Как сделать карту тинькофф бесплатной

Обновлено: 08.07.2024

Продуктовая линейка кредитных карт банка Тинькофф в настоящее время насчитывает около 30 карт, но не по одной из них не предусмотрена возможность бесплатного обслуживания. Плата будет списывается ежегодно в зависимости от вида вашей карты.

Сэкономить вы можете, если будете укладываться в льготный период. Таким образом не будут списываться проценты за пользование средствами банка.

Так же обратите внимание, что банк взимает комиссию за снятие наличных с кредитной карты. Постарайтесь избежать снятия и совершать только безналичные операции.

А вообще кредитных карт сейчас множество, в том числе и с бесплатным облуживанием.

Определите, для чего вам нужна кредитка, ознакомьтесь подробно с тарифами банков. Чтобы не потеряться в их многообразии, обратите внимание на Мастер подбора кредитных карт на сайте Банки.ру.

В закладки

Тинькофф больше не играет. Кажется, в банке окончательно решили добиться цели, к которой они идут уже 10 лет. У каждого в России должна появиться Tinkoff Black – и точка.

Поэтому с сегодняшнего дня каждый может получить дебетовую карту Tinkoff Black навечно бесплатно. То есть, да, навсегда.

Никаких скрытых условий: обслуживание карты станет бесплатным. Для этого не нужно соблюдать обязательных лимитов остатка, минимальный уровень трат и тому подобное.

Главное – успеть этим воспользоваться, потому что всё закончится 30 июня.

Что даёт Tinkoff Black?

Отличные условия кэшбека:

► кэшбек минимум 1%, на категории повышенного кэшбека – 3-15%

► категории повышенного кэшбека выбираете каждый месяц сами

► кэшбек по спецпредложениям – до 30%: например, заказал цветы в Venus in Fleurs на 4500 рублей, а вернулись почти 900 рублей (!)

Удобно работать с валютой:

► можно привязать счета в 30 валютах мира, открытие и обслуживание бесплатны

► перевод из одной валюты в другую между счетами – по выгодному курсу

► бесплатное снятие налички в любом банкомате мира (если больше 3к руб., 100 евро или $)

► оплата телефона, интернета, ЖКХ и штрафов

► круглосуточная, активная поддержка в чате

► доступ к личным документам и лёгкое управление картой

…и ещё многое другое, из-за которого я пользуюсь картой Tinkoff Black в качестве основной уже больше пяти лет подряд и проблем не знаю. Вот серьёзно, ни грамма не стыдно их рекламировать, потому что лучше и удобнее банка я не знаю. А карты держу во всех крупных.

Куда кликать?

Эта акция Tinkoff Black работает до 30 июня. Те, кто успеет заказать карту по ней, получат бесплатное обслуживание навсегда.

Карту бесплатно доставят курьером оперативно по всей России, домой или в офис. Нужен будет только паспорт РФ.

Понятно, что 99 рублей в месяц – не деньги, но и их приятно перестать платить. А тем, кто до сих пор по неведомой и необъяснимой причине обходил Тинькофф стороной, самое время попробовать. Я когда-то тоже таким был, а теперь насильно в другой банк не затащишь.

В закладки

Тинькофф больше не играет. Кажется, в банке окончательно решили добиться цели, к которой они идут уже 10 лет. У каждого в России должна появиться Tinkoff Black – и точка. Поэтому с сегодняшнего дня каждый может получить дебетовую карту Tinkoff Black навечно бесплатно. То есть, да, навсегда. Никаких скрытых условий: обслуживание карты станет бесплатным. Для этого.

Финансовый эксперт с высшим экономическим образованием по специальности "Экономист-менеджер". Имею опыт работы в Сбербанке России. Более 7 лет консультирую читателей по финансовым вопросам.

Если вы решили открыть в ТКС-банке дебетовую карточку, то наиболее популярной будет карта Тинькофф Блэк. Сегодня мы расскажем вам о самых главных лайфхаках, которые помогут вам сделать использование карточки совершенно бесплатным, либо с минимальными затратами.

Как получить карту Тинькофф Блэк бесплатно онлайн

Итак, если вас заинтересовал банковский продукт исключительно для использования собственных денежных средств, то дебетовая карта – это именно то, что вам нужно. Ею удобно расплачиваться в магазинах, в том числе и на интернет-площадках, вам не нужно носить с собой кошелек, занимающий место, беспокоиться о сдаче и т.д.

Чтобы получить карточку, вам нужно будет выполнить очень простую инструкцию:

Выдают продукт практически всем, поэтому уже в течение часа с вами свяжутся. Напомним, что у ТКС-банка нет своих отделений, поэтому к вам приедет банковский сотрудник на дом уже через 1-2 дня после заказа, привезет договор и пластик.

Услуга эта бесплатная, вы просто называете адрес и удобную для вас дату и время встречи. Это совершенно безопасно, ведь вам привезут просто пластик, чтобы начать им пользоваться, владелец должен провести активацию. До этого никто вашими деньгами не сможет воспользоваться.

Как сделать карту Tinkoff Black бесплатной

Как можно бесплатно пользоваться карточкой Tinkoff Black? Если вы внимательно изучили тарифы на сайте компании, то вы наверняка заметили, что обслуживание не всегда будет являться бесплатным.

Для того чтобы вы могли пользоваться продуктом без взимания дополнительных процентов и сумм, необходимо выполнить хотя бы одно из требований банка, а именно:

Открыть счет в иностранной валюте,
Открыть рублевый счет, и сохранять там неснижаемый остаток от 30.000 рублей каждый месяц,
Иметь вклад с неснижаемой суммой от 50.000 рублей,
Иметь действующий кредит в банке, без ограничений по сумме.

Если выполняется хотя бы одно условие, то ваша плата за обслуживание будет равна нулю. В противном случае, будет действовать тариф в размере 99 рублей ежемесячно, путем не хитрых подсчетов получается 1188 рублей за год использования карточки.

Полезные лайфхаки

Если вы хотите сделать использование карты максимально выгодным, то вот несколько советов:

Бесплатный тариф Тинькофф Блэк 6.2: как перевести

Тариф 6.2 по карточке Тинькофф – это специальная форма обслуживания без абонентской платы. Он доступен лишь тем клиентам, которые получают свою заработную плату на счет в ТКС-банке.

Соответственно, если вы являетесь зарплатным клиентом, вы можете быстро и совершенно бесплатно изменить свой тариф на 6.2. В этом случае у вас обслуживание карточки всегда будет производиться без дополнительной оплаты.

Как перейти на него? Нужно просто позвонить по телефону горячей линии банка по номеру 8 800 555-777-8, и сообщить, что вы хотите сменить тариф по вашей карточки. Нужно будет ответить на несколько вопросов, назвать свои данные и кодовое слово по карте, чтобы изменить действующую тарификацию.

Как правило, условия использования меняются в тот же день, редко – на следующий. Уточните этот вопрос у оператора, если он для вас является принципиальным. Так же по телефону можно отключить смс-оповещения, чтобы с вас не взималась и за них плата по 59р. ежемесячно. И тогда использование карты Тинькофф Блэк точно станет для вас бесплатным.

Банки

Сегодня мы рассмотрим условия по дебетовой карте Tinkoff Black. Многие считают ее лучшей дебетовой картой, потому что она дает возможность не только пользоваться своими деньгами, но еще и зарабатывать на кэшбэке и получать процент на остаток. Подробный обзор, подводные камни, условия карты Тинькофф Блэк в этой статье.

Привет! Дебетовой картой Тинькофф Блэк я пользуюсь уже несколько месяцев. За это время я смог составить собственное мнение об этом банковском продукте и сейчас я поделюсь им с вами.

Это будет простенький обзор условий и личный опыт. Давайте начинать! 👇

Дебетовая карта — что это?

Подробнее о том, что такое дебетовая карта я рассказывал в отдельной статье. Рекомендую ознакомиться.

Здесь же я напомню, что дебетовая карта — это карта с вашими собственными средствами, которые вы можете тратить по своему усмотрению. Банк при этом может брать плату за обслуживание и дополнительные услуги, комиссию за переводы и снятие.

Тинькофф Блэк — лучшая дебетовая карта 2021

Тинькофф Блэк — это флагманская дебетовая карта от Тинькофф Банка, которая пользуется сумасшедшей популярностью. Она привлекает своими условиями, кэшбэком, процентом на остаток и отсутствием комиссии за переводы и снятие в определенных пределах.

Многие закрывают карты других банков и переходят исключительно на Тинькофф Блэк. Давайте посмотрим на условия этой карты.

Условия и возможности Тинькофф Блэк

Самым вкусным здесь является кэшбэк: 30% на покупки в партнерских магазинах и сервисах; 3-15% на три выбранные категории и 1% на все покупки.

Многие выбирают Тинькофф Блэк именно из-за таких крутых условий по кэшбэку. В принципе, я и сам доволен этой фишкой. На второй месяц использования мне пришло почти 500 рублей с кэшбэка, потому что все покупки в выбранных категориях я делаю через эту карту. Мне возвращается 5% с каждой покупки.

Я бы и так делал эти покупки, но с картой Блэк я могу вернуть часть денег себе, а значит заработать.

Помимо кэшбэка здесь есть и другие выгодные особенности:

4% на остаток по счету каждый месяц на сумму до 300 000 рублей при покупках от 3000 рублей;
7% годовых с подпиской Тинькофф и теми же условиями;
Бесплатное обслуживание при наличии 50 000 рублей на карте, накопительном счете, открытом вкладе, Тинькофф Инвестициях;
При несоблюдении условий — обслуживание 99 рублей в месяц;
Переводы на карты других банков без комиссии до 20 000 рублей в месяц;
Бесплатные переводы на карты других банков через Систему Быстрых Платежей (СБП);
Пополнение без комиссии в банкоматах Тинькофф и с карт других банков;
Пополнение без комиссии в партнерских банкоматах до 150 000 рублей в месяц;
Снятие до 500 000 рублей в месяц без комиссии в банкоматах Тинькофф Банка;
Снятие от 3 000 до 100 000 рублей без комиссии в банкоматах по всему миру.

Тарифы Тинькофф Блэк

Для тех кому нужно больше информации, я подготовил таблицу с тарифами по карте Tinkoff Black.

Платежные системы	Visa, MasterCard, МИР
Валюта карты	Рубли, Доллары, Евро
Время действия	5 лет
Стоимость перевыпуска	0 руб.
Обслуживание	Бесплатно при остатке от 50 000 рублей на карте, вкладе, инвестициях или наличии кредитов. В остальных случаях 99 руб. в месяц. Для других валют — бесплатно.
Комиссия за снятие наличных у партнеров	90 рублей при сумме до 3 000 руб, 3$ и 3€ при сумме до 100$/€. Без комиссии при сумме от 3 000 до 100 000 рублей и от 100 до 5 000 $/€, в остальных случаях 2%.
Комиссия за снятие наличных в банкоматах Тинькофф	Бесплатно при сумме до 500 000 рублей, или 5 000 $ и €, в остальных случаях 2%.
Комиссия за переводы с карты Блэк на карту другого банка через сервисы Тинькофф	Бесплатно до 20 000 рублей в месяц, 1,5% от превышения, но менее 30 руб. при переводе свыше лимита. Для других валют услуга недоступна.
Пополнение внутренним или внешним банковским переводом	Бесплатно в любой валюте
Пополнение в банкоматах Тинькофф	Бесплатно
Пополнение с карт других банков через сервисы Тинькофф	Рублевая карта без комиссии, для остальных услуга недоступна.
Пополнение карты наличными через партнеров за расчетных период	Без комиссии до 150 000 рублей, 10 000 $ и € в месяц, 2% при превышении лимитов. При пополнении в другой валюте комиссия 0,01 $ и €, начиная с 5-го раза, для рублевой карты — без комиссии.
Кэшбэк	До 30% у партнеров, 3-15% на три выбранные категории (выбирать каждый месяц), 1% за остальные покупки.
Процент на остаток	4% (7% с подпиской) годовых для рублевой карты на остаток до 300 000 рублей при сумме операций от 3 000 рублей за месяц. 0,1% $ и € на остаток до 10 000 при оплате с карты. В остальных случаях проценты не начисляются.
Онлайн-банк	Бесплатно
Мобильный банк	Бесплатно. Мобильные приложения для iOS, Android, Windows Phone.
Информирование	Бесплатно
Оповещения об операциях	59 руб./1$/1€ в месяц

Мобильный банк и онлайн-кабинет

Если я хочу купить что-то в одной из своих категорий, чтобы получить кэшбэк, я могу через мобильный банк с любой своей карты перекинуть деньги на Тинькофф Блэк без комиссии и сделать эту покупку. Никаких дополнительных трат, чистая выгода.

Через мобильный банк можно оплачивать услуги, отслеживать статистику по пополнениям и расходам, конвертировать валюту, получать справки и выписки, переводить деньги на другие карты (которые, кстати, можно привязать прямо к мобильному банку) и даже снимать наличные в банкоматах Тинькофф по QR-коду.

В мобильном банке есть онлайн-чат со службой поддержки. Пользователи отмечают исключительную компетентность этого решения и операторов, которые там работают. Любые вопросы решаются очень быстро.

Еще есть онлайн-банк, в котором примерно аналогичные возможности.

Кэшбэк

Выше я уже говорил про проценты по кэшбэку. Держатели Тинькофф Блэк могут рассчитывать на возврат до 30% за покупки у партнеров банка, 3-15% на выбранные категории и 1% на все остальные покупки. Но этот момент стоит рассмотреть чуть подробнее, потому что не все так просто.

Начнем мы с кэшбэка в 1%, который по идее должен начисляться за любые покупки. На самом деле это не так, есть исключения. Среди них: оплата мобильного, пополнения электронных кошельков, платежи через мобильный и онлайн-банк, оплата услуг ЖКХ. Эти правила также указаны на сайте банка.

На все остальные покупки вы действительно сможете получать кэшбэк в размере 1%.

Касаемо партнерских спецпредложений с кэшбэком до 30% такая же история. Многие отмечают, что банк предлагает дорогие услуги, которые не пользуются большим спросом. У меня в данный момент есть Sunlight, Burger King и iHerb. В принципе, не так плохо, посмотрим что будет дальше.

Чтобы получать наибольшую выгоду нужно постоянно мониторить предложения банка в приложении или в личном кабинете на сайте. Там часто появляются неплохие варианты.

Если вы часто покупаете на AliExpress или в других онлайн-магазинах, то вы можете получать двойной кэшбэк. Один — с дебетовой карты, другой — через специальный кэшбэк-сервис. Я уже рассматривал популярные кэшбэк-сервисы для АлиЭкспресс, рекомендую ознакомиться.

Овердрафт

Держатели Tinkoff Black могут подключить овердрафт на индивидуальных условиях. Это позволит им уходить в минус и оплачивать покупки за счет банка. Беспроцентный период здесь примерно 25 дней.

Все условия по разрешенному овердрафту можно увидеть в личном кабинете на сайте или в мобильном банке.

Также здесь предусмотрен технический овердрафт. Например, если у вас будет низкий баланс и спишутся деньги за обслуживание, то вы также можете уйти в минус. В случае непогашения долга минус может стать еще больше.

Дополнительные услуги

В Тинькофф Блэк есть несколько дополнительных услуг. Часть из них — бесплатные. Это онлайн-банк, мобильный банк, информирование о действиях с вашей картой.

Но есть и платная услуга — СМС-оповещения об операциях и транзакциях. Стоит это 59 руб. в месяц. Не очень большая цена, но вместе с этой услугой при несоблюдении условий бесплатного обслуживания ежемесячно с вас будут списывать по 158 рублей.

Оповещения об операциях можно отключить, но я бы не рекомендовал этого делать. В будущем при возникновении каких-то проблем это может сэкономить вам куда больше денег, чем 59 рублей в месяц.

Увидели подозрительную операцию, сразу же позвонили в службу поддержки и заблокировали карту. Дальше ее можно будет бесплатно перевыпустить и никаких проблем.

Как оформить и заказать дебетовую карту Tinkoff Black

Оформить и заказать дебетовую карту Тинькофф Блэк можно через специальную форму на сайте.

Последовательность действий примерно такая:

Переходим на специальную форму заявки.
Заполняем всю необходимую информацию. Нужно будет ввести имя, адрес, телефон и паспортные данные.
В процессе заполнения нужно будет выбрать адрес, а также дату и время доставки карты.
Примерно через 10 минут придет ответ на вашу заявку.
После одобрения заявки на ваш телефон и электронную почту придет информация с датой и временем доставки.
В день доставки вам придет еще одна напоминалка. А еще где-то за час-два позвонит сам курьер, чтобы уточнить детали.
Курьер приедет, сфоткает ваш паспорт, вас вместе с договором и даст заполнить бумаги. Также он будет предлагать различные дополнительные услуги. Кредитную карту Тинькофф Платинум, приложение для брокеров Тинькофф Инвестиции и т. д. От всего этого вы можете отказаться и просто получить свою карту.

Также курьер попросит вас установить мобильное приложение и через него вы сможете активировать свою карточку. Все. Теперь можно в полной мере пользоваться этой крутой дебетовой картой, пополнить ее без комиссии, выбрать категории для кэшбэка.

В приложении вы сможете установить пин-код и ввести другие данные, которые обезопасят ваш счет.

Перед подписанием договора обязательно ознакомьтесь со всеми условиями. Возможно какие-то моменты вам не понравятся и тогда вы сможете отменить заявку. Еще вы можете уточнить у курьера какие-то непонятные моменты. Он должен все в подробностях вам показать и рассказать.

Преимущества и недостатки карты Тинькофф Блэк

У Тинькофф Блэк, как и у любого банковского продукта, есть свои плюсы и минусы. Давайте их рассмотрим.

Плюсы:

Легко оформить и получить. Всего-то и нужно перейти на сайт, быстро оформить заявку и дождаться курьера в указанную вами дату.
Большой кэшбэк. Если вам повезет, то можно неплохо заработать на возврате средств. А еще можно получать двойной кэшбэк за покупки в онлайн-магазинах, выше я рассказывал как.
Можно сделать бесплатной. Если у вас будет 30 000 рублей на балансе и больше, то вы сможете вообще не платить за карту. Аналогично при наличии вкладов на 50 000 рублей или кредитов в Тинькофф Банке.
Снятие и пополнение без комиссии. Очень весомый плюс, ведь он помогает ощутимо экономить на комиссии. Особенно если где-то рядом есть банкомат Тинькофф.
Переводы с карт и на карты других банков без комиссии. Еще один плюс, который экономит ваши деньги при переводах между банками.
Крутое мобильное приложение и онлайн-банк. Через них вы сможете отслеживать свои расходы, видеть всю историю пополнений, просматривать спецпредложения и т. д. Очень удобные сервисы, да еще и бесплатные.
Адекватная служба поддержки. Вы всегда можете задать вопрос в чате и получить помощь. Вам все расскажут и покажут, помогут при любых проблемах. Служба поддержки работает круглосуточно.

Минусы:

Высокая стоимость обслуживания. При несоблюдении условий бесплатного обслуживания вы будете вынуждены платить 99 рублей каждый месяц. И из-за этого вы можете уйти в минус (овердрафт).
Изменения в тарифах. Когда я только заказал карту процент на остаток был равен 6%, сейчас он уже 5%. За всеми тарифами необходимо самостоятельно следить и изучать информацию на ресурсах банка.
Платное СМС-информирование. Оно важно для безопасности счета, но обойдется в 59 рублей за месяц. Высокая цена, хотя и у конкурентов не меньше.
Не всегда подходящие категории в кэшбэке. К сожалению, банк сам предлагает пользователям перечень категорий для повышенного кэшбэка. И не всегда там есть нужные клиентам варианты.
Округление кэшбэка в пользу банка. И это очень печально. При возникновении спорных ситуаций кэшбэк будет начислен с округлением в меньшую сторону. Но разница не такая большая.

Некоторые минусы актуальны только для отдельных категорий клиентов, но я все равно решил их указать, чтобы у вас сложилось полное понимание продукта.

Заключение

Я надеюсь, что вам понравился этот обзор. Сам я очень доволен картой Тинькофф Блэк и я действительно считаю ее одним из лучших банковских продуктов. Тарифы, условия, проценты на остаток и кэшбэк — все это делает эту дебетовую карту очень выгодным предложением.

Читайте также: