Как сделать мэппинг счетов в excel
Добавил пользователь Валентин П. Обновлено: 04.10.2024
Если формирование БДДС на вашем предприятии не автоматизировано или вы не знаете как это сделать, можно сделать расчетный файл в Excel.
Начнём с реестра платежей. Реестр платежей формируется в виде простой таблицы.
Год, месяц и дату лучше разбивать по отдельным столбцам, так потом легче работать с фильтрами и сводными таблицами для сверки занесенных и учетных данных.
При занесении получателя платежа лучше, если он будет назваться как в вашей учетной системе, так, во-первых, удобно для сверки, а, во-вторых, если в вашей таблице один и тот же контрагент будет записан по-разному платежи по нему будут не сопоставимы.
Основание платежа можно записывать в любой форме, но лучше будет если однотипные назначения будут назваться одинаково и их будет не много. За основу можно взять назначение платежа в платежном поручении.
Столбцы статья, подстатья и ЦФО зависят от принятой на предприятии учетной политики. Их лучше кодировать.
Если вы пользуетесь 1С, то для удобства занесения информации о платежах в Excel нужно воспользоваться функцией "Вывести список" платежных поручений или банковских выписок. Или в лучшем случаем обратиться к программисту, чтобы он настроил список по вашему формату.
Так можно вывести список в 1С
Использование списка из 1С или другой бухгалтерской программы решает проблемы по уникальности наименований контрагентов, упрощает ввод основания платежа и других реквизитов.
После того, как данные о платежах занесены, нужно каждому платежу присвоить статью, подстатью (если есть) и ЦФО. Для этого я использую таблицу с кодами статьей. "Шапку" для каждой группировки статей делать обязательно, это нужно для формулы, которая используется в данном примере.
Разнесение расходов по статьям является достаточно трудоемкой и слабо автоматизируемой работой. Использование таких таблиц позволяет минимизировать ошибки выбора. Например, выбора статьи, которая не предусмотрена для данного ЦФО или подстатьи не соответствующей статье.
Столбец месяц в данном случае носит технический характер, нужен для корректного ввода формулы, которую мы будем рассматривать дальше и для возможности формирования реестра платежей на протяжении всего года.
В расчетном файле таблицу с кодами я обычно размещаю на отдельном листе.
В реестр кодировка статьи вносится также как она внесена в таблицу с кодами. Названия соответствующих столбцов в шапках кодов и реестра тоже должны быть одинаковыми.
Чтобы быстро сверить занесенные данные по суммам с данными счетов бухгалтерского учета можно использовать сводные таблицы
Для сверки оборотов по датам.
Для сверки соответствия статей, назначения платежа и поставщика
После формирования реестра и таблицы кодов можно приступать к формированию бюджета платежей по ЦФО, например в таком виде.
Чтобы разнести данные из реестра в бюджеты по ЦФО я использую формулу БДСУММ.
Рассмотрим синтаксис формулы БДСУММ (можно посмотреть в справке по Excel): БДСУММ(база данных; суммируемое поле; критерии отбора)
База данных - это сам реестр, лучше его расположить на отдельном листе. В формуле ссылка на базу данных должна выделять таблицу с реестром полностью: от первой строки с шапкой, до последней ячейки в последней строке.
Суммируемое поле - наименование столбца по которому нужно суммировать данных. В нашем случае - это "Сумма с НДС"
Критерии отбора - это таблица с кодами статей. Данная формула позволяет сразу делать выборку по сочетанию признаков: месяц, статья, подстатья, ЦФО. Набор критериев должен выбираться вместе с "шапкой", причем "шапка" в таблице с кодами статей должна быть точно такой как в реестре, по этому в таблице критериев "шапка" повторяется для каждого набора критериев. Критерий месяц нужен для того, чтобы пользоваться одним реестром в течении всего года.
Чтобы сократить трудоемкость при занесении формулы в таблицу с план-фактом все ссылки на ячейки в таблице должны содержать знак доллара БДСУММ(реестр!$A$1:$K$60;реестр! $I$1;коды!$A$16:$D$17) . Такую формулу можно копировать в строку ниже с другой статьей. Чтобы сумма считалась по нужной статье нужно в формуле заменить часть выделенную жирным "БДСУММ(реестр!$A$1:$K$60;реестр! $I$1; коды!$A$16:$D$17 )" на критерии соответствующие новой статье.
Переходим к БДДС. Сводный БДДС может выглядеть следующим образом
Верхняя часть - это наши текущие платежи в разрезе статей и ЦФО. Так как классический БДДС группируется на текущую, инвестиционную и финансовую деятельность в столбце "Тип" можно задать соответствующий признак и просуммировать платежи по этому признаку. В столбце "Вид" расходы группируются на переменные и накладные (постоянные) в разрезе видов деятельности. А столбец внешний содержит группировку для внешнего БДДС, который формируется для головной организации и статьи которого отличаются от внутреннего бюджета. Таким образом, сводный БДДС позволяет нам получать любую аналитику.
Маппинг - это описание соответствий между импортируемыми данными и объектами "Первой Формы", в которые эти данные записываются. Для каждого импортируемого элемента создается отдельная строка маппинга.
Чтобы получить образец маппинга для данной настройки импорта, нажмите на ссылку "Пример данных". При этом будет создан и загружен файл-образец формата CSV.
Получение примера маппинга данных для настройки импорта.
Маппинг настраивается в окне настроек импорта.
Настройки маппинга (шапка таблицы настроек).
Имя поля во внешней системе:
• колонка CSV или Excel, поле в SQL;
• для импорта из другого приложения "Первая Форма":
o TaskId (ID задачи),
o text (текст задачи),
o ResponsibleId (ID ответственного исполнителя),
o OwnerId (ID заказчика),
o StepId (ID перехода на маршруте задачи),
o epXXX (для ДП, где XXX - ID ДП),
o epXXX_ZZZ (для столбца ДП "Таблица", где XXX - ID ДП "Таблица", а ZZZ - ID столбца таблицы).
Имя внешнего идентификатора чувствительно к регистру (например, TaskId правильно, TaskID - нет)
Идентификатор в "Первой Форме"
При импорте задач - основной или дополнительный параметр, в который импортируются данные.
• для номера задачи указывается TaskId (вводится вручную),
• ДП выбираются из выпадающего списка (по ID ДП).
При импорте пользователей и оргструктуры - поле таблицы БД в "Первой Форме" (выбирается из выпадающего списка, см. описание).
Сущность, к которой относятся данные:
• Task - для TaskId,
• ExtParam - для ДП,
• GUID - для ДП типа Lookup при импорте из CSV,
• OrgStructure - для орг. единицы,
• User - для пользователя,
• File - для файла,
• TableColumn - для колонки ДП "Таблица" (используется только в заказных модулях импорта)
Большинство клиентов assino — международные компании. Более 20 лет мы помогаем бухгалтерам готовить отчетность по двум стандартам: РСБУ и МСФО. Это два больших финансовых отчета, к каждому из них принципиально разные требования: от валюты до срока подачи. Два отчета — два трудозатратных процесса, много ошибок и бюрократии. Эксперты assino более 20 лет настраивают мэппинг в международных компаниях и разработали собственное решение ATiP: IFRS & GAAP для того, чтобы готовить два отчета в один клик.
Как спастись от бюрократии и начать жить
Неконсолидированные данные — причина срыва сроков, ошибок и двойной работы по двум формам одного отчета. Проблемы с документами завершают каждый отчетный год. Бухгалтерия работает сверхурочно, так как сроки сдачи отчетности зарубежных партнеров часто выпадают на российские праздники. Человеческий фактор влияет на качество документов, — ошибки прокрадываются в отчеты и искажают данные.
Избавить бухгалтерию от двойной работы и сократить трудозатраты можно с помощью мэппинга. Одни и те же данные в информационной системе автоматически сформируются в два разных документа. Главное — создать связь между учетными данными и полями в формах отчетности.
Как настроить мэппинг
Мэппинг удобно настраивать в ERP-системе, в которой заложены базовые принципы для обмена данными. Для международных компаний подсистема МСФО в ERP — основной инструмент для отчетности перед головным офисом или инвесторами. Настройка правил обмена между РСБУ и МСФО — тонкая и сложная работа. Нужны обширная практика и экспертные знания, чтобы мэппинг, удобный инструмент, работал без ошибок.
Важно досконально знать законодательство и финансовый учет страны, в которой работает компания. assino более 20 лет специализируется на конвертации отчетности, — мэппинге. Мы разработали собственное решение — ATiP: IFRS & GAAP. Разработка позволяет индивидуально адаптировать вторичные устанавливаемые планы счетов и вести бухгалтерские записи по международным стандартам бухгалтерского учета IAS / IFRS и US GAAP.
Наш опыт показывает, что только грамотная настройка мэппинга избавляет бухгалтерию от двойной работы и помогает руководству не опаздывать с отчетностью.
Во времена Excel 2013 появилась возможность добавить надстройку Power Map, с помощью которой данные можно изобразить на географической карте. Этот прием не только расширяет возможности визуализации, но также позволяет анализировать данные, осуществляя поиск закономерностей, имеющих региональное происхождение.
В Excel 2016 Power Map вживлена в программу и называется 3D-карта (3D-map). Сразу к делу. Допустим, есть коммерческие данные о деятельности компании в нескольких европейских странах.
Исходные данные лучше хранить в виде Таблицы Excel, а не обычного диапазона. Это позволит автоматически подхватывать новые значения при их добавлении. Активируем любую ячейку и во вкладке Вставка нажимаем 3D-карта.
Открывается окно создания и редактирования 3д-карты.
В верхней части окна находится лента, состоящая из одной вкладки Главная. Здесь находятся команды добавления, удаления, редактирования. По мере разбора примера рассмотрим, как ими пользоваться.
Слева находится панель со сценами карт. Выглядит как Power Point. Оно так и есть. Можно нарисовать несколько карт или их представлений и, как в презентации, включить слайд-шоу с красивыми переходами.
Справа панель управления полями данных, по которым рисуется карта. Здесь, примерно, как в сводной таблице, можно добавлять поля в разные области карты, перетаскивать, настраивать агрегацию, фильтры.
В центре мы видим карту текущей сцены (у нас она пока только одна) со всеми действующим настройками. По умолчанию это глобус. По нему можно перемещаться, как в навигаторе. Для этого используется мышь и/или клавиатура. Справа внизу кнопки навигации.
Стрелками перемещаемся вправо/влево и меняем угол наклон карты (глобуса). Плюс/минус – это приближение/удаление карты.
При наезде появляются детали (дороги, реки). Однако внешний вид лучше настраивать по факту, когда данные уже нанесены на карту.
Добавление данных на 3D-карту
Для добавления данных предусмотрена панель справа.
Пойдем сверху вниз. На карте, как в фотошопе, можно использовать несколько слоев. Каждый слой показывает определенную информацию и настраивается независимо. Слой можно переименовать в более понятное название, чем Слой 1, Слой 2 и т.д. Например, первый слой – это Продажи, второй – Реклама. Слои можно скрывать, редактировать, удалять (см. пиктограммы справа от названия). Если нужно создать еще один слой, нажимаем Добавить слой.
Ниже в разделе Данные выбирается тип карты. Уровни значений могут отображаться в виде столбиков, столбиков с накоплением, столбиков рядом, пузырьков, тепловой и региональной карты.
Затем идут поля для заполнения карты.
Расположение. В этой области указывается поле с географическим признаком (геолокация). Excel всячески пытается нам помочь и сам выбирает столбец, где находится географический признак. Однако угадывает не всегда. Вот и в нашем примере выбран признак региона, хотя нужны страны.
Крестиком справа удаляем ненужное поле. Затем нажимаем Добавить поле и выбираем столбец со странами.
Для Excel важным является тип географической переменной. Это могут быть страны, города, адреса, координаты и др. В нашем простом примере Excel сам присвоил тип Страна/регион. Спасибо экселю за помощь, но иногда тип приходится указывать самостоятельно. Тогда открываем список (рядом с названием) и выбираем подходящий вариант.
Те названия, которые Excel распознал, сразу отмечаются на карте (если сам показатель еще не выбран, то в виде точек), а чуть выше области Расположение показан процент распознанных названий. В идеале должно быть 100% (см. скриншот выше), но может быть и меньше (так часто бывает, если название написано с ошибкой, если это адрес, малый город, деревня). Можно нажать на процент и посмотреть, какие названия эксель не понимает. Если необходимо, исправьте названия и затем нажмите Обновить данные.
Имейте ввиду, что даже при индикаторе 100% эксель не всегда правильно определяет точку на карте. Это связано с дублированием наименований. Например, город Курчатов есть в России и Казахстане. Поэтому следует визуально проконтролировать, чтобы Excel не закинул вас на другой конец карты. Если это произошло, добавьте в исходные данные (и на карту) еще один столбец, который указывает принадлежность города (улицы и т.д.) к более крупному региону (области, стране). Не забудьте затем обновить 3D-карту.
В нашем примере все страны распознались на 100%, что сразу показывается на карте – это столбцы с нулевой высотой.
Итак, на местности сориентировались. Переходим к данным для визуализации.
Высота. В этой области выбирается показатель, который нужно отразить на карте (или несколько). Выберем продажи.
Т.к. по умолчанию в качестве типа выбрана гистограмма (с накоплением), то на карте (глобусе) появятся столбцы.
Выглядит очень круто, но ужасно с точки зрения наглядности. Вообще говоря, любая 3d-гистограмма – это зло, т.к. она искажает реальные пропорции. Тем более, если смотреть сверху. Если вдруг вам нужны именно вертикальные столбики, то хотя бы измените угол обзора.
Ненамного лучше, но пока оставим так.
Исходные данные не всегда представлены в виде компактной (сведенной) таблицы. Источником может быть и база данных, где каждая строка отражает сделку и, соответственно, многие признаки повторяются, в том числе и географический. В этом случае значения нужно агрегировать определенным способом. Как правило, используется суммирование. Задается в выпадающем списке около названия (как в сводной таблице).
Другими словами, все значения выбранного показателя, соответствующие определенной стране, суммируются, а результат показывается на карте. Как видно, можно агрегировать, рассчитывая среднее, минимум, количество и др. Скажем, у вас карта города, где показаны цены на недвижимость. Нужно отразить минимальную цену в некотором районе. Это можно сделать прямо из исходных данных, не прибегая к дополнительным расчетам.
Категория. Довольно часто данные разбиваются на группы. В нашем примере весь рынок сбыта разделен на две части: Восток и Запад и показан в столбце Регион. Выберем данное поле в качестве категории.
Столбики перекрасятся в соответствии с группировочным признаком.
В области Категория можно поместить только одно поле.
Время. Сюда помещают столбец, отражающий время, чтобы показать изменение данных в динамике. В нашем примере их нет.
Фильтры. Используется для фильтрации данных по некоторому полю (см. видеоролик ниже).
Параметры слоя. Здесь меняются настройки отображения. Например, для столбиков можно задать высоту, толщину, цвет, прозрачность. Также показывать ли нули и отрицательные значения. Будьте осторожны с внесением изменений – на 3D-карте нет команды отмены последнего действия, т.е. Ctrl + Z не работает.
Настройки внешнего вида 3D-карты
Итак, с данными определись, однако выглядят они по умолчанию не очень хорошо. Нужно сделать их более наглядными. Универсальных правил здесь, конечно, нет, т.к. наглядность зависит от самих данных и того, что вы хотите в них показать. Однако рассмотрим основные настройки.
Глобус выглядит красиво, но плоская карта все же понятней. Для замены глобуса на карту используйте кнопку Плоская карта.
После ее нажатия, глобус развернется в обычную карту. Немного поправим масштаб и угол обзора.
Следующий момент – это подписи. На ленте есть специальная кнопка.
На карте появляются названия.
К сожалению, регулировать подписи нельзя. Они сами добавляются в соответствии с масштабом. Поэтому следует осторожно пользоваться этой опцией.
Можно еще выбрать тему карты. Например, сделать как будто это снимок со спутника или просто поменять цветовую палитру.
Однако это лишь регулировка внешнего вида карты. Перейдем к типам визуализации. Их несколько.
Как и в обычной гистограмме, для каждой категории (страны) можно отразить несколько показателей. Добавим в область Высота данные о затратах на рекламу. Однако перед этим придется очистить область Категория, т.к. категории можно применить только для одного показателя в области Высота.
Т.к. используется гистограмма с накоплением, то два показателя просто сложились, что нам не подходит. Поэтому выберем гистограмму с группировкой.
Получим следующий вид.
Красиво, но не очень понятно. Как вариант, на карту можно вывести плоскую диаграмму.
В настройках выбирается нужный тип: вертикальная, горизонтальная, с накоплением и рядом.
Диаграмма помещается прямо на карте.
Следующая визуализация – пузырьковая диаграмма. Диаметр кружка соответствует значению показателя.
Но при этом, т.к. у нас два показателя, видно соотношение между продажами и рекламой. Кстати, столбцов больше нет, карту можно повернуть под прямым углом (смотреть строго сверху). Цвета можно поменять в параметрах слоя (внизу в правой панели).
Тепловая карта отражает только один показатель, поэтому реклама исчезает автоматически. Чем больше красного, тем теплее и, соответственно, выше показатель.
Последний вариант – региональная карта. Наверное, самая подходящая для одного показателя по странам (или другим регионам). Здесь все понятно и просто. Чем темнее цвет, тем больше значение.
Цвет можно изменить в параметрах слоя. Когда-то я весь интернет облазил, чтобы нарисовать что-то подобное. Сегодня это делается за 5,6 секунды, возможно, быстрее.
Слои карты
Слои используются для совмещения разнородных типов визуализации. Скажем, нужно одновременно показать столбики по одному показателю и тепловую карту по другому. На одном слое это сделать невозможно. На разных – легко.
Назовем имеющийся слой Продажи и создадим новый Реклама.
В новом слое визуализируем затраты на рекламу, сделав их столбиками.
Теперь интенсивность заливки контура страны показывает продажи, высота столбика – затраты на рекламу. Можно добавить легенду.
Разумным будет акцентировать внимание на нужном регионе с помощью примечания. Правой кнопкой кликаем по элементу и вносим пояснение.
К сожалению, построение 3д-карты происходит в отдельном окне, ее нельзя поместить на лист Excel. Но если вам нужно отобразить карту именно на листе эксель или в power point, сделайте скриншот с помощью вот этого фотоаппарата на ленте.
Естественно, что связки с данными больше нет. Зато есть красивый рисунок. А данные легко обновить и снова вставить картинку.
Создание обзора
В 3D-карте можно создать обзор нескольких карт. Получится что-то похожее на Power Point, где с помощью слайдов (сцен) создается презентация (обзор).
Даже на нашей небольшой карте информации довольно много и без комментариев она не воспринимается. Хорошо бы по очереди показать отдельные показатели по странам. Можно конечно, построить много карт и просто менять картинки в презентации, рассказывая о том, на что обратить внимание, а можно сделать слайдшоу с эффектом полета над картой.
Итак, стоит задача отобразить данные по продажам и рекламе. Сделаем слайд-шоу. Вначале покажем продажи, затем добавим расходы на рекламу. Далее акцентируем внимание на отдельные страны. И в конце снова покажем весь рынок сбыта, но уже под прямым углом, заменив столбики рекламы на пузырьки. Таков полет нашей режиссерской мысли.
Вначале создадим те карты (сцены), которые, собственно, нужны. Первая карта – только продажи. Вторая – добавляем столбики рекламы (с измененным углом обзора карты). Далее перемещение по странам. Последняя – общий обзор, прямой угол обзора, замена столбиков пузырьками.
Чтобы переходы были плавными, сцены следует рисовать не с нуля, а копировать предыдущие (или следующие) и вносить в них изменения. Сразу настроим параметры сцены, чтобы и они также копировались.
Уменьшим длительность одной сцены до 3 секунд, длительность перехода – 2 секунды, и эффект перехода – Перелет. Вам же я рекомендую самостоятельно поэкспериментировать, чтобы добиться требуемого результата.
Теперь создадим новые сцены с помощью копирования.
Внесем изменения, расположив их в нужной последовательности на панели обзора. Кстати, сам обзор и сцены можно также переименовать, ну да ладно. У меня получилось примерно так.
Для того, чтобы посмотреть обзор, как презентацию, нажимаем на кнопку Воспроизвести обзор.
Воспроизведение обзора может несколько подтормаживать. Этот инструмент отнимает много ресурсов. Да и показать можно не на каждом компьютере (не у всех же стоит Excel последней версии). Поэтому данную презентацию можно записать в формате mp4.
В следующем окне выбираем разрешение (берите максимум) и, если надо, накладываем музыку из заранее заготовленного файла.
После обработки получим файл mp4. Теперь этот видеофайл можно залить на Youtube, Яндекс.диск или вставить в презентацию (что получилось, смотрите в видеуроке ниже).
Конечно, чтобы сделать красивую карту и обзор, придется немного постараться. Я лишь показал, как работать с 3D-картами в Excel. Так что дальше дело за вашим пониманием данных, идеей, как их отразить на карте и творческой мыслью при создании обзора.
В сегодняшней статье мы рассмотрим разнообразные варианты ведения учёта инвестиций — от онлайн-сервисов до электронных таблиц. Также я поделюсь с вами собственным шаблоном для MS Excel! Какое-то время он даже был в продаже и пользовался популярностью, но сегодня вы можете получить его бесплатно.
Спасибо за внимание, продолжаем!
Зачем вести учёт инвестиций
Конечно, учёт инвестиций занимает какое-то время, но оно того стоит и вот почему:
- Растёт доходность портфеля. Благодаря учёту инвестиций видно какие активы приносят прибыль, а какие нет. Хорошие вложения остаются в портфеле и дальше, плохие вовремя покидают его — доходность на дистанции растёт.
- Вы видите реальный результат. Точный контроль инвестиционной деятельности позволит понять, обыгрывает ли стратегия инвестора базовый индекс фондового рынка. Возможно, активное инвестирование делает только хуже.
- Повышается квалификация. Наблюдение за результатами вложений позволяет набираться опыта и учиться на ошибках. Улучшаются навыки анализа активов, растёт интерес к теории инвестирования, поиску новых инструментов, новостям мировой экономики.
- Улучшается дисциплина. Необходимость регулярно проверять результаты вложений развивает хорошую привычку держать руку на пульсе событий. Вы привыкаете следить за портфелем и вовремя делать изменения.
- Правильно работает ребалансировка. Учёт инвестиций даёт возможность дополнительно повысить доходность портфеля за счёт ребалансировки. Для этой операции важно периодически корректировать доли всех активов, а для этого их надо правильно рассчитать.
В общем, найти аргументы в пользу ведения учёта инвестиций нетрудно — это выгодное занятие. Какие есть способы?
Начнём с того, что если вы инвестируете через какого-либо посредника, то учёт ваших вложений скорее всего уже ведется на его стороне. На сайте/в программе/в приложении должна быть опция просмотра отчёта по сделкам — и в ней будет точная до последней копейки информация. Проблемы здесь две. Первая — подобный отчёт редко бывает удобно анализировать, это просто список сделок без расчёта инвестиционных показателей и графиков. Вторая — если посредников несколько, они предоставляют отдельную информацию и общая картина не ясна.
Поэтому обычно учёт инвестиций ведётся с помощью специализированного онлайн-сервиса или в электронных таблицах (информацию собираем вручную и расчёты тоже делаем сами). Сначала рассмотрим первый вариант.
Платные сервисы по учету инвестиций
Думаю, это лучший вариант для инвесторов на постсоветском пространстве. В базе данных Intelinvest есть акции, ПИФы, ETF и облигации, фьючерсы, криптовалюты. Более того, на сервисе можно вести учёт вообще любых активов через парсинг цен со сторонних сайтов (это не очень сложно, есть инструкция и помощь поддержки при необходимости).
Доступен импорт сделок от 18 брокеров, на их основе сервис автоматически делает расчёт показателей портфеля:
Рассчитывает долю активов в портфеле, их прибыль и доходность:
И строит разнообразные симпатичные графики:
В расчётах учитываются сопутствующие комиссии, купоны и дивиденды, так что ваш результат на выходе будет очень близок к реальности.
Другие полезные фишки Intelinvest:
- публичные портфели инвесторов (возможность подсмотреть прибыльные инвестиционные идеи);
- календарь событий (выплата дивидендов по акциям и купонов по облигациям);
- приложение для учёта инвестиций (портфель всегда с собой в телефоне).
В бесплатной версии можно добавить 7 бумаг в 1 портфель, в остальном ограничений особо нет. Платных версий две:
- 299 руб/месяц (149 руб/месяц при подписке на год) — 30 бумаг, два портфеля, возможность добавлять произвольные активы.
- 499 руб/месяц (249 руб/месяц при подписке на год) — безлимит по бумагам и портфелям, полный арсенал функций сервиса.
Используя вот эту реферальную ссылку и промокод 1VYV9CMSTD, вы можете сэкономить 20% при первой подписке на Intelinvest.
Другие платные сервисы заметно уступают по соотношению цена/функционал:
За что же платить такие деньги? Учет инвестиций в Blackterminal — лишь часть функций сервиса, также тут есть:
Если вы активно инвестируете на фондовом рынке, этот сервис может быть вам полезен.
Если вы вообще не настроены платить деньги, могу предложить несколько бесплатных вариантов.
Бесплатные сервисы для учета инвестиций
Я не заметил каких-либо ограничений на количество портфелей или активов, что несколько нивелирует основные недостатки (нет учёта комиссий и налогов, нет импорта, нет возможности создать свой актив).
Investflow на фоне других бесплатных сервисов учёта инвестиций неплох: нет лимита на количество портфелей или активов, есть инструменты для поиска инвестиционных идей (включая публичные портфели). Из минусов — Investflow не пользуется большой популярностью, сообщество здесь значительно меньше, чем на Смартлабе. И в целом сервис больше ориентирован на Forex-инвестиции, функционала для фондового рынка маловато.
Скорее всего, упомянутые выше сервисы подойдут только инвестору российского фондового рынка. Если вы активно инвестируете на зарубежных рынках и нужен сайт с хорошей выборкой иностранных активов, можете попробовать такие:
Графиков в бесплатной версии не завезли, но можно создавать любые нужные отчёты с использованием около сотни показателей. Импорта сделок я не нашел, но к сервису можно подсоединить аккаунт фондового брокера и таким образом импортировать свой портфель. Учёта комиссий и налогов тоже нет. Есть платная версия (24$/месяц) и мобильное приложение.
Сервисы, которые я рассматривал, но не добавил в основной список:
Как видите, выбор есть, но большинство сайтов грешат недоработками или просят деньги за нормальный сервис. Поэтому мы обязаны рассмотреть еще одну бесплатную альтернативу — ведение учёта инвестиций в электронных таблицах.
Как вести учёт инвестиций в Excel/Google Таблицах
Удобство учёта инвестиционного портфеля в Excel упирается в ваши навыки. С помощью Microsoft Excel и подобных программ можно делать шаблоны для учёта инвестиций на любой вкус — от самых базовых до многостраничных с автоматическим импортом данных и генерацией нужных отчётов в один клик. Макросы сила! Такой шаблон можно сделать под свои задачи, добавив только нужные функции и ничего лишнего. Вот самый простой пример:
Самое важное в шаблоне учёта инвестиций — история баланса ваших вложений (а еще, по-хорошему, информация о вводе-выводе средств). К ней можно можно прикручивать любые расчёты и графики — возможности электронных таблиц огромны. Как минимум, должен быть расчёт доходности портфеля и общей прибыли, остальное уже на ваш вкус.
Еще один плюс учёта инвестиций в Экселе — данные лучше защищены от посторонних глаз. Доступа к информации нет ни у кого, кроме брокеров с вашими депозитами и сделками, а сам файл нетрудно запаролить при необходимости. В онлайн-сервисах вы как минимум загружаете свои сделки, а то и предоставляете свои пароли для импорта информации.
Короче, единственный минус собственного шаблона для контроля инвестиций — то что его нужно создавать с нуля и периодически вносить в него данные. Как вести учёт инвестиций в Экселе, если у вас нет нужных навыков и времени на обучение? Предлагаю вам попробовать мой Excel-шаблон.
Моя таблица учета инвестиций в Excel
В свое время, как и многие из вас, я задался вопросом — а как мне вообще вести учет инвестиций? При этом платить деньги не хотелось, хотя сегодня у меня другое мнение — хороший онлайн-сервис учета экономит кучу времени. В общем, создал самую простую табличку и постепенно добавлял в нее новые фишки. Со временем учетка стала довольно функциональной и удобной, такой что не стыдно поделиться с подписчиками.
Основной принцип, которого я придерживался при создании шаблона — минимум действий со стороны пользователя. Чем больше автоматизировано в программе для учёта инвестиций в Экселе, тем меньше времени уходит на работу с ним, а значит больше времени остаётся непосредственно на анализ результатов и работу с инвестиционным портфелем.
Для удобства и еще большей экономии времени детализация выбрана по неделям (при желании, можно вносить данные ежедневно, я сам так делаю, но в истории останутся только недельные интервалы). Вот так выглядит таблица учёта инвестиций в Excel:
В IVE: Учёт инвестиций можно добавлять разнообразные активы:
- банковские депозиты,
- акции и ETF,
- облигации, ,
- торговые и ПАММ-счета, и другие криптовложения…
На самом деле что угодно можно вписать в таблицу, в конце-концов это Excel и можно прямо в файле рассчитывать стоимость любого актива при необходимости.
В IVE: учет инвестиций есть возможность объединения активов в различные группы и просмотра обобщённых результатов:
Для каждого актива, группы или всего портфеля автоматически строятся несколько графиков и около дюжины показателей:
Доступны графики доходности по неделям и месяцам, прибыли, просадок и динамики вложений. Для портфеля также добавлен график сравнения планируемой и реальной доходности:
Думаю, в общих чертах понятно, что IVE: Учёт инвестиций — программа функциональная и полезная. Чтобы получить её, используйте форму ниже, файл придёт на указанную вами электронную почту в течение нескольких минут:
Сегодня с вами разобрались, зачем и как вести учёт инвестиций и рассмотрели все варианты, как это можно делать. Онлайн-сервисы удобные, если потратить деньги на подписку, а электронная таблица — если потратить время на её разработку. Что из этого лучше — решать вам.
Кстати, а как вы ведёте учёт? Расскажите об этом в комментариях к статье, и заодно проголосуйте:
Как всегда, благодарю, что читаете сайт :) Приятно видеть, что вас — тысячи, наше небольшое сообщество растёт! Это вдохновляет на дальнейшую работу.
Если вам понравилась статья, пожалуйста расскажите о ней друзьями и коллегам в социальных сетях:
До встречи в следующих статьях! Пусть ваши вложения приносят вам только хорошие эмоции.
Автор: Александр Дюбченко (добавляйтесь в друзья: VK, FB). В 2014 году закончил КНЭУ по специальности "Экономическая кибернетика". Более 10 лет пишу об инвестировании и финансовой грамотности, параллельно веду Telegram-канал. Также изучаю Excel, SEO, монетизацию текстов. Материалы блога не являются инвестиционной рекомендацией - я рассказываю о своем опыте и могу ошибаться.
Читайте также: