Как сделать портфель из криптовалют

Добавил пользователь Валентин П.
Обновлено: 04.10.2024

В этой статье обсудим основную стратегию, а также расскажем, какие альткоины интересуют лично нас, и это будут известные монеты. Почему? Потому что по ним есть история, есть тренды и вместе это дает понимание того, что можно ждать от цены.

А вот нам сегодня рисковать не хочется, так что сосредоточимся на проектах, которые просто могут дать нам высокую доходность, будет это 50%, 100% или даже 500%, увидим в будущем.

BTC+ETH

Раз мы вначале говорили о страховке от потери денег, то вы уже догадались, что первым номером будет биткоин. Для простоты будем моделировать покупку на условную $1 000, и чтобы не мелочиться, сразу так баксов на $400, или 40% набирает биткоин.

Конечно, доподлинно предсказать движение рынка криптовалют невозможно. Но есть отличная история того, как цена биткоина растет в долгосрочной перспективе и поэтому если 2022 окажется годом краха, то на горизонте следующих 3-4 лет цена биткоина восстановится и наши деньги вернутся с ощутимой прибылью. Банальный пример: даже те кто купил на пике прошлого цикла, сейчас находятся в плюсе на 160%:

Вы можете сами сравнить, насколько за последние четыре года изменилась индустрия криптовалют и как увеличилось принятие бииткоина. У нас ETF фонды в различных странах мира, онлайн-брокер Robinhood и платежная система PayPal предлагают покупку криптовалют, Tesla инвестировала в биткоин, миллиардер Рей Далио передумал и тоже купил немного крипты для диверсификации, в американском Конгрессе есть группа как минимум из 6 парламентариев, которые заявили о личных инвестициях в биткоин и всячески продвигают развитие индустрии в США.

Поэтому мы не исключаем возможного краха в ближайшем будущем, на горизонте от одного до шести месяцев. Но в долгосрочной перспективе лично мы видим высокую вероятность, что биткоин уже ступил на путь нового финансового актива и в будущем будет стоять в одном ряду с золотом или выше. К слову, такого же видения ситуации придерживается глава MicroStrategy Майкл Сэйлор и его долгосрочный прогноз подразумевает рост цены одного биткоина до $6 млн.

Главный страх и угроза для биткоина на сегодня — это, конечно же, регулирование. Мол, государства все запретят и рынок самоуничтожится. Но все причины будущего роста биткоина, что уже перечислили, касаются именно США. Мы не исключаем, что Китай продолжит воевать против криптовалют, что Индия и Россия также введут довольно жесткое регулирование больше похожее на запрет. Но Америка в нашем понимании не должна жестить, ее примеру последуют другие страны и, как говорится, добро победит зло, в смысле бииткоин порвет доллар на мелкие клочки.

Касательно Ethereum, то на сегодня Ethereum держит ключевые поддержки по цене и он должен оправдать все предыдущие ожидания, это мы про рост до $10 000 и выше, если биткоин поведет рынок вперед.

Поэтому его возьмем на 10%, или на условные $100. Почему так мало? Во-первых, в октябре в прошлый раз его уже как бы покупали, а сегодняшняя статья — логическое продолжение предыдущего. Конкретно на сейчас часть из тех монет сильно разочаровывают, но мы сохраняем спокойствие, потому что была заложена сильная защитная часть портфеля.

Можно долго приводить причины, почему Ethereum себя покажет в будущем независимо от того будет туземун в 2022 году или скоро все рухнет и придется несколько лет ждать восстановления рынка. Но мы приведем всего две, первая — это количество денег, заблокированных в сети.

Ethereum лидирует в этом рейтинге с огромным отрывом и показателем в $162,2 млрд. А вторая — это Ethereum 2.0. Зная, как Бутерин и компания пропускают все сроки, мы не ждем полноценного запуска на POS-алгоритме в 2022 году, но уже в 2023 они должны справится и тогда популярные сегодня блокчейн-платформы с высокой масштабируемостью могут оказаться просто ненужными.

Этот раздел начнем с того, что мы расскажем, чего не будет в рисковой части портфеля 2022. Конечно, в течение следующего года ситуация может измениться, но пока мы приняли для себя следующие решения.

Также мы хотим отказаться от XRP. На самом деле она находится в нашем личном списке тех, которые имеют очень хороший шанс выстрелить в начале следующего года. Нов прошлый раз была сделана рискованная ставка на XRP и сейчас мы не хотим ее увеличивать, но и не отказываемся. Как не отказываемся, например, от Polkadot, есть тревожные звоночки, что он уже свое дал и это был максимум. Но прямо такие убегать из монеты, особенно с учетом положительных ожиданий на начало следующего года пока не планируем.

А вот что считаем стоит докупить, так это Solana и Cardano. Логика следующая: за Solana стоит на сегодня одна из ведущих, а в будущем, возможно, и самая большая криптобиржа FTX. Они будут и дальше толкать цены вверх, развивая их экосистему и создавая нужные инфоповоды. И за счет этого мы рассматриваем Solana как будущего конкурента за рынок, на котором сейчас доминирует Ethereum.

Что касается Cardano, тут история следующая. Несмотря на официальное заявление о готовности их блокчейна для запуска DeFi, за почти четыре месяца мы этого так и не увидели. Но это не значит, что это не произойдет и не будет нового витка роста на подобии того, что сейчас показывают Terra и +по мере того, как в экосистему заходят миллиарды долларов. Если вернуться к прошлой статье, то Cardano переместилась из активов с достаточно высокой надежностью в группу повышенного риска, но зато и потенциальная доходность подросла.

Еще из блокчейн-платформ мы считаем нужно иметь в портфеле Cosmos, потому что этот проект еще явно не показал все, на что способен, и его звездный час на подходе. А если вы спросите почему я не выбрали популярный сегодня NEAR Protocol или Mina. Это по той причине, что все эти решения мы принимаем на основании своей стратегии, у вас она должна быть другой, а именно личной.

Нам кажется, что подобное возможно, но вряд ли это произойдет в ближайший год и даже несколько лет. Если предположить, что биткоин продолжит свою эволюцию в цифровое золото, то его дорожки с другими криптовалютами существенно разойдутся. А такая часть индустрии как NFT, действительно имеет своего пользователя, который в принципе может быть далеким от рынка криптовалют.

В первую очередь речь идет о предметах коллекционирования, лично мы плохо понимаем, зачем кто-то платит миллионы долларов за пиксельные картинки. Вот вам для примера ТОП-12 криптопанков, самый дорогой из них был продан за $10 млн:

Но есть такой феномен, как бейсбольные карточки и этой теме уже десятки лет и она все еще актуальна. Их мы также не понимаем, но есть огромное количество людей, готовых платить огромные деньги за обладание клочком бумаги. Это своего рода мания или зависимость и им точно придутся по вкусу токенизированные изображения и видео различных памятных моментов из мира спорта и шоубизнеса.

Вторым главным потребителем NFT будут геймеры, они уже давно привыкли к внутриигровым валютам и продаже нарисованных предметов. А теперь представьте, что эта индустрия выходит на новый уровень, и вы больше не ограничены одной конкретной игрой. И что самое интересное, это выгодно разработчикам игр, и известная компания Ubisoft уже в теме и делает свою NFT-платформу.

Остальные подтянутся, это лишь вопрос времени.

Криптопортфель 2022

Теперь про метавселенные, лично в нашем понимании Facebook — хоть и ТОП-1 социальная сеть мира, но насколько же она кривая, глючная и неудобная. И на основании этого мы готовы предположить, что и метавселенная Цукерберга окажется такой себе и поэтому на рынке будут альтернативные проекты, в том числе связанные с криптовалютой. Вот вам мнение от Goldman Sachs: они хоть раньше и были против криптовалют, но имеют огромное чутье на деньги. И по их логике метавселенные станут драйвером принятия криптовалют во всем мире.

Что по проектам, из этого сектора NFT + метавселенные, мы решили выделить следующие: Sandbox, WAX, Flow, Merit Circle, Enjin Coin и Immutable X.

Иметь часть свободных средств в виде криптовалюты становится нормой, и это касается не только крупных инвесторов, фондов и трейдеров, но также и простых людей, далёких от привычной биржевой деятельности. В этом нет ничего удивительного, ведь когда-то биткоин стоил меньше 1$, а теперь уже и 100000$ не за горами.

Спекулятивный подход

Об этом расскажем кратко, так как сама по себе спекуляция на бирже это совершенно отдельная история. Трейдеры – это люди, которые готовы к постоянной психологической нагрузке, рискам и эмоциональным качелям. Конечно, потенциал заработка очень высокий, это компенсирует всё описанное ранее, но далеко не каждый готов тратить много времени перед монитором в ожидании движений, на которых можно заработать. Криптовалюта крайне волатильна, поэтому заработанные 10% за утро могут обнулиться уже к вечеру. А могут превратиться в +20%.

Работать рекомендуется с более ликвидными монетами, это уменьшает влияние манипуляций, они становятся менее масштабными. Простыми словами, чтобы сдвинуть ETH на 5% потребуется в сотни раз больше средств, чем нужно для изменения на ту величину условного ERGO или BEAM.

Совет очень простой – торговать только по тренду, обязательно смотреть графики старших периодов – хотя бы четырёхчасовой и дневной.

Это поможет верно оценить основное направление и не пытаться торговать против рынка. Можно взять первые 20-40 монет из топа капитализации и анализировать их, остальные рассматривать как инструменты только после появления достаточного опыта.

Инвестиционный подход

На криптовалюте можно хорошо заработать и без постоянного мониторинга цен, открытия множества позиций в течение дня и прочих трейдерских нюансов. Для этого нужно просто покупать и хранить монеты о тех пор, пока они не вырастут в цене. Возможны 2 основных варианта:

Надо понимать, что при таком подходе инвестор не рассматривает вариант продажи через пару дней, когда цена сделает +5%. Расчёт идёт на десятки, а лучше сотни процентов, поэтому нужно набраться терпения и спокойно ждать подходящий момент для продажи. Пересиживать тоже не стоит, так как развороты на криптовалютных инструментах обычно очень динамичны. Если видим, что цена серьёзно откатывается, продаём монеты без сожаления и смотрим куда их дальше вкладывать.

Сейчас ситуация такова, что ожидаемая многими криптозима так и не наступила, после существенной коррекции цены снова у максимумов. Парадигма поменялась, и, соответственно, можно спокойно собирать криптопортфель и ждать новые ценовые высоты.

Возникает вопрос – во что вкладывать и как это правильно сделать для долгосрочного заработка?

Рассмотрим принцип инвестирования далее.

Какую криптовалюту покупать и как сбалансировать портфель?

Начнём с того, что любой портфель требует диверсификации. Это означает, что не стоит хранить все сбережения лишь в одном активе. Логика простая – чем надёжнее этот актив, тем ниже у него доходность и потенциал. В то же время самые доходные – самые рисковые.

Для эффективного управления капиталом нужно выбирать нечто среднее, искать баланс между прибылью и рисками. Разделять активы принято на категории с разной степенью риска, с криптовалютами аналогично. Рассмотрим простой алгоритм, который позволит приумножить свои средства без лишней нервотрёпки. Итак, делим на капитал на несколько отдельных групп:

35-40% портфеля должны составлять самые надёжные монеты. Это минимальное значение, многие хранят 50% и даже больше. Под надёжными понимаются BTC, ETH, LTC. Эти криптовалюты очень хорошо известны, обладают историей и перспективами развития. К тому же, они в лидерах по капитализации и имеют перманентный интерес со стороны майнеров. В общем, основа нашего портфеля.
25-30% монет меньшего масштаба, но имеющие потенциал к дальнейшему развитию. Сюда можно включить DASH, ADA, XRP, XMR. Это уже состоявшиеся проекты, способные “выстрелить” в недалёком будущем. При этом они обладают хорошей историей, достаточно популярны и устойчивы.
20-25% капитала можно вложить в монеты, которые принято считать недооценёнными. Типичный пример – ETC, тот самый классический эфир, который ещё год назад стоил около 10$. А после этого поднимался выше 150$. То же самое можно сказать и о RVN, рост в разы. Эти монеты наиболее популярны у майнеров, владеющих относительно устаревшим оборудованием. Имеется мнение, что именно они станут заменой эфиру для майнеров после того, как он перейдёт на PoS.
10-15% в монеты, которые могут вырасти в десятки и сотни раз. Обычно это новые проекты, которые активно рекламируются. Достаточно вспомнить пример SHIBA, к которой проявил интерес Маск. Риски большие, потенциальная прибыль тоже огромная. Но увлекаться не стоит, поэтому и указан рекомендуемый процент вложений на таком низком уровне.

Составление портфеля – дело увлекательное, оно требует размышлений, поиска информации и анализа. Но это только на первом этапе. Далее нужно просто продавать выросшие в цене монеты и перекладывать полученную прибыль в уже имеющиеся в портфеле, распределяя в тех же пропорциях.

Подавляющее большинство криптоинвесторов так или иначе использует принципы портфельного инвестирования при торговле криптовалютой (так называемая стратегия Buy&Hold). Редко кто хранит лишь биткоин или Ethereum, игнорируя остальные монеты.

Аналитики компании Olymp Trade специально для журнала ForkLog подготовили материал, который поможет новичкам разобраться в том, как грамотно создать инвестиционный криптопортфель и эффективно управлять им.

Уровень доходности

Главная цель любого инвестирования — получение прибыли. Но прежде чем говорить о доходности, необходимо определиться, как вести ее расчет.

Вот что чаще всего делают рядовые криптотрейдеры:

При достижении поставленных целей, управление портфелем следует прекратить и зафиксировать прибыль.

Уровень приемлемого риска и диверсификация портфеля

Как известно, риск и прибыль находятся в прямой зависимости — чем больше риск, тем больше должна быть потенциальная прибыль и наоборот. Инвестиции в криптовалюту — не исключение.

Диверсификация — один из самых простых и эффективных методов снижения рисков. В зависимости от степени риска, инвестиционный криптопортфель может быть условно разбит на несколько ключевых категорий:

Низкорисковые активы (НА) — первые 5-10 монет по рыночной капитализации;
Среднерисковые активы (СА) — ТОП-30 рейтинга Coinmarketcap;
Высокорисковые активы (ВА) — ТОП-100 криптовалют по капитализации.

Разумеется, существует множество видов рисков и способов их выявления. Выше приведен самый простой критерий классификации криптовалют, базирующийся на рыночной капитализации.

В зависимости от процентного соотношения активов с различной степенью риска, можно выделить три основных типа криптопортфелей:

Консервативный. Обычно содержит не более 5-10 монет. Соотношение активов по степени риска — 75%/25%/0% (НА/СА/ВА). Такой портфель, скорее всего, не принесет большую прибыль, поскольку высококапитализированные активы растут в цене медленнее;
Умеренный (сбалансированный). Общее количество монет — 10-20. Соотношение активов — 25%/50%/25%. Это, пожалуй, наиболее распространенный тип инвестиционного портфеля;
Высокорисковый. Соотношение активов 25%/25%/50%. Упор здесь делается на активы с повышенным риском, которые, однако, могут принести большую прибыль. Как вариант, в подобном портфеле могут быть использованы токены новых ICO-проектов. Некоторые инвесторы составляют портфель только из ICO-монет, предполагая, что если проекты подобраны грамотно, то по крайней мере один из десяти объектов окупит убытки по инвестициям в остальные девять (принцип инвестирования бизнес-ангелов).

На текущий момент существует общая рекомендация по всем криптопортфелям: доля биткоина в нем должна составлять от 25 до 50%.

Также можно проводить диверсификацию более высокого уровня: распределить весь капитал по нескольким инвестиционным портфелям. Для удобства можно каждый портфель хранить на отдельном мультивалютном кошельке или криптобирже.

Ликвидность

Итак, мы определились с финансовыми целями, рисками, осталось подобрать конкретные активы для создания инвестиционного криптопортфеля. Один из ключевых параметров по подбору активов — их ликвидность.

Рекомендуется инвестировать преимущественно в высоколиквидные активы с наибольшим объемом торгов за последний месяц.

интерес рынка к активу, что напрямую влияет на его волатильность;
возможность оперировать большими объемами по данному активу.

При составлении инвестиционного портфеля рекомендуется обращать внимание на недооцененные активы, используя приемы технического и фундаментального анализа.

Также следует инвестировать лишь в те проекты, которые вы понимаете.

Горизонт инвестирования

Один из самых важных моментов на этапе формирования портфеля — определение горизонта инвестирования. Последний может составлять от нескольких дней до десятилетий. От величины горизонта инвестирования в многом будут зависеть ориентиры по прибыли.

Самый короткий интервал работы у скальперов (сторонников множества краткосрочных сделок с минимальной прибылью) и интрадей-трейдеров (приверженцев торговли внутри дня). Это достаточно агрессивные, напряженные виды торговли, требующие большой концентрации внимания и длительного нахождения трейдера в рынке. Эти виды трейдинга также подразумевают постоянное нахождение активов на криптобирже, что также является дополнительным системным риском.

При спекулятивном трейдинге краткосрочные цели по монетам рекомендуется брать небольшие (5-10% — вполне неплохая доходность в диапазоне торгового дня). Вероятные убытки следует обязательно учитывать заранее, выставляя стоп-ордера.

Трейдинг с более длительным временным горизонтом условно можно назвать инвестированием. По сравнению, например, с фондовым рынком, срок инвестирования в криптопортфель будет в несколько раз меньше. Он может составлять несколько недель, месяцев, кварталов и полугодий (а не лет, как на фондовом рынке).

Выбирать горизонт инвестирования необходимо исходя из ожидаемой прибыли и риска, а также собственной психологии торговли. Важным моментом будет являться дисциплина — когда цель по доходности портфеля достигнута, его необходимо закрыть и подвести итоги.

Ребалансировка портфеля

Ключевой момент в управлении портфелем — его ребалансировка. Она во многом зависит от горизонта инвестирования и должна производиться по заранее продуманному сценарию, например:

Сохранение текущего процентного соотношения различных групп активов (или каждого в отдельности). Например, у вас умеренный по рискам портфель с пропорциями 25%/50%/25%, и вы хотите сохранить ее до окончания срока действия. Если есть перекос, то его необходимо нивелировать путем продажи/покупки соответствующих активов до восстановления изначальной пропорции.
Изменение долей — увеличение доли активов, приносящих большую прибыль и уменьшение удельного веса низкодоходных и убыточных монет.

Также инвестору следует решить, что делать с положительным дисбалансом по итогу ребалансировки — выводить, оставлять в портфеле или реинвестировать.

Частота ребалансировки зависит от:

горизонта инвестирования. Для долгосрочных портфелей (от квартала до года и более) имеет смысл проводить эту операцию раз в месяц. Для среднесрочных — раз в неделю;
резкого изменения пропорций. Например, был портфель с балансом активов 50/50, а спустя некоторое время стал 60/40. Такое существенное изменение структуры обычно требует ребалансировки;
индивидуального новостного фона по каждому активу. Например, накануне форка монеты можно зафиксировать часть прибыли; затем докупить еще монет после его проведения в случае снижения цены.

Не рекомендуется чрезмерно увлекаться диверсификацией, поскольку очень сложно следить одновременно за большим количеством проектов.

В любом случае за криптопортфелем следует наблюдать. Для отслеживания изменений имеет смысл использовать специализированные ресурсы. Один из самых известных — Cryptocompare.

Заключение

Существует 2 популярных аналитических сервиса, на которых показана статистика по NFT проектам.

Также на представленном сайте можно собирать Candies CoinGecko каждый день и менять на NFT токены.

Собирайте Diamonds CoinMarketCap каждый день, которые можно обменять на NFT.

Заходите на представленные аналитические сервисы, сравнивайте и анализируйте информацию по NFT проектам.

Подбираем NFT проекты в портфель

Инвестиционный фонд Grayscale держит в своём портфеле актив Decentraland MANA, который относится к сектору NFT.

По капитализации и объёму торгов этот криптоактив находится на 6 месте на данный момент.

Предупреждаем! Вся предложенная информация в данной статье не является советом к инвестированию. Любые криптовалюты подразумевают высокие риски, вы можете всё потерять.

Инвестировать нужно только свободные средства или 5-10% от дохода.

Для подбора монет, связанных с NFT, можно пойти индексным способом. Для этого нужно выбрать ТОП 10 монет и закинуть в них равные суммы. Опять же, со временем этот список может меняться.

Ознакомьтесь с представленным списком на аналитическом сервисе и соберите себе индекс на свой вкус и цвет.

Читайте рекомендации по составлению инвестиционного портфеля криптовалют ЗДЕСЬ.

Как собрать инвестиционный портфель из NFT?

Читайте также: