Самоинкассация тинькофф банк как сделать

Добавил пользователь Евгений Кузнецов
Обновлено: 19.09.2024

Бизнес

Говоря об инкассации, многие представляют крепких мужчин, выносящих из торгового зала или офиса компании крупные суммы наличных. На самом деле внести наличные средства на расчетный счет юридические лица и индивидуальные предприниматели могут гораздо проще и дешевле, воспользовавшись услугой самоинкассации. Это популярная услуга, предлагаемая финансовыми организациями, а подключить ее может каждый владелец бизнеса.

Что такое самоинкассация и кому она необходима

Под разными названиями самоинкассацию предлагают многие банки и кредитные организации. Она подразумевает самостоятельное внесение на дебетовый счет компании или предпринимателя денежных средств. Внести наличность может кассир или уполномоченный представитель компании, а используются для этого терминалы и банкоматы. Это предложение востребовано среди субъектов малого и среднего бизнеса:

Преимущества самоинкассации, и насколько это безопасно

Использование самоинкассации исключает необходимость ожидания бронированного автомобиля, не приходится также подстраиваться под график работы банка, но так ли это безопасно, на самом деле? Скептики считают, что это небезопасно, так как в некоторых банкоматах и терминалах не понятно, на чей счет попадают деньги, так как на экран эта информация не выводится. На самом деле, даже если произошла ошибка и деньги попали не по назначению, вернуть их не составит труда, а что касается преимуществ услуги, то они очевидны:

внести деньги через банкомат или терминал несложно, так как с подобной операцией каждый человек сталкивается каждый день, снимая наличные или пополняя счет мобильного телефона;
в отличие от банков услуга самоинкассации доступна 24 часа в сутки, 7 дней в неделю, хотя зачисление в праздники и выходные дни происходит только в первый день работы банка;
денежные средства зачисляются на счет юридического лица или предпринимателя оперативно, при этом отсутствует необходимость заполнения сопроводительных документов – накладных и ведомостей;
операции с денежными средствами имеют несколько степеней защиты;
есть возможность контролировать процесс онлайн;
проценты на зачисление средств ниже, чем в случае внесения наличности через финансовое учреждение.

Специалисты утверждают, что самоинкассация считается на сто процентов безопасной, но только в случае, если пользователь строго соблюдает инструкции. Главным же преимуществом услуги является то, что внести деньги на расчетный счет можно в любое время, без привязки к работе банка. Это существенно облегчает работу, к примеру, развлекательным и торговым заведениям, вынужденным сдавать выручку в ночное время суток.

Подключение услуги и содержание договора

Подключить услугу самоинкассации, как уже было сказано, может любой владелец бизнеса – руководитель предприятия, организации или индивидуальный предприниматель. Для этого необходимо открыть расчетный счет в выбранном банке, оформить соответствующим образом заявление на получение услуги, получить код идентификации и адреса терминалов.

Между кредитной организацией и пользователем услугой заключается договор. Условия и перечень услуг, прописанных в договоре, зависят от вида деятельности юрлица, предпринимателя, объемов выручки, других факторов. По желанию клиента можно воспользоваться услугами персонального помощника. Среди дополнительных опций можно выделить управление прибылью и распределение ее между несколькими счетами. Возможна также доставка наличных в указанное место, разменные операции, срочная доставка наличности и консультации по степени защиты той или иной валюты.

В каких финансовых учреждениях можно заказать услугу самоинкассации

Стоимость подключения услуги самоинкассации зависит от многих факторов, включая сумму ежемесячной выручки и сферу деятельности клиента. Чаще всего приходится говорить об отличиях, связанных с особыми условиями, предлагаемыми разными кредитными организациями.

Сбербанк России

Большинство владельцев бизнеса доверяют свои деньги Сбербанку России, который предлагает простую и безопасную услугу самоинкассации. Для начала работы с банкоматом или терминалом необходимо завести корпоративную карту, а перед каждой операцией клиентам предлагается пройти простую процедуру авторизации. Говоря об особенностях услуги от СБ, стоит отметить, что работает банк только со своими счетами, устройство может одновременно принимать до 200 купюр, срок зачисления средств в рабочее время банка составляет 3 часа, при этом банк берет процент в размере 0,3% от суммы внесенных средств.

Банк ВТБ

Для начала пользования услугой, предлагаемой банком ВТБ, необходимо использовать карту самоинкассации. За ее обслуживание платить не нужно, средства зачисляются на счет в течение часа, пользоваться устройством так же просто, как обычной банковской карточкой. Получить карту самоинкассации можно, сделав заказ на сайте банка.

Альфа-Банк

Самоинкассация в Альфа-Банке возможна после выпуска карты Альфа-Cash in, причем стоит помнить, что карточка эта не предназначена для снятия наличных или перечисления зарплаты. Средства вносятся через банкоматы кредитной организации или через индивидуальное устройство Альфа-сейф, установленное в офисе, что очень удобно для владельцев крупного бизнеса. Степень заполнения устройства специалисты финучреждения контролируют дистанционно, пользователям предлагается консультация специалиста банка.

Самоинкассация - это внесение юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем наличных денег (выручки) самостоятельно на свой расчетный счет.Принцип такой: выпускается специальная карта, с помощью которой клиент может вносить наличные на расчетный счет через банкоматы.Самоинкассация удобна для розничных и мелкооптовых организаций малого и среднего бизнеса, которым важно сдавать выручку в любое время. Обычно комиссия за внесение выручки через платежные терминалы ниже, чем комиссия за внесение наличных в офисе или комиссия за классическую инкассацию.Услугу предлагают "Сбербанк", "УБРиР", "Совкомбанк" и многие другие.

'>самоинкассация и кому она подойдет. А также перечислим ее преимущества, разберемся, как подключить самоинкассацию. Кроме этого, приведем подробные условия самоинкассации в Сбербанке и перечислим банки, которые также подключают услугу.

Что такое самоинкассация

'>Самоинкассация – это услуга, которая подключается в банке и предоставляет возможность юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям вносить выручку через банкомат на расчетный счет клиента. Операция проводится с помощью пластиковой карточки.
При желании, на территории компании финансовое учреждение может установить банкомат для приема денег.

Кому подойдет самоинкассация

торговые сети;
службы курьерской доставки;
мелкооптовые организации;
сфера общественного питания;
салоны красоты;
спортивно-развлекательные комплексы и т.д.

При этом сдача наличных не будет зависеть от режима работы кредитной организации, а это значит, что вносить деньги можно будет в любое время. К тому же, комиссия за инкассацию через банк ниже, чем через кассу.

Преимущества услуги

Предприниматели, пользующиеся услугой “Самоинкассация

сдавать денежные средства можно в любое удобное время;
нет надобности в посещении офиса банка;
средства зачисляются на расчетный счет без задержек, моментально;
не нужно оформлять различные документы;
контролировать поступления денег можно с помощью онлайн-банка;
уменьшаются расходы ИП и ООО.

Стоимость услуги

Комиссия за самоинкассацию обычно берется в процентах от суммы, которую вносит клиент. Размер процентной ставки зависит от нескольких факторов:

объем вносимых денег;
условия, предоставляемые банком;
количество банкоматов, которые установлены на территории компании;
количество пластиковых карт, по которым активирована услуга внесения наличных.

Как подключить самоинкассацию

Для того, чтобы воспользоваться услугой, индивидуальному предпринимателю и юридическому лицу необходимо выполнить ряд простых действий:

Открыть расчетный счет в банке;
Получить логин и пароль для дальнейшего входа в личный кабинет онлайн-банка;
Оформить заявку онлайн или позвонить на номер горячей линии банка;
Получить идентификационный номер для зачисления денежных средств;
Подписать договор на оказание услуги.

Это примерный порядок подключения самоинкассации, узнать другие подробности об услуге можно у менеджера банка.

Услуга самоинкассации в Сбербанке

Сбербанк предлагает подключить самоинкассацию и забыть про бумажную волокиту и трату лишнего времени на зачисление выручки через кассу или с помощью инкассации. Предпринимателю не нужно будет ехать в банк, чтобы внести всю сумму. Достаточно найти ближайший терминал или установить оборудование на территории компании. Все, что потребуется для операции – это логин и пароль, который клиент может получить сам в мобильном приложении “Сбербанк Бизнес Онлайн”.

Банкоматы Сбербанка оборудованы купюроприемниками, которые способны принимать от 40 до 200 купюр.
Условия предоставления услуги в Сбербанке:

Выручку можно зачислить только на расчетный счет, открытый в Сбербанке;
Одновременно можно зачислить от 40 до 200 купюр в зависимости от оборудования;
Вносить выручку можно 24/7 (отметим, что не все банкоматы Сбербанка доступны к зачислению круглосуточно. Советуем узнавать эту информацию заранее);
Средства зачисляются в режиме онлайн;
Банкоматы не дают сдачу;
Максимальный срок зачисления денег – 3 часа.

Как сделать инкассацию через банкомат Сбербанка

С 1 января 2020 года Самоинкассация

'>самоинкассация в Сбербанке доступна только по логину и паролю. Приведем инструкцию, как внести денежные средства с помощью нового способа авторизации:

Управление услугой в интернет-банке

Сбербанк дает возможность управлять услугой “Самоинкассация

создавать индивидуальные шаблоны под торговую точку или тип выручки, тем самым упрощая операцию внесения наличных;
проводить контроль зачисления денег в мобильном приложении “Сбербанк Бизнес Онлайн”;
регистрировать работников, которые также будут вносить выручку на счет и прочее.

Для того, чтобы войти в мобильное приложения Сбербанка, необходимо ввести логин и пароль.

Другие банки с самоинкассацией

Кроме Сбербанка, услугу подключают и другие банки – Открытие, УБРиР, ВТБ и Локо-Банк. Чтобы воспользоваться услугой, необходимо открыть расчетный счёт в понравившемся банке. Сделать это можно, нажав на кнопки ниже.

Самоинкассация — банковская услуга, позволяющая юрлицу лично сдавать прибыль через терминал или банкомат кредитной организации. В роли инструмента для передачи денег выступает пластиковая карта. При заказе соответствующей услуги финансовое учреждение может поставить банкомат для самоинкассации на территории компании.

Для кого предназначена?

Самоинкассация — полезный сервис, облегчающий работу компаний розничной и мелкооптовой торговли , а именно:

Владельцев торговых сетей.
Руководителей развлекательных заведений (клубов, кафе).

С помощью услуги можно сдать прибыль в любое время, не привязываясь к работе кредитной организации. При этом размер комиссии в случае применения банкоматов для самоинкассации много ниже, чем в случае с классической сдачей выручки через кассу или путем передачи средств службе инкассации.

Самоинкассация и ее преимущества

Услуга самостоятельной инкассации имеет ряд плюсов :

Как подключиться к программе?

Рассматриваемая услуга работает во многих кредитных организациях, но наибольшую популярность получила самоинкассация в Сбербанке. Это объясняется большим числом банкоматов (терминалов), наличием подробных инструкций и выгодным тарифам для юридических лиц.

Чтобы оформить самоинкассацию, требуется сделать несколько шагов . Инструкция в помощь:

Открыть расчетный счет (услуга доступна только для действующих клиентов).
Оформить заявление по утвержденной форме на получение услуги (оформление соглашения между кредитной организацией и юрлицом).
Получить уникальный код идентификации для самостоятельной инкассации. Эти данные являются секретными и должны быть защищены от посторонних.
Получить список банкоматов для самоинкассации (в Сбербанке или в другой кредитной организации).

Что прописывается в договоре?

Все особенности взаимодействия сторон указываются в договоре на самоинкассацию. По результатам подписанного соглашения владелец расчетного счета получает комплекс услуг РКО. Содержание предоставляемого пакета зависит от многих факторов :

Опыта предпринимателя.
Сферы деятельности.
Стоимости услуг (ежемесячный платеж, оплата за открытие расчетного счета).
Пожеланий клиента.

Услуги персонального помощника.
Управление прибылью клиента и пересчет средств между аккаунтами.
Доставка наличных в указанное место.
Разменные и обменные транзакции между кредитной организацией и юрлицом.
Быстрый вывоз наличности (достаточно одного звонка).
Предоставление информации по выявлению поддельных денег и раскрытие мер, направленных на повышение уровня безопасности.

Самоинкассация в Сбербанке: инструкция

Процесс передачи выручки через банкоматы самоинкассации прост и понятен . Инструкция:

Выбрать в меню раздел платежей наличности.
Перейти в раздел кредитов и финансовых услуг.
Выбрать раздел самоинкассации.
Указать код идентификации (6-9 символов) и нажать кнопку продолжения.
Выбрать расчетный счет, куда должны быть зачислены средства (на этом этапе важно проверить правильность указанного счета).
Дать согласие на совершение транзакции. Для этого нажимается кнопка зеленого цвета.
Прочитать условия передачи средств в терминал.
Если это требуется, указать дополнительную информацию по платежу.
Выбрать источник транзакции, прочесть детали и нажать на кнопку оплаты.
Внести деньги в специальный проем и нажать на кнопку оплаты. Некоторые банкоматы при самоинкассации принимают ограниченное число купюр.

От чего зависит стоимость?

Комиссия за предоставление услуги самоинкассации может зависеть от ряда факторов :

Условия банка.
Объема ежемесячной выручки.
Числа корпоративных карт с опцией пополнения.
Адресов и числа установки банкоматов (терминалов) для проведения самостоятельной инкассации.

Самоинкассацию Сбербанк, как отдельную услугу для корпоративных клиентов, представил в 2015 году. Она оказалась крайне удобной, особенно стала популярной среди представителей малого и среднего бизнеса, владеющих небольшими торговыми точками. Ранее наличные средства из кассы приходилось самостоятельно передавать в банк, подстраиваясь под график того отделения, в котором обслуживается клиент. Другой вариант – использовать услуги инкассаторов, но они платные и позволить их себе небольшие предприниматели попросту не могут (да и дополнительно имеются лимиты на минимальную сумму, передаваемую в банк).

Услуга самоинкассации в Сбербанке позволяет внести средства на расчетный счет в любое удобное время, даже когда банк не работает (по местному времени). Если деньги на счет вносятся в нерабочее время, то зачисляют их сразу же при наступлении следующего банковского дня (отслеживать состояние операции можно через интернет-банкинг).

Доступна самоинкассация в Сбербанке и для ИП, и для всех остальных юридических лиц, имеющих в данном банке активный расчетный счет. Детальной статистики по использованию данной услуги Сбербанк не публикует, но если учитывать отзывы на тематических форумах, то хотя бы один раз ею пользовался каждый второй предприниматель.

Что такое самоинкассация и для кого она предназначена

Самоинкассация – услуга, с помощью которой предпринимателя могут самостоятельно сдать выручку в любое удобное время через банковские устройства самообслуживания, участие представителя банка не требуется.

Эта услуга очень популярна среди представителей малого и среднего бизнеса, где на управляющего возлагается много разнообразных функций, в том числе частая сдача выручки, что не всегда возможно сделать до закрытия банковской кассы. А если подключить услугу самоинкассации, деньги можно сдавать даже поздно вечером в ближайшем терминале или банкомате с функцией cash in, деньги моментально будут зачислены на счет и доступны для совершения необходимых транзакций.

Таким образом можно проводить инкассацию не только в одном магазине, ресторане, кафе, салоне красоты, спортивном клубе, а и в сети подобных организаций. И для этого не понадобится заключать для каждой точки отдельный договор или свозить деньги к одному ответственному лицу, достаточно составить одно Центральное соглашение.

Как работает услуга в 2020 году:

Юр. лица подписывают договор с банком и получают уникальный код, который сообщают ответственным лицам;
Или клиенты банка подключают услугу и назначают сотрудников, которым придет логин и пароль;
Уполномоченные лица вносят деньги от продаж в ближайший терминал после закрытия торговой точки или в другое удобное время;
Выручка зачисляется на единый расчетный счет компании или для каждой точки можно создать отдельный шаблон.

Как подключить Самоинкассацию

Предусмотрено 3 варианта подключения к услуге:

Никаких дополнительных документов, помимо договора, не потребуется. Только для идентификации личности нужно будет предоставить паспорт (если подключать услугу через банковское отделение Сбербанка). Весь остальной пакет документов банку клиент предоставлял в момент открытия расчетного счета.

Правила безопасности о которых стоит помнить

Во избежание нежелательных ситуаций придерживайтесь следующих правил:

Придерживайтесь стандартных правил безопасности при переноске больших сумм денег;
Для внесения средств выбирайте устройство самообслуживания в безопасном месте, на всякий случай, продумайте запасной вариант;
Не передавайте индивидуальный код посторонним лицам, при увольнении сотрудника удалите из системы его логин и пароль;
При возникновении проблем – немедленно обращайтесь в службу поддержки банка по номеру 8 800 555 10 25;
Сохраняйте чек до момента зачисления средств;
Внимательно читайте текст договора, оговаривайте с банком перечень и стоимость дополнительных услуг.

Сколько стоит услуга

Комиссия за использование услуги, согласно действующих тарифов на самоинкассацию в Сбербанке, составляет от 0,3 до 0,5% от суммы пополнения (отличается по регионам, следует уточнять данную информацию в банке). Непосредственно при внесении средств на расчетный счет через банкомат или терминал самообслуживания комиссия будет указана на экране устройства, а также отпечатана на чеке.
Дополнительно за самоинкассацию в Сбербанке удерживается комиссия за внесение наличных средств на расчетный счет по условиям тарифа на РКО (расчетно-кассовое обслуживание). Уточнить эту информацию можно в договоре, подписанным в банке при открытии расчетного счета. Никаких дополнительных комиссий за самоинкассацию больше не предусмотрено.
Для клиентов, которые обслуживаются на VIP-тарифах в рамках РКО, самоинкассация предоставляется бесплатно. Уточнить эту информацию также можно в подписанном ранее договоре.

Подключение и настройка услуги

Как сделать самоинкассацию в Сбербанке? Инструкция позволяет полностью оценить возможности сервиса, понять процесс работы. Воспользоваться удобной услугой компании смогут все желающие клиенты банка.

Предприятие, ИП, которые не успели стать клиентами Сбербанка, должны будут обратиться в ближайшее отделение. Предстоит заключить договор, открыть счет, воспользоваться возможностью проводить самоинкссацию.

Чтобы подключить новую услугу, важно:

После открытия счета обратиться в отделение для заключения договора.
Получить персональный идентификационный код, используемый в будущем в банкоматах, терминалах компании, куда клиент будет на собственный счет вносить выручку.
Полученный код нельзя передавать третьим, сторонним лицам, что обеспечивает высокую степень безопасности процесса.
Получить список банкоматов, терминалов, используемых ИП, юр.лицом для внесения средств на счет.

Финансовое учреждение дает точный порядок действий, предупреждает о рисках, объясняет правила безопасности внесения средств на личные счета.

Условия заключенного договора и возможности услуги

Вести бизнес онлайн – возможности современного времени, когда юрлица, частные предприниматели получили возможность сдавать в банк средства без потери времени. Однако перед получением такой возможности потребуется подписать соглашение. Пункты оговариваются отдельно, предлагаются клиентам широкие возможности:

Срочная отправка выручки посредством инкассаторской бригады;
Доставка средств в торговую точку с личного счета клиента;
Обучение предпринимателей для проверки наличных средств;
Управление личными средствами.

Где внести

Плюсы и минусы самоинкассации

Почему бизнес выбирает самоинкассацию от Сбербанка:

Благодаря удобству процедуры: не нужно возить деньги в банк до закрытия кассы, не надо ждать машину инкассаторов, внести денежные срества в удобный банкомат средства можно даже ночью;
Сеть банкоматов и терминалов Сбербанка очень широкая, некоторые устройства могут принимать одновременно по 40 и 200 купюр;
Не нужно оставлять деньги в кассе на ночь;
Не надо создавать и подписывать дополнительные документы для каждой операции;
Можно подписать единый договор для всех точек розничной сети;
Это дешевле, чем заказ традиционной услуги инкассации;
Деньги зачисляются на счет предприятия мгновенно;
Узнать кто, где и когда пополнил счет и управлять движением средств можно моментально через Сбербанк онлайн;
Высокий уровень защиты (применяются индивидуальные данные доступа);
Воспользоваться услугой очень просто, алгоритм оплаты в банкомате понятный на интуитивном уровне;
Высокий уровень поддержки клиентов: колл-центр работает в режиме 24/7, за каждой компанией закреплен отдельный менеджер;
Существует услуга смс-информирования о поступлении средств.

В услуги все же есть некоторые недостатки:

Переносить существенную сумму денег самостоятельно к банкомату и вносить в купюроприемник не всегда безопасно;
Терминал или банкомат может временно не работать, а клиента об этом не предупреждают;
За внесение наличных может сниматься комиссия (0,3-0,5%);
Банкомат не выдает сдачи;
Деньги не зачисляются на счет в выходные дни, также возможна задержка зачисления при возникновении технических сбоев;
На устройствах старого типа за одну операцию можно внести максимум 40 купюр.

Инструкция по внесению наличных средств в рамках самоинкассации

Итак, пошаговая инструкция самоинкассации в Сбербанке выглядит следующим образом (актуально и для старых, и новых моделей банкоматов):

По этой инструкции самоинкассация в Сбербанке занимает, в среднем, 2 – 4 минуты. Если у клиента более чем 40 или 200 купюр, то их рекомендуется вносить как несколько раздельных операций. Монеты использовать для внесения средств на расчетный счет через банкомат нельзя.

Удобная видеоинструкция как сделать самоинкассацию в Сбербанке доступна на официальном YouTube-канале банка

Как вносить наличные в банкомат

Внести средства можно через любой банкомат, способный принимать наличные – такие обязательно имеются в каждом отделении Сбербанка и доступ к ним открыт круглосуточно. Внести деньги можно двумя способами:

с использованием логина и пароля;
с использованием проверочного кода.

Внесение с логином и паролем

Чтобы воспользоваться этим способом, нужно сделать следующее:

Процесс максимально прост и займет не больше нескольких минут.

Внесение с использованием кода

Положить выручку можно и с помощью кода. Для этого нужно сделать следующее:

Провести самоинкассацию с помощью кода немного сложнее, но на это тоже потребуется всего несколько минут.

Преимущества услуги

Мнение экспертаИрина Леонидовна КурцерСпециалист по факторингуНаличие возможности провести самоинкассацию в Сбербанке дает широкий ряд преимуществ корпоративным клиентам:

Как подключить услугу

Для того чтобы воспользоваться услугой самоинкассации, нужно заключить с банком договор. Для этого он должен явиться в банк и открыть расчетный счет. Если расчетный счет уже открыт, то в любом случае нужно дополнительное соглашение. Активировать услугу можно через личный кабинет интернет-банкинга. Пошаговое руководство:

Обратите внимание, что зачисление средств в банкомате или терминале осуществляется только по логину и паролю, без них внести выручку на счет нельзя.

Что такое самоинкассация?

Самоинкассация в Сбербанке – это внесение средств без использования услуг специальной бригады финансового учреждения, наша инструкция позволяет давать оценку процессу. 2020 год не стал исключением, сервис активно используется бизнесом для выполнения манипуляций с выручкой. Использовать предложенную программу выгодно:

Супермаркетам, гипермаркетам;
Торговым точкам разного уровня, объема;
Автомастерским, салонам;
Компаниям, частным лицам, предоставляющим услуги, выполняющим работы.

Использовать возможность самостоятельно вносить средства стремятся торговые, логистические компании. Особенно актуален процесс внесения средств без вызова специалистов компаниям, принявшим на работу торговых агентов. Используя видеоинструкцию, торговые представители, дальнобойщики, командированные сотрудники смогут внести средства прямо на счет компании.

Преимущества услуги

Самоинкассация Сбербанка имеет множество преимуществ:

зачислить деньги на расчетный счет можно в любое время суток, не нужно заказывать инкассаторов;
Сбербанк имеет широкую сеть устройств самообслуживания, они принимают купюры пачкой от 40 до 200 купюр;
оставлять деньги в кассе на ночь нет необходимости;
достаточно подписать один договор и дополнительных соглашений при сдаче наличности не требуется;
если у предпринимателя сеть предприятий, то достаточно одного договора;
тарифы самоинкассации Сбербанка ниже, чем на услуги инкассаторов;
если предприниматель пользуется личным кабинетом в системе Сбербанк Бизнес Онлайн, то он может контролировать зачисление средств удаленно и круглосуточно;
доступ к услуге осуществляется через логин и пароль, а это дополнительный уровень защиты средств;
алгоритм оплаты понятен практически каждому;
как только средства поступают на расчетный счет предпринимать получает соответствующие СМС-уведомление.

Но в то же время у данной услуги есть несколько недостатков. Например, доверенному лицу поручать самоинкассацию не всегда безопасно. В ночное время суток носить крупную сумму до ближайшего банкомата может быть опасно. К тому же, иногда устройства самообслуживания выходят из строя, и не работают, а клиент об этом не уведомлен. За внесение наличных предусмотрена небольшая комиссия, как правило, это 0,3–0,5% от суммы зачисления.

Как подключить и настроить услугу

Работать с услугой можно двумя путями: с помощью специального кода клиента и через предоставления логина нескольким сотрудникам компании.

Алгоритм подключения функции самостоятельной инкассации:

Предприниматель открывает расчетный счет и оговаривает с менеджером условия обслуживания;
Юридическое лицо и банковская организация подписывают договор;
Формируется индивидуальный код компании.

Самоинкассация Сбербанк Бизнес Онлайн инструкция настройки услуги:

Проходите процесс авторизации в системе интернет-банкинга;
Переходите в сервис Самоинкассация, если такого пункта нет – нужно обратиться в отделение, где подписывали договор РКО;
Выберите раздел Вносители;
Проверьте созданный банком шаблон для внесения выручки на счета предприятия, если нужно откорректируйте его или создайте новый;
Создайте или откорректируйте список вносителей, по каждому нужно указать ФИО и мобильный телефон (на который банк отправит логин и пароль), а также привязать шаблон для зачисления средств. Детальная видеоинструкция доступна для просмотра ниже.

Что такое самоинкассация

Наверное, что такое инкассация знает каждый. Это сдача наличных средств в банк на расчетный-счет предпринимателя. То есть, например, если у предприятия торговая точка, или бизнес в сфере обслуживания, то он регулярно заказывает инкассацию. К нему приезжают сотрудники банковской организации, собирают наличные средства и отвозят их в банк. После чего деньги поступают на расчетный счет. Самоинкассация позволяет предпринимателю все осуществлять самостоятельно, без привлечения банковских специалистов.

Такая услуга востребована у предпринимателей малого и среднего бизнеса. Сдача наличности осуществляется после закрытия банковских касс, поэтому при подключении услуги самоинкассации, деньги можно сдавать в любое время, даже ночью. Сдать деньги можно в любом терминале или банкомате с функцией приема наличных.

Обратите внимание, что преимущество такого способа заключается в том, что средства поступают на расчетный счет моментально.

Итак, что такое самоинкассация в Сбербанке? Это возможность самостоятельно зачислять деньги на расчетный счет с помощью банкоматов или терминалов. Такая функция доступна для любого бизнеса: магазина, ресторана, кафе и других предприятий. Пользоваться сервисом может как отдельное предприятие, так и сеть, на основании одного договора.

На практике такая услуга будет выглядеть следующим образом: для начала предприниматель с банком подписывают договор, клиент получает уникальный логин и пароль. Эти данные будут известно только ему, и лицу ответственному за сдачу выручки. Предприниматель или его доверенное лицо будут вносит деньги на расчетный счет через устройства самообслуживания после закрытия кассового дня.

Пошаговая инструкция 2020: самоинкассация через банкомат Сбербанка

Быстро сдать выручку смогут сразу несколько точек, что важно для торговой сети. Самоинкассация проводится посредством специального банкомата – терминала, расположенного в различных частях страны.

Инструкция в картинках

Инструкция в видеоформате позволяет безошибочно выполнить полагающиеся операции, чтобы оперативно зачислить средства на счет компании.

Узнавать особенности внесения денежных средств можно в филиале банка при заключении договора, здесь же получают реестр банкоматов.

Представленный в картинках пошаговый процесс облегчает работу:

Важно! Чек после проведения операции нужно сохранять!

С помощью интернет-банка можно также:

Работать с услугой самоинкассации в интернет-банке просто, так как интерфейс максимально удобен и интуитивно понятен. Подробнее о том, как создавать и редактировать шаблоны, можно прочитать в инструкции.

Самоинкассация Сбербанка через банкомат: инструкция

В другом варианте можно провести самоинкассацию по коду. Здесь пошаговое руководство будет выглядеть несколько иначе. Для внесения средств потребуется ID компании, состоящий из 9 символов. Далее, на дисплее банкомата потребуется выбрать счет для зачисления средств и проверить его реквизиты. После, нужно выбрать назначение платежа и внести средства на счет, после следует обязательно забрать чек.

Если у вас возникнут вопросы, можете бесплатно проконсультироваться в чате с юристом внизу экрана или позвонить по телефону 8 800 350-81-94 (консультация бесплатно), работаем круглосуточно.

Здравствуйте. В статье мы расскажем об услуге самоинкассации для ИП и ООО, и рассмотрим условия Сбербанка и других банков. А также мы описали пошаговую инструкцию по самоинкассации через банкомат Сбербанка.

Что такое самоинкассация

Самоинкассация является банковской услугой, благодаря которой юридическое лицо может через банкомат или терминал переводить всю сумму выручки на счет своей компании. Средством передачи денег будет служить пластиковая карточка.

Если компания оформляет подобную услугу, при необходимости на ее территории устанавливается банкомат. Но осуществить самоинкассацию можно и в других банкоматах вашего города.

Те, кто уже пользуется таким сервисом, отмечают следующее:

Выручку сдавать легко.
Использовать банкомат или терминал можно в любое время суток.
Деньги на расчетный счет организации перечисляются мгновенно.
Заполнять различные ведомости и накладные не требуется.
Управлять деньгами можно, используя онлайн-банкинг.
Заметно снижаются расходы компании.

Каким организациям будет удобна самоинкассация

Услуга наиболее подходит:

Торгово-розничным сетям как мелким, так и крупным.
Компаниям, занимающимся торговлей в интернете.
Службам курьерской доставки.
Сфере общепита.
Салонам красоты.
Спортивно-развлекательным комплексам.
Различным центрам сферы услуг.

В принципе, подключить услугу при необходимости может компания в любой сфере деятельности.

От чего зависит стоимость услуги

Комиссионный сбор за услугу самоинкассации зависит от ряда факторов:

От суммы ежемесячной выручки.
От условий банковской организации.
От количества карточек, к которым подключена опция пополнения.
От числа банкоматов (терминалов) для самоинкассации, установленных на вашей территории.

В любом случае, самоинкассация — выгодная услуга, благодаря которой можно сэкономить бюджет компании.

Услуга самоинкассации в Сбербанке

Самоинкассация в Сбербанке осуществляется через банкомат, который способен принять до 200 купюр одновременно, причем терминал доступен в формате 24/7. Номинал банкнот, которые вы вносите, отображается на экране устройства.

Что касается безопасности проводимой операции, то для внесения средств нужно пройти авторизацию, используя логин и пароль.

Среди основных условий, на которых предоставляется услуга, можно выделить:

денежные средства можно внести только на расчетный счет, который открыт в Сбербанке;
если устройство для приема стандартное, то можно внести одновременно 40 купюр, если нового образца, то 200;
возможность использовать карту самоинкассации;
срок зачисления — до трех часов;
выдача сдачи не осуществляется;
монеты к зачислению не принимаются;
если произойдет технический сбой в работе устройства, срок зачисления средств может быть превышен.

Отметим, что осуществлять зачисление торговой выручки можно независимо от времени суток (если устройство доступно в круглосуточном режиме).

Важно! В работу банка внесены изменения: если вы подключили услугу самоинкассации после 01.10.2017, управление ею в Сбербанк Бизнес Онлайн временно приостановлено.

Тарифы по самоинкассации

За выполнение процесса самоинкассации с помощью банкомата Сбербанк взимает комиссию. Ее величина отличается в зависимости от региона, но в среднем составляет 0,3% от суммы.

В целом стоимость услуги для ИП и юридических лиц рассчитывается индивидуально.

Как подключить услугу самоинкассации

С октября прошлого года для оформления услуги нужно обратиться в банковскую организацию и получить идентификационный код для внесения средств. В целом же подключение осуществляется поэтапно.

Итак, пошаговая инструкция:

Откройте счет в Сбербанке.
Получите идентификационный код для проведения операций.
Подпишите договор обслуживания.
Получите адреса банкоматов, которыми вы можете воспользоваться.

Помимо этого, за вами будет закреплен персональный менеджер, который поможет в случае возникновения проблем, а также проконсультирует по всем возникшим вопросам.

Как сделать инкассацию через банкомат Сбербанка самостоятельно

Рассмотрим пошаговую инструкцию, как произвести самоинкассацию и как правильно сделать взнос наличных. Вся процедура выглядит следующим образом:

Выберите банкомат, который для вас максимально удобен (с адресами терминалов в Москве и других городах можно ознакомиться на официальном сайте банка).
В меню выберите Прочие услуги и Самоинкассация.
Введите свой пароль и логин.
Выберите шаблон внесения.
Проверьте правильность реквизитов организации.
Выберите наименование источника взноса наличных.
Внесите деньги в купюроприемник.
Заберите чек, который подтверждает проведение операции.

Через некоторое время вы можете уточнить статус зачисления средств по номеру 8 800 555 10 25.

Управление самоинкассацией в Сбербанк Бизнес Онлайн

Используя интернет-банкинг, вы можете выполнять следующие операции:

Контролировать, зачислились ли средства, а также узнавать, кто их внес и через какое устройство.

Чтобы ускорить и сделать зачисление проще — создавать шаблоны по типу выручки.

Регистрировать в системе тех сотрудников, которые будут осуществлять взнос денежных средств.

Проставлять кассовые символы, указывать счета зачисления.

Что делать при технических сбоях в банкоматах?

В случаях, когда у вас не получается внести денежные средства, потому что банкомат не работает, можно позвонить по телефону горячей линии 8 (800) 555-10-25. Сообщите о проблеме и получите рекомендации относительно дальнейших действий.

Чтобы ситуация разрешилась быстрее, желательно при осуществлении звонка в техническую поддержку указать номер устройства, с работой которого возникла проблема. Код банкомата расположен на его лицевой стороне.

Есть и другой способ: получить чек, в котором номер устройства точно отображен. А также уточнить номер банкомата можно у специалистов Сбербанка, они подскажут информацию.

Если же банкомат требует ввести девятизначный id вносителя, нужно обратиться в то отделение банка, в котором у вас открыт расчетный счет.

Другие банки, предоставляющие самоинкассацию

Самоинкассация в Тинькофф Банке

В настоящее время воспользоваться услугой могут покупатели онлайн-кассы Эвотор (если вы приобретаете ее через банк). Самоинкассация осуществляется через терминалы партнеров.

Самоинкассация в УБРиР

Для пополнения счета без посещения офиса финансового учреждения действует универсальная карта для бизнеса. К ней могут быть подключены функции самоинкассации и контроля за расчетным счетом.

Самоинкассация позволит сократить затраты на хранение наличных денег в кассе, при подключении услуги не придется выписывать чековую книжку, а контролировать лимиты по расчетам можно, используя интернет-банк.

Самоинкассация в банке Открытие

Воспользоваться услугой вы сможете, используя банковскую карту. У вас будет возможность в удобное время внести на расчетный счет своей компании выручку. Зачисление осуществляется 5 дней в неделю.

Если вы внесли средства в выходной либо праздничный день, то они будут зачислены в первый день, являющийся рабочим.

Среди основных преимуществ можно отметить:

Отметим также, что используя корпоративную карту, вы сможете снимать наличность с расчетного счета вашей фирмы.

Самоинкассация — услуга, которая приобретает все большую популярность. Многие банковские организации готовы предложить ее своим клиентам, причем все они стараются максимально усовершенствовать процедуру и сделать ее наиболее удобной.

Далее рассмотрим, какие еще финансовые учреждения предлагают предпринимателям воспользоваться самоинкассацией.

Самоинкассация в Альфа-Банке

После заключения договора с банковской организацией самоинкассация может осуществляться следующим образом:

через индивидуальное устройство, которое установлено на территории вашей компании;

Банк Тинькофф предлагает 3 тарифных плана, которые едины для всей страны. Изложены довольно простым языком, но все же требуют некоторого пояснения , особенно для тех, кто не любит читать мелкий шрифт после таблицы.

Если коротко: за что нужно платить?
1. За ведение счета (ежемесячно, но есть условия при которых плата не взимается)
2. За внешние платежи (имеются в виду платежи в другие кредитные организации, внутренние/налоговые/бюджетные бесплатны)
3. За перевод денежных средств на ФЛ, если сумма превышает указанный лимит
4. За пополнение р/счета наличными

Кажется проще не бывает. Чем дороже тариф, тем дешевле проведения платежа и появляются дополнительные пакеты услуг (в тарифе Продвинутый и Профессиональный), такие как:

Физлицам без комиссии
Межбанки без комиссии
3 пополнения без комиссии

Более того, банк начисляет % на минимальный остаток на счете и есть возможность получения овердрафта во всех трех тарифах.

Читайте также: