Как сделать поддельные биткоины

Обновлено: 07.07.2024

На прошлой неделе торговая платформа по продаже майнинговых мощностей NiceHash была взломана и обворована на $64 млн., что ещё раз подчёркивает, насколько мир цифровых валют привлекает мошенников и воров.

Такие истории могут отпугнуть инвесторов-любителей, которые решат для себя, что биткоин не только подвержен колебаниям курса, но и небезопасен. По отношению к биткоину это было бы нечестно.

Дело в том, что биткоин безопасен и простые люди могут защитить его без особых усилий. Реальная проблема заключается в том, что не все понимают, как работает биткоин, и это часто заставляет людей совершать действия, которые приводят к краже монет.

Приведённые ниже примеры, где описываются пять распространённых схем, которыми пользуются воры, чтобы умыкнуть чужие биткоины, помогут вам это понять. Но сначала мы кратко объясним, как работает биткоин, и расскажем, почему он безопасен (вы можете пропустить этот фрагмент, если уже в курсе).

Как технология биткоина защищает ваши средства

Вы можете думать о биткоине как о деньгах, которые упакованы в сейф. Возникает вопрос, хотите ли вы самостоятельно управлять этим сейфом или предпочтёте, чтобы третья сторона делала это за вас.

Большинство обычных инвесторов выбирают второй вариант, покупая и храня биткоины с помощью сервиса вроде Coinbase. Это разумный вариант, поскольку подобные сервисы полагаются на функции безопасности, встроенные в биткоин (вы бы полагались на них, если бы хранили биткоины самостоятельно).

Другой вариант — завести себе биткоин-кошелёк. Это влечёт за собой отслеживание двух строк из клавиатурных символов, известных как открытый ключ и закрытый ключ. Вы можете считать, что открытый ключ — это место расположения вашего сейфа, куда можно положить биткоины, в то время как закрытый ключ — секретный способ открыть сейф, поэтому вы должны хранить этот ключ в тайне.

Биткоин сконструирован так, что в принципе невозможно угадать закрытый ключ, а это означает, что никто не может взломать ваш кошелёк/сейф.

Всё это также говорит о том, что единственный способ, при котором биткоин может быть украден, состоит в том, чтобы вор обманом заставил вас или третью сторону, на которую вы полагаетесь, предоставить доступ к кошельку.

Вот примеры того, как это происходит, и рекомендации, которые помогут вам это предотвратить.

Вор получает пароль от вашего аккаунта в сервисе хранения

Как это происходит: если вы используете сервис вроде Coinbase, вам не нужно беспокоиться о том, как запомнить открытый и закрытый ключи. Это похоже на онлайн-банкинг, где вы используете имя пользователя (обычно адрес электронной почты) и базовый пароль.

И это позволяет ворам обчистить вас, получив ваш пароль. Самый распространённый способ сделать это — взломать аккаунт электронной почты клиента, а затем попросить Coinbase (или любой другой сервис, который вы используете) сбросить пароль. Инструкция по сбросу отправляется на ваш взломанный аккаунт электронной почты, что позволяет вору получить доступ к биткоинам.

Как это предотвратить: во-первых, защитите свой аккаунт электронной почты с помощью двухфакторной аутентификации, чтобы не допустить атак. Во-вторых, сделайте то же самое со своим сервисом хранения биткоинов. Coinbase уже требует двухфакторный вход в систему: он состоит из пароля и полученного по SMS текста. Поскольку SMS могут быть перехвачены, вы должны пользоваться опцией проверки на основе приложения, такого как Google Authenticator. (Это может показаться сложным, хотя это не так. Это кибергигиена, которая должна использоваться для любого защищённого паролем онлайн-сервиса.)

Вы сами раскрываете свой закрытый ключ

Как это происходит: этот риск существует только в том случае, если вы сами управляете своим кошельком. В этой ситуации кто-то может получить ваш секретный ключ, зайдя в вашу электронную почту (если вы храните закрытый ключ в ней). Или вы можете показать его кому-то из своего реального окружения. Был случай, когда человек показал свой секретный ключ на телешоу и хакеры быстро опустошили его кошелёк.

Как это предотвратить: храните секретный ключ на листе бумаги или на USB-накопителе и помещайте его в безопасное место, например в сейф (из реального мира).

Хакер изображает получателя биткоинов

Как это происходит: ряд громких киберкраж произошёл в этом году, когда компании проводили ICO и просили инвесторов платить биткоинами. В некоторых случаях хакеры представлялись компаниями-организаторами при помощи фальшивых веб-сайтов и убеждали инвесторов отправлять миллионы долларов в биткоинах на поддельный кошелёк. Отправленные коины невозможно вернуть, так как транзакции необратимы.

Как это предотвратить: когда вы собираетесь передать биткоины кому-либо, проверьте, что кошелёк является подлинным.

Вы полагаетесь на небезопасную третью сторону

Как это происходит: недавняя кража $64 млн. из сервиса NiceHash, похоже, произошла из-за того, что хакеры взломали ноутбук сотрудника и получили доступ к платёжным сервисам компании. Хакеры получили доступ к одному из кошельков, где находились средства, принадлежащие клиентам NiceHash, и опустошили его.

Как это предотвратить: будьте внимательны при выборе биткоин-компаний, с которыми вы решили вести бизнес.

Мошенничество с выходом из дела

Как это предотвратить: этот вид мошенничества часто связан с тёмными углами сети или с фирмами-однодневками. Если вам сильно хочется пощеголять там биткоинами, то единственный совет — помните о рисках.

Мошенников хватает в любых сферах нашей жизни и, конечно, в сфере добычи биткоина также стал ребром такой вопрос о подмене или подделке. Казалось бы, любую купюру в мире можно подделать, и такая технология уже давно придумана и даже реализована, но можно ли подделать биткоин? В реальности эта криптовалюта не является чем-то материальным, не имеет отличительных визуальных признаков и четко разработанной системы защиты. Фактически – это код и в этом его преимущество. Конечно, кто-то скажет, что его можно скопировать, но так ли все просто? Давайте разберемся.

Можно ли подделать биткоин?

На сегодняшний день во всем мире не было зафиксировано ни единого случая подделки криптовалюты. Мнения по этому поводу полностью разделились. Противники биткоина говорят о том, что эта виртуальная валюта является ненадежною во всех случаях, любители же, наоборот, считают, что здесь степень защиты намного лучше любой банковской системы. Во-первых, следует отметить, что ограниченность выпуска биткоина дает возможность отследить путь всех транзакций, что откроет глаза всем на то, где был заработан или потрачен тот или иной биткоин. Абсолютно все транзакции биткоина полностью прозрачны и уникальны, а также являют собой определенную последовательность действий в едином алгоритме. Именно поэтому просто так создать еще один блок просто нереально. Во-вторых, добыча биткоина – это сложный многоуровневый процесс, который контролируется блокчейном. Конечно, может и есть те, кто пытались смошенничать таким образом, но им это не удалось. Поэтому можно сделать один вывод – нельзя подделать биткоин. Схемам мошенничества могут подвергаться ваши кошельки и их содержимое, но сам код никогда.

Мнение из сети:

Нет, это нереально. Биткоин устроен таким образом, что ни создать новый, ни продублировать его нельзя. Это достигается благодаря блокчейн технологиям.

Крипто-эксперт. Частный крипто-инвестор. Руководитель активно развивающегося DeFi проекта. Крипто-энтузиаст.

Держатели криптовалюты часто теряют ее по разным причинам. Одна из них — мошенники. Они придумали много способов для кражи цифровых активов и применяют их в основном против неопытных пользователей. Юристы рассказали, какие действия следует предпринять в случае пропажи средств.

Когда средства присвоили мошенники

В начале октября 63-летняя жительница Воронежа сообщила правоохранительным органам, что потеряла около 1,1 млн руб. при попытке инвестировать в криптовалюту. Женщина нашла в интернете рекламу, где предлагалось выгодно вложить деньги в цифровые активы и перешла по ссылке. После этого с пенсионеркой связался человек, представился трейдером и убедил ее установить на телефон приложение для удаленного управления устройством.

Эксперт Moscow Digital School Ефим Казанцев считает, что попробовать вернуть средства можно. В данной ситуации у человека незаконно выманили деньги путем обмана или злоупотребления доверием, и неважно, о криптовалюте речь идет или нет, подчеркнул юрист. Он пояснил, что таким же образом средства вымогают под предлогом инвестиций в несуществующие недвижимость, бизнес, ценные бумаги и прочее.

Казанцев на этот случай предложил следующий алгоритм действий:

Определить, кто именно получил деньги, и попытаться вернуть их обратно. Для этого нужно обратиться в полицию с заявлением о совершенном в отношении потерпевшего мошенничестве. Это поможет установить личность получателя денег.
При необходимости обратиться в суд с иском о возврате неосновательного обогащения и заявлением об обеспечении иска.

Если вам кажется, что ваши средства присвоили мошенники, важно сделать как можно больше скриншотов, подтверждающих этот факт. Следует задокументировать переписку, номера, с которых неизвестные выходили на связь и другую информацию. Эти данные могут помочь правоохранительным органам установить преступников, а если дело дойдет до суда — выступят в качестве доказательств.

Когда средства присвоил обменник

Потерять средства можно при выводе криптовалюты и продаже ее за фиатные деньги. Большой популярностью для этих целей пользуются обменники. Они принимают цифровые активы, а взамен выплачивают рубли и другие валюты, например, переводом на банковские карты.

Обменников много, и среди них могут быть и созданные мошенниками. Те создают якобы сервисы для обналичивания криптовалюты, но на самом деле, получая средства, оставляют их себе.

Александр Журавлев, управляющий партнер юридической компании ЭБР, уверен, что потребовать возврата средств, присвоенных обменником, можно. В этом случае есть два пути. Первый подходит для ситуации, если сервис — это юридическое лицо или же физическое лицо, личность которого известна. Тогда можно обратиться в суд с гражданским иском и потребовать заморозки активов обменника до завершения разбирательств.

Второй путь — обращаться в правоохранительные органы, уточнил Журавлев. Этот вариант применим в тех случаях, когда идентифицировать получателя средств невозможно.

Юрист отметил, что возврат криптовалюты, присвоенной обменником, — это сложный процесс. Приставу или правоохранительным органам потребуется выяснить, где хранятся цифровые активы, и получить к ним доступ, а такой практики в России практически нет.

Поэтому Журавлев рекомендовал требовать не возврата криптовалюты, а возмещения убытков, связанных с присвоением средств обменником. В таком случае сумма ущерба будет рассчитана по курсу цифровых активов.

Если обменник присвоил ваши средства, важно зафиксировать как можно больше информации — создать скриншот сайта обменника, сохранить переписку с техподдержкой, максимально детально задокументировать факт проведения транзакций. Это важно сделать сразу после появления подозрений о краже денег, так как после сайт обменника может перестать работать. Сведения могут понадобиться правоохранительным органам и пригодиться в суде.

Когда средства украли с биржи

Криптовалюту можно потерять, даже если просто хранить ее на бирже. Злоумышленники могут взломать торговую площадку. В таком случае вероятность возврата средств невысока. Впрочем, есть шанс, что компания свяжется с другими биржами и с их помощью сможет сначала изолировать похищенные монеты, а затем вернуть их владельцам.

Лишиться средств, хранящихся на бирже, можно не только в результате ее взлома. Мошенники могут зайти именно в ваш аккаунт, например, получив ваши данные после посещения вами фишингового сайта. Так называются поддельные сайты, с помощью которых мошенники крадут сведения пользователей. Трейдер заходит на веб-страницу, которая внешне полностью скопирована с веб-страницы биржи, и пытается войти в свой аккаунт. Введенные логин и пароль попадают злоумышленникам, те используют эту информацию, чтобы войти в аккаунт пользователя на настоящей бирже.

В любом случае, процесс возврата денег, даже успешный, может занять очень много времени. Чтобы избежать нервотрепки и возможных потерь капитала, при работе с цифровыми деньгами стоит быть очень внимательными к любым мелочам. Как минимум, соблюдать самые простые правила.

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Существует более 7000 цифровых валют, и постоянно создаются новые монеты. Этот быстрый рост обострил проблему поддельных криптовалют.

Поскольку мошенники пытаются обмануть потенциальных жертв с помощью поддельной криптовалюты, миллиарды долларов были потеряны из-за мошенничества с поддельной криптовалютой и связанных с ней методов социальной инженерии.

Поддельные криптовалюты продавались с помощью мошеннических первоначальных предложений монет (ICO) и схем Понци, таких как пресловутая афера с OneCoin.

Новые криптовалюты часто запускаются через первичные предложения монет (ICO). ICO, аналогичное первичному публичному размещению (IPO), позволяет компаниям привлекать капитал для запуска новой монеты или продукта.

Процесс ICO обычно влечет за собой создание технического документа с описанием компании и проекта, финансовых деталей, продолжительности и количества цифровых токенов, которые проект сохранит, среди других спецификаций.

Инвесторы часто могут участвовать в ICO за криптовалюту и получать в обмен токен от компании.

В то время как некоторые из этих криптовалют потерпели крах из-за медвежьего рынка криптовалют в 2018 году, многие другие были связаны с мошенничеством.

В частности, платформа BitConnect и связанная с ней монета BitConnect, с самого начала оказались крипто- схемой Понци, несмотря на то, что после запуска ее рыночная капитализация составила 2 миллиарда долларов США.

Предостерегающая история с крипто-мошенничеством: My Big Coin

My Big Coin - еще один печально известный пример фальшивой криптовалюты. Основатель и главный оператор Рендел Кратер был обвинен в обмане инвесторов путем маркетинга и продажи My Big Coins (MBC) в социальных сетях.

Кратер утверждал, что сотрудничал с компанией, которая будет обеспечивать монеты MBC золотом, и сфабриковал данные о стоимости монет.

Инвесторам сказали, что MBC можно легко продать и перевести, и вскоре можно будет использовать для повседневных покупок с помощью кредитной карты, обеспеченной монетой.

Все эти утверждения оказались ложными. На самом деле Кратер выкачал более 6 миллионов долларов денег инвесторов на щедрые личные покупки.

Схема крипто-Понци OneCoin

Чтобы не уступить фиаско My Big Coin, мошенничество с OneCoin на несколько миллиардов долларов выглядит как драма, созданная для фильмов.

Мошенничество с OneCoin было обширной схемой Понци, которая обещала следующую большую криптовалюту. OneCoin, которым руководят Ружа Игнатова и Себастьян Гринвуд, привлекла 4 миллиарда долларов от активных инвесторов со всего мира. Многие из них утверждали, что их впечатлили впечатляющие образовательные и профессиональные навыки Игнатовой и решительные заверения в потенциальной прибыльности OneCoin.

Но для многих в сообществе криптовалют OneCoin явно был мошенничеством. С монетой не было связано ни блокчейна, ни сети.

Вместо того, чтобы продемонстрировать его функциональность или полезность, основатели приобрели популярность, продавая членские или образовательные пакеты.

Эти пакеты предлагали OneCoin, который можно было обменять на фиатную валюту, но только на частной бирже XcoinX и в ограниченном количестве.

Для многих это был верный знак того, что это может быть схемой Понци. Затем OneCoin опубликовал уведомление о том, что его торговля будет приостановлена на две недели, а через несколько месяцев полностью прекратится.

С тех пор Гринвуд был арестован за участие в схеме Понци. Игнатова, которая много лет ускользала от властей, как сообщается, вела переговоры с прокуратурой США о признании вины. По состоянию на март 2021 года Игнатова еще не задержана.

Не обманывайтесь фальшивыми криптовалютами

Опытные криптоинвесторы почти всегда остаются начеку при инвестировании в новые проекты и связанные с ними ICO.

Тем, кто хочет инвестировать в криптопроект, следует с особой осторожностью относиться к обещаниям гарантированной прибыли. Как потенциальный инвестор, вы должны внимательно изучить технические документы, включая заявленную цель проекта. Также важно проверить личности и учетные данные членов команды проекта.

Пока ICO и большая часть криптовалютного пространства не станут полностью регулируемыми, вашей лучшей защитой от крипто-мошенничества будут индивидуальные исследования и здоровая доза скептицизма. Экстравагантные обещания мгновенного обогащения слишком хороши, чтобы быть правдой.

Читайте также: