Как сделать перевод без сбербанка онлайн

Обновлено: 05.07.2024

Как сделать денежный перевод через Сбербанк

Сбербанк предоставляет своим клиентам возможность быстро осуществлять самые разные операции с деньгами. Безналичные переводы открывают возможность переводить деньги с карты Сбербанка на карту Сбербанка или же другого банка. Переводить средства с карты на счет и со счета на карту, в наличные или же с одного счета на другой счет.

При возникновении потребности в дополнительных деньгах на карте, их очень просто переместить туда. Сбербанк предлагает несколько удобных способов сделать это. Вы можете переводить деньги со счета на карту или же с другой карты на нужную карту. Стоит учесть, что при переводе могут возникнуть проблемы, если карты, вовлеченные в операцию, хранят деньги в разных валютах.

При переводе денег со счета на карту, могут быть задействованы такие валюты, как рубли РФ, доллары или евро. Такой перевод будет производиться в течение двух рабочих дней, так что придется подождать. Лимит средств, открытых для перевода, отсутствует, но только в случае, если перевод осуществляется через одно из отделений Сбербанка. В случае, если клиент использует мобильный банк для перевода, максимальная сумма составит 8 000 рублей.

Так же стоит помнить о комиссии при переводе денег со счета на карту Сбербанка. Если обе карты находятся в пределах одного города, то такая операция производится без комиссии. В то же время, комиссия для перевода за пределами одного города составит 1,5 процента через отделение Сбербанка и 1 процент через Сбербанк Онлайн. Максимальной суммой комиссии в таком случае будет 1 000 рублей. При переводе через отделение Сбербанка нужно будет учесть так же и минимальный размер комиссии – 30 рублей, в Сбербанке Онлайн такого ограничения нет.

Для иностранной валюты комиссия составит 0,7 процента и не более 100 долларов для отделения Сбербанка и 0,5 процента и не более 50 долларов для Сбербанка Онлайн.

Удобен перевод средств с одной карты на другую. В этом случае перевод осуществляется мгновенно, однако единственная доступная в этом случая валюта – рубли. Комиссия за перевод между своими картами или картами в пределах одного города отсутствует. Так же нет комиссии, если карта, на которую совершается перевод, кредитная. Если перевод совершается за пределами одного города, комиссия составит 1,5 процента, но не менее 30-ти рублей и не более 1 000 рублей для перевода в отделении Сбербанка, 1 процент, не более 1 000 рублей при переводе через Сбербанк Онлайн.

Перевод денег через СМС

Переводы могут совершаться разными путями, если речь идет о переводе со счета на карту, доступные упомянутые ранее варианты перевода через отделение Сбербанка или через Сбербанк онлайн. Для перевода между картами доступны так же переводы через устройства самообслуживания или через мобильное приложение. Так же есть возможность перевести деньги с МТС на карту.

Очень удобен перевод денег по СМС Сбербанк, Мобильный банк позволяет сделать это быстро и с гарантией защиты средств. Эта процедура доступна и проста, достаточно знать только номер телефона получателя. Для этого необходимо сделать несколько шагов:

Этот способ перевода очень удобен возможностью совершить операцию в любое время, нет необходимости никуда идти. Будь то ночь или выходные, перевод по СМС доступен всегда. Для дополнительной защиты от мошенников Сбербанк ограничивает возможности такого перевода до 8 000 рублей и до 10 операций за одни сутки.

Во дела. Еще полгода назад Банк России обязал все банки подключиться к Системе быстрых платежей, а главное не взимать с клиентов комиссию за перевод меньше 100 тысяч рублей по номеру телефона. Речь о переводах между всеми банками, подключенными к системе, а не только внутри одного из них.

За обычные переводы банки берут комиссии. Например, Тинькофф с 10 декабря поднимает комиссию за перевод в Сбер до 1,5%. Говорят, переводы были бесплатными, потому что Тинькофф выплачивал за клиента Сберу комиссию.

А вот через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей перевод остается бесплатным.

Оказывается, спустя полгода мало, кто знает об этой функции. Я прошелся по своим контактам, лишь у единиц была подключена эта возможность.

Получается, большинство россиян до сих пор отключены от системы из-за козней Сбера. Во-первых, до последнего тянул с подключением к системе. Во-вторых, запрятал функцию в глухие недра своего мобильного приложения. Мне, чтобы подключиться, пришлось повозиться и с мобильным приложением, и с его веб-версией, звонить в колл-центр и даже топать ножками в отделение банка 😬.

Вот вам инструкция.

Этап 1: подключаем Систему быстрых платежей️

Заходим в мобильное приложение

👉 Профиль (иконка с головой)

👉 Система быстрых платежей. Подключение к системе (в самом низу)

👉 Подключаемся. Жмем галочку согласия обработки персональных данных

Этап 2: Даем согласие на обработку персональных данных

👉 Профиль (иконка с головой)

👉 Согласие на обработку персональных данных (в самом низу). У некоторых подключается сразу.

Но не у всех. На этом этапе застрял я, блин. Дальше пришлось действовать в оффлайне.

Этап 3: подписываем договор банковского обслуживания

👉 Пришлось звонить в поддержку Сбера (ну и мерзкая у них музыка при ожидании). Отправили в отделение банка. Привет, диджитал. Все как в старину.

👉 Топаем в отделение банка и подписываем договор.

👉 Но у некоторых этого сразу не получится. Потому что жив этот мем:

Попадают те у кого карта открывалась в другом регионе или каком-то специфическом подразделении Сбера. Так вышло и у меня.

👉 Выход: оформить бесплатную карту Моментум в данном отделении. Тогда сможете подписать злосчастный договор.

👉 После этого шага Система быстрых платежей подключена.

Как совершить перевод через Сбербанк. Онлайн

Тут тоже не все так очевидно. Это не стандартный перевод. Делаем так:

👉 Сервисы (внизу страницы)

👉 Перевод через СБП

Последнее обновление:8 ноября 2019

Услуги по банковским переводам востребованы во всех банках. В Сбербанке перевести деньги другому человеку можно разными способами. Не так давно список услуг пополнили переводы с дебетовых карт любому человеку для снятия наличными. Теперь они доступны и для тех, кто не является клиентом и вообще не имеет банковских карт. Как сделать перевод любому человеку в Сбербанке, и кому эта уникальная услуга может пригодиться?

Срочный перевод любому человеку в Сбербанке – что это за услуга?

Для создания перевода требуются только ФИО и телефон получателя, поэтому перечислить деньги кому угодно теперь можно по-быстрому и без заполнения большого количества реквизитов.

Другие преимущества нового сервиса:

получателю необязательно иметь счет или карту и быть клиентом любого банка;
удобство получения средств, так как у Сбера самая большая сеть банкоматов, они есть даже в глухой деревне;
перевод доступен в течение 10 минут после отправки;
перевод можно получить в любое время, срок его действия не истекает;
простая и ясная схема отправки;
бесплатное смс-информирование;
защита от мошенников в виде одноразового секретного кода, который нельзя восстановить при утере;
вся информация о статусе перевода доступна в личном кабинете в Сбербанк Онлайн;
до получения перевода его можно редактировать, заблокировать или отменить.

достаточно высокая комиссия 1,5% от отправляемой суммы (минимум 30 руб.);
валюта перевода – только рубли;
лимит на отправку 150000 руб. в сутки;
при отмене перевода комиссия отправителю не возмещается;
если сумма отправления не кратна 100 руб., то его можно получить только в отделении банка, частями перевод не выдается;
персональные данные получателя (ФИО и телефон) попадут в базу потенциальных клиентов Сбера;
могут появиться новые способы воровства денег с карт, более простые в сравнении с переводами с карты на карту.

Несмотря на внушительный список недостатков, этой услугой уже воспользовались более 100 тыс. человек, по словам представителей Сбербанка. Переводы с карт не клиентам этого банка – востребованная и, можно сказать, долгожданная возможность. Хотя Сбербанк охватил уже большую часть населения страны, есть те, кто принципиально не спешит вливаться в ряды его клиентов. Сервис пригодится и самим держателям карт Сбера, если они, например, забыли карту дома и срочно нужны наличные. Можно просто воспользоваться телефоном, перевести себе деньги и снять их в ближайшем банкомате.

Как сделать перевод

В обоих случаях дальше перевод создается по одной схеме .

Рассмотрим пример перевода по шагам.

1. В открывшемся окне перевода ввести реквизиты (номер телефона получателя и ФИО). Если получатель есть в списке клиентов банка, то программа автоматически сама выведет его ФИО. Если он не является клиентом, тогда ФИО нужно ввести вручную в четком соответствии с паспортом.

2. Если номер телефона отправителя не известен, то нужно выбрать соответствующий пункт и просто ввести его ФИО. Такой перевод можно получить только в офисе банка, предоставив паспорт.

3. Указать сумму. Обратите внимание, что средств на счете карты должно быть достаточно для отправки и оплаты комиссии, иначе перевод не будет осуществлен.

4. Выбрать дебетовую карту для списания.

Получить отправленные таким способом деньги можно двумя способами:

2. В любом офисе Сбербанка. Получателю нужно обратиться к сотруднику банка с паспортом и секретным кодом.

Как отменить

При необходимости для этого можно обратиться в офис банка. Денежные средства после отмены переводятся обратно на карту или их можно получить наличными в отделении Сбера. Для зачисления можно выбрать любую действующую дебетовую карту. Бывают случаи, что перевод был отправлен давно и его так и не получили. За это время карта отправителя могла закрыться или истек срок ее действия. Если это единственная карта, то вернуть средства за отмену перевода на нее не получится. В этом случае лучше обратиться в контактный центр по номеру 900 и заблокировать перевод.

Функция блокировки нужна, если по каким-то причинам нет возможности осуществить отмену перевода.

Дополнительных комиссий за отмену перевода нет. Однако в правилах на официальном сайте указано, что банк не возвращает комиссию, удержанную за отправку денег. То есть минимум 30 рублей можно потерять за каждый отмененный перевод.

Тарифы и условия услуги

За отправку одного перевода банк взимает комиссию в размере 1,5% от суммы . Минимальная комиссия составляет 30 рублей, а максимальная – 1000 руб . В сутки разрешено отправлять любое количество переводов, лишь бы их общая сумма не превысила суточный лимит в 150 000 руб.

Отправлять можно не менее 100 руб.

Вот что предоставляется бесплатно:

смс-информирование для обеих сторон, если подключен мобильный банк у инициатора;
отмена и блокировка перевода без доплат;
исправление ФИО адресата после отправки;
получение перевода в банкомате или офисе.

Перевод действует бессрочно, то есть, нет ограничений по времени получения его адресатом.

На что обратить внимание

Сервис работает действительно быстро и выглядит все просто. Перед отправкой своего первого перевода обязательно ознакомьтесь с правилами и нюансами этой услуги:

Отдельно рассмотрим, какие проблемы могут возникнуть при получении отправленных средств.

Перевод не выдается:

при отсутствии у получателя паспорта или секретного кода;
если указанные ФИО не совпадают с паспортом (при оформлении была допущена ошибка);
если получатель не является клиентом Сбера, то он не сможет забрать первый перевод через банкомат;
если в банкомате закончились купюры нужного номинала или превышен лимит выдач, то получить деньги можно в офисе банка или искать другой банкомат.

Во всех спорных случаях следует обращаться в контактный центр банка.

Отзывы клиентов о переводе Сбербанка любому человеку

Как отмечают представители Сбербанка, услуга по срочным переводам для снятия наличными уже приобрела популярность. Сбер снова порадовал своих клиентов, предоставив им дополнительные удобства.

Вот что пишут в сети клиенты, опробовавшие новый сервис:

удобно, если нет с собой карты, а деньги срочно нужны;
можно переводить деньги не клиентам Сбера по всей стране с небольшой комиссией.

Новый вид переводов – это очередной ответ Сбербанка на принудительное подключение к системе быстрых платежей (СБП)?. Хорошо, что банк действительно думает о своих клиентах, потому что услуга оказалась востребованной, несмотря на комиссию.

с бесплатным обслуживанием и снятием 50 тыс. ₽ без комиссии ежемесячно и получайте выгодный кэшбэк от банка по стандартной программе лояльности и по акциям (5% при покупках от 5000 в торговых сетях) Хоум Кредит Банка с 10% годовых на остаток по акции Альфа-Банка и бесплатно снимайте 50 тыс. ₽ каждый месяц

Сам Сбер от этого нововведения получит только плюсы:

привлечение дополнительных клиентов из числа получателей платежа, ведь в отделении всегда можно предложить открыть карту для удобства;
повышается уровень остатков на счетах, ведь переводы не всегда получают сразу после отправки;
дополнительный комиссионный доход;
сохранение лидирующих позиций на рынке банковских переводов, конкурентные преимущества.

Открытым остается вопрос безопасности таких переводов. В любом случае перед отправкой своих денег проверьте правильность реквизитов и номер телефона получателя, чтобы средства не ушли неизвестно кому.

[Всего: 3 В среднем: 4.7 ]

Транзакции c2c очень популярны, однако точной информации о них мало, широкий ассортимент затрудняет выбор. Все сторонние сервисы предназначены (в основном) для частных лиц, для перечисления средств нужно знать лишь номера двух карточек. Это выгодное преимущество, если сравнивать с традиционными банковскими переводами. Процедура мало отличается от обычной покупки с банковской картой.

Как сделать перевод с карты на карту из-за границы в Россию?

Плюсы использования сервиса Молния

При использовании любого стороннего c2c сервиса нет нужды обращаться в банк, идти к банкомату, пользоваться интернет-банкингом. На сервисе Молния не требуется даже регистрация для создания личного кабинета. Достаточно знать номер пластиковой карты получателя денег.

Как сделать перевод с карты на карту при помощи сервиса Молния?

Далее вводится сумма перевода.

Комиссия всего 1,9% (не менее 50 руб.), за раз можно перечислить 140 тыс. рублей. При перечислении за границу комиссия 1,9% + 180 рублей, максимальная сумма 70 тыс. руб., в месяц 600 тыс. рублей.

Чтобы получить квитанцию, необходимо указать электронную почту. Этот документ поможет прояснить ситуацию в случае, если деньги задержатся. В квитанции указан адрес электронной почты и номер телефона службы поддержки Молнии.

Для осуществления операции необязательно пользоваться компьютером, если установить на телефон приложение.

Для перечисления денег требуется не более двух, трех минут. Это лучший вариант, чтобы провести операцию срочно. В редких случаях банк обрабатывает платеж до 3 дней.

Преимущества сервиса Молния:

Основное преимущество — возможность использовать любые карточки любых банков из 189 стран (необязательно Visa, MasterCard).

Как сделать перевод на карту Сбербанка

В пределах России подобное перечисление средств проводится без проблем при помощи MasterCard MoneySend и Visa MoneyTransfer. Деньги поступают через нескольких секунд. Лимиты и комиссия зависят от способа проведения операции и расстояния до получателя.

Комиссии Сбербанка при переводах c2c:

0 в своем регионе на свой счет или счет другого клиента Сбербанка;
1% (до1000 руб.) в другой регион;
1,5% (от 30 руб.) в другое кредитное учреждение;
2% (50-1500 руб.) в рублях, 1% (15-200 долларов) в валюте за границу, если сумма превышает 5 тыс. долларов, требуются документы, удостоверяющие назначение перечисления.

Если получатель находится в России, отправитель за границей (или наоборот), выгоднее пользоваться сторонним сервисом.

Способы перевода на свой пластик Сбербанка:

через банкомат (вставить пластик, провести авторизацию, выбрать функцию, положить купюры в приемник);
через кассу (обязательно требуется паспорт);
в онлайн-банкинге (авторизироваться, указать номера карточек, подтвердить транзакцию);
в приложении на телефоне (с вкладки платежей).

При пополнении собственных карточек через онлайн-банкинг и мобильное приложение за один раз можно внести 30 000 рублей, за сутки 150 000, за месяц 1,5 млн.

Как сделать перевод на карту Сбербанка другого человека:

Получатель может забрать деньги через 3-5 дней.

Если пластик получателя выпущен другим банком, используются те же способы. При необходимости переслать деньги из России за границу используется номер карточки или номер телефона получателя. Из-за границы в Сбербанк можно переслать деньги при наличии пластика Visa/Mastercard и указании ФИО получателя на латинице.

Комиссии для переводов через онлайн-банкинг и СМС-банк Сбербанка с дебетовых карточек в рублях:

без комиссии до 50 тыс. рублей за месяц;
1% (до 1000 руб.) от 50 тыс. рублей.

Если карточка кредитная:

через банкомат 1%, не превышая 1000 руб.;
через кассу 1,5% (30-1000 руб.);
по номеру счета, карточки, телефона в другой банк 1-1,5%.

При переводе на кредитную карточку комиссионные не начисляются.

Независимо от метода пересылки у получателя должна быть карточка Visa или Mastercard.

Сбербанк не сотрудничает:

с банками США, Японии, Тайваня, Швейцарии, Канады, Кубы, Сирии, Ирана, выпускающими пластик Visa;
с банками США, Японии, Тайваня, Кубы, Ирана, Сирии, Северной Кореи, выпустившими карточки Mastercard.

Независимо от того, как сделать перевод на карту Сбербанка, суточный лимит 150 тыс. рублей, месячный 1,5 млн рублей. Ситуация не меняется так же при использовании сервиса Молния.

Как сделать перевод с карты на карту Мир

Если обе карточки (Visa, Mastercard, Мир) принадлежат Сбербанку, то для перевода удобно использовать интернет-банкинг на компьютере или телефоне, СМС-перевод. При проведении операции между своими картами, выпущенными Сбербанком в одном регионе, комиссионные не начисляются. Если карточка Мир принадлежит другому кредитному учреждению, комиссию (1,5%) придется оплатить.

При перечислении денег на пластик Мир другому человеку комиссия начисляется, если он живет в другом регионе. Точную сумму можно узнать только во время оформления транзакции. Карточку Мир можно пополнить так же через кассу, если получатель из другого региона, комиссия 1-2%.

Пополнить пластик Мир может любой человек, если знает номер. Безопасность обеспечивается технологией MirAccept 2.0, созданной на базе 3-D Secure. Это позволяет использовать для перевода сервис Молния. Независимо от метода перечисления лимит 600 тыс. рублей в месяц.

Читайте также: