Как сделать карту росбанка можно все бесплатной

Обновлено: 07.07.2024

Банки в борьбе за благосклонность клиента проявляют чудеса изобретательности, особенно в сфере безналичных платежей. Многие в поисках креативных решений отказываются от традиционных пакетов услуг, от разделения карт на дебетовые и кредитные, и придумывают что-то особенное.

До 10%: кешбэк и на остаток по счёту
Копите Travel-бонусы: за каждые 100 ₽ — 5 бонусов!
0 ₽: стоимость первого года обслуживания (при подключении до 31.01.2020 г.)
Подключение цифровой карты
Удобное управление в РОСБАНК Онлайн

Есть ограничение: более 5 000 бонусов или рублей за месяц заработать не удастся. Это совсем не мало, особенно в сравнении с другими банками.

Стоит оговориться, что при оплате картой ЖКХ, долгов, налогов, связи, интернета и прочего кэшбэк не начисляется.

Тарифы, тонкости и особенности программ лояльности

Принцип начисления льгот, как бонусов, так и кэшбэка, один и тот же: чем больше покупок, тем больше выгода. Всё зависит от ОС (общей суммы, потраченной на покупки в течение месяца) и ТС (текущей суммы за последнюю покупку).

Как начисляют Travel-бонусы и кэшбэк

Методика простая. Для начала смотрят, сколько полных сотен содержится в ТС. Затем анализируют ОС и начисляют льготу в соответствии с таблицей.

ОС - Общая сумма покупок за месяц в тыс. руб.		Начисление за каждые полные 100 руб. ТС
Начальное значение от	Конечное значение до	Travel-бонусов	Процентов кэшбэка
0	5	0	1
5	30	1	2
30	80	2	5
80	300	5	10
300	Не ограничено	1	1

Анализ таблицы подсказывает, что на высокое значение льготы можно выйти, вовремя совершив крупную покупку.

Основные пакеты

Любимые категории

Как добиться, чтобы не платить за обслуживание карты

Условия, позволяющие не платить за месячное обслуживание, заключаются в поддержании должной высоты оборотов по карте или определённого уровня остатков на счетах.

Пакет	Обслуживание (в руб.)		Условие (в тыс. руб.), одно из двух
годовое	месячное	По остатку	По обороту
Классический	599	199	100	15
Золотой	1999	499	500	40
Премиальный	-	3000	3000	150

В конкретный месяц, если условия не выполнены, берётся соответствующая плата; если всё соблюдено, то месячная плата не взимается.

Что нужно для получения карты

Дебетовую карту удобно оформить онлайн, непосредственно на сайте банка. За это с вас не потребуют денег, да ещё и предоставят год бесплатного обслуживания.

Отзывы

Во-первых, вы можете самостоятельно выбирать категории повышенного кэшбэка и менять их, как вам удобно. Выбор широк, тем более, что банк периодически обновляет список доступных категорий.

Во-вторых, схема начисления кэшбэка, описанная выше, признана удачной. Обработка информации о покупках занимает около 3-х дней, после чего вы видите сумму кэшбэка в своём личном кабинете. Это здорово.

Как всегда, есть и негативные мнения. Искушённые эксперты считают, что условия начисления льгот неочевидны и непрозрачны, многие категории неинтересны и выглядят блекло.

В итоге, карта, которая задумывалась как флагманская, оказалась нишевой, и на роль лучшего продукта не тянет.

Выводы

Большинство актуальных платежных инструментов не просто заменяют наличность, но и делают владельца участником определенной программы лояльности. Росбанк собрал самые востребованные бонусы в одном предложении.

Содержание:

Тарифы

классический;
золотой;
премиальный.

Основные отличия — это не набор опций, а количество начислений. Соответственно, владелец классической карты получает бонусы в минимальном размере, платиновой — в максимальном.

Ключевые особенности

Условия

валюта — российские рубли, доллары США, евро, иены;
платежная система — MasterCard, Visa;
дополнительные карты — до 5 шт.;
переоформление карты — 0–500 руб.;
защита — чип, 3D-Secure;

Также держатель может расплачиваться через бесконтактные системы Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay.

Требования

Документы

классическая — 99 руб./мес. (1188 руб./год);
золотая — 499 руб./мес. (5988 руб./год.);
премиальная — 5000 руб./мес. (60000 руб./год).

Общий средний остаток/мес. на всех счетах, руб.

Сумма расходных операций по карте/мес., руб.

Сумма входящих денежных средств на счета, руб.

*Актуально для карт, выданных не ранее 13 ноября 2018 г.

Росбанк предлагает 2 способа оформления банковского продукта — при личном посещении и удаленно. В первом случае достаточно взять паспорт и посетить ближайшее отделение Росбанка.

Если в вашем городе нет офиса, то вы можете подать заявку онлайн. Для этого:

Далее (обычно в течение суток) поступит звонок от сотрудника банка, который уточнит ваши данные и детали доставки.

Как получить дебетовую карту

Выдача карты также осуществляется 2 способами — посредством курьерской доставки или лично в руки в офисе банка. Подходящий вариант нужно указать на этапе оформления карточки. Для новых клиентов курьерская доставка осуществляется бесплатно.

Сколько делается дебетовая карта

На выпуск платежного инструмента обычно уходит несколько рабочих дней. Росбанк обещает сделать это в кратчайшие сроки. На количество времени влияет не только оперативность учреждения, но и место проживания заказчика.

Как активировать дебетовую карту

Выданная карта заблокирована, а значит — не может использоваться по назначению. Ее нужно активировать лично. Это можно сделать через терминал или банкомат — достаточно вставить карточку в картоприемник, ввести PIN-код и запросить баланс.

За любые покупки Росбанк начисляет кэшбэк (возврат части потраченных денег):

1% за расходы 0 — 10 000 руб. или свыше 300000 руб.;
2% за расходы 10 000 — 40 000 руб.;
5% за расходы 40 000 — 100 000 руб.;
10% за расходы 100 000 — 300 000 руб.

*До 5000 руб. на одну карту.

Для получения повышенных бонусов расплачивайтесь за покупки из специальных категорий:

автолюбители;
аптеки;
геймеры;
кафе и рестораны;
красота;
отдых и развлечения;
родители;
такси и городской транспорт:
цветы;
Duty Free.

Еще один бонус — начисление до 6% на постоянный остаток. Это наименьшая сумма, которая когда-либо хранилась на счете, но при этом она должна быть более 1 рубля. Размер бонуса зависит от количества денежных средств на счету:

Например, вам ежемесячно поступает 50000 руб. Вы тратите разные суммы, но к 30–31 числу на счету остается минимум 5000 руб. На эту сумму и будут начисляться 6% в год: 5000 х 6% = 300 руб.

Для активации опции нужно открыть счет. Далее бонусы будут начисляться автоматически. Выплата осуществляется ежемесячно.

1 бонус за расходы 0 – 40000 руб. и свыше 300000 руб.;
2 бонуса за расходы 40000 – 100000 руб.;
5 бонусов за расходы 100000 – 300000 руб.

СМС-уведомления

Помимо стандартной абонентской платы за обслуживание, Росбанк взимает комиссию за СМС-информирование — 89 руб./мес. (1068 руб./год). При этом не имеет значения, были ли выполнены условия для льготного сервиса — услуга оплачивается отдельно и в 100% размере.

Важно! При расходных операциях по золотой карте на сумму более 3000 руб./мес. комиссия за расчетный период не взимается. Владельцы премиальных платежных инструментов освобождены от уплаты комиссии в полном объеме безусловно.

Как подключить СМС-уведомления

Как отключить СМС-уведомления

Снять наличные можно двумя способами:

через кассу, где все сделает операционист*;
в банкомате.

*Нужно предъявить паспорт, наличие самой карточки необязательно.

Во втором случае вам нужно:

На обналичивание установлены лимиты по категориям карт:

MasterCard World Premium

Visa Signature, MasterCard Black Edition

При этом за снятие денег через кассы и банкоматы сторонних финансовых учреждений взимается комиссия в размере 1% (не меньше 299 руб.).

Также дополнительные средства не списываются при обращении к устройствам самообслуживания Росбанка или его партнеров (для всех уровней обслуживания).

В число последних входят: Альфа-Банк, АК Барс, Банк ВТБ, Газпромбанк, Открытие, Райффайзенбанк, Россельхозбанк, Совкомбанк, Уралсиб, а также банки группы Societe Generale.

Преимущества карты МожноВСЕ

бесплатное обслуживание;
открытие трех счетов;
начисление до 6% на остаток;
кэшбэк до 10% в избранной категории;
до 5% Travel-бонусов, которые можно потратить на путешествия;
возможность каждый месяц менять программу лояльности;
оформление не только пластиковой, но и цифровой карты.

Кэшбэк и Travel-бонусы – взаимоисключающие вознаграждения (действуют не одновременно), ежемесячно клиент сам выбирает, что он будет получать!

Цифровая карта Росбанка выпускается через онлайн-банк только для действующих клиентов – лимиты снятия средств по ней ограничены 70 000 в сутки и 200 000 в месяц!

Требования и документы

гражданство РФ;
возраст – не менее 18 лет;
наличие электронной почты;
указание в заявке контактного телефона.

Единственным необходимым документом при заполнении анкеты и заключении договора является паспорт либо иной документ, удостоверяющий личность. Для выпуска цифровой карточки паспорт не нужен – у банка уже есть необходимые персональные данные клиента.

Программа лояльности – как начисляют кэшбэк и Travel-бонусы?

ежемесячно держатель выбирает Travel-бонусы или кэшбэк + предпочитаемую категорию;
кэшбэк за все траты составляет 1% от суммы;
в одной категории начисляется 1% бонусов, если операция проведена в диапазоне от 0 до 10 000₽ (общая сумма расходов в месяц), 2% – от 10 до 40 тыс., 5% – от 40 до 100 тыс., 10% – от 100 до 300 тыс., 1% – свыше 300 000₽;
Travel-бонусы начисляют аналогично – 1 балл за 100₽ при тратах до 40 000, 2 балла при расходах от 40 до 100 тыс., 5 баллов – от 100 до 300 тыс., 1 балл – свыше 300 000₽;
максимальный размер кэшбэка и Travel-бонусов – 5 000 баллов ежемесячно;
Travel-баллы можно израсходовать на приобретение билетов либо бронирование отелей через сервис OneTwoTrip, а кэшбэк – обменять на рубли.

Для подключения ежемесячной повышенной категории доступно 11 опций:

Как оформить карту в Росбанке?

Доставка занимает несколько рабочих дней, а выпуск цифровой карточки в личном кабинете осуществляется моментально без взимания комиссии (обслуживание такого продукта тоже будет бесплатным).

Внести средства на счет, чтобы получать процент на остаток и бонусы за совершение покупок, можно несколькими способами, включая:

Партнерами Росбанка являются: ВТБ, Россельхозбанк, Альфа-Банк, УралСиб, Газпромбанк и Райффайзенбанк – здесь положить деньги на карточку можно бесплатно!

Банковская карта Росбанка. Хотите кешбек 20 процентов? Готовы за него сражаться?

У меня загорелись глаза, когда я узнала, что можно получить из Озона и Ленты кешбек 20 процентов. Это достаточно щедрое предложение, но оно ограничено по времени - это только первый месяц.

В интернет банк практически невозможно попасть через браузер, а кешбек нужно подключать самим только в приложении.

Я заказывала себе карту с бесплатной доставкой курьером, и они везли ее недели 2, хотя банк в соседнем доме. Изначально они заявку вообще потеряли.

Муж решил, что за своей картой сходит в банк сам, в итоге передумал, потому что ему сказали, что обслуживание займёт часа 2,что обязательно нужно оформить еще какой-то счет, на который положить денег - тоже обязательно, и зайти через приложение.

С курьерской доставкой таких причуд нет.

С кешбеком получился знатный конфуз - за Озон мне его выплатили, а за Ленту нет.

Подход у банка очень интересный. Сначала меня просто посылали.

Потом стали плести какую-то чушь, что у них нет данных от платежной системы.

И только потом, когда я готова была уже плюнуть на все, мое обращение снизошли зарегистрировать. Интересно, почему нельзя было это сделать сразу.

Ответа, правда, я на него не получила, сказали, нужно больше времени. Ждите.

Если честно, чувствовала себя полной дурой - в Ленте я не закупаюсь, повелась только на кешбек, и назаказывала там собачьего корма 50 кг и забила холодильник до кучи. То есть я могла купить в другом месте, не покупать вообще.

В общем, я уже пожалела, что вляпалась в этот банк, как мне из него позвонили, извинились и сообщили, что деньги они все-таки перевели. Ну, не прошло и полгода. И до кучи перевели даже тот кешбек, который должны были перевести позже.

Да, еще в он-лайн банке невозможно перевести деньги по сбп. Там что-то устаревшее, жуткое убогое, и Сбербанка нет в списке вообще.

Свой обещанный кешбек я все же получила, но решила, что не готова обращаться ради него столько раз. Да и потом, на следующие месяца никаких интересных предложений не было - у меня Леонардо, у мужа Грузовичков, и не 20 процентов, меньше гораздо.

Так что первый месяц пользоваться можно, кешбек максимум 3 тыс из каждого магазина, но вот оставлять эту карту у нас дальше я причин не нашла.

Читайте также: