Как сделать мобильный банк

Обновлено: 04.07.2024

Мобильный банк – это удобный сервис, позволяющий совершать финансовые операции без интернета. Он работает через USSD-запросы и СМС.

Владелец карты может проверить баланс или перевести деньги в любой момент. Есть несколько вариантов, как подключить мобильный банк – клиент кредитного учреждения самостоятельно выбирает наиболее удобный способ.

Мобильный банк предоставляет всю необходимую информацию по счетам.

Что такое мобильный банк: особенности

Предназначение

Сервис необходим для того, чтобы проводить платежи и получать данные о собственных финансах, не выходя из квартиры. Клиент может запросить нужную информацию в любое время суток и оперативно получить ответ.

СМС-банк также защищает личный счет владельца карты.

Если платежный инструмент будет утерян и им захотят воспользоваться злоумышленники, на привязанный номер телефона придет уведомление. Это позволит сразу заблокировать карту.

Функциональные возможности

Сервис обладает большим набором функций.

С его помощью клиенты могут:

запросить баланс;
получить выписку;
заблокировать карту;
просмотреть последние транзакции;
перевести деньги;
оплатить телефон или интернет;
открыть вклад;
активировать и отключать разные услуги;
заплатить кредит.

Преимущества использования

Помимо контроля за финансовыми операциями, клиенты банка получают еще ряд преимуществ при использовании сервиса.

После активации услуги можно:

получать предварительно одобренные предложения по ссудам и закрывать текущие задолженности;
просматривать данные о совершенных операциях;
участвовать в акциях кредитного учреждения;
пополнять электронные кошельки;
получать информацию об обращениях в финансовую организацию;
участвовать в бонусных программах.

Причины для активации на телефоне

Есть несколько причин, почему клиентам стоит запустить многофункциональный сервис на мобильном телефоне:

Загрузка приложения на смартфон

Распространенные способы подключения

Активировав услугу банкинга, клиент получает сведения обо всех движениях по карте. Сервис позволяет сэкономить время, т.к. нет необходимости посещать подразделение финансовой организации для решения тех или иных вопросов. С помощью СМС-банка можно отслеживать, какие транзакции были проведены.

Через банкомат или терминал

Основная часть терминалов предоставляет возможность активации услуги, но есть и те устройства, в которых данная функция недоступна.

При наличии банковской карты подключить сервис можно самостоятельно.

Для этого необходимо выполнить следующие действия:

В отделении банка

Если нет возможности самостоятельно активировать услугу, можно воспользоваться помощью специалистов банка. Через специальную программу менеджер финансовой организации подключит сервис на имя клиента.

При себе необходимо иметь документ, удостоверяющий личность, карту кредитного учреждения и смартфон. После внесения в заявление паспортных данных сотрудник банка должен детально рассказать о тарифах, правилах использования и условиях подключения.

По номеру горячей линии

Активация сервиса через телефон сэкономит время, не нужно никуда ехать или стоять в очереди. Если знаете ответы на контрольные вопросы, то позвоните на горячую линию.

Чаще всего операторы call-центра спрашивают следующую информацию:

Ф.И.О.;
данные паспорта;
номер карты;
секретное слово;
когда и где совершалась последняя операция, по которой была оплата картой;
номер телефона.

Этим вариантом можно воспользоваться только в том случае, если номер смартфона, на который клиент хочет подключить сервис, совпадает с данными, указанными в анкете на получение карты.

По смс

Для подключения мобильного банка необходимо выполнить следующие действия:

С момента запуска сервиса на телефон будут приходить СМС-уведомления о совершенных транзакциях.

Как проверить, активирован ли мобильный банк

Иногда на телефон не поступают оповещения. Чаще всего причина в том, что сервис выключен. Есть несколько вариантов, как проверить, активирована услуга или нет.

Рассмотрим на примере Сбербанка:

Если услуга активирована, но уведомления все равно не поступают, то скорее всего на балансе карты недостаточно средств для оплаты мобильного банка.

Проверка активации услуги.

Взимается ли оплата за подключение

Сбербанк не берет плату за подключение сервиса. Его можно активировать и выключать неограниченное количество раз. Комиссия снимается только за действие услуги.

В зависимости от тарифного плана и типа карты, ежемесячно списывается от 0 до 60 руб. Обладателям золотых и премиальных платежных инструментов сервис подключается автоматически, никакая плата с них не берется.

По иным картам (молодежные, студенческие и т.д.) каждый месяц с баланса списываются 30 руб. По самым распространенным продуктам, входящим в категорию Standard, плата составляет 60 руб.

Возможные проблемы с подключением

При подключении сервиса можно столкнуться со следующими проблемами:

Полезные советы и общие рекомендации

Сервис СМС-уведомлений очень полезен, он упрощает процесс взаимодействия со счетом. Но нужно помнить о том, что клиент не может распоряжаться разными суммами неограниченное количество раз.

Услуга предполагает ряд ограничений, которые введены для контроля за денежными операциями и пресечения коррупции.

В мобильном сервисе действуют следующие лимиты:

в течение одного дня можно перевести максимум 4500 руб.;
пополнить баланс телефона допускается на сумму не более 1500 руб.;
ограничения на переводы – 8000 руб. в сутки;
в течение дня нельзя совершать больше 10 транзакций;
в пользу юрлиц допускается переводить максимум 10 000 руб.;
между своими счетами разрешено перекидывать до 100 000 руб. в сутки.

Такие ограничения действуют не только в Сбербанке. Независимо от выбранного тарифного плана и типа карты, человек не сможет перевести деньги на сумму, превышающую обозначенные лимиты.

Мобильный банкинг от Сбербанка облегчает процесс отслеживания транзакций. SMS-сервис удобен в использовании, и работает практически безотказно. Однако некоторые клиенты Сбербанка отказываются от услуги, введу непонимания ее преимуществ, а также страха перед ее установкой. Между тем, для получения СМС от банка не нужно активного подключения к интернет-сети или наличия определенной суммы на мобильном счёту.

Подключить мобильный банк Сбербанка можно самостоятельно в любой момент через телефон, причем несколькими способами и для любого оператора – Теле2, МТС, Билайн, МегаФон и других. Некоторые из этих схем можно применить не выходя из дома, что особенно актуально во время карантина.

Сегодня для получения СМС от банка уже не нужно иметь определенную сумму на счёту. Все решается через банковский мобильный клиент с его бесплатной установкой

Как самостоятельно подключить мобильный банк Сбербанка на телефон для всех операторов связи

Подключение мобильного банка не отнимет много времени. Достаточно просто следовать инструкции, чтобы информация о следующей транзакции пришла в СМС.

Для Tele2 и банковской карты VISA

Самый простой способ подключения услуги заключается в звонке на горячую линию банка, номер которой указан на обратной стороне его карты.

Так, набирая номер:

Отключить услугу можно аналогичным способом.

Тарифные планы сохраняются вне зависимости от сотового оператора. Стоимость сервиса прописывается Сбербанком, поэтому за СМС-рассылку придётся платить от 0 до 60 рублей, в зависимости от класса карты. Не отличаются и способы подключения. Один звонок оператору, и СМС-сервис активирован.

В то же время существуют и другие способы подключения с помощью онлайн-банкинга.

Для этого:

Теперь можно спокойно пользоваться опцией от Сбербанка, в зависимости от выбранного тарифа.

Тарифные планы сохраняются вне зависимости от сотового оператора. Стоимость сервиса прописывается Сбербанком, поэтому за СМС-рассылку придётся платить от 0 до 60 руб., в зависимости от класса банковской карты

Бесплатно по СМС на 900 для Билайн

Подключить функцию можно, позвонив в Контакт-Центр Сбербанка. Достаточно просто выполнять голосовые подсказки, которые помогут связаться со специалистом по заявкам. При недостатке свободного времени, и нежелании ждать соединения с представителем банка, можно подключить сервис самостоятельно.

Главное, придерживаться следующего алгоритма действий:

Активация будет завершена сразу после окончания разговора, если все было сделано правильно.

Проверить статус услуги можно, повторив первые четыре пункта алгоритма.

МегаФон

Пользователи Мегафона могут активировать услугу через Контакт-центр или Онлайн-банкинг. Процедура подключения не зависит от сотового оператора. Для абонентов Мегафон звонок бесплатный.

При невозможности или нежелании активировать функцию самостоятельно всегда можно обратиться в отделение Сбербанка.

Сотрудники выполнят все необходимые действия на месте, без какого-либо участия клиента. Последнему останется только сообщить номер телефона, на который будут приходить уведомления о транзакциях и зачислении средств.

Также очень важно помнить, что подключение невозможно без процедуры идентификации личности, которую, к слову, вполне реально пройти без паспорта.

При невозможности или нежелании активировать функцию самостоятельно всегда можно обратиться в отделение Сбербанка, сотрудник которого выполнят все необходимые действия на месте, без какого-либо участия клиента и лишних доплат

Часто задаваемые вопросы о подключении банкинга Сбербанка на смартфон

Окончательно разобраться во всех нюансах функции помогут ответы на самые распространённые вопросы.

Что делать, если не приходит СМС?

Для лиц с активным аккаунтам данные о проведённых операциях могут приходить в Push-уведомления.

Разобраться в ситуации поможет звонок в Контакт-Центр.

Телефон потерян или поменян — что будет с мобильным клиентом?

В случае потери телефона, следует отключить услугу СМС-банкинга в онлайн приложении или, обратиться в ближайшее отделение Сбербанка с паспортом. Аналогичным способом можно поступить и при смене номера. Изменить телефон для СМС-рассылки по телефону или в терминале будет нельзя в том случае, если актуальная информация не совпадает с той, что указывалась в договоре при получении карты.

В случае, если информация не будет изменена, уведомления будут и дальше приходить на старый номер мобильного.

Как подключить опцию СМС-банкинга?

Существует несколько способов подключения SMS-банкинга: визит в отделения банка, через терминал, онлайн и с помощью звонка оператору. Последние два способа позволяют добиться результата, не выходя из дома. Звонок в Контакт-Центр поможет решить проблему, если привязка услуги будет осуществляться на номер, указанный в договоре.

СМС-банк – удобный сервис, позволяющий отслеживать все банковские транзакции. Возможности функции никак не зависят от способа ее подключения или сотового оператора. Активировать опцию можно как самостоятельно через Контакт-Центр, Онлайн-банкинг или терминал, так и обратившись в ближайшее отделение Сбербанка.

Популярность Сбербанка, как основной кредитной компании России, растет с каждым годом. Многие граждане становятся клиентами финансовой организации, оформляя зарплатные и другие карты. Для удобства обслуживания банк предлагает держателям карт дополнительные сервисы, одним из которых является Мобильный банк. Что представляет собой мобильный банк Сбербанка, для чего он нужен, его возможности, способы подключения услуги.

Что какое мобильный банк Сбербанка

Получение сведений об остатке средств на счете;
Получение моментальных оповещений о транзакциях по счету;
Возможность совершать операции дистанционно;
Открывать вклады;
Погашать кредиты, вносить платежи по кредитным картам;
Осуществление переводов между клиентами Сбербанка, в т. ч. возможность переводить средства по имени получателя;
Пополнение электронных кошельков;
Для работы не требуется интернет;
Можно пользоваться бесплатно;
Мобильный банк подключается к каждой основной карте клиента, работает на дополнительных картах;
Возможность экстренно заблокировать карту при ее утере.

С помощью мобильного банка клиент получает одноразовые пароли для работы в Сбербанк Онлайн и мобильном приложении.

Бесплатное пользование ограничивает предоставляемые услуги, чтобы использовать все возможности банка придется оплачивать ежемесячное пользование мобильным банком;
Требуется запоминать тексты отправки коротких команд.

Тарифы и лимиты

Тарифы пользования Мобильным банком зависят от пакета услуг, который подключает клиент. Для дебетовых карт, выбор пакета услуг остается за клиентом, для кредитных, подключается только полный пакет.

Независимо от подключенного пакета услуг следующие операции осуществляются бесплатно:

Подключение Сбербанка Онлайн;
Получение информации о банковских картах пользователя;
Уведомление об операциях по вкладам;
Блокировка карты;
Перечисления в пользу юридических лиц.

Какой тариф выбрать

Лимиты

При совершении операций с помощью мобильного банка, следует учитывать установленные ограничения по платежам:

Пополнение баланса мобильного телефона, который привязан к мобильному банку до 3 тыс. р./день;
Пополнение баланса других телефонов до 1,5 тыс. р./день, до 10 операций/день;
Платежи в пользу юридических лиц от 10 р. до 10 тыс. р. /день;
Переводы между картами банка по смс-шаблонам до 100 тыс. р./день;
Перевод на карточный счет, который определен по номеру телефона получателя до 8 тыс. р./день, до 10 операций/день.

Перечень возможных организаций, куда можно совершить платеж, можно скачать с нашего сайта.

Как работает сервис

Чтобы работать в мобильном банке, необходимо его подключить. Это можно сделать в представительстве банка, сразу при получении карты, банкомате, или через звонок в компанию по телефону 900.

Если при получении карты мобильный банк не был подключен, это можно сделать в банкомате следующим образом:

Для подключения через контактный центр банка клиенту потребуется пройти процедуру идентификации: назвать личные данные и кодовое слово.

Работа услуги основана на формировании смс-команд.

Например, узнать остаток счета можно набрав команду: БАЛАНС ХХХХ (последние 4 цифры номера карты) и отправив его на номер 900. Узнать остаток бонусного счета можно, отправив команду: СПАСИБО ХХХХ.

Популярными запросами являются:

Блокировка карты: БЛОКИРОВКА ХХХХ 0 , 0 (при утере), 1(при краже), 2 (оставлена в банкомате), 3 (иное);
Получение выписки: ИСТОРИЯ ХХХХ ;
Получить список команд: СПРАВКА .

Формировать команды можно русскими или латинскими буквами. Полный перечень возможных команд расположен на сайте банка по ссылке.

Полный список команд также имеется на сайте банка.

После набора команды для подтверждения операции клиенту на телефон придет одноразовый пароль для подтверждения платежа.

Отключение услуги

Полный справочник всех СМС команд для Мобильного банка Сбербанк

Действие	Комманда	Комментарий
Информационные СМС-запросы
Показать баланс по карте	Баланс	Вместо БАЛАНС можно написать BALANS
Блокировать карту	Блокировка N..N b	Вместо БЛОКИРОВКА можно написать BLOKIROVKA, BLOCK

N..N — последние 4 цифры номера карты.

b — параметр блокировки (0 — карта утеряна; 1 — карта украдена; 2 — карта оставлена в банкомате; 3 — иное.)

N..N — последние 4 цифры номера карты

k — цифровая контрольная информация (ЦКИ).

XX…X — номер карты получателя перевода (16 – 18 цифр),

5000 — сумма в рублях (не больше лимита, установленного банком).

9 ХХXXXXXXX — номер телефона получателя перевода

500 — сумма в рублях

500 — сумма в рублях.

N..N — 4 последние цифры карты Сбербанка, которая принадлежит получателю перевода

ПОСТАВЩИК – буквенный код получателя платежа. Буквенные коды всех получателей смотрите на сайте банка.

НОМЕР — реквизит платежа, например, номер лицевого счета, договора или электронного кошелька.

ИМЯ — любое имя, например, САША или МАМА. Только буквы (кириллица или латиница).

500 — сумма в рублях.

ХХ…Х — реквизит платежа, например, номер лицевого счета, договора, электронного кошелька. Важно: реквизит платежа необходимо предварительно указать при создании СМС-шаблона (см. слайд 4).

500 — сумма в рублях.

1350 — сумма в рублях,

Дом ХХХ

NNN…N — номер ссудного счета: 20 знаков.

N..N — последние 4 цифры номера карты.

Авто СУММА

Подключить на произвольный номер:

Отключить для произвольного номера:

Для подключения услуги Автоперевод отправьте код оферты на номер 900.

Полный справочник всех USSD запросов

Сейчас громное количество банковских операций можно совершить удаленно, без похода в банк. Банки ежедневно совершенствуют свои удаленные каналы обслуживания.

Мобильный банк Сбербанка — услуга для управления счетами. Подключить услугу может любой клиент. Марка телефона не важна: СМС информирование будет работать как на дорогих смартфонах, так и на простых кнопочных устройствах.

Личный визит в банк

Услуга доступна клиентам банка. Для подключения необходимо заключить универсальный договор банковского обслуживания. Заключается он при личном визите в банк, с предъявлением документа удостоверяющего личность.

Самый простой способ подключить мобильный банк Сбербанк — это личный визит в отделение банка. В электронной очереди надо взять соответствующий талон и с паспортом подойти в операционное окно. Для подключения услуги у оператора можно обойтись без карты.

Самостоятельное подключение

Время — самое ценное, что есть у человека. Для удобства клиента услугу можно подключить самостоятельно, не посещая отделения банка. Способы подключения:

При смене номера телефона надо лично посетить банк для отключения услуги. Если номер не активен более 30 дней, оператор отдает его другому пользователю. СМС об операциях так и будут приходить. Новый хозяин номера с помощью услуги может управлять вашими счетами.

Тарифы и стоимость услуги

При подключении услуги надо выбрать необходимый тариф. Сбербанк разработал два тарифных плана:

Полный. Тариф для активных пользователей карты. СМС оповещения приходят обо всех операциях. Услуга платная для определенных карт.

Банк выпускает много карт с разными возможностями. Стоимость полного тарифа зависит от вида карты. Плата за услугу небольшая. Стоимость обслуживания следующая:

VISA, MasterCard и МИР Classic — 60 рублей в месяц.
МИР и Maestro социальная, Momentum — 30 рублей в месяц.
Gold, Platinum — бесплатно.
Visa Electron — Карта снята с производства. Для тех, у кого они остались — 30 рублей в месяц.

Сменить тариф можно в устройстве самообслуживания, в отделении банка или позвонив в Кол-центр.

Преимущества СМС-информирования

Первое, что дает мобильный банк клиентам — это безопасность и уверенность. Несмотря на защиту карты, мошенники часто совершают атаки на счета. СМС-оповещения предупреждают обо всех передвижения денег по карте.

Подключение полного пакета позволяет:

Мобильное приложение Сбербанк Онлайн

Как подключить Сбербанк Онлайн на телефон, интересует тех, кто хоть раз пользовался интернет-банкингом. Интернет-банкинг Сбербанка набирает популярность с каждым днем. Сервис доступен не только на компьютере: банк также разработал приложение для смартфонов (iOS, Android и Windows Phone). Приложение бесплатное и соответствует требованиям безопасности, имеет встроенный антивирус.

Для использования приложения его необходимо установить на смартфон. Качать программу нужно только в официальном магазине. Зарегистрироваться можно самостоятельно или обратиться в банк, где специально обученный сотрудник поможет и научит работать в приложении.

При самостоятельной регистрации надо ввести номер карты, на телефон поступит код, ввести его надо в течение двух минут. Потом придумать логин, пароль и код доступа в приложение.

Возможности Сбербанк Онлайн очень большие. Управлять счетами можно с помощью телефона. Основные функции:

Открыть и закрыть вклад. При открытии вклада через СБОЛ процентная ставка выше. Договор можно распечатать в любое время в отделение банка.
Оплачивать коммунальные услуги. Оплата возможна по штрих коду, что экономит время.
Переводить деньги клиентам Сбербанка и клиентам других банков.
Открывать металлические счета, покупать валюту.
Просматривать информации о кредитах. Частично досрочное и досрочное закрытие кредитов. Для того чтобы пересчитать график платежей по кредиту, достаточно просто выбрать сумму и день списания. Новый график распечатают в отделение банка.

СМС-информирование — полезная услуга. При пользовании надо не забывать простые правила безопасности. При утере телефона с любыми данными и приложением надо срочно обращаться в банк.

Мобильный банк: для чего, для кого?

Если говорить понятными простому обывателю словами, то Мобильный банк – это специальный сервис, который позволяет владельцам карт Сбербанка при помощи мобильника управлять своим карточным счетом в любом месте и в любое время суток. Кстати, к одному номеру сотового телефона можно подключить аж 8 карт (сберовских).

Подключение к Мобильному банку дает вам следующие возможности:

Ну и, пожалуй, самое интересное – это перевод денежных средств получателю, зная только номер его телефона. Учтите, что для этого оба – и отправитель, и адресат – должны быть подключены к Мобильному банку.

Произвести за сутки можно не более 10 подобных операций на сумму не более 8 тыс. руб.

Как подключить Мобильный банк

Кстати, Сбербанк расщедрился: за первые 2 месяца абонплата не взимается при любом пакете.

Заявку на подключение Мобильного банка можно подать:

В этом случае необходимо заполнить специальное заявление. Не забудьте захватить карту и паспорт.

Нужно вставить карточку, ввести ПИН-код и выбрать соответствующую операцию в меню.

Как пользоваться Мобильным банком

Как быть при перевыпуске карты?

Действия при смене номера телефона

Если вы сменили сотового оператора, услуга автоматически переподключена не будет. Поэтому вам нужно обратиться в банк, где, оформив 2 заявления, придется отключить старый номер и подключить новый.

Что делать, если утерян мобильник?

Что будет, если на карте нет денег?

Если на счете не хватает средств для оплаты Мобильного банка, то услуга будет временно заблокирована. Для ее разблокировки достаточно, чтобы на карту поступила необходимая сумма.

Как отключить Мобильный банк

Читайте также: