Как сделать плечо в тинькофф инвестиции

Обновлено: 04.07.2024

Тинькофф Инвестиции – сервис для заработка на акциях, облигациях и других биржевых инструментах. Он выступает в роли брокера, позволяя заключать сделки на российских, американских и британских биржах. В этом обзоре рассмотрим особенности работы с индивидуальным инвестиционным счетом в Тинькофф и познакомимся с основными торговыми инструментами.

Откройте инвестиционный счет и получите месяц торговли без комиссий.

Как работают Тинькофф Инвистиции

Тинькофф позволяет инвестировать деньги на российских и зарубежных биржах. Инвестору доступны следующие инструменты:

акции (с выплатой дивидендов);
облигации;
фонды (ETF);
валюты – доллары или евро;
на некоторых тарифах – участие в IPO и внебиржевые инструменты.

Важное уточнение по зарубежным активам: покупать иностранные бумаги может только квалифицированный инвестор. По закону этот статус присваивается обладателям ценных бумаг и депозитов на сумму от 6 млн руб., профессиональным трейдерам с официальным опытом работы или лицам, прошедшим обучение по экономическому направлению в определенных вузах.

Для пополнения и снятия средств с индивидуального инвестиционного счета нужна дебетовая карта Тинькофф. Если у вас еще нет счета в этом банке, карту Tinkoff Black оформят и доставят бесплатно.

Без карты Тинькофф Банка получить выплату или пополнить счет не получится.

Сервис ориентируется на начинающих инвесторов, предлагая понятный интерфейс, бесплатные инструменты аналитики и автоматическое составление портфеля.

Преимущество брокера Тинькофф Инвестиции – хорошая техподдержка физических лиц на русском языке. Для решения проблемы можно написать в чат или позвонить по телефону 8 800 755 27 56. На премиальном тарифе можно задать вопросы персональному менеджеру.

Как получить дивиденды на акции?

Дивиденды выплачиваются в определенную дату, которую каждая компания озвучивает заранее. Чтобы получить выплату, нужно купить акции минимум за 2 дня до указанной даты. Срок инвестирования не важен: главное, чтобы запись о владельце акции числилась в реестре.

Сразу после выплаты дивидендов в Тинькофф Инвестиции акции можно продать. Правда, стоимость актива в такие моменты обычно снижается, так что инвестирование ради дивидендов нельзя назвать оптимальной стратегией.

Как заключить договор и открыть счет в Тинькофф Инвестиции

Тарифы Тинькофф инвестиции

Предлагается 3 тарифа для ИИС:

Каждый тариф подключается бесплатно. Кроме того, оплаты не требует пополнение и закрытие счета, вывод денег и хранение ценных бумаг в депозитарии.

Личный кабинет инвестора

Интерфейс личного кабинета инвестора.

Инструменты и торговля

Процесс торговли через веб-терминал.

Для компьютеров и смартфонов на ОС Windows приложение не разработано.

Как вывести деньги с Тинькофф Инвестиций?

Список всех доступных акций в банке

В каталоге Тинькофф Инвестиции представлено более 11 000 акций. Они торгуются на биржах России, США и Великобритании. Минимальное количество акций для покупки, называемое размером лота, может быть разным – от 1 до 100 штук. Дробить акции на части нельзя.

Помимо акций, Тинькофф предлагает инвестирование в фонды (ETF). Этот инструмент отражает цену определенного актива или набора активов. К примеру, вы можете не покупать акции десятков IT-компаний – достаточно приобрести ETF на бумаги информационного сектора. Стоимость фонда будет учитывать цену всех акций, входящих в набор.

Есть ли фьючерсы и опционы в Тинькофф Инвестициях?

Брокер не поддерживает торговлю фьючерсами и опционами. Нефть, драгоценные металлы и другие физические активы здесь отсутствуют. Исключение составляет лишь золото: его можно купить в составе отдельного ETF.

Как открыть сделку и купить активы?

Для покупки актива по текущей цене проделайте следующие шаги:

Зайдите в свой аккаунт на сайте Тинькофф или откройте мобильное приложение.
Выберите ценную бумагу для покупки.
Введите количество лотов. Будьте внимательны: один лот может содержать 10 или 100 ценных бумаг.
Проверьте итоговую цену и комиссию. Если все верно, подтвердите покупку SMS-кодом. Покупка акций Тинькофф Инвестиции в личном кабинете с ПК.

При покупке зарубежных акций добавляется промежуточный шаг – покупка валюты, в которой номинирована бумага. Например, если вам нужны акции Apple, нужно сначала приобрести доллары США на сумму покупки.

Как установить отложенный ордер на покупку по нужной цене?

Тинькофф поддерживает лимитные заявки. Они позволяют отложить покупку или продажу до тех пор, пока цена не достигнет указанного значения. Пользователю доступны 2 типа лимитных заявок:

на покупку – устанавливается ниже текущей цены;
на продажу – фиксируется выше текущей цены.

Оформление лимитной заявки.

Налоги с дохода инвестора – как считаются

Тинькофф самостоятельно уплачивает налоги с ваших доходов. Как правило, речь идет об НДФЛ или аналогичном налогообложении в другой стране.

Приведем полный список налоговых платежей, с которыми можно столкнуться при торговле:

13% с дохода от продажи российских, американских и британских акций, с дохода по российским облигациям и еврооблигациям, с дивидендов по российским и британским акциям;
10% с дивидендов по акциям на американских биржах;
прочие налоги – с дохода от продажи зарубежных акций, которые торгуются в США, но выпущены компаниями из других стран.

Указанный налог с иностранных акций в Тинькофф Инвестиции действует только при заполнении формы W-8BEN. Это можно сделать в настройках личного кабинета. Если форму не подписать, налог на доходы в США составит 30%.

Пример. За год вы заработали 300 000 руб., с которых нужно заплатить 13% НДФЛ в размере 39 000 руб. В том же году вы положили на ИИС в Тинькофф Инвестиции 100 000 руб. В итоге ваш налог снизится на 100 000 x 13% = 13 000 руб.

Как правильно покупать валюту в Тинькофф Инвестициях

Тинькофф Инвестиции позволяют купить только доллары или евро. Биткоин и другие криптовалюты не поддерживаются. Сделка заключается точно так же, как и с другими ценными бумагами: нужно зайти в каталог, выбрать валюту и создать ордер. Минимальный лот не установлен, можно купить даже $1.

Сделки с валютой заключаются с 10:00 до 23:49 (МСК) по рабочим дням. В выходные и праздники торги закрыты. Будьте внимательны: в нерабочие дни сервис отображает последний актуальный курс, который может сильно измениться после открытия торгов.

Когда и как закрывается биржа Тинькофф

Купить бумагу или валюту можно только в том случае, если на бирже идут торги. Доступные инструменты торгуются на разных площадках, каждая из которых имеет свой график работы. Расписание торгов для биржевых инструментов указано в таблице (время московское). Все торговые площадки работают с понедельника по пятницу.

Торговый инструмент	Открытие торгов	Закрытие торгов
Рублевые акции	10:00	18:39
Рублевые облигации и ETF	10:00	18:44
Еврооблигации	10:00	18:39
Бумаги на NASDAQ и NYSE	10:00	1:44 (следующий день)
Бумаги на LSE	10:00 (лето)	18:30 (лето)
Бумаги на LSE	11:00 (зима)	19:30 (зима)
Валюта	10:00	23:49

Биржи могут объявлять дополнительные выходные и сокращенные дни, которые обычно совпадают с государственными праздниками. Найти список праздников на текущий год можно в справочном разделе Тинькофф Инвестиций.

Как использовать робота-советника

Робот-советник автоматически формирует портфель, исходя из предпочтений инвестора. После небольшого опроса алгоритм подбирает торговые инструменты с лучшим соотношением риска и прибыли. Робот-советник не дает никаких гарантий. Его предложения – это рекомендация, которая может быть верной или ошибочной.

Что такое маржинальная торговля в Тинькофф инвестициях

Тинькофф Инвестиции предлагают маржинальную торговлю для биржевых инструментов. В этом режиме можно торговать не только на свои деньги, но и с привлечением активов брокера.

Тинькофф поддерживает 2 вида маржинальных сделок:

лонг – покупка актива на бирже с использованием заемных средств (кредитного плеча);
шорт – продажа актива, позволяющая получить прибыль на падении.

При маржинальной торговле возникает плата за перенос открытой позиции на следующий день. Ее можно рассматривать как процент за пользование кредитным плечом. К примеру, при открытии сделки на сумму от 3 до 50 тыс. руб. вам придется заплатить 25 руб. за каждый календарный день. Кроме того, Тинькофф возьмет обычную комиссию за сделку, указанную в условиях тарифа.

Стоимость переноса открытой позиции в маржинальной торговле.

Как шортить в Тинькофф Инвестиции?

Что такое портфель инвестиций

Портфель инвестиций – это все ценные бумаги, которыми вы обладаете. Вы можете сформировать его самостоятельно или с помощью робота-советника.

Консервативный – 62% средств вкладывается в облигации, 18% – в акции.
Умеренный – 44% денег тратится на покупку акций, 36% – на облигации.
Агрессивный – на долю акций приходится 69% капитала, а облигации занимают лишь 11% портфеля.

Во всех случаях 20% денег на счете остаются в резерве. Это сделано для того, чтобы иметь запас на случай появления выгодных предложений. Уровень риска подбирается на основе предпочтений инвестора.

С чего начать путь инвестора?

Если у вас нет большого опыта в инвестициях, не пользуйтесь агрессивными стратегиями – это почти всегда приводит к убыткам. Если вы хотите сохранить капитал и не готовы к большому риску, следуйте рекомендациям робота-советника или менеджера. При самостоятельном планировании портфеля давайте предпочтение акциям стабильных компаний с хорошими дивидендами либо надежным облигациям. Активы с высоким риском должны занимать меньшую часть портфеля.

Самая плохая стратегия – инвестирование на ощупь, исходя из обрывочных знаний рынка и рекомендаций аналитиков. Если очень повезет, такая торговля может принести прибыль, но со временем баланс неизбежно начнет уменьшаться.

Хорошим результатом считается доходность выше уровня инфляции. Прибыль в десятки процентов годовых свидетельствует либо о большом везении, либо о высоких рисках. Удерживать доходность выше 20% в год на длинной дистанции удается немногим.

Возможные проблемы при инвестировании

Сделка не открывается.

Если денег на балансе хватает, сделка может не открыться из-за изменения цены актива на 0,3% или больше. Чтобы снять это ограничение, создавайте рыночную или лимитную заявку.

Сделка закрылась, но баланс не обновился.

Зависло приложение Тинькофф Инвестиции.

Перезапустите приложение. Если проблема постоянно возникает на определенном шаге, обратитесь в поддержку.

Возможно, на балансе просто не хватает денег. Если средства на счете есть, причина может быть в программном сбое. Чаще всего проблема возникает в мобильном приложении. Попробуйте заключить сделку через веб-версию личного кабинета или терминал. Если ничего не помогает, обратитесь в онлайн-чат техподдержки.

Приведи друга в Тинькофф Инвестиции

Участник программы получает бонус только в том случае, если приглашенный пользователь приобрел ценные бумаги на 10 тыс. руб. или более. Это действие должно быть выполнено в течение 30 дней после регистрации. Максимальное число приглашенных участников – 5 человек в месяц и 30 человек в год. Бонус переводится на карту Тинькофф.

Эксперты прогнозируют дальнейший рост интереса к инвестициям в ценные бумаги и торговле на фондовом рынке . Продолжается снижение депозитных ставок по банковским вкладам. Это создает предпосылки для увеличения количества физических лиц, пробующих новые инструменты для сохранения и увеличения своих сбережений. Одним из них является маржинальная торговля на бирже.

Правда, Центральный банк уже давно пытается ограничить доступ начинающих инвесторов и трейдеров к подобным рисковым инструментам. Как на срочном рынке , так и в том случае, если торговля требует привлечь кредитное плечо от брокера.

Для частных инвесторов даже вводятся специальные квалификационные тесты . Но это не остановит рост интереса к торговле активами на фондовом рынке.

Когда используется маржинальное кредитование?

Проведение торговых операций на фондовом рынке с привлечением заемных средств, так называемая маржинальная торговля, упростили выход на биржу физических лиц. Открыв онлайн брокерский счет, можно начинать заключать сделки с ценными бумагами, даже не имея солидного капитала. Ведь кредитное плечо предоставляют сейчас практически все брокеры.

К сожалению, не имея достаточного резерва собственных активов, трудно получить приличную прибыль. Минимальный первоначальный портфель акций – это не только небольшой риск, но и незначительная прибыль.

В качестве тренировки и для оттачивания механизма использования биржевых инструментов, такие сделки могут быть и полезны. А затем появляется желание реально заработать… Используя возможности, которые предоставляет маржинальная торговля.

Покупка одной-двух акций на 1000 рублей , даже при 50 % росте котировки, принесет 500 рублей . Вроде бы и много, но такой рост достигается чаще всего не через полгода, а через год-два. Именно в таких случаях, когда ощущается явная нехватка активов для заключения сделок на бирже, предлагается кредитное плечо брокера:

инвестор получает заемные средства у брокера для совершения операции;
от клиента, при этом, требуется оставить залог для обеспечения кредита – так называемая маржа (акции, деньги, иные активы);
трейдер может проводить операции, фактически не обладая необходимыми активами, дополнительно не пополняя свой брокерский счет личными финансами.

С одной стороны, частным инвесторам, намеревающимся зарабатывать на долгосрочном инвестировании в устойчиво растущие акции, не рекомендуется привлекать для этого заемные средства. Придется ведь их возвращать, да еще и с процентами.

Инвестор может открыть позиции с привлечением заемных средств для приобретения акций, которые сулят хорошие дивиденды . Полученный за счет этого доход, часто позволяет и проценты заплатить, и сам кредит вернуть брокеру .

Правда, еще раз напоминаю, что при внезапном повороте рынка, открытая по кредитному плечу, позиция становится убыточной. А это грозит гораздо большим ущербом, чем при использовании собственных средств. Можно поймать Маржин-колл .

Как работает кредитное плечо?

Кредитное плечо (рычаг, финансовый леверидж) – это соотношение личных средств трейдера к объему активов, которые он имеет в своем распоряжении для торговли. Предоставление заемных средств — это брокерская услуга, позволяющая инвестору открывать позиции, стоимость которых значительно превышает размер его собственного капитала.

К примеру, для покупки выгодного пакета ценных бумаг необходимо 200 тысяч . А в распоряжении инвестора – всего 10 . В этом случае он обращается к своему брокеру, который и предоставляет ему кредитное плечо 1:20 .

Обращаю внимание, что брокеры обычно не начисляют проценты за предоставленное кредитное плечо в течение одного дня. Если заемные средства используются дольше, комиссия составляет от 16 % до 18 годовых в рублях или около 2 % в € , или от 4-х до 7 % в $ .

Кредитное плечо бывает разным. Его размер не всегда зависит от желания брокера . Учитывается и стоимость залога (акции и состояние депозита трейдера), и ликвидность. С 01.07.19, в соответствии с требованиями Банка России, возможность инвестора открыть позицию по приобретению активов с кредитным плечом зависит от ставки риска, которую определяют клиринговые организации (НКЦ и МФБ) для каждой акции отдельно. В этом случае учитывается:

Ликвидность портфеля активов инвестора, принимаемого брокером в виде обеспечения.
Первоначальный размер обеспечения, который необходим брокеру для исполнения торговой сделки (размер начальной маржи), в процессе которой и появляется недостаток средств для покрытия позиции.
Минимальное обеспечение, необходимое брокеру для сохранения открытых трейдером позиций (минимальная маржа). Если размер ликвидности акций инвестора снижается меньше этого уровня, то позиции принудительно закрываются брокером ( маржин колл ).

Электронные брокерские системы информируют об этих параметрах клиентов. Размеры первоначальной и минимальной маржи определяются брокерской компанией самостоятельно.

Риски при использовании кредитного плеча и маржинальной торговли

Как обычной розничной торговли невозможно без убыточных сделок, так и на фондовом рынке не могут быть абсолютно все операции доходными. Многие приходят на рынок, чтобы заработать больше, чем гарантируют инструменты с фиксированной доходностью, выпущенные государством облигации . Высокая прибыль возможна лишь при операциях с определенным риском. К которым как раз и относится маржинальная торговля акциями.

Задача трейдера, открывшего позицию с использованием кредитного плеча, заключается в контроле ситуации, чтобы не прозевать резкого поворота рынка в противоположном направлении.

Ну, а теперь о неприятном… О рисках маржинальной торговли с кредитным плечом. Поворот рынка в другую сторону может привести к значительным потерям. Это событие может произойти по независящим от трейдера причинам – как экономическим, так и политическим. При маржинальной торговле большая часть денег берется в долг…

Потенциально высокий доход – сопровождается столь же высоким риском. Поэтому были разработаны специальные биржевые инструменты, позволяющие снизить размер ущерба от маржинальной торговли:

Выводы

Для трейдеров , которых интересует маржинальная торговля, российским законодательством предусмотрены очень жесткие требования со стороны регулятора. Недавно Банк России высказался в поддержку разработки квалификационных тестов для частных инвесторов.

Экзамены будут трех уровней сложности, затронут такие популярные инструменты, как облигации, опционы и сделки РЕПО, маржинальную торговлю. Тестирование предполагается проводить добровольно и бесплатно. При успешном прохождении тестов, участнику рынка будет доступна работа с рискованными инструментами. Это и срочный рынок , и маржинальная торговля.

Неквалифицированному инвестору будет доступно участие в торговых сделках с акциями, ОФЗ , облигации эмитентов РФ с высоким кредитным рейтингом. Успешное прохождение теста даст возможность участнику рынка диверсифицировать портфель и работать с более рисковыми инструментами.

Работа с инвестициями в Тинькофф выстроена следующим образом, как всегда, все просто и интуитивно. Для начала нужная дебетовая карта Тинькофф банка, если нет, то ее оформят и привезут с курьером и всеми необходимыми документами.

Открывается брокерский счет. Для этого подается заявка и ожидается СМС или письмо на электронную почту о возможности начинать деятельность.
Счет открывается бесплатно, обязательно покупается пакет акций, около 1000 руб.
Для приобретения акций не требуются дополнительные программы. Все действия происходят в приложении, которое похоже на онлайн-магазин. Выбранный продукт оплачивается дебетовой карточкой или переводятся деньги на брокерский счет.
Надо быть готовым к тому, что Тинькофф инвестиции взимают комиссию 0,3% или сумма не менее 99 руб. Платы за обслуживание депозита нет. Если торговля идет валютой, необходимо иметь валютную карту, иначе взимается комиссия.
Вывод средств осуществляется на карту или брокерский счет.
Не стоит забывать о взимании налога 13% от полученной прибыли.

Это все что необходимо знать новичкам.

Далее, когда участник освоится, поймет систему и ему захочется вложить больше денег, то в этом случае предоставляется услуга кредитное плечо. Смысл данного действия заключается во взятии у брокера денег на акции в долг. Соотношение денег инвестора к заемным деньгам в акции называется кредитным плечом.

С 1 октября 2021 года для работы с долговыми сделками каждый инвестор обязан пройти тест от брокера.

Взятые финансы не поступают на брокерский счет они существуют только в сделке. В этом методе есть свои минусы и плюсы. Дело в том, что ответственность за использование долга возлагается на инвестора. Если удачная сделка прибыль получает инвестор. Если вложение оказалось неудовлетворительным, то убытки терпит так же инвестор.

Поэтому новички не допускаются к подобным сделкам, тем самым Тинькофф банк защищает своих клиентов от необдуманных действий.

Как взять плечо

При оформлении кредитного плеча входят два показателя:

сумма на балансе;
допустимый предел займа.

Инвесторам указывают статусы:

без ограничений,
разрешаются сделки с плечом;
ограниченное использование кредитных средств,
запрет на создание новых заявок;
превышение активов в залоге.

Тинькофф инвестиции постоянно контролируют и сотрудничают с инвестором. Брокеру не выгодно предоставлять залог в минусовую сделку и возлагать все риски на инвестора.

Обязательно баланс инвестора должен превышать по сумме, чтобы можно было покрыть все расходы за отрицательный исход.

Весь процесс не согласовывается и не оформляется дополнительно. При заключении кредитного договора, можно сразу узнать условия предоставления.

Средства выдаются под залог денег на счете или активов, с которыми разрешено проведение маржинальных сделок. Если кредит возвращается в течение торгового процесса, то дополнительный процент за его использование не снимается.

Особенности использования

При правильном использовании кредитного инструмента проводимые крупные сделки можно осуществлять с небольшими депозитами. Основное, это научиться ориентироваться в балансе своего счета и рассчитывать риски, опираясь на капитал. Поможет функция Stop Loss, она проконтролирует убытки и не позволит опуститься ниже установленного значения.

Тинькофф заботливо относится к своим клиентам. И помогает защитить каждое действие с инвестициями.

Если нужна суть отзыва, то промотайте вниз. Там я описываю суть отзыва несколькими предложениями.

Плюсы:
1 Прибыль
2 Сервис
3 Отличное приложение
4 Рекомендации
5 Вывод и ввод
6 Торговля на разных биржах

Минусы:
1 Тарифы
2 Долго ждать поддержки
3 Репутация)

Как и любой брокер можно получить прибыль. Недавно решил попробовать этого брокера для торговли. И узнал о акции при подключении нового инвестора. Т. е. при открытии кабинета (это бесплатно и открывается до двух дней) можно получить бесплатно акцию от брокера. Я попробовал и подтверждаю это правда. Мне выдали акцию IBM, на текущий момент я ее продал и получил от продажи 4500 и это за открытие счета. Я если честно остался под впечатлением. Сейчас пытаюсь подключить всех своих родных ибо денег лишних не бывает. После продажи всех акций можно бесплатно вывести деньги и закрыть брокерский счет, если он Вам не нужен. Если кому-то интересно пишите объясню, расскажу с большим удовольствием подробности и подводные камни знаю не понаслышке. "

Сервис очень хорош. Но это можно воспринять как рекламу. Тем не менее сравниваю с первой пятеркой банков. И однозначно могу сказать что первую пятерку по сервису Тинькофф рвет в клочья. Конкурент ему на текущий момент Альфа. И был Рокет. Сейчас Рокет сдулся не могу его рекомендовать. Как правило все вопросы можно решить в чате или по телефону и это удобно. но иногда возникают и тут проблемы"

3 "Отличное приложение

Тут ссылаюсь на рейтинги Банки. Ру и ведомости. Последний три года первую строчку занимает Он. И скажу по праву. Я пользовался многими банками и это приложение лучшее. Новые наработки сбера мне все больше и больше не нравятся."

В тинькофф инвестициях есть предложения по покупке и продаже для начинающих инвесторов. Я думаю для начинающих это будет очень уместно. Кстати есть маленький бесплатный курс по продажам акций"

Это отдельная песня. Делается легко, мгновенно, одним движением и без комиссии. И это реально. Не в пример Сберу. Кстати пользуюсь для рассылки в другие регионы без комиссии. Сберу еще раз привет.)))"

6 "Торговля на разных биржах

Да можно закупится на Московской и Питерской бирже. Т. е. если Вы хотите закупиться яблочными акциями, то без проблем. Но при покупке акций других стран есть вопросы с налогообложением, учитывайте это. "

Вот он основной минус Тинькофф. Это брокер и как и все брокеры он жадный))
Поэтому тарифы на покупку у него чуть выше других. Но если Вы профессионально не покупаете и не продаете акции, то это небольшая издержка."

2 "Долго ждать поддержки

В последние дни очень долго жду поддержки. Иногда даже до часа, но это по инвестиционной тематике. Т. к. мне не срочно, то считаю это небольшой проблемой. Если нужен быстрый ответ можно им позвонить."
3 "Репутация)

Репутация в народе у Тинькофф не очень. И это большой плюс. Причем самое интересное что у нас репутация носит сложно искоренимый характер. Логические доводы как правило не очень действуют. Тут каждый решает сам. Я же например открывая счет в Тинькоффе поднял его фин отчеты за последних несколько лет и сделал выводы, что у него все в порядке. Тем не менее эти доводы не работают на многих людей."
"Вывод:

На текущий момент есть интересное предложение от этого брокера, благодаря которому можно заработать немного денег, причем совершенно бесплатно. Повторюсь я заработал 4500 просто открыв счет. Если кому-нибудь будет интересно пишите - расскажу, помогу сделаю все возможное.
"

Читайте также: