Как сделать пенсионную карту в рб

Обновлено: 05.07.2024

С 1 января 2022 года банки и магазины в Беларуси обязаны принимать карты российской платежной системы "Мир". Это стало возможным после завершения в прошлом году проекта интеграции платежных систем "Белкарт" и "Мир".

Соответствующее решение содержится в постановлении Национального банка Беларуси "Об обращении банковских платежных карточек и функционировании объектов программно-технической инфраструктуры". Как поясняет регулятор, "для банков - участников платежной системы "Белкарт" с первого января 2022 года устанавливается требование о приеме к обслуживанию банковских платежных карточек "Мир" во всех платежных терминалах в организациях торговли (сервиса), платежных терминалах в пунктах выдачи наличных, банкоматах и вновь устанавливаемых платежных терминалах самообслуживания".

Так что теперь россияне могут спокойно приехать в Беларусь с одной лишь карточкой "Мир", при необходимости снять с нее деньги, расплатиться в магазине, кафе, гостинице. А вот еще в прошлом году "Мир" принимали в Беларуси не везде.

Теперь россияне могут спокойно приехать в Беларусь с одной лишь карточкой "Мир"

Работа по реализации проекта между двумя национальными системами платежных карт началась в 2018 году. Напомним: "Белкарт" открыла первую страницу своей истории в 1994 году, тогда под эгидой Нацбанка было начато создание отечественной платежной системы на основе пластиковых карт. На сегодняшний день 21 банк Беларуси является участником платежной системы "Белкарт", выпущено более трех миллионов карточек, их принимают в 99 процентах торговых объектов. Вот только две цифры: ежеминутно клиенты совершают операции на 38 тысяч белорусских рублей, а доля безналичных платежей по карточкам "Белкарт" составляет 48,97 процента.

В России решение о создании и развитии внутренней платежной системы, которая не будет зависеть от внешних факторов, было принято в 2014 году после санкций, введенных со стороны стран Запада в отношении РФ. Банк России учредил Национальную систему платежных карт (НСПК), на базе которой были созданы карты "Мир". Сегодня "Мир" предлагают все ведущие российские и иностранные банки, работающие на территории России, она принимается на всей территории РФ и в ряде стран ближнего и дальнего зарубежья. На "Мир" приходится 25,2 процента всех операций по картам в России и 32,3 процента выпуска новых карт. Национальная карта "Мир" - это более 108,6 миллиона держателей. И их число постоянно растет.

Надо ли говорить, что возможность расплачиваться в белорусских магазинах карточкой "Мир" для многих россиян очень важна. Ведь с первого июля прошлого года банки России начали зачислять исключительно на "Мир" социальные выплаты: пенсионные, материнский капитал, матпомощь. Большинство пенсионеров перешли на нее с первого октября 2020 года. На карточку "Мир" получают свои зарплаты госслужащие, работники бюджетной сферы, люди, получающие различные бюджетные выплаты. Например, получатели государственных пособий и студенты.

Согласно официальной статистике, Беларусь входит в топ стран, куда россияне приезжают по делам, на отдых, за покупками. По данным Белстата, в 2020 году большинство прибывших в Беларусь организованных иностранных туристов и экскурсантов - российские граждане (64,5%). Итоги прошлого года только подводятся, но, по предварительным данным, россияне опять в лидерах.

Россия является наиболее популярной для посещения страной и среди белорусов. Но если россияне приезжают в Беларусь в основном на отдых и с деловыми проектами, то белорусы наиболее активно ездят в Россию для учебы, работы, на экскурсии. В последние годы поток трудовых мигрантов из Беларуси в Россию растет. Сейчас, по оценкам экспертов, в России проживают и работают более миллиона белорусских граждан. Логично, что "Белкарт" и "Мир" планируют и дальше делать все необходимое для взаимного обслуживания держателей карточек во всей инфраструктуре национальных платежных систем.

Летом прошлого года был запущен новый проект - держателям карточек "Мир" и "Белкарт" стали доступны трансграничные переводы по номеру карты. Теперь для этого не нужны длинные реквизиты счета и другие дополнительные данные, провести операцию можно в дистанционных каналах обслуживания банков, без посещения офиса и ожидания в очереди, что особенно актуально сегодня. Средства на карту получателя поступают в течение нескольких минут после перевода. Кроме того, системой "Мир" и банками-участниками установлены низкие тарифы, это позволяет клиентам экономить на переводах до трех процентов. Первыми среди российских банков такую услугу готовы предоставить Альфа-банк, банк "Русский Стандарт", Сбербанк и "Тинькофф", они успешно реализовали все необходимые технологические процессы. К приему переводов с "Мира" уже готовы карты двух крупнейших белорусских банков-эмитентов - Белагропромбанка и Беларусбанка. Список участников платежных систем "Мир" и "Белкарт", предоставляющих возможность переводов по номеру карты, будет расширяться по мере развития проекта.

Интеграция двух национальных систем будет продолжена и в рамках 28 союзных программ, которые были приняты в прошлом году. Восемь программ непосредственно касаются интеграции в сфере экономики, денежно-кредитной политики и финансов.

Кроме того, программами определены общие ориентиры формирования в перспективе единой денежно-кредитной политики, осуществления валютного регулирования и создания общего платежного пространства в рамках Союзного государства.

Бонусы можно списывать за пакупки в супермаркетах или аптеках, обменивать на билеты в кино или театр.

Как начать получать пенсию на карту

Когда будете забирать карту в офисе банка, оформите заявление на перевод пенсии. Не забудьте взять СНИЛС.

Особенности платёжной системы

Платёжная система
Бесконтактная оплата
Оплата телефоном
В какой валюте можно открыть	₽
Можно ли платить за границей*
Срок действия	5 лет

*Республика Армения, Абхазия и Южная Осетия. Также ряд операций доступен в Беларуси, Казахстане, Кыргызстане, Узбекистане, Турции.

Начисление бонусов

Бонусы от СберБанка за покупки	до 10 % от суммы покупки
Бонусы за покупки у партнеров	30% от суммы покупки

Дополнительные карты

Владелец основной карты может:

Выпускать дополнительные карты 3-м лицам от 6 лет, привязанные к основной карте с аналогичной платежной системой
Устанавливать лимиты на снятие наличных по дополнительным картам
Устанавливать лимиты на расходные операции по дополнительным картам
Получать уведомления по операциям дополнительных карт

Условия по дополнительной карте если вы захотите выпустить ее ребенку от 6 до 13 лет:

Обслуживание и выпуск карты	0 ₽
Уведомление по карте	60 ₽ в месяц

Условия по дополнительной карте если вы захотите выпустить ее родственнику, доверенному лицу, знакомому старше 14 лет:

Согласно текущим тарифам СберКарты

Срок действия дополнительных карт

Если срок действия основной карты больше 3х месяцев	Равен сроку действия основной карты
Если срок действия основной карты меньше 3х месяцев	Равен сроку действия основной карты, увеличенному еще на один период действия

Стоимость других услуг

Куда нужно передать реквизиты для перевода пенсии или социальных выплат в рамках 161-ФЗ?

Получаете пенсию от ПФР: заполните онлайн-заявление у сотрудника банка или в СберБанк Онлайн. Второй вариант — заполните заявление в отделении ПФР, которое выплачивает пенсию, или в личном кабинете на сайте ПФР.
Вы военный пенсионер — обратитесь в пенсионный орган по месту назначения пенсии.
Вы судья — обратитесь в судебный орган, производящий выплату.
Получаете соц. выплаты от ПФР — обратитесь в отделение ПФР, которое начисляет выплату, заполните заявление в личном кабинете ПФР или СберБанк Онлайн.

Почему перенесли срок вступления в силу 161-ФЗ?

Вступление в силу правил зачисления пенсий и социальных выплат перенесли на 1 июля 2021 года — из-за эпидемиологической обстановки, чтобы не рисковать здоровьем клиентов пенсионного возраста.

Какие есть привилегии для пенсионеров?

Мы расширили список услуг во многих сферах жизни. Вы можете заказывать продукты и лекарства с доставкой, консультироваться с врачом, не выходя из дома, пользоваться выгодными тарифами на мобильную связь, такси и многое другое.

Как получать 3,5% годовых на остаток по карте?

Если вы храните на СберКарте деньги, банк будет начислять вам 3,5% годовых ежедневно.

Пример:

Вчера у вас на карте было 22 500 ₽. Банк начислил вам 3,5% годовых – это 2,16 ₽. Сегодня у вас на карте 28 000 ₽. Банк так же начислит вам 3,5% годовых – 2,68 ₽. И так каждый день.

Раз в 3 месяца эти деньги будут приходить вам на карту.

Чем СберКарта отличается от других карт?

СберКарта — дебетовая карта СберБанка, сочетающая в себе различные преимущества. Они зависят от вашей активности. В конце каждого календарного месяца анализируется, сколько вы потратили и сколько средств оставалось на карте каждый день.

При расчёте трат учитываются многие покупки, но есть исключения, ещё не учитываются переводы денег и снятие наличных. Размер ваших трат и накоплений с использованием СберКарты влияет на стоимость СберКарты, сервисов и получаемые привилегии.

Сколько делают СберКарту?

Если выпустить карту без пластика в мобильном приложении СберБанк Онлайн, то сможете ей пользоваться уже через 5 минут после оформления.

Для пластиковых карт сроки другие. В Москве, Санкт-Петербурге, Новосибирске, Екатеринбурге, Нижнем Новгороде и других крупных городах карта будет готова через 2–3 рабочих дня, в областях изготовление и доставка займёт от 3 до 10 рабочих дней. На доставку в удалённые населённые пункты может потребоваться до 15 рабочих дней. Точные сроки можно узнать в таблице.

При выпуске карты учитываются только рабочие дни. Если заказать её вечером в пятницу, то срок изготовления будет считаться с понедельника.

Для карт с индивидуальным дизайном к сроку выпуска добавляется время на утверждение дизайна.

Какие условия я получаю после выпуска первой карты?

Специальное предложение для тех, кто оформляет СберКарту в первый раз:

С момента получения СберКарты и до конца следующего месяца вы не платите за обслуживание.
5% бонусами за покупки в кафе и ресторанах — если зарегистрируетесь в программе СберСпасибо.

Что нужно, чтобы получить ещё больше преимуществ по СберКарте?

Чтобы пользоваться картой бесплатно, получать повышенные бонусы, не платить за уведомления и снятие наличных в сторонних банкоматах, есть несколько вариантов: совершать покупки на определённую сумму или поддерживать баланс карте на определённом уровне.

Чтобы не платить комиссию за обслуживание, оплачивайте покупки СберКартой на сумму от 5 000 ₽ или поддерживайте ежедневный баланс карты в размере не менее 20 000 ₽ в течение месяца.

Если вы получите зарплату на карту СберБанка (от организации или ИП), то в следующем месяце обслуживание бесплатное. Например, зарплата пришла в апреле, значит, в мае за СберКарту платить не нужно.

Что такое дополнительная карта?

Это дебетовая карта, которую выпускают к своей основной карте для другого человека. Он будет пользоваться картой, как обычно. А вы будете видеть историю его операций и сможете устанавливать лимиты на траты и снятие наличных.

Как оформить дополнительную карту?

Это можно сделать только в офисе СберБанка. Понадобится ваш паспорт и документы человека, для которого выпускается карта. Ему присутствовать в офисе необязательно.

Забрать карту можете вы или владелец дополнительной карты, предъявив документы.

Чтобы оформить дополнительную карту для детей от 6 до 13 лет, нужны документы владельца счета и ребёнка, удостоверяющие личность. Если владелец счета не является родителем ребенка, то необходимо запросить письменное согласие у родителей. Ребёнок может получить карту только в присутствии владельца счёта.

Как пользоваться дополнительной картой?

Как и обычной, но есть нюансы:

Траты и остатки суммируются по всем картам. Например, если в течение месяца вы потратили 15 000 ₽, а владелец дополнительной карты — 6 000 ₽, то сумма трат составит 21 000 ₽. Тогда в следующем месяце по обеим картам будет начисляться 5% бонусов в кафе и ресторанах.
Владелец основной карты может устанавливать лимиты для держателя дополнительной карты на снятие наличных и траты. Это можно сделать только в офисе СберБанка во время оформления или позже.

Когда списывается комиссия за обслуживание СберКарты?

Комиссия за обслуживание списывается по умолчанию в дату выдачи карты, но есть нюансы:

Если карта выдана до 3-го числа месяца (включительно), то комиссия спишется в течение трех дней после даты выдачи. Например, карту выдали 3 июня — деньги спишутся до 6 июня.
Если карта выдана после 28 числа или в саму эту дату, комиссия спишется 28 числа или в течение трех дней до этой даты.

Когда действуют преимущества по карте?

Размер комиссий и лимитов по операциям, а также размер начислений бонусов по СберКарте устанавливается банком в 1-ый календарный день месяца и действует до установки нового размера комиссий и лимитов.

Сколько бонусов я могу получать каждый месяц?

Какие покупки не учитываются при анализе активности?

Исключаются такие операции:

Исключаются операции, обработанные по списку следующих МСС-кодов:

Телекоммуникационные сервисы, услуги (МСС-коды 4813, 4814);
Компьютерная сеть/ информационные услуги (МСС-коды 4816);
Денежные переводы (МСС-коды 4829, 6536, 6537, 6538);
Коммунальные платежи (МСС-коды 4900);
Табачные магазины (МСС-коды 5993);
Покупка ценных бумаг, дорожных чеков, иностранной валюты, денежные переводы, пополнение электронных кошельков, снятие наличности (МСС-коды 6010, 6211, 6050, 6051, 6540);
Обналичивание денег в автоматических устройствах подобия банкоматов (МСС-коды 6011);
Иной сервис (МСС-коды 7299);
Налоги и сборы (МСС-коды 7276, 9311);
Рекламные услуги (МСС-коды 7311);
Программирование, обработка данных (МСС-коды 7372);
Бизнес — сервис (МСС-коды 7399);
Казино, азартные игры (МСС-коды 7995, 9754);
Не классифицированные профессиональные услуги (МСС-коды 8999);
Штрафы (МСС-коды 9222);
Правительственные услуги (МСС-коды 9399);
Прочее (МСС-коды 9995, 9996, 9997, 9998, 9999).

Какие типы зачислений банк определяет как зарплату?

К зарплатным относятся следующие типы зачислений:

Заработная плата
Стипендия учащимся
Пособия на детей
Аванс по заработной плате
Командировочные
Премия, вознаграждение
Отпускные
Материальная помощь
Компенсации
Денежное довольствие
Пособие по временной нетрудоспособности (больничные)
Расчет при увольнении
Денежное вознаграждение
Возврат НДФЛ
Отпускные будущего налогового периода
Денежное поощрение
Денежное содержание
Ежемесячное пособие по уходу за ребенком ФСС
Депонированная зарплата
Единовременное пособие за счет ФСС
Алименты по решению суда
Алименты на добровольной основе
Пожизненное содержание судей
Оклад за звание членов и членов-корреспондентов академий наук
Возмещение вреда
Возмещение вреда жизни и здоровью по решению суда
Выплаты самозанятым по договорам с физлицами
Выплаты самозанятым по договорам с физлицами, Яндекс

А также зачисление перевода на карту от ФСС РФ (по авторизации)

Пособие по временной нетрудоспособности (по болезни, травме)
Пособие по беременности и родам
Пособие при постановке на учет в ранние сроки беременности
Пособие по уходу за ребенком (до 1,5 лет)
Мат. обеспечение инвалидов вследствие военной травмы
Мат. обеспечение специалистам ядерного оружейного комплекса
Оплата 4 доп. выходных дней для ухода за детьми-инвалидами
Компенсация расходов на обслуживание собак-проводников
Компенсация расходов на перевод русского жестового языка
Компенсация расходов на проезд к месту получения ТСР (ПОИ)
Компенсация стоимости приобретенного ТСР (ПОИ)
Компенсации на ремонт ТСР (ПОИ)
Компенсация при возникновении поствакцинальных осложнений
Возмещение расходов по доставке твердого топлива
Капитализированный повременной платеж

Какие типы зачислений банк определяет как пенсионные и соц. выплаты?

К пенсионным и соц.выплатам относятся следующие типы зачислений:

Пенсия ПФР
Пенсия
Военная пенсия
Пенсия НПФ Сбербанка
Доплата к пенсии
Пособия и другие выплаты по безработице
Выплата опекунам/попечителям
Социальные выплаты
Меры социальной поддержки
Пособие по уходу за ребенком
Субсидии выезжающим из районов Крайнего Севера
Выплаты пострадавшим от радиации (175-ФЗ и тп)
Страховые выплаты военным и др по 52-ФЗ
Вознаграждение приемному родителю
Иные выплаты из ФСС
Выплаты за счет пенсионных резервов
Социальные выплаты отдельным платежным поручением
ЕДВ социальные
Компенсации
Пособие по беременности и родам

Как узнать, какие выплаты зачисляет на мой счёт Пенсионный Фонд (ПФР)?

В настоящее время Пенсионный фонд Российской Федерации (ПФР) выплачивает 95 видов пенсионных и социальных начислений, причитающихся пенсионерам и другим льготным категориям граждан. При их зачислении на счет (вклад) в Сбербанке, вы можете получить справку о выплаченных вам ПФР видах и размерах пенсий и других социальных выплат.

Сегодня все больше пенсионеров и получателей государственных пособий выбирают способ получения назначенных выплат – зачисление сумм пенсии (пособий) на банковскую карточку. В чем плюсы и минусы такого выбора? Разберемся детально в этом вопросе вместе с начальником управления социальной защиты администрации Первомайского района.

Процент получателей пенсий и пособий через учреждения банка растет с каждым годом и в нашем районе составляет практически 75 % от общего числа получателей - 44 тысячи человек, с использованием банковских пластиковых карточек пенсии и пособия получают 65% процентов получателей.

Если говорить о категориях получателей выплат через банковскую карточку, то следует отметить, что получатели государственных пособий в большинстве своем уже при подаче документов прилагают заявление о выплате пособия на карт-счет. Аналогичная ситуация и с гражданами, впервые назначающими пенсии. Это связано в первую очередь с тем, что они привыкли к системе выплат денежных средств на пластиковые карточки – так большинство работодателей выплачивает заработную плату, и при назначении пенсии вопрос выбора способа ее получения, как правило, уже определен – банковская карточка.

Чуть сложнее сделать свой выбор более пожилым гражданам, получавшим пенсию через отделение почтовой связи.

Пенсионные деньги зачисляются на карточку в срок, при желании – можно установить sms-подтверждение о зачислении денежных средств. Воспользоваться зачисленными средствами можно в любое время по своему усмотрению, что не возможно при получении пенсии через почтовое отделение, где получить пенсию за текущий месяц можно только с определенной даты получения и по 26 число месяца, в случае неполучения пенсии в установленный срок - получить ее возможно только в следующем месяце.

Одним из важных вопросов для пенсионеров является возможность оплаты коммунальных услуг, получатели пенсии на почте сразу при получении оплачивают счета за услуги, многие учреждения банка не принимают от населения наличные средства на оплату.

Оплатить коммунальные услуги, электричество, услуги связи можно не выходя из дома, сидя в мягком кресле за компьютером или в парке на прогулке, используя мобильный телефон. Оплатить услуги можно и через устройства, установленные в учреждениях банка – сотрудник банка поможет разобраться и произвести необходимые платежи.

Пенсионер может без проблем оплатить покупки в магазине, перечислить деньги на другой счет или получить денежный перевод от родственников, а также пополнить счет в отделении банка.

А можно пойти без комиссий снять наличные денежные средства в банкоматах. Следует только помнить, что снятие денег возможно только в банкоматах банка-эмитента карточки и банков- партнеров. Поэтому перед снятием денег нужно быть внимательным, чтобы по ошибке не обналичить деньги в банке, который потребует комиссию.

Единственное, о чем нужно помнить получателю пенсии (пособия) – заявление о перечислении пенсии на счет физического лица в подразделение банка действует в течение трех лет со дня его поступления в орган социальной защиты. Для непрерывной выплаты пенсии через банк заявление должно возобновляться пенсионером не позднее, чем за один месяц до истечения срока действия предыдущего заявления. Банк обязан принимать в подразделении банка от пенсионеров заявление и передавать его в течение трех рабочих дней в орган социальной защиты, осуществляющий выплату пенсии этому лицу, а также информировать в установленном порядке пенсионера о необходимости оформления нового заявления за два месяца до окончания срока действия заявления, но не позднее истечения срока действия заявления. Заявление можно также продлить в управлении социальной защиты.

Приблизительно 20 % обращений, поступающих к нам - вопрос о не зачислении пенсии (пособия) на карт-счет, ответ на них один: срок действия заявления о перечислении пенсии (пособия) на счет физического лица истек, для обеспечения выплаты – пенсия (пособие) зачислено на почтовое отделение.

Банковские учреждения предлагают большой выбор карточек, какой вариант выбрать лучше всего – дело каждого конкретного человека.

Персонифицированный учет призван упростить процедуру оформления пенсии, обеспечить достоверность данных для ее исчисления, сделать всю систему государственного социального страхования более понятной и доступной каждому гражданину, способствует реализации гарантированного статьей 47 Конституции Республики Беларусь права граждан на социальное обеспечение в старости, в случае инвалидности, потери кормильца. Обращаем внимание - с 1 января 2003 года подтверждение стажа и заработка застрахованного лица при обращении за назначением пенсии осуществляется на основании сведений персонифицированного учета.

Для достижения целей и принципов персонифицированного учета предусмотрено открытие каждому работающему гражданину индивидуального лицевого счета, на котором, начиная с 2003 года, накапливается информация необходимая для дальнейшего использования ее в целях государственного социального страхования.

Индивидуальный лицевой счет, которому присваивается страховой номер, открывается на основании анкеты застрахованного лица по форме ПУ-1. Страховой номер соответствует идентификационному номеру, указанному в документе, удостоверяющем личность.

Подтверждением регистрации и открытия индивидуального лицевого счета является страховое свидетельство государственного социального страхования (далее – страховое свидетельство).

Страховое свидетельство выдается:

Отсутствие у застрахованного лица страхового свидетельства при приеме на работу не является причиной для отказа работодателя в трудоустройстве.

В случае изменения анкетных данных застрахованное лицо обязано в течение месяца со дня получения документа, удостоверяющего личность, с измененными данными предъявить его работодателю для внесения изменений в свой индивидуальный лицевой счет. При этом ранее выданное страховое свидетельство подлежит возврату в территориальный орган Фонда.

В случае утери страхового свидетельства, его непригодности и в других аналогичных случаях выдается новое страховое свидетельство.
Страховое свидетельство хранится у застрахованного лица и действительно при предъявлении документа, удостоверяющего личность, или документа для выезда за границу.

В индивидуальном лицевом счете хранится информация, необходимая для назначения пенсии: сведения о периодах работы, в т.ч. по гражданско-правовым договорам, о суммах выплат (дохода), на которые начисляются обязательные страховые взносы, о суммах пособий по временной нетрудоспособности, о суммах начисленных и уплаченных обязательных страховых взносов и др.

Информацию из индивидуального лицевого счета можно получить за конкретный период.

Информация из индивидуального лицевого счета застрахованного лица по электронной почте не представляется.

Читайте также: