Как сделать перевод через сбп в тинькофф

Добавил пользователь Alex
Обновлено: 05.10.2024

И Сбербанк, и Тинькофф банк в текущих реалиях пользуются большой популярностью у граждан РФ. Ежедневно осуществляется несколько миллионов банковских операций, в том числе и переводы со счета одного банка на другой. Притом сделать это можно, не выходя из дома, всего за пару кликов. Мы расскажем, как можно перевести деньги с карты Сбербанка на карту Тинькофф и каковы особенности таких операций.

Содержание:

С карты Сбербанка на карту Тинькофф без комиссии

Первое, о чем задумывается человек при переводе денег на карту другого банка, это снимут ли с него за это комиссию.

Важно понимать, что есть универсальные способы перевести деньги без уплаты за это процентов или фиксированной суммы, но также в некоторых вариантах она взимается с отправителя.

Пошаговая инструкция:

Все способы перевода Сбербанк – Тинькофф

Существует несколько основных способов перевода денег на счет другого банка. Рассмотрим подробно каждый из них.

Перевод из приложения Сбербанк Онлайн

Официальное приложение Сбербанка очень удобно в использовании. С его функционалом без труда разберется даже новичок. Как осуществить перевод через Сбербанк Онлайн:

Для начала нужно скачать его в Google Play или App Store.
Зарегистрироваться или авторизоваться по логину и паролю.

Время зачисления — до нескольких минут. Комиссия составляет 1% от суммы, но не менее 30 рублей. Сумма перевода может быть от 10 до 150 000 рублей.

У Тинькофф банка нет офлайн офисов в России. В отделениях Сбербанка, учитывая прописанные в договоре правила пользования, перевести деньги по реквизитам стороннего банка также не представляется возможным.

Переводы через сайт Тинькофф (Card2Card)

С любого компьютера можно зайти на сайт Тинькофф банка и перевести деньги через личный кабинет. Авторизация необязательна.

Для этого нужно:

Время зачисления — до нескольких минут. Комиссия составляет 1,5 % от суммы, максимум 1500 рублей. Сумма перевода должна быть равна от 10 до 150 000 рублей.

Через SMS

Для клиентов Сбербанка пока недоступна опция перевода денег на счета других банков. Однако внутрибанковские платежи осуществлять можно.

С помощью банкомата

Данный способ является менее популярным среди держателей банковских карт. Однако он может пригодиться в неожиданных ситуациях или при отсутствии доступа к мобильному приложению. Способ является безопасным.

Последовательность действий следующая:

Время зачисления — до 5 минут. Комиссия составляет 1% от суммы. Сумма перевода может доходить до 150 000 рублей.

Ранее российские банковские системы предоставляли возможность переводить денежные средства только внутри одного банка без комиссии. Теперь у клиентов российских банков есть возможность осуществлять переводы в сторонние банки без комиссии при активации системы быстрых платежей.

Тарифы

Лимиты

Минимальный лимит для совершения операции не установлен.
Максимальная сумма одного перевода за сутки – 150 тысяч рублей; максимальное количество переводов за сутки – 20.
Месячный лимит составляет 1,5 миллиона рублей.

Комиссии

У банка Тинькофф действуют следующие комиссии при переводах через СБП:

при пользовании дебетовой картой комиссия за перевод через систему быстрых платежей не взимается;
при пользовании кредиткой комиссия взимается согласно вашему тарифному плану.

Подключение СБП

С помощью приложения

Клиенты Тинькофф банка по умолчанию подключены к системе быстрых платежей и дополнительных манипуляций в настройках приложения не требуется. Инструкцию по отключению/повторному включению (если вы ранее отключили функцию) см. на скриншотах выше.

Через интернет-банк

Как уже и говорилось выше, никаких дополнительных настроек в личном кабинете делать не нужно, так как все клиенты Тинькофф уже подключены к СБП.

Перевод денег через систему быстрых платежей

В приложении

Для перевода денежных средств через систему быстрых платежей нужно:

После нужно указать телефонный номер и банк, где открыт счет получателя.

Внимание! В банке доступен запрос перевода на собственный счет из другого банка по СБП:

В случае, если переведенные деньги не пришли на счет получателя, отправителю необходимо обратиться к поддержке своего банка.

Через интернет-банк

Банк Тинькофф предоставляет своим клиентам возможность перевести средства по системе быстрых платежей также и через личный кабинет:

Оплата по QR-коду

Клиентам Тинькофф возможен перевод денег с помощью QR-кода. Для этого необходимо:

Покупатель не платит комиссию при оплате с помощью QR-кода.

Отзывы клиентов

potapkin.anton, 29.12.2020, Новочеркасск

С конца 2020 года Тинькофф стал брать комиссию за переводы в Сбербанк, если у клиента Сбербанка не подключены входящие переводы через СБП. Я об этом узнал заранее на веб-сайте банка и ознакомился с инструкцией, как осуществлять переводы на Сбер по телефонному номеру.

Однако при переводе на свою карту Сбербанка приложение переводило не по СБП, которое стояло по умолчанию, а автоматически исправляло шаблон на перевод по номеру карты, из-за чего списывалась комиссия.

Из-за того, что одна из самых востребованных функций не работает, оценка банка не выше 1.

Svetlana Lapina, Россия, 30.11.2020

С июля у меня не работает перевод по СБП через приложение. Обратилась в техподдержку, ответили быстро, но ничего толкового подсказать не могут.

netote, Москва, 27.09.2019

СБП по своей сути – отличное средство, облегчающее переводы между счетами. СБП – инструмент Банка России, с помощью которого можно переводить деньги между счетами граждан по телефонному номеру.

На сегодня к этой системе подключены большинство банков, и совсем недавно СБП стали доступны и в Тинькофф. Сервис очень удобен и практичен, деньги приходят быстро, комиссий почти нет, по крайней мере у Тинькофф точно нет. Однако недавно, я столкнулся с такой проблемой – перевел деньги со счета в Тинькофф на счет в МКБ, и средства доходили целые сутки. Деньги из одного банка ушли, а на конечный счет не поступили. Спустя несколько минут, взяв квитанцию о совершенном переводе, я обратился в МКБ по поводу недошедшего платежа. Однако В МКБ сказали, что заявка о поступлении денег им с такого счета не поступала. В итоге мне порекомендовали обратиться в банк Тинькофф.

Техническая поддержка обоих банков делала все, чтобы разрешить мою проблему, проверяли счета, связывались, задавали вопросы, однако никакого результата не было. Платеж пропал. И теперь, видимо, придется вооружаться справками и ходить писать заявления на розыск по отделениям. Невеселая перспектива. Пока, наверное, стоит воздержаться от переводов по СБП, если деньги значительные, а желание и времени разбираться, куда они в итоге ушли, нет.

Не могу предъявлять претензии к Тинькофф пока, так как неизвестно, кто виноват в сложившейся ситуации, но тем не менее, факт есть факт.

Тинькофф Бизнес разработал для компаний сервис моментальных переводов физлицам, который позволяет переводить деньги по номеру телефона получателя через Систему быстрых платежей (СБП).

Переводы частным лицам через СБП помогут компаниям легко и быстро рассчитываться с подрядчиками, поставщиками и клиентами в рамках любых видов гражданско-правовых договоров.

Сервис могут использовать, например, таксопарки для ежедневного начисления гонораров водителям, МФО для выдачи микрозаймов, автодилеры для выкупа подержанных автомобилей, приемщики металлолома, курьерские сервисы, биржи фрилансеров и другие компании, которым нужно часто переводить деньги в адрес физлиц.

Решение Тинькофф Бизнеса позволяет проводить моментальные выплаты на счета в любых банках, которые подключены к B2C-сервису (business to customer) СБП. При этом не нужно запрашивать реквизиты, средства будут автоматически поступать на тот счет, который получатель укажет основным для переводов через СБП.

Сервис B2C-переводов СБП доступен всем клиентам Тинькофф Бизнеса. Подключиться к нему можно напрямую через Open API банка.

Таксопарки, курьерские службы и приемщики металлолома могут настроить переводы через СБП в личном кабинете сервиса автоматизации выплат Jump Finance.

В скором времени появится возможность переводов по номеру телефона из личного кабинета Тинькофф Бизнеса.

Федор Бухаров, вице-президент Тинькофф, директор Тинькофф Бизнес:

Банковская карта стала неотъемлемой частью жизни каждого россиянина. Пластиковую или виртуальную карточку можно использовать для оплаты покупок в любых магазинах, проезда в транспорте, онлайн-услуг, коммунальных услуг, кредитов, перевода денег родным и многого другого. Особенно популярным применение безналичных платежей стало во время пандемии.

Карты Сбербанка и Тинькофф Банка достаточно распространены среди граждан РФ. Эти банки предлагают выгодные условия и удобное дистанционное обслуживание по картам и другим продуктам. Бесплатные карты Сбербанка чаще других используются для получения зарплаты, пенсии и социальных пособий. А карты Тинькофф Банка категории Блэк и Платинум удобны для оплаты покупок, так как предлагают хороший кэшбэк и кредитный лимит с беспроцентным периодом.

Лимиты и комиссии

Кроме того, по карте Сбербанка в зависимости от ее платежной системы и категории могут быть установлены суточные и месячные лимиты на перевод денег в другой банк. Получить подробную информацию можно в тарифах.

Обратите внимание, что совершенный перевод отменить нельзя. По закону банк не может списать деньги со счета адресата без его разрешения. Поэтому перед завершением операции система запрашивает подтверждение от клиента.

Перевод с помощью СБП

Система быстрых платежей активно применяется населением для перечисления средств физическим лицам по номеру телефона. На сумму до 100 000 рублей в месяц это можно сделать бесплатно, независимо от банка отправителя и получателя. Затем комиссия составит 0,5%, максимум 1 500 рублей. Зачисление занимает буквально пару минут. За одну операцию можно перевести от 10 до 150 000 рублей, в сутки — не более 150 000 рублей.

Алгоритм действий для совершения перевода следующий:

2. Укажите номер телефона получателя.

3. При необходимости выберите банк из предложенных.

5. Проверьте имя адресата.

6. Подтвердите операцию и отправьте деньги.

Перевод через Сбербанк Онлайн

В мобильном приложении и интернет-банке Сбербанк Онлайн можно произвести перевод средств получателю по реквизитам карты Тинькофф Банка. Срок перевода по номеру карты может составляет 10-15 минут, редко до 5 дней. Банк взимает комиссию в размере 1,5%, минимум 30 рублей. Максимальный суточный лимит — 150 000 рублей. В месяц можно перевести до 1 500 000 рублей.

Порядок действий выглядит следующим образом:

4. Для перевода по номеру телефона, укажите банк из списка, номер телефона и сумму перевода.

5. Для перевода по номеру карты, введите номер карты получателя.

6. Укажите сумму перечисления.

7. Проверьте реквизиты и подтвердите отправку средств.

Личный кабинет Тинькофф

Для пополнения баланса карты Тинькофф можно использовать мобильное приложение или интернет-банк эмитента карты. Сервис предоставляется бесплатно. Максимальный лимит операции составляет 300 000 рублей. Зачисление занимает не более 5 минут.

Для зачисления средств нужно сделать следующее:

Это новая функция, которая появилась в арсенале многих банков. Принцип работы заключается в генерации специальной ссылки, перейдя по которой клиенты любых кредитных организаций могут перевести деньги пользователю. Таким способом можно собрать средства на финансирование какого-либо проекта или на общую покупку с друзьями. Ссылка имеет ограниченный срок действия, 7 дней. Запросить можно от 10 до 100 000 рублей. Собранные денежные средства поступают на выбранный клиентом счет.

Чтобы воспользоваться услугой и создать ссылку, нужно:

Отправитель для совершения перевода должен:

Через банкомат

Это не самый удобный способ, так как требует посещения офиса банка или места, где расположен банкомат Сбербанка. Перевод производится быстро, в считанные минуты. Комиссия составляет 1% от суммы операции, максимум 1 500 рублей. Банком установлены лимиты на перевод — 150 000 рублей в сутки и 1 500 000 рублей в месяц.

Для совершения перевода необходимо сделать следующее:

При использовании для перевода кредитной карты Сбербанка комиссия будет больше, 3%, минимум 390 рублей.

Работает в проекте с 2018 года, до этого занимался фрилансом. Руководит работой маркетологов и SEO-специалистов. Опыт работы над аналогичными проектами позволяет ему эффективно участвовать в развитии нашего сервиса.

Читайте также: