Как сделать квала в втб

Обновлено: 06.07.2024

У меня два вопроса: как получить этот статус и нужно ли его подтверждать для каждого брокера? В поддержке одного из брокеров сказал мне, что статус квалифицированного инвестора у каждого брокера нужно получать заново и перенести его нельзя — так ли это?

С уважением, Роман

Роман, на второй вопрос можно ответить коротко: да, проходить квалификацию нужно у каждого брокера, с которым вы работаете. И в Тинькофф-инвестициях тоже.

Теперь давайте разберемся в деталях.

Что за статус и что он дает

Квалифицированный инвестор — это человек или юрлицо, который подтвердил свою квалификацию и получает за это доступ к дополнительным финансовым инструментам — тем, которые недоступны неквалифицированным инвесторам.

Чтобы защитить начинающих вкладчиков от излишних рисков, ЦБ разделяет инвесторов на квалифицированных и просто инвесторов. К квалифицированным по закону относятся:

Банк России, ВЭБ, кредитные организации, АСВ.
Профессиональные участники рынка ценных бумаг, клиринговые организации.
Некоммерческие организации субъектов РФ, которые приобретают ЗПИФы для поддержки субъектов малого и среднего бизнеса.
Акционерные инвестиционные фонды, НПФ, УК инвестиционных фондов.
Страховые организации.
Роснано, международные финансовые организации.

Физическое лицо тоже может стать квалифицированным инвестором. Для этого надо, чтобы таковым его признали профессионалы: брокеры, доверительные управляющие, управляющие компании акционерных инвестфондов и паевых инвестиционных фондов.

Статус квалифицированного инвестора позволяет совершать сделки с финансовыми инструментами, которые недоступны обычным инвесторам. Например, с ценными бумагами иностранных эмитентов, которые не допущены к публичному размещению или обращению в РФ, иностранными финансовыми инструментами, не квалифицированными в качестве ценных бумаг, некоторыми субординированными облигациями и т. д.

В премиум-сервисе Тинькофф-инвестиций благодаря статусу квалифицированного инвестора можно купить ценные бумаги, которые не торгуются на Московской и Санкт-Петербургской биржах, и внебиржевые ценные бумаги: сплитированные и целые лоты евробондов российских и зарубежных компаний, структурные ноты и др.

Разные брокеры и УК могут давать квалифицированным инвесторам доступ к разному набору финансовых инструментов. Прежде чем открыть счет у нового брокера, стоит проверить список финансовых инструментов, которые у него есть.

Требования к квалифицированному инвестору

Чтобы получить статус квалифицированного инвестора, достаточно выполнить одно из условий:

владеть имуществом на сумму от 6 млн рублей. Учитываются только деньги на счетах и депозитах в банках, договоры обезличенных металлических счетов и ценные бумаги. Недвижимость или коллекция антиквариата не подойдет;
иметь опыт работы в организации, которая совершала сделки с ценными бумагами или производными инструментами. Нужно два года опыта, если организация — квалифицированный инвестор, и три года — в других случаях;
получить экономическое образование в вузе, который на тот момент мог аттестовывать в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Или иметь аттестат специалиста финансового рынка, аудитора, страхового актуария, CFA, CIIA, FRM;
за последний год совершить сделки с ценными бумагами или деривативами на сумму от 6 млн рублей. При этом каждый месяц должно быть не менее одной сделки, а каждый квартал — в среднем не менее 10 сделок.

Такой список используется и в премиум-сервисе Тинькофф-инвестиций , и у других брокеров. Брокеры и УК не сами придумывают критерии: они прописаны в указаниях Банка России.

Как получить статус квалифицированного инвестора

В премиум-сервисе Тинькофф-инвестиций порядок такой:

Вы отправляете персональному менеджеру в чате приложения Тинькофф-инвестиций копию документа, подтверждающего, что вы соответствуете статусу.
Если вы храните деньги в Тинькофф-банке , менеджер сам собирает нужные документы.
Менеджер готовит все необходимые бумаги и присылает их в чате приложения. Документы нужно подписать кодом из смс.
В течение 5 рабочих дней документы проверяют и присваивают статус квалифицированного инвестора.

У каждого брокера и УК есть свой регламент признания лица квалифицированным инвестором, то есть в других организациях порядок действий может отличаться. Но суть одинакова: инвестор собирает документы, которые могут подтвердить его квалификацию, а организация их проверяет. Если все в порядке, инвестору присваивают статус квалифицированного инвестора или отказывают, если что-то не соответствует критериям ЦБ.

У каждого брокера или УК свой реестр таких инвесторов. Общего списка квалифицированных инвесторов нет.

Если у вас уже есть статус квалифицированного инвестора в Сбербанке, то в Тинькофф-инвестициях , БКС, ВТБ и у прочих брокеров и УК придется подтверждать статус с нуля, чтобы эти организации позволили вам совершать операции с инструментами для квалифицированных инвесторов. Так организации подстраховываются на случай, если другой брокер или УК выдал статус с нарушениями или если основания для такого статуса устарели.

Что в итоге

Статус квалифицированного инвестора позволяет использовать финансовые инструменты, недоступные обычным инвесторам. Например, акции инвестиционных фондов (ETF), которые не допущены к торгам на российских биржах.

Квалифицированным инвестором можно стать, если соответствовать хотя бы одному критерию из списка Банка России: капитал не менее 6 млн рублей, определенное образование и т. д.

Статус квалифицированного инвестора может присвоить брокер или управляющая компания. Для этого надо представить подтверждающие документы.

Единого реестра квалифицированных инвесторов нет, и статус, полученный у одного брокера, другим обычно не учитывается. У нового брокера или УК статус придется подтверждать заново.

Если у вас есть вопрос о личных финансах, дорогих покупках или семейном бюджете, пишите. На самые интересные вопросы ответим в журнале.

Клиенты, которые имеют банковские счета или брокерские счета и ИИС, или находятся на брокерском обслуживании в ВТБ, при условии соответствия требованиям ЦБ для присвоения статуса квалифицированного инвестора, получили возможность прохождения квалификации онлайн в апреле текущего года. Если для прохождения квалификации требовались документы о финансовом образовании, квалификационный аттестат, справка от других банков или профессиональных участников рынка необходимо было обращаться в офис банка ВТБ. Теперь же клиенту достаточно загрузить скан-копии нужных документов*.

Статус квалифицированного инвестора позволяет получить доступ к торговле любыми ценными бумагами — более 10000 инструментов на 33 биржах мира, а также к дополнительным подборкам лучших акций, облигаций и фондов от аналитиков ВТБ.

По закону получить этот статус можно по нескольким критериям: в том числе, если у клиента на брокерском счете и ИИС — в сумме от 6 млн рублей, если его оборот по сделкам с ценными бумагами за последние 4 квартала превысил 6 млн руб. (частота сделок — не реже 10 в квартал, минимум — одна в месяц) или если суммарный остаток на банковских счетах составляет не менее 6 млн рублей.

Продолжая использовать наш сайт, Вы даете согласие АО ВТБ Капитал Управление активами на обработку файлов cookie и пользовательских данных с использованием интернет-сервисов Google Analytics, Яндекс.Метрика, Google AdWords и Яндекс.Директ: сведения о местоположении устройства пользователя; тип и версия ОС; тип и версия браузера; тип устройства и разрешение его экрана; источник, откуда пришел на сайт пользователь; с какого сайта или по какой рекламе; язык ОС и браузера; какие страницы открывает и на какие кнопки на сайте нажимает пользователь; IP-адрес устройства, в целях функционирования сайта, проведения ретаргетинга и ремаркетинга и проведения аналитических исследований. С файлами cookie и пользовательскими данными будут совершаться следующие действия: сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передача (доступ), блокирование, удаление, уничтожение. Если Вы не хотите, чтобы Ваши данные обрабатывались, покиньте сайт.
Узнать больше

Инвестиции

Квалифицированный инвестор – это крупный игрок на рынке, которому доступны операции с некоторыми финансовыми инструментами, отличающимися высокой доходностью и повышенной степенью риска.

Для получения статуса квалифицированного инвестора необходимо быть собственником активов на определенную сумму, а также владеть знаниями в области фондового рынка. Сегодня разговор пойдет о том, как стать квалифицированным инвестором в России и какие привилегии дает этот статус. Также подробно разберем требования к физлицу, желающему получить аттестат квалифицированного инвестора.

Кто такой квалифицированный инвестор

Квалифицированный инвестор – организация или физическое лицо, отвечающее требованиям законодательства о фондовом рынке для совершения операций с некоторыми активами.

Если для формирования портфеля вам достаточно акций, обращающихся на Мосбирже, облигаций российских компаний, валюты и драгметаллов – получать статус квалифицированного инвестора не нужно. Но если вы хотите вложиться в зарубежные активы, которые не привязаны к рублю и к ценам на нефть, или просто чувствуете, что ваш капитал и знания позволяют играть по-крупному, – можно попробовать сдать экзамен на квалифицированного инвестора.

Для чего нужен этот статус

Получение статуса квалифицированного инвестора позволяет получить доступ к широкому спектру активов фондового рынка, в т.ч. к паям закрытых хедж-фондов, а также акциям и облигациям, торгующимся только на зарубежных площадках. Чтобы работать с такими инструментами, необходимо иметь солидный опыт. Учитывая то, что вы рискуете своим капиталом, для начала следует изучить теорию. Если вы постоянно следите за индексами, не понаслышке знаете, что такое хеджирование рисков и собственная инвестиционная стратегия, – почему бы и не попробовать?

Обязателен к получению такой статус для кредитных организаций, страховщиков, инвестиционных фондов и профессиональных участников фондового рынка. Полный список участников рынка, являющихся квалинвесторами, приведен в ст. 51.2 Закона № 39-ФЗ от 22.04.1996 г.

Сегодня мы не будем много говорить о компаниях, а уделим внимание гражданам, претендующим на получение статуса квалифицированного инвестора. К ним относятся, прежде всего, брокеры, проводящие операции на валютном и фондовом рынке.

Какие инструменты недоступны неквалифицированным инвесторам

Инвестору без статуса недоступны такие активы, как:

акции иностранных компаний, не обращающиеся на Мосбирже и не входящие в индекс S&P500;
паи закрытых инвестиционных и хедж-фондов;
валютные облигации (евробонды);
структурные ноты;
сделки IPO (первичное размещение акций).

Структурные ноты – это высокорисковые инвестиционные продукты, включающие несколько активов, один из которых является базовым. Например, нота может состоять из банковского депозита, опционов пут и колл, драгоценных металлов, валют и др. По сути, это инвестиционная стратегия, позволяющая держателю ноты зарабатывать на увеличении стоимости одних и падении цены на другие элементы структуры.

Квалифицированный инвестор на Западе

В США к аккредитованным инвесторам относятся компании, владеющие имуществом минимальной стоимостью 5 млн. долларов и граждане с капиталом от 75 000 000 руб. (1 000 000 $ или 29 000 000 грн.) . В этот капитал не включается стоимость основного жилья. Доход физлица должен составлять не менее 15 000 000 руб. (200 000 $ или 5 800 000 грн.) в год (или совместно с супругом не менее 22 500 000 руб. (300 000 $ или 8 700 000 грн.) в год) за 2 года, предшествующие получению статуса.

В Европе критерии квалифицированного инвестора для физического лица следующие:

статус предпринимателя;
постоянное проживание на территории ЕС;
совершение крупных сделок на фондовом рынке – не реже 10 раз в квартал за последний год;
владение инвестиционным портфелем минимальной стоимостью 500 000€;
работа в финансовой компании на должности, связанной с инвестициями – не менее года.

Как получить статус квалинвестора: требования к физлицу

Далее перечислим требования к физлицу, желающему стать квалифицированным инвестором в РФ.

Общая стоимость ценных бумаг и обязательств по договорам

Минимальная стоимость портфеля, включая классические ценные бумаги и деривативы, должна составлять 6 млн. руб.

Какой должен быть опыт на финансовых рынках?

Для подтверждения статуса квалифицированного инвестора вам необходимо быть трудоустроенным в компании, являющейся участником фондового рынка. Если ваш работодатель включен в реестр квалифицированных инвесторов, вы должны проработать у него минимум 2 года. В остальных случаях – от 3-х лет.

Разумеется, рассматриваются только должности, связанные с работой на рынке ценных бумаг. Если вы, к примеру, бухгалтер или сотрудник отдела кадров и рассчитываете на получение статуса по критерию места работы – ваше заявление будет отклонено. Для подтверждения факта трудоустройства брокер запрашивает копию трудовой книжки или трудового договора.

Операции с ценными бумагами

Общий оборот по торговым операциям с ценными бумагами, совершенным за четыре квартала, предшествующих подаче документов на квалифицированного инвестора, – не менее 6 млн. руб. При этом сделки должны проводиться не реже десяти раз в квартал. В месяц надо закрыть как минимум одну сделку.

Обратите внимание, что сделки, проведенные у другого брокера, скорее всего, учитываться не будут. Еще один важный момент: чтобы наторговать на 6 миллионов, желательно вести отсчет с первого месяца любого квартала. Этим месяцем может быть январь, апрель, июль или октябрь. Если вы начнете набирать нужную сумму, скажем, с декабря – вероятность того, что вы не успеете заработать 6 млн., увеличивается.

Размер имущества

Требования к имуществу будущего квалифицированного инвестора распространяются на банковские счета и ограничены минимальным порогом в те же 6 млн. рублей. Сюда входят как рублевые, так и валютные счета, открытые в банках. Недвижимость в качестве капитала не рассматривается.

Образование

Необходимо иметь диплом государственного высшего учебного заведения по экономической специальности. При этом список ВУЗов следует уточнить – не все учреждения соответствуют требованиям. В качестве документа об образовании подойдет также международный сертификат (FRM, CFA, CHA) или квалификационный аттестат Федеральной службы по финансовым рынкам (ФСФР).

Документы

Выполнение одного из требований, перечисленных выше, дает право на получение сертификата квалифицированного инвестора. Однако есть некоторые нюансы.

Если у вас уже есть статус, полученный у определенного брокера, то при получении статуса квалифицированного инвестора в другой инвестиционной компании, скорее всего, вам придется готовить подтверждающие документы заново. Это делается для того, чтобы уменьшить риски брокера на тот случай, если сведения устарели (капитала в 6 млн. на данный момент у вас может и не быть) или документ выдан с нарушениями законодательства (такое тоже, к сожалению, случается). Поэтому будьте готовы к повторному сбору документов.

Таковы основные требования к физлицу для получения статуса квалифицированного инвестора. Далее перечислим требования для юрлиц.

Как получить статус квалинвестора юридическому лицу

Минимальный размер собственного капитала – 200 млн. руб. Напомню, что сюда входит уставной, добавочный, резервный капитал, собственные выкупленные акции и нераспределенная прибыль.
Минимальный объем выручки за год, предшествующий получению статуса, – 2 млрд. руб. по данным финансовой отчетности.
Минимальный размер активов на 31 декабря последнего отчетного года – 2 млрд. руб.
Сделки на фондовом рынке с различными активами, включая производные ценные бумаги, за последние 4 квартала:

не реже 5 раз за квартал;
не менее одной сделки в месяц;
совокупная стоимость операций – минимум 50 млн. руб.

Если вам необходима помощь в получении статуса квалифицированного инвестора, получите консультацию у одного из крупных брокеров (Сбербанк, Тинькофф, ВТБ, Открытие и др.).

Возможно, возникнет вопрос: требуется ли сдавать экзамен?

Если у вас есть имущество, отвечающее вышеперечисленным требованиям на сумму 6 млн. рублей, никаких тестов проходить не потребуется. Однако наличия диплома о высшем образовании может оказаться недостаточно, к тому же список аккредитованных учреждений и сроки их аккредитации ограничены. Экзамен нужно будет сдать в том случае, если вы не владеете капиталом на сумму 6 миллионов рублей и не имеете диплома ВУЗа, соответствующего требованиям. Тогда остается получить аттестат ФСФР.

Экзамен сдается в форме тестирования. Вам будет нужно ответить правильно на определенное количество вопросов. Подготовка занимает 1-2 месяца. Обучение для прохождения тестирования будущий квалифицированный инвестор может пройти самостоятельно.

Можно ли обойтись без данного статуса

Многие брокеры ужесточают требования к получению статуса. К примеру, если те самые 6 млн. рублей раскиданы по разным счетам, возможно, придется собирать справки об открытых счетах, датированные одним и тем же числом. Это представляет определенную сложность, поскольку под ваши нужды должен подстраиваться сотрудник банка. Кроме того, если у вас имеется опыт совершения сделок, достаточный для получения сертификата квал инвестора, но эти сделки совершались у другого брокера, скорее всего, это не будет иметь силы.

Итак, вспомним, что дает статус квалифицированного инвестора и зачем он нужен? Получив сертификат, вы будете не ограничены в выборе инвестиционных инструментов. Существуют некоторые зарубежные компании, привлекательные для инвестиций, акции которых на данный момент не входят в S&P500. К примеру, компания Tesla была исключена из индекса в сентябре 2020 года. Кроме того, не все желают покупать индексы. На Санкт-Петербургской бирже можно получить доступ к таким акциям через российского брокера, не имея статуса квалинвестора.

Какие преимущества и недостатки данного статуса

Итак, вы получили статус квалифицированного инвестора на рынке ценных бумаг. Резюмируем плюсы и минусы.

Преимущества квалифицированного инвестора:

Доступ к высокодоходным инструментам, которые недоступны для обычных трейдеров.
Наличие лицензии сделает вас ценным сотрудником для компании, работающей на фондовом рынке.
Получение информации, которая является закрытой, обеспечит большую свободу действий. Вы получите право запрашивать у эмитентов больший объем отчетности, принимать участие в закрытых торгах. Все это принесет вам, вкупе со знаниями, полученными при обучении и в процессе работы, бесценный опыт, который при желании можно монетизировать, обучая новичков торговле на фондовом рынке.

Из минусов следует отметить главный фактор – риск. При операциях с производными ценными бумагами риск всегда выше. Кроме того, при участии в закрытых инвестиционных фондах инвестор также рискует, т.к. такие фонды часто работают со спекулятивными инструментами и ориентированы на агрессивные стратегии.

Другой вариант – закрытые ПИФы бывают сосредоточены на поддержке развивающихся компаний и имеют в составе низкодоходные и ненадежные активы.

Сделки с активами, которые обращаются только на иностранных биржах, не подпадают под действие российского законодательства о ценных бумагах. Это означает, что закон вас не защитит.
Такие сделки нельзя совершать, используя индивидуальный инвестиционный счет. Следовательно, налоговый вычет получить невозможно.

Пример получения и использования статуса квалинвестора

Рассмотрим получение статуса на примере трейдера Алексея, который является клиентом банка ВТБ и имеет на счетах, открытых в этом и другом банке, сумму в размере 6 млн. руб.

Кроме того, недавно Алексей прошел обучение и сдал экзамен на квалификационный аттестат ФСФР.

Торговый счет у брокера ВТБ Алексей уже оформил. Далее порядок действий будет такой:

Получение выписок по банковским счетам с указанием суммы денежных средств. Выписки также должны содержать следующие данные:

паспортные данные владельца счета;
печать кредитного учреждения и подпись сотрудника.

Выписки из разных банков должны быть датированы одним числом.

Заполнение заявления, шаблон которого скачивается с сайта банка.
Подача пакета документов (заявление, выписки и копия аттестата) в офис банка, предоставляющий инвестиционные услуги.
Специалисты рассматривают документы в течение 3-х дней. СМС о положительном решении Алексей получил на 2-й день.

Получение квалифицированного инвестора в ВТБ дает возможность совершать сделки более чем с 10000 активов, обращающихся на биржах NYSE, NASDAQ, LSE и др. Алексей совершает сделки с еврооблигациями, доходность которых в несколько раз выше процентов по валютным вкладам, а также со структурными продуктами банка ВТБ:

Как видите, комиссия за операции с такими инструментами может быть минимальная или вообще отсутствовать. Если размер комиссии выше (скажем, 4%), то и перечень активов, входящих в структурный продукт, будет больше – порядка 40 наименований ценных бумаг.

Заключение

Простыми словами, для признания участника рынка ценных бумаг квалифицированным инвестором необходимо либо имущество, либо знания (а лучше и то, и другое).

Стать квалинвестором может как физическое, так и юридическое лицо. Получить статус можно обратившись к брокеру или в инвестиционный отдел кредитного учреждения.

Для рядового трейдера получение статуса не является главной задачей. При умении ориентироваться в мире инвестиций, можно получать солидный доход и без статуса. Если вам необходим доступ к иностранным ценным бумагам, которых на российских биржах нет, можно обратиться к лицензированному брокеру или брокеру с зарубежной регистрацией.

В России стабильно растёт интерес к инвестициям. Если в 2012 году было 750 млн инвесторов, то в 2017 году 1,25 млн. Но по-настоящему бум к инвестициям был в 2018 году, когда Центробанк снизил ключевую ставку.

С тех пор инвесторов становится всё больше и больше. По данным Мосбиржи, за 2020 год инвесторов стало больше на 131% (3,3 млн → 8,8 млн). Бумом на инвестиции пользуются брокеры и банки. Они предлагают новичкам сложные способы инвестирования под соусом двухзначных доходностей:

То, что новички вкладываются в рискованные активы, беспокоит Центробанк. Он боится, что это может закончиться тем же, что было во времена Великой депрессии США. Тогда тоже был бум на инвестиции, который без контроля властей закончился обвалом.

Что именно попало под запрет, как получить статус квалифицированного инвестора и как это сделать — читайте в этой статье.

Когда появился статус квалифицированного инвестора

Спустя год Центробанк опубликовал первую версию законопроекта: в ней было четыре категории инвесторов. Затем количество категорий сократили до трёх, а потом и вовсе до текущих двух — квалифицированный и неквалифицированный.

Как работает статус квалифицированного и неквалифицированного инвестора

Как только вы открыли брокерский счёт, вы — неквалифицированный инвестор. Можете покупать только то, что ЦБ считает более-менее безопасным. Например:

— Российские акции, БПИФы и ETF, торгуемые на Мосбирже

— Облигации российских компаний и ОФЗ

— Иностранные акции из индексов NASDAQ 100, S&P 500 и Dow Jones

Чтобы стать квалифицированным инвестором, нужно выполнить ряд условий, о которых поговорим ниже. Вам станет доступен расширенный список вариантов для инвестирования.

Ваши дополнительные возможности как квалифицированного инвестора

Инвестиции в ценные бумаги, которые не торгуются в России

Неквалифицированные инвесторы имеют доступ к около 1000 иностранным акциям на биржах в Москве и Санкт-Петербурге. Но это только часть того, что есть в мире. Только на основных биржах США торгуются 6 500 акций. А есть же ещё китайские, лондонские и европейские площадки.

Квалифицированные инвесторы могут покупать акции напрямую на зарубежных площадках. Это плюс для тех, кто хочет разнообразия в своём портфеле.

Участие в IPO

Квалифицированный инвестор может участвовать в IPO через российского брокера. Это достаточно простая процедура: открываете счёт, пополняете его на необходимую сумму и оставляете заявку на участие в IPO той или иной компании.

Неквалифицированные тоже могут участвовать в IPO. Правда, это будет сложнее сделать. Есть два варианта:

Через брокера без лицензии (например, United Traders). Тут всё строится на доверии. Если компания закроется, перенести свои активы не получится.
Через иностранного брокера. Иностранный брокер — не российский налоговый агент. Это значит, что по всем сделкам отчитываться в ФНС и платить налоги придётся самостоятельно. Кроме того, у них высокий порог входа.

Покупка ценных бумаг на внебиржевом рынке

Около 10 000 акций торгуется на внебиржевом рынке. Это законный вид торгов, когда участники покупают и продают активы между собой, без участия биржи. Они договариваются о сделке напрямую или используют специальный софт. Например, терминал Bloomberg.

Квалифицированный инвестор может купить практически любой финансовый инструмент через внебиржевой рынок — акции, облигации, фьючерсы и опционы.

Инвестиции в структурные ноты

Структурная нота — это инструмент, доходность которого зависит от определённых условий. Например, в ноту могут входить две облигации, одна акция и цена на золото (их называют базовыми активами).

Вложив деньги, вы будете получать платёж в случае, если с базовыми активами произойдет какое-то событие, например, они вырастут на 1%. Это всё есть в описании к структурной ноте.

Покупка фьючерсов

Это обязательство поставки чего-либо в будущем по фиксированной цене.

Понять проще на примере овощного рынка. Например, продавец продаёт картошку летом по ₽10, а зимой — по ₽30. В июле вы договорились купить у него картошку по ₽10, но приедете за нею зимой. Взамен взяли у продавца бумагу, в которой записано, что вы договорились на этих условиях.

Покупка опционов

По принципу работы опцион похож на фьючерс, но он даёт право (а не обязательство) купить или продать актив в определённый момент в будущем.

Покупатель опциона может отказаться от сделки, если она окажется для него невыгодной, а продавец — нет.

Нужен ли вам статус квалифицированного инвестора

Статистика говорит сама за себя. По данным на конец 2020 года, количество квалифицированных инвесторов на Мосбирже выросло на 70%, до 76,1 тыс. человек. При этом их доля от общего числа инвесторов сократилась с 1,8% до 1,6%.

Как стать квалифицированным инвестором

Условия для получения статуса квалифицированного инвестора

Чтобы получить квалификацию, нужно выполнить одно из условий:

Владеть имуществом от ₽6 млн. Столько должно быть суммарно на ваших брокерских счетах и депозитах.
Объём сделок должен превысить ₽6 млн в год. При этом каждый месяц нужно совершать хотя бы одну сделку и не менее 10 сделок в квартал. Учитываются как сделки покупки, так и сделки продажи. Например, если за 2020 год купили акцию за ₽100, а потом продали её за ₽120, то ваш объём торгов за 2020 год составит ₽220.
Иметь опыт работы с ценными бумагами. Нужно проработать не менее 3 лет в компании, которая совершала сделки с ценными бумагами и не менее 2 лет в компании со статусом квалифицированного инвестора. Например, это может быть брокерская компания или фирма, которая берёт деньги под управление.
Образование. Для квалификации подойдут:

— сертификаты СHA, CFA или FRM

— аттестат специалиста финансового рынка

— аттест страхового актуария

Второй способ реально выполнить каждому инвестору. Можно много раз продавать и покупать один и тот же актив. Причём чем меньше денег, тем больше сделок придётся совершить. Не стоит забывать о комиссиях брокера: ему в этом случае нужно будет отдать несколько тысяч рублей.

Как получить статус квалифицированного инвестора

Квалификацию нужно пройти у вашего брокера. Для этого подайте заявку в личном кабинете и укажите одно из условий, под которое вы попадаете. Брокер проверит ваши документы и выдаст вам статус. Процедура бесплатная, а проверка занимает до 5 рабочих дней.

Важный момент. Единого реестра квалифицированных инвесторов до сих пор нет, так что при переходе к другому брокеру придется получать статус заново.

Если вам он нужен, то стоит поторопиться. 1 апреля 2022 года вступит вступит в силу закон о тестировании неквалифицированных инвесторов. Но тестировать начнут уже с 1 октября 2021. Причина спешки: Центробанк видит, что пандемия только усилила и без того взрывной рост к инвестициям.

Над форматом тестирования Центробанк работает вместе с брокерами. Поэтому нет ясности, как будет это работать и что будет в тесте. Будут ли вопросы простыми или сложными — неизвестно. Сейчас примерный перечень вопросов касается разных инструментов и сделок:

— фьючерсы и опционы

Вам могут сделать такое предложение, например, в Telegram-канале. Мы не рекомендуем покупать статус квалифицированного инвестора.

Чтобы не тратить деньги зря, воспользуйтесь легальным способом: добейте свой оборот до ₽6 млн, отдав несколько тысяч брокеру в виде комиссий.

Вывод

Участвовать в IPO
Покупать фьючерсы, опционы
Инвестировать в иностранные акции
Покупать ценные бумаги на внебиржевом рынке

Чтобы получить статус квалифицированного, нужно выполнить одно из четырёх условий:

Владеть имуществом от ₽6 млн
Объём сделок должен превысить ₽6 млн в год
Иметь опыт работы с ценными бумагами
Иметь специальное образование

Читайте также: