Тинькофф инвестиции как сделать заявку на покупку до открытия биржи

Добавил пользователь Алексей Ф.
Обновлено: 05.10.2024

Краткое содержание статьи

Что такое веб-терминал в Тинькофф Инвестициях и зачем он нужен?

Веб-терминал от Тинькофф — десктопная версия торговой платформы, предназначенная для совершения сделок на фондовых биржах. Именно через эту программу пользователь видит текущие цены на интересующие активы и подаёт поручения брокеру на покупку и продажу.

Новички по достоинству оценят максимальной простой интерфейс на русском языке, а опытные трейдеры впечатляющий набор рабочих инструментов для принятия взвешенных инвестиционных решений. В одной рабочей зоне отображается максимум полезных функций — онлайн-график текущих котировок, биржевой стакан, окно подачи торговых поручений, лента новостей, чат с другими пользователями.

Сколько стоит?

Доступ к терминалу клиентам банка Тинькофф предоставляется бесплатно в рамках договора на брокерское обслуживание. Инвесторы оплачивают лишь за обслуживание счета и комиссию за совершение сделок на фондовой бирже согласно выбранному тарифному плану.

Как войти в торговую платформу?

Программа становится доступной инвесторам после открытия брокерского счета в Тинькофф.

Программа доступна для любых операционных систем, включая Windows 10. Ничего скачивать и устанавливать на ПК не потребуется, так как терминал открывается непосредственно в веб-браузере. Открыть его можно с компьютера или планшета. А для мобильных устройств предусмотрено отдельное приложение.

Как настроить?

Базовые настройки осуществляются через верхнюю панель управления. Она состоит из следующих разделов:

“Тинькофф Основной” (здесь можно переключаться между своими счетами);
“Список изменений” (перечисление последних нововведений, произведенных в разработчиками в программе);
“Обратная связь” (в этой вкладке можно передать разработчикам свои предложения и идеи по улучшению работы приложения);
“Настройки” (можно настроить отображение чата, время жизни рабочей сессии, подтверждение операций по СМС);
“ Справка ” В этом разделе вы найдете инструкцию по использованию платформы. Начинающим инвесторам Тинькофф предлагает пройти обучение по основам инвестирования.
“ Выход ” для завершения сессии.

Для удобной настройки рабочей среды предусмотрены функциональные виджеты. В них могут быть выведены отдельные инструменты, необходимые вам для работы (например, стакан котировок, календарь дивидендов или лента новостей).

Их вывод может быть установлен в любом месте экрана. Местоположение легко настраивается путём перетаскивания. C помощью стрелок можно настроить нужный размер.

Для настройки новой опции в правом верхнем углу экрана нажмите на кнопку “Добавить виджет” и выберите из списка необходимый инструмент.

Всего предусмотрено 15 видов виджетов. Каждый из них может быть привязан к отдельной группе и выведен по отдельному активу.

В этом же разделе доступна отмена подтверждения заявки через СМС. Исключения составляют поручения на суммы свыше 30 млн. руб рублей (500 000 $/€) и поручения на вывод денежных средств.

Одновременно софт может быть открыт в 6 вкладках браузера. Это может быть актуально, если вы одновременно хотите наблюдать за различными инструментами и отраслями. Чтобы добавить новую вкладку, нажмите на пиктограмму со знаком “+”, расположенную справа от открытой вкладки.

Обзор инструментов: как работать в программе инвестору?

Биржевой стакан по умолчанию выводится справа от графика. Он может быть настроен в одной из 4 вариаций: стандартный и компактный. Также с помощью значка шестеренки можно настроить глубину и функциональность (спрэд, нарастающий объем или доходность облигаций).

Скользящее среднее;
Относительной силы;
Аллигатор Билла Вильямса;
Стохастический осциллятор;
Облако Ишимоку;
Momentum;
Awesome Oscillator;
Схождение и расхождение скользящих средних;
Средний истинный диапазон (ATR).

Пополнение счета и вывод денег . Для подачи неторговых поручений предусмотрен виджет “Пополнение/Вывод”. Комиссия брокером не взимается. Для этого достаточно выбрать тип заявки и указать счет списания и зачисления. При зачислении денег обратите внимание на валюту торговой секции (доллары, рубли или евро).

Поиск ценных бумаг может осуществляться через каталог, а также через поисковую строку по названию, тикеру, ISIN-коду. Интересующий вас список ценных бумаг можно добавить в виджет “Инструменты”. Чтобы удалить актив из списка, кликните по нему правой кнопкой мыши и выберите пункт “Удалить”. В этом же выпадающем меню можно выбрать функцию “Очистить список”. Чтобы добавить новую ценную бумагу нажмите на кнопку “Добавить”.

Об инструменте . Этот виджет показывает все самую необходимые сведения о выбранной ценной бумаге — финансовые показатели, мультипликатор P/E, историю дивидендных выплат и доходность, описание эмитента и ссылку на официальный сайт.

Подача заявки на покупку/продажу . Доступна подача заявок как обычных по рыночной цене, так и лимитных (стоп-лимит, стоп-лосс, тейк-профит).

Просмотр состояния активов осуществляется через функцию “Портфель”.

Пульс — это внутренняя социальная сеть для инвесторов, которая позволяет общаться с единомышленниками в чате.

Календарь дивидендов — незаменимый инструмент для тех, кто планирует зарабатывать на дивидендных акциях. Этот инструмент позволяет отсортировать список ценных бумаг по дате выплат, сумме, дивидендной доходности.

Подключение маржинальной торговли о существляется через одноименную функцию. Эта услуга позволит шортить в Тинькофф с использованием заемных средств.

Посмотрите мастер-класс по работе с торговой платформой

● Образование: высшее, ТГТУ, менеджмент организации, управление рисками и страхование
● интернет-предприниматель, блогер;
● практикующий инвестор (с 2017 года инвестирую в акции, ПИФы, ETF-фонды);
● эксперт по фрилансу и управлению личными финансами.
● живу на пассивный доход (пришла к этому с нуля)

Кандидат экономических наук. 20 лет преподаю финансы и инвестиции в университете. Инвестирую на фондовом рынке.

Что такое брокерский счет

Брокерский счет – это счет для проведения операций по купле-продаже акций, облигаций, производных финансовых инструментов, валюты. Торговля ведется на фондовом, срочном и валютном рынках. Напрямую работать на них имеют право только профессиональные участники с лицензией Центробанка. Обычный инвестор такой лицензии не имеет, поэтому обращается к посреднику (брокеру) и открывает у него счет.

Механизм работы брокерского счета:

клиент заводит деньги;
выбирает активы для покупки;
дает поручение брокеру купить нужное количество;
становится владельцем ценных бумаг, валюты, опционов, фьючерсов.

Точно так же проходит процедура продажи активов. Записи о владении ценными бумагами хранятся в специальной организации – депозитарии, поэтому инвестор не перестанет быть владельцем акций или облигаций, если что-то случится с брокером.

Полная информация об актуальных стратегиях, которые уже принесли миллионы пассивного дохода инвесторам

Тинькофф Банк имеет лицензии на брокерскую и депозитарную деятельности, поэтому может выступать посредником между клиентом и фондовой биржей. Он предлагает открыть два вида счетов: простой брокерский и ИИС. Все про ИИС у брокера Тинькофф мы писали ранее. Сейчас разберем условия открытия и использования обычного брокерского счета.

Услуги Тинькофф Брокера:

Заключение договора на брокерское и депозитарное обслуживание.
Обеспечение доступа на Санкт-Петербургскую и Московскую биржи.
Учет денежных средств, ценных бумаг инвестора.
Выполнение поручений на покупку и продажу активов.
Обеспечение доступа к аналитике и текущей рыночной информации.
Помощь в формировании портфеля на основе анализа риск-профиля клиента.
Перечисление налогов в бюджет по результатам сделки в качестве налогового агента.

Как открыть счет

Требования к клиенту, которые предъявляет Тинькофф для открытия брокерского счета:

наличие гражданства РФ,
быть налоговым резидентом РФ,
возраст старше 18 лет.

Необязательно иметь регистрацию на территории России. Клиент должен быть налоговым резидентом, т. е. проживать не менее полугода в нашей стране и платить в бюджет налоги.

Из документов нужен только паспорт. При заполнении анкеты на сайте понадобится ввести его данные, а при встрече с представителем банка – показать оригинал. Но это касается только тех, кто не имеет дебетовой карты Tinkoff. У кого она есть, с представителем не встречается, а все документы подписывает электронно с помощью кода из СМС.

Этапы открытия зависят от того, есть ли у вас дебетовая карта банка или нет. Для клиентов, у кого она есть:

Заполнить анкету-заявку на сайте Тинькофф Банка.
На телефон придет СМС для электронной подписи анкеты.
Открытие счета занимает около двух рабочих дней. Банк регистрирует клиента на бирже, в депозитарии.
Как только регистрация и договоры будут готовы, банк пришлет СМС и письмо на электронную почту. После этого можно начать инвестирование.

Для клиентов, у кого карты нет:

Заполнить анкету-заявку на сайте Тинькофф Банка.
Договориться о встрече с представителем банка в удобном месте и в удобное время.
Подписать документы при встрече и получить дебетовую карту Tinkoff Black.
Дождаться СМС и письма на электронную почту, которые подтвердят, что можно вносить деньги и покупать активы.

Минимальной суммы для открытия счета нет. Например, у меня он уже год открыт, но деньги не заводила (пользуюсь услугами другого брокера). Платы никакой не берут.

Для привлечения новых клиентов банк разработал специальную программу. Можно порекомендовать брокера Тинькофф и получить за это бонусы:

Тарифы

Тарифы и условия обслуживания:

Два последних тарифа подходят активным инвесторам или тем, кто совершает крупные операции. Большинство клиентов остается на “Инвесторе”.

До 3 февраля 2020 года на тарифе “Инвестор” брокер брал комиссию за обслуживание 99 руб. в месяц. Вместе с довольно высокой комиссией за сделку в 0,3 % тариф был невыгодным по сравнению с условиями других брокеров. Но с февраля обслуживание стало бесплатным.

Как пользоваться

Для начала инвестирования надо скачать на смартфон приложение “Тинькофф Инвестиции” или воспользоваться торговым терминалом в личном кабинете интернет-банка. Обучение новичков брокер не проводит, нет у него и демо-счета. Но по отзывам клиентов приложения “Тинькофф Инвестиции”, кто имеет опыт работы с несколькими брокерами, оно очень удобное и простое в использовании.

Пополнение и вывод средств

Оплата сделки по покупке валюты или ценных бумаг возможна двумя способами:

бесплатно пополнить брокерский счет с дебетовой карты Тинькофф (можно заранее перевести сумму);
не пополнять карту, а оплатить покупку сразу с дебетовой карты (банк мгновенно переведет деньги на брокерский счет без комиссии).

Брокерский счет – мультивалютный. Если вы планируете покупать ценные бумаги за доллары, то разумнее пополнять сразу валютой, покупая ее на бирже по биржевому курсу. Прямая покупка долларов и евро всегда выгоднее, чем конвертация рублей по банковскому курсу.

Никаких ограничений на сумму пополнения нет. Также нет временных рамок. Можно пополнять в выходные, праздники, в любое время суток. Средства зачисляются мгновенно.

Вывести деньги можно тоже без комиссии в любое время дня и ночи. Они поступают на дебетовую карту Tinkoff. Ежедневный лимит для вывода – 1 млн руб. Оттуда можно перевести на карту другого банка, снять наличными или оставить для безналичных расчетов.

Дивиденды и купоны поступают на мультивалютный брокерский счет. Оттуда их можно вывести на карту Tinkoff в той валюте, в какой они были получены.

Вывод 24/7 – что это за услуга и стоит ли ее подключать

Банк предлагает подключить услугу “Вывод 24/7”. Она бесплатная. Ее преимущества:

Возможность получить деньги на карту в любой день недели, независимо от времени суток.
Возможность получить деньги даже в том случае, когда физически их еще нет. На фондовой бирже есть 3 режима торгов, которые зависят от вида актива: Т+2, Т+1 и Т0. Они означают, что фактически деньги инвестору поступят через 2 или 1 день после сделки. Т0 – в день сделки. Опция “Вывод 24/7” позволяет вывести средства от продажи ценных бумаг сразу же после операции, в тот же день.

Ограничения по выводу средств – 10 млн руб. в день. Если клиент выводит фактически поступившие деньги, то они не учитываются в лимите.

Как купить и продать ценные бумаги

Инвестор через брокера Тинькофф может купить и продать:

акции и облигации российских эмитентов на Московской бирже;
ETF и БПИФы на МосБирже; российских эмитентов на МосБирже и Санкт-Петербургской бирже;
акции иностранных компаний на Санкт-Петербургской бирже;
евро и доллары.

Полный каталог можно посмотреть на сайте или в мобильном приложении. Они отсортированы по видам: акции, фонды, облигации, валюта.

Этапы покупки/продажи активов:

Выбрать нужный актив и нажать на кнопку “Купить” или “Продать”.
В специальной форме ввести параметры сделки: тип заявки, количество лотов и цену, если подается лимитная заявка.
Подтвердить поручение нажатием кнопки “Купить” или “Продать”.
Дождаться СМС с кодом и еще раз подтвердить отправку заявки.

Необязательно ждать исполнения поручения. Можно одновременно подавать несколько заявок. Рыночные завершаются мгновенно при наличии продавцов/покупателей на бирже. Лимитные – только при совпадении цены покупки и цены продажи. Если такого совпадения в течение торгового дня не произошло, то заявка аннулируется.

Для тех, кто хочет проанализировать котировки выбранного актива на графике, почитать ленту новостей, посмотреть выставленные ордера в биржевом стакане, есть удобный торговый терминал на сайте. Покупку и продажу можно осуществлять прямо из него.

Как выгодно купить валюту

Брокерский счет удобно использовать для покупки валюты непосредственно на бирже. Например, для поездки за границу или приобретения ценных бумаг за доллары и евро. Это выгоднее, чем покупать в валютных обменниках банков, которые завышают курс Центробанка и зарабатывают на этом.

Для покупки валюты по биржевому курсу надо зайти во вкладку “Валюта”, заполнить стандартную форму с параметрами и нажать на кнопку “Купить”. Тинькофф разрешает приобретать доллары и евро в любом количестве – столько, сколько надо клиенту.

После покупки можно вывести деньги на мультивалютную карту Tinkoff Black без комиссии. Она привязывается к 30 разным валютам, за пару кликов переключается с одной валюты на другую.

Робот-советник

В помощь инвесторам брокер предлагает воспользоваться советами робо-эдвайзера. Он сформирует инвестиционный портфель на основе инвестиционного профиля клиента, его предпочтений и финансовых возможностей. Для этого во вкладке “Профиль” надо заполнить анкету, по ней вам определят инвестпрофиль. После этого можно пользоваться роботом во вкладках “Что купить” и “Собрать портфель”.

Анализируемые параметры для формирования инвестиционного портфеля:

инвестпрофиль клиента;
валюта инвестиций;
сумма вложения;
критерии выбора (доступны для инвестиций от 30 000 руб. или 600 $).

Критерии выбора роботом ценных бумаг в портфель:

“С постоянными дивидендами”. Войдут акции компаний, которые последние 5 лет выплачивали дивиденды хотя бы один раз в год. А также облигации с купонами выше, чем у большинства эмитентов.
“Стабильные компании”. Волатильность (изменение, колебание) ценных бумаг таких компаний ниже большинства на бирже.
“Растущие компании”. Рост доходности активов компаний выше, чем у других.
“С высоким потенциалом”. Выбор основан на ожиданиях аналитиков, что доходность ценных бумаг будет выше, чем по другим.

Заключение

Открыть и пользоваться брокерским счетом в Тинькофф не сложнее, чем депозитом. Все операции от начала и до конца осуществляются онлайн. При грамотном инвестировании шансов заработать на бирже значительно больше, чем на банковском вкладе. А вы уже выбрали своего брокера?

Журнал о финансовой грамоте, деньгах, инвестициях и бизнесе в интернет

Как открыть счет в Тинькофф Инвестиции, что предлагает сервис

Тинькофф Инвестиции является брокером одноименного банка, который обслуживает своих клиентов в режиме онлайн. Помимо банковских услуг компания предлагает страховые и мобильные продукты, например собственную сотовую связь Тинькофф Мобайл.

Приложение Tinkoff Инвестиции предлагает следующие инструменты для инвестирования:

Чтобы стать клиентом и покупать акции нужно оставить заявку на сайте Тинькофф :

Если у вас есть дебетовая карта, то пройти регистрацию в сервисе и подписать договор можно в течении 5 минут не выходя из дома.

Если карты Тинькофф у вас нет, представитель банка привезет вам ее вместе с документами на любой удобный адрес.

Далее на телефон придет код подтверждения из четырех цифр, его нужно ввести в пустое поле и войти в свой аккаунт.

Перед вами откроется главная страница приложения, где отобразится информация по вашему портфелю:

Интерфейс приложения имеет несколько вкладок:

В этих опциях содержатся все сведения о ваших инвестициях, в них вы будете отслеживать эффективность ваших вложений в ценные бумаги. Далее разберем подробнее каждый раздел.

Портфель

Этот раздел показывает ваши операции с ценными бумагами:

Для быстрого поиска можно использовать фильтр или выбрать нужный параметр, кликнув по одной из вкладок меню:

А также посмотреть стоимость портфеля в рублях, долларах и евро:

Обзор

Эта вкладка содержит краткий путеводитель по сервису Тинькофф Инвестиции. Здесь представлена общая информация о системе, продуктах и услугах включая мобильное приложение, персональный советник по выбору акций и обзор основных возможностей брокера.

Лента

В этом блоке собраны советы и прогнозы от ведущих международных инвестиционных компаний. Например специалисты банка Morgan Stanley регулярно публикуют аналитику по американским акциям, и там можно найти действительно ценные рекомендации.

Можно фильтровать информацию перемещаясь по клавишам меню:

Каталог

В каталоге Тинькофф Инвестиции 11.000 бумаг от компаний и фондов со всего мира. Чтобы найти нужную компанию можно воспользоваться поиском, либо выбрать вариант из предложенных сервисом.

Например, нас интересуют акции Газпрома, вводим название в поисковую строку:

Нажимаем на изображение лупы и видим предложение о покупке акций Газпрома по текущей цене:

Мы видим, что одна акция газового гиганта стоит 181,78 рублей. Также на дашборде показана доходность акций за 6 месяцев, а под ним вкладки:

Вот так выглядит вкладка с дивидендами от компании Газпром :

Также мы можем отфильтровать инструменты в каталоге. Например, нам интересны только облигации. Жмем на нужную клавишу:

Можно выбрать бумаги по следующим параметрам:

Что купить

В этом разделе собраны рекомендации от сервиса Тинькофф Инвестиции. Здесь представлены различные подборки и рубрики, например акции, которые покупали и продавали чаще других, где выложены бумаги — лидеры торгов за минувший день:

Далее идут следующие рубрики:

Терминал

Тинькофф разработал собственную торговую платформу для трейдинга. Терминал позволяет проводить технический анализ ценных бумаг и совершать онлайн сделки на бирже. Подробнее функционал программы мы разберем в следующих статьях:

Тарифы

Брокер предлагает три тарифа для инвесторов, все они отличаются по следующим критериям:

Ниже представлена таблица тарифов. Кстати по сравнению с другими брокерами, тут все упрощено до предела. Все цифры понятны и прозрачны:

Премиум

Здесь собраны условия для VIP-клиентов. Клиенты с инвестициями от 5 млн рублей получают следующие привилегии:

Открыть премиальный счет можно также не выходя из дома, для этого достаточно быть клиентом банка.

Настройки

И последний раздел, где собраны опции настройки приложения. Здесь инвестор может оптимизировать сервис под свои потребности:

Подробнее про OpenATI и инструменты работы с ним можно почитать в документации сервиса GitHub .

Пошаговая инструкция покупки ценных бумаг через Тинькофф Инвестиции

Затем в поисковую строку вводим название нужной бумаги, например мы хотим купить акции Nokia :

Если все нормально появится такая надпись:

Приложение Тинькофф Инвестиции упрощает покупку акций, вам не нужно ехать в офис, заполнять кучу бумаг. Инвестиции доступны каждому, начать можно с любой суммы. Покупая ценные бумаги, вы инвестируете в работающий бизнес, становитесь его владельцем. По сравнению с депозитом акции более рискованный инструмент, но они реально помогут вам в достижении финансовой свободы.

Инвестициями раньше занимались в основном бизнесмены или крупные компании, но в наше время приобретение активов на фондовом рынке стало доступным для всех, и теперь каждый гражданин РФ имеет возможность заняться вложениями и освоить так называемый пассивный способ заработка. Тинькофф одним из первых появился в рядах банков, предоставляющих каждому гражданину широкие возможности для преумножения своих средств с помощью Тинькофф инвестиций. Давайте разбираться, что это такое.

Принцип и к ак это работает

Открытие и закрытие брокерского счета – бесплатно
Пополнение и вывод денег – без комиссии
Размер комиссии за любую операцию на бирже – всего 0,3%.

Инвестировать денежные средства можно в различные активы на ваш выбор – акции компаний, облигации и даже валюту (евро и доллары).

Риски и Возможности

Инвестирование строится на простых и понятных действиях. Если вы хотите начать инвестировать, вам нужно заполнить заявку на открытие брокерского счета на сайте банка. Через несколько дней банковский сотрудник доставит ваш договор в любое удобное место и время. Все, теперь вы можете приступать к инвестированию – выбирайте интересующие вас активы, покупаете их при помощи банковской карты.

Риски при инвестировании сведены к минимуму. Вы приобретаете активы на свое имя и даже если у вас возникнет конфликтная ситуация с брокером, ваши активы останутся при вас. В отличие от зарубежных брокеров Тинькофф инвестиции не проводит сделки в офшорах и все операции на фондовом рынке проходят строго в соответствии с законодательством РФ.

В сравнении с банковским депозитом инвестирование может принести значительно больший доход. Один из самых выгодных депозитов может принести до 6% годовых, а инвестирование по средним подсчетам от 10 до 15% при консервативном подходе и от 20 до 50 % при агрессивном.

Возможность валютного трейдинга. Приобретение и продажа валюты проводится по курсу межбанковской валютной биржи и на его колебаниях также можно получить неплохой доход, хоть такой подход и признают зачастую спекулятивным.

Как начать инвестировать

Сейчас расскажем простыми словами, для новичков, как начать инвестировать. Если вы решили начать инвестировать, вам необходимо и достаточно быть клиентом Тинькофф банка и иметь банковскую карту. Все это можно сделать, не выходя из дома, через сервис банка онлайн. Далее, для того чтобы принимать участие в торгах на фондовой бирже, необходимо открытие брокерского счета. Открыть счет для Тинькофф инвестиций можно в пять простых шагов:

Все клиенты Тинькофф проходят эту регистрацию онлайн, на заявку ставится электронная подпись. После этого можно пользоваться брокерским счетом, пополнять его и участвовать в торгах.

Тарифы и условия Тинькофф Инвестиций

Плата за обслуживание снимается в день подключения и вне зависимости от наличия у вас сделок. Если на брокерском счету более 3 млн. рублей – учитываются все активы каждый день и плата за обслуживание отсутствует. Если в расчетном периоде на счету от 1 до 3 млн. рублей – учитываются все активы каждый день и плата составляет 990 рублей в месяц, в других случаях – 3000 рублей в месяц.

Счет можно пополнять в любое время и без комиссии на любую сумму с карты Тинькофф банка. Пополнение производится в личном кабинете или в мобильном приложении.

Бесплатное открытие, закрытие и обслуживание
Круглосуточный вывод денежных средств без комиссии
При покупке акций и облигаций комиссия составляет всего 0,3%.

Плюсы и минусы инвестирования в Тинькофф

Каким бы выгодным не представлялось вам инвестирование, кроме плюсов, оно также имеет и свои минусы. Если говорить именно о Тинькофф инвестициях, то с ними можно ознакомиться в сравнительной таблице:

Читайте также: