Как сделать международный перевод в сбербанке

Обновлено: 06.07.2024

ПАО Сбербанк поддерживает технологию для международного перевода денежных средств через платежную систему SWIFT. Рассмотрим особенности оформления заявки и какими финансовыми опциями наделен SWIFT-код Сбербанка.

Введите любой известный реквизит искомого банка (ИНН, КПП, БИК, SWIFT) и получите все реквизиты в удобной таблице:

Swift код Сбербанка

SWIFT-код	SABRRUMM
БИК	044525225
Организация	ПАО “Сбербанк России”

Основная информация

Валюта	Рубли РФ, иностранная валюта (доллары США, евро и др.) 1
Срок исполнения перевода	Максимально – 2 рабочих дня
Максимальная сумма	Без ограничений 2
Возможность отмены перевода	Есть

Комиссия за перевод

Валюта/комиссия	Получить наличные 3 в другом банке, зачислить на счет в другом банке
Рубли РФ	2% мин. 50 руб. макс. 1500 руб.
Иностранная валюта	1% мин. 15 долл. США макс. 200 долл. США

Что такое SWIFT-код Сбербанка

Банку, подключенному к системе SWIFT, присваивается индивидуальный код, в котором зашифрована информация об организации. SWIFT-код облегчает оформление заявки на транзакцию денежных средств между счетами, отображая реквизиты банка получателя в справочнике международной системы.

SWIFT-код генерируется из 8 или 11 символов с чередованием латинских букв и цифр. Каждый участок комбинации относится к определенной информации:

SABR – аббревиатура Сбербанка на английском языке;
RU – страна местонахождения;
XX – код подразделения.

Преимущества межбанковских SWIFT-переводов:

Безопасность и конфиденциальность.
Скорость — средства поступают в течение 5 банковских дней.
Работа с любой валютой.

Обратите внимание! Если транзакция будет совершена позже установленного срока, компания возместит затраты отправителю.

Как узнать SWIFT-код конкретного отделения Сбербанка

Для международных транзакций используется единая комбинация SABRRUMM с указанием аббревиатуры московского головного офиса.

Дополнительные способы узнать СВИФТ код Сбербанка:

на официальном сайте Банка России;
на портале РОССВИФТ;
в офисе Сбербанка.

При получении перевода наличными клиенту нужно указать номер подразделения, в котором будет произведен расчет.

SWIFT-перевод в Сбербанке

Перед подачей заявки на перевод необходимо узнать, подключен ли банк-получатель к международной системе, а также его реквизиты. Для проведения операции клиенту потребуется паспорт, информация о кредитной организации и SWIFT-код отделения. Оформление транзакции происходит поэтапно:

Заполнение заявления. В бланке указывают ФИО отправителя и получателя, SWIFT/BIC code банка-получателя, страну и адрес места получения, наименование юридического лица. Все данные прописывают латиницей.
Внесение денег в кассу. К общей сумме прибавляют стоимость комиссии.
Ожидание доставки денег адресату.

При отправке денежных стредств в банк Евросоюза в заявлении нужно указать номер лицевого счета в формате IBAN.

Организация не поддерживает работу по СВИФТ в онлайн-формате, поэтому отправителю нужно явиться в ближайший офис банка. Если банк-получатель не состоит в составе ММС, клиенту придется обратиться к банку-посреднику, указав его БИК и другие реквизиты в заявлении.

Особенности перевода в БПС-Сбербанк

Для перевода в белорусский отдел Сбербанка используется SWIFT-код BPSBBY2XXXX. Такой формат поддерживает работу только с белорусским рублем. Для транзакции в российских рублях указывают БИК банка-отправителя и получателя с УНП и наименованием юридического лица, индивидуального предпринимателя.

Также в заявке необходимо подтвердить адрес места отправления (филиала кредитной организации) и наименование отделения банка, где был открыт расчетный счет.

Особенности СВИФТ-перевода в ДБ АО Сбербанк

СВИФТ код Сбербанка в Казахстане для финансовых операций — SABRKZKAXXX. Организация поддерживает отправку денег в долларах, рублях, тенге, евро и фунтах стерлингов. Алгоритм аналогичен предыдущему варианту.

Если клиент планирует осуществить или получить международный перевод, то ему необходимо заранее узнать информацию о реквизитах. Часто отправителям из европейских стран требуется IBAN Сбербанка.

Большинство клиентов не представляют, что это и где его получить.

Что такое код IBAN

IBAN – это банковский счет международного формата. Он предназначен для проведения денежных операций между странами Европейского союза. Его основная функция — упросить и значительно ускорить обработку платежных транзакций.

Стандартный формат номера IBAN содержит 34 цифры. В каждой стране устанавливается индивидуальный национальный код банка, но все они подбираются по такому алгоритму:

первые две цифры (префикс номера) — код страны;
последующие две — контрольное число (индивидуальное), которое рассчитывается по строго установленному стандарту (ISO7064);
следующие цифры это внутригосударственный номер банковского счета, а также номер банка;

Последние цифры уточняющие: там содержится информация об отделении банка, его место нахождении (конкретный город) и прочее.

Зачем нужен IBAN

IBAN нужен не только для того, чтобы выполнять переводы между клиентами с карту на карту или для валютных переводов на счета. Код денежного перевода необходим и компаниям, которые занимаются международной торговлей. Он позволяет:

снизить риски ошибок;
ускорить обработку платежей;
полностью автоматизировать проверку платежей;
с точностью определять реквизиты отправителя;
снизить комиссию по переводу.

Важно! Код IBAN необходимо указывать обязательно, когда денежная операция проводится в евро.

Очень часто при отправке денежных средств просят указать и расчетный счет, и IBAN. В данном случае стоит указывать именно второй вариант. Это ускорить перевод, а также IBAN включает в себя номер счета.

Как узнать IBAN Сбербанка

Узнать информацию по картам Сбербанка и реквизиты для международного перевода можно несколькими способами:

В личном кабинете Сбербанк Онлайн. Если у клиента есть индивидуальный логин и пароль, то узнать все необходимые данные по счетам и банку можно дистанционно через сайт или мобильное приложение.
Можно связаться с колл-центром по номеру 900. Сотрудники подскажут всю необходимую информацию.
Посетить ближайшее отделение Сбербанка. Обратившись к оператору можно также получить необходимую информацию.

Как найти IBAN карты Сбербанка

Искать IBAN можно разными способам, но даже у Сбербанка его нет. Российские банки не используют iban number. Но осуществлять платежи в европейские страны жители России могут.

Заменой IBAN служит Swift код, который принимается абсолютно всеми банками в странах Евросоюза.

Важно! Пока нет возможности осуществлять онлайн переводы по Swift коду. Чтобы выполнить платеж необходимо обратиться в ближайшее отделение и оформить транзакцию через оператора и кассу банка.

Что такое Swift (СВИФТ) код

Swift — это уникальный код банка или любого финансового учреждения. Его получают все участники, вступившие Сообщество Всемирных Интербанковских Финансовых Телекоммуникаций (СВИФТ). По Swift не менее быстро осуществляются проверки переводов и счетов.

SABR – аббревиатура названия банка латинскими буквами;
RU – обозначение того, что банк находится на территории Российской Федерации;
XX – код представителя кредитной организации (в каждом городе он может быть разный).

Также в Swift есть цифры, которые указывают на филиал куда/откуда осуществляется перевод: таких цифр, как правило, три.

Какие понадобятся реквизиты Сбербанка для перевода

Чтобы выполнить международный перевод, необходимо будет указать следующие данные:

Swift код.
Город получателя.
Юридический адрес Сбербанка и номер отделения.
Счет получателя.
Личная информация. В этом пункте, указывается ФИО получателя, его паспортные данные, ИНН код, прописка/место жительства и прочее.

Если контрагент из-за границы запрашивает IBAN банка получателя, клиенту Сбера рекомендуется указать данные Swift, предупредив отправителя об этом.

Как проводить операции с иностранными банками гражданам РФ

То, что у Сбербанка отсутствует IBAN не значит, что осуществлять международные финансовые операции не получится. Полная замена ему — это Swift. На данный момент в соответствие с правилами Всемирного общества межбанковских организаций, ни один международный банк не имеет права отказать в переводе денежных средств в иностранной валюте по Swift.

Чтобы выполнить международный перевод в другую страну необходимо:

Прийти в отделение банка и заполнить заявление на перевод. Сотрудник Сбера поможет его написать и внести все необходимые данные.
Передать необходимую сумму в кассу банка. Важно помнить, что Сбер берет комиссию за такие переводы. Размер зависит от суммы.
Забрать бланк, который выдаст кассир. Этот документ будет доказательством того, что денежные средства отправлены.

Согласно установленному регламенту, деньги поступают на счет в течение 1-2 дней.

Важно! Если перевод денежных средств из Сбера осуществляется в банк Евросоюза, то надо будет узнать IBAN банка получателя. Без этого не получится выполнить процедуру.

Как осуществляются международные платежи

По общему правилу они осуществляются как и другие транзакции между клиентами банковских организаций. Но есть некоторые условия перевода, которые должен знать клиент, запланировавший провести такую транзакцию:

Международный перевод может быть выполнен в рублях, долларах, евро. Временно Сбербанк не принимает австралийские доллары.
Никаких ограничений по сумме банк не выставляет.

Если по какой-то причине надо отменить платеж, то это можно сделать до тех пор, пока деньги не поступили на счет получателя.

Важно! Если отмена проведения платежа и возврат денег осуществлен по ошибке отправителя в банковских реквизитах, в том числе не правильно указан IBAN банка получателя, Сбер не возвращает комиссию за проведение операции.

Благодаря тому, что были разработаны Swift и IBAN международные переводы стали доступны во всех странах. Эти системы значительно упрощают и ускоряют проверку платежей, что дает возможность работать многим компаниям и выходить на международный уровень.

Что такое SWIFT-код Сбербанка?

SWIFT — это международная система, объединившая банки по всей планете, с целью быстрого и безопасного проведения переводов и передачи информации. Впервые подобные переводы появились в 1973 году, объединив 248 банков из почти двух десятков государств. К 2015 году система насчитывала более 11 тысяч участников. В среднем по свифт-кодам перечисляются около 30 миллионов переводов в день. Ключевые особенности системы:

Способ предназначен для проведения международных переводов. Перечисление средств между банками одной страны тоже поддерживается, но чаще используется BIC.
Для подтверждения операции финансовые организации должны иметь корреспондентские счета. После поступления денег на такой счет в нужный банк финансовая организация информирует клиента о получении денег.
Система подходит для различных категорий клиентов. Свифт-код Сбербанка может быть использован физическими лицами, представителями организаций, брокерами.
Некоторые участники системы попали под санкции. Так сейчас посредством кодов невозможно послать денежные средства в Иран или КНДР.
Свифт поддерживает различные валюты. Изначально отправлять переводы можно было только в долларах или евро. В данный момент перечень доступных денежных единиц значительно расширен.

По сути код является своего рода адресом финансовой организации в системе свифт. Для правильной адресации перевода стоит запросить реквизиты у принимающей стороны, а после посетить отделение Сбербанка. В этом случае средства будут отправлены не только в нужную страну, но и в конкретный требуемый банк.

Для чего нужен Свифт-код?

Разобравшись, что такое SWIFT-код Сбербанка, стоит перейти к его назначению. Идентификационный номер банка присваивается финансовой организации автоматически после присоединения к кооперативу. Он необходим для перечисления денег другому участнику системы. Среди основных целей свифт:

Ускорение процедуры перевода. За счет присвоения идентификатора процесс перечисления за счет экстренной проверки документов и самого перевода. Обычно деньги приходят получателю за 1-2 минуты.
Надежность. Способ защищает денежные средства от неправильной адресации. Кроме того, многоуровневая защита предупреждает хищение, а вероятные риски покрываются клиенту из бюджета свифт-системы.
Экономичность. Комиссии за переводы значительно ниже, чем по условиям других систем срочных переводов.

Как узнать SWIFT-код Сбербанка?

Свифт представляет собой составное число, включающее от 8 до 11 знаков. Они означают:

первые 4 буквы — персональное название банка в кооперативе;
5 и 6 буквы — сокращенное название государства-получателя;
7 и 8 — расположение головного офиса банка;
последние 3 — расположение филиала финансовой организации получателя.

Есть несколько вариантов, как узнать SWIFT-код Сбербанка. Так уточнить сведения можно лично в выбранном отделении финансовой организации. Подобные данные предоставят по телефону горячей линии или через чат-бот финансовой организации. В открытом доступе коды размещены на сайт Россвифт, а также на веб-странице Центрального Банка России в разделе со справочниками.

Как сделать SWIFT-перевод?

На данный момент через международный свифт-код Сбербанка можно перевести деньги двумя способами: в отделении или в мобильном банке. Для проведения операции через офис:

Понадобится документ, удостоверяющий личность. Подтвердить персональные сведения можно, предоставив паспорт гражданина РФ.
Необходимы полные данные получателя. Без этих данных финансовая организация не сможет провести перевод до конца.
Номер счета. В реквизитах для международных переводов он называется IBAN.

Провести операцию можно самостоятельно после авторизации в мобильном банке. Как это сделать:

Вне зависимости от типа перечисления, выбранного клиента, сроки доставки денег аналогичны. Сбербанк проводит операцию в период от 30 минут до 3 рабочих дней. Для удобства статус операции можно отследить через функционал Интернет-банкинга.

Российское законодательство накладывает определенные ограничения на проведение переводов. Так близкому родственнику первой линии или нерезиденту страны можно перевести любую сумму. Резиденту России можно перечислить не более 5000 долларов в день из одного банка. Стоит учитывать эти границы, чтобы не нарушить закон о валютном регулировании.

Как получить SWIFT-перевод?

Порядок получения перечисления зависит от способа свифт-перевода, который выбрал отправитель. Всего система предполагает два варианта, именно:

Получение суммы на предъявителя. В данном случае средства поступают на корреспондентский счет Сбербанка. Получателю нужно подтвердить личность. Для этого ему потребуется посетить отделение банка лично. Выдача перевода производится на основании паспорта адресата. Стоит понимать, что оптимально посетить офис не ранее, чем через 2-3 дня после отправки перечисления. Именно такой период определяет Сбербанк для обработки операции.
Прямое поступление денег на счет адресата. Если отправитель полностью укажет реквизиты, то сумма поступит сразу на персональный счет. Узнать факт совершения перечисления можно в отделении или в личном кабинете. Также сведения предоставляют на горячей линии Сбербанка. Выдача проводится в кассе, а также с дебетовой карты в банкомате, если запрошенная сумма укладывается в лимиты обналичивания.

Условия Свифт-перевода

Перед проведением операции важно понимать не только зачем нужен SWIFT-код Сбербанка, но и каковы условия финансового перечисления. Среди таковых:

Детальные условия размещены на официальном сайте Сбербанка. Получить детальную информацию можно и в отделении банка у кассира.

Комиссия за перевод

Сбербанк взимает от 1 процента комиссии за проведение международного перевода. Однако ситуация, в которой получатель после перевода видит на счете меньшую сумму, чем было заявлено, — не редкость. Это связано с тем, что точная комиссия по свифт-операциям будет известна только в конце после зачисления адресату. В операции могут участвовать несколько банков-посредников, в свою очередь, каждый будет удерживать отдельную комиссию. Пожалуй, списание комиссии считается самым главным недостатком системы.

Для того, чтобы получатель перевода получил нужную сумму без списаний, требуется активировать отдельную услугу. Она называется Fullpay. Отправитель сразу оплачивает фиксированную комиссию и после оформляет перевод. Впоследствии Сбербанк берет на себя все дополнительные расходы, связанные с содействием финансовых посредников.

В закладки

Перевод денег за границу — более сложный и длительный процесс, чем обычная транзакция с карты на карту в пределах одной страны.

Для перевода нужно указать больше данных получателя, деньги идут дольше, а для проверки перевода в некоторых случаях нужно отчитываться перед налоговой. Есть три основных способа перевода денег за границу: через банк, с помощью электронных платежных систем или международных систем быстрых переводов. Разберем каждый из них.

1. По реквизитам в мобильном банке

В банковских приложениях есть функция денежного перевода за рубеж . Для этого вам нужны полное имя получателя или наименование организации-получателя перевода, номер счета или IBAN (для стран Европы), SWIFT-код/ BIC банка получателя. Введите эти данные и отправьте деньги — все как с обычным переводом.

Перевод за рубеж в Сбербанке. Проходим по пути: Платежи —> За рубеж и выбираем подходящий способ.

Единственное отличие заключается в длительности перевода — деньги поступят на счет не сразу, а в период от 30 минут до 5 дней. Точный срок зависит от банков-посредников.

Деньги также можно перевести в отделении банка.

Там вам понадобятся фамилия, имя, отчество и реквизиты получателя, для получения услуги нужно взять с собой паспорт. В этом случае у вас может быть больше возможностей, все зависит от условий банка. Например, у Сбербанка в мобильном приложении наибольшая сумма перевода — 750 000 рублей, тогда как в офисе банка максимальная сумма не ограничена. При этом, в приложении нет комиссии, а в отделении от 1%.

Если вы переводите деньги родственнику, процесс будет проще

В этом случае ограничений на валютные переводы за границу через банк нет . Деньги будут доходить до получателя тоже быстрее.

Только сначала вам нужно подтвердить родство — достаточно предоставить нотариально заверенную справку в отделении банка. Вместе с ней нужно взять паспорт и свидетельство о рождении, оформление может занять несколько дней.

Какие есть ограничения на международные переводы в российских банках

1. Резиденты РФ (граждане страны и люди, постоянно проживающие в ней) могут переводить за границу без открытия счета максимум $5000 через один банк за один операционный день. Курс считается на день проведения операции. Этот лимит не действует для близких родственников и при отправке денег на свой собственный счет за границей.

2. Если вы открываете счет в иностранном банке, вы обязаны уведомить об этом Федеральную налоговую службу (ФНС). Помимо этого, вы раз в год должны рассказывать ведомству о движении средств по этому счету — сколько денег получили, потратили и сколько осталось на балансе.

3. Для нерезидентов РФ лимитов нет. Они вправе перечислять деньги со счетов в банках за пределы РФ без ограничений. Предельные суммы могут устанавливать конкретные платежные системы и банки. Например, в Western Union они могут переводить до $7499,99 или ваналогичной суммы в рублях в день.

Если деньги нужно переводить регулярно, откройте валютный счет

Что он позволяет совершать:

▪ Переводы за границу и получение денег из заграницы без ограничений по числу транзакций и максимальной сумме

▪ Хранения денег в валюте

▪ Проведение расчетов между частными лицами или организациями

▪ Портфельные инвестиции, например, приобретение активов иностранной компании

2. Qiwi и Webmoney в помощь

Платежные системы, вроде Qiwi и Webmoney, позволяют отправлять переводы за границу. Валюта конвертируется автоматически.

Переводы через интернет одни из самых быстрых . Максимальное время поступления денег на электронный кошелек — 2-3 минуты, а в лучшем случае они будут переведены за несколько секунд. Посещать банк в для перевода не нужно.

Этот способ выгоден, если оба человека пользуются одной платежной системой. В Qiwi платить комиссию не нужно, если отправляются рубли, а получаются доллары или евро.

Перевод в Qiwi также можно оформить на карту Visa, выданную любым банком следующих стран:

Азербайджан, Армения, Беларусь, Болгария, Бразилия, Венгрия, Германия, Греция, Грузия, Египет, Индия, Казахстан, Кипр, Киргизия, Китай, Латвия, Литва, Мальта, Молдова, Новая Зеландия, Объединенные Арабские Эмираты, Румыния, Саудовская Аравия, Сербия, Сингапур, Словакия, Словения, Таджикистан, Тайланд, Туркменистан, Турция, Узбекистан, Хорватия, Чехия, Эстония, Южная Корея, Япония, Дания, Исландия, Норвегия, Финляндия, Швеция, Австрия, Бельгия, Великобритания, Люксембург, Монако, Нидерланды, Албания, Андорра, Босния и Герцеговина, Испания, Италия, Македония, Португалия, Польша, Черногория.

3. Международные платежные системы

Денежные переводы в Western Union.

Оформить перевод онлайн можно через сервис Western Union. Здесь онлайн-переводы с банковских карт становятся доступными для получателя в течение нескольких минут. Статус перевода отображается в профиле на сайте сервиса.

Для перевода можно воспользоваться как дебетовой, так и кредитной картой. Оформить его можно на сайте компании (для совершения перевода нужно зарегистрироваться) или в любом физическом отделении Western Union.

Мне должны перевести деньги из за границы. Какие реквизиты нужны?

Чтобы вам перевели деньги на счет из-за границы, нужно предоставить отправителю следующие реквизиты:

▪ SWIFT код/BIC банка — SABRRUMM или SABRRUMMXXX (если банк отправителя запрашивает 11 знаков)

▪ Наименование банка на латинице — например, SBERBANK

▪ Фамилию, имя и отчество получателя перевода на латинице

▪ Номер счета получателя — Your account number (20 цифр). Номер счета можно уточнить в мобильном банке или в офисе банка.

Если вы стабильно получаете деньги из за границы, есть смысл открыть валютный счет. Он обеспечивает мгновенным зачислением средств — если вам регулярно приходит валюта по проверенному контракту, деньги будут приходить сразу.

Какие есть риски при переводе денег за границу?

Перевод может быть заблокирован по нескольким причинам. Две основных:

Плюс перевода в отделении — вам помогут четче сформулировать назначение платежа и точнее оценят сроки исполнения перевода. Визит в банк не ускорит процесс перевода денег, они будут идти столько же, сколько и при переводе онлайн.

В зависимости от суммы, которую вы отправляете, банк может запросить документы о происхождении денег (справка с работы, договор об аренде жилья, документы о продаже собственности и т. д.), справку из налоговой, информацию о получателе (имя, банковские реквизиты и, вероятно, статус ваших отношений) и назначении переводов.

В закладки

Перевод денег за границу — более сложный и длительный процесс, чем обычная транзакция с карты на карту в пределах одной страны. Для перевода нужно указать больше данных получателя, деньги идут дольше, а для проверки перевода в некоторых случаях нужно отчитываться перед налоговой. Есть три основных способа перевода денег за границу: через банк, с помощью электронных.

Читайте также: