Осуществление переводов и платежей.
Онлайн погашение кредитов.
Отправка заявки на кредит.

СПРАВКА. Личный кабинет работает как системе ELBRUS, так и через обычный браузер.

Мобильное приложение

ELBRUS-Mobil работает на устройствах с операционными системами IOS и Android. Возможности, которыми он обладает:

Просмотр движений по счету и удобный поиск операций.
Удобный способ отправки реквизитов партнерам посредством смс или по электронной почте.
Получение писем из банка.
Проведение переводов.
Использование шаблонов.
Смс-подтверждение операций.
Просмотр журнала операций
Отзыв рублевого платежа.

При использовании мобильного телефона пользователям доступны все указанные функции. Применение планшета ограничивает список первыми пятью.

Читайте также: