Как сделать инкассовое поручение

Обновлено: 04.07.2024

Банковские клиенты проводят расчетно-платежные операции по различным видам документов. К одним из таких относится инкассовое поручение (ИнкасПор). С его помощью банку поручается переводить деньги со своих счетов контрагентам, поставщикам и проч. Инкассо определяется, как приказ владельца счета банку получить определенную сумму и зачислить ее на указанный счет или перевести указанную сумму в указанные временные рамки. Форма расчетов по ИнкасПоручениям интересна контрагентам, поскольку документы, получаемые ими, остаются в банке до момента их оплаты. Если условия договора выполнены не будут, то поручение возвращается в банк с обоснованием причины неоплаты.

Что такое инкассовое поручение?

Это разновидность платежно-расчетной документации, используемой для безакцептного перевода денег со счетов клиента-плательщика. Безакцепт означает то, что для перевода денег не требуется предварительного согласия владельца счета.

Инкассовое поручение применяется в следующих обстоятельствах:

Погашение долгов по исполнительным листам. В данном случае в назначение оплаты должна быть дана ссылка на соответствующую законодательную статью. Без этого указания инкассо исполняться не будет. Также здесь должна быть указана информация: дата выдачи листа, номер заведенного дела и название органа/структуры, принявшего данное решение. Например, если взымание осуществляет судебный пристав, то в ИнкасПоручении содержаться указание статей закона, данные исполнительного листа. К ИнкасПор-ю обязательно быть прикреплен дубликат или оригинал исполнительного документа с неистекшим сроком действия. Если денег на счете должника хватает, то банк обязан исполнить требование-инкассо в течение 3 дней с момента получения. Если денег не хватает или они отсутствуют, то на листе ставится запись о частичном или полном списании. Документ затем помещается в картотеку неоплаченных в срок документов на счет внебаланса 90902. По мере зачисления денег инкассовые требования будут погашаться.
Перевод денег в порядке, установленном госорганами, а также для взыскания денег контролирующими структурами (ПФР, ИФНС и др.). Если у владельца счета появляется задолженность по уплате обязательных взносов или налогов, контролирующие органы могут выставить инкассо на оплату. Например, в ст. 46 НК РФ прописано, что налоговая служба может направлять в банк требование об уплате недоимки по налогу. Если требование не исполняется должником, то ИФНС выставляет инкассовое требование о принудительном списание долга.
Списание суммы со счетов плательщика без предварительного распоряжения по договорным условиям. Для такого списания хозяин счета обязан передать в обслуживающий банк данные о получателе денег. Получатель, в свою очередь, должен иметь право составлять инкассовые поручения на безакцептные списания. Также клиент предоставляет договор, который должен содержать пункт о списании денег по ИнкасПоручению. Данный пункт также может содержаться и в доп.соглашении к основному договору. Если его нет нигде, то это может являться поводом для отказа в проведении инкассового требования.

Особенность оплаты по инкассовым поручениям.

Банк может приостановить погашение инкассовых требований по следующим причинам:

Получение распоряжения от контролирующего органа о приостановлении взыскания.
Получение судебного акта об остановке взыскания.

В данных документах должны содержаться сведения об инкассовом требовании, по которому списание должно быть остановлено временно. Как только списание будет возобновлено, то исполнение поручений будет проводиться, согласно очередности групповой и календарной.

Все ИнкасПоручения подлежат обязательному исполнению банком. Расчеты производятся с соблюдением положения №383, а также ст.874,875, 876 ГК РФ.

Как правильно заполнить инкассовое поручение?

ИнкасПоручение внешне напоминает платежное поручение и заполняется аналогично. Отличие будет только в поле назначения платежа.

Таким образом, инкассовые поручения играют большую роль при взаимодействии с банками и контрагентами. Они исполняются только при соблюдении всех правил и требований.

Привет, я автор этой статьи. Имею высшее образование. Квалифицированный инвестор. Специалист по финансам и кредитам. Более 3-х лет работал в коммерческих банках РФ. Пишу про финансы более 5 лет. Поставьте пожалуйста оценку моей статье, это поможет улучшить ее.

Инкассовое поручение – это расчетный документ, выполняющий функцию платежного требования, который составляется организациями в тех случаях, когда им предоставляется право на бесспорное списание средств.

Для создания инкассового поручения в системе Сбербанк Бизнес ОнЛайн необходимо выполнить следующие действия:

Платежи и переводы

Инкассовое поручение

Внимание! На данный момент при выборе пункта меню Платежи и переводы для удобства реализован переход сразу к списку платежей и переводов, без выпадающего меню. Данная возможность доступна при подключении соответствующей услуги. Если услуга не была подключена, переход осуществляется указанным выше способом.

Также перейти к созданию инкассового поручения можно из списка всех платежей и переводов (Платежи и переводы – кнопка Все платежи ), нажав на кнопку Новый платеж и выполнив переход по ссылке Инкассовое поручение.

При создании инкассового поручения номер ему присваивается автоматически. Для того чтобы указать номер вручную, необходимо перейти по ссылке Задать номер и ввести нужное значение. Для изменения или удаления введенного значения используется ссылка Изменить и пиктограмма соответственно.

Примечание. При сохранении документа системой будет выполнена проверка номера на уникальность. Если в текущем году в системе Сбербанк Бизнес ОнЛайн уже был сохранен документ с таким номером, на экране будет показано соответствующее уведомление, а создаваемому документу будет присвоен ближайший свободный номер.

Указать размер НДС. Для этого необходимо выбрать из списка интересующее значение:

Выбрать из списка номер счета, на который требуется перевести денежные средства.

Для просмотра реквизитов выбранного счета необходимо щелкнуть по ссылке Показать реквизиты.

Указать реквизиты плательщика, выбрав из списка интересующее значение.

Для просмотра реквизитов выбранного плательщика необходимо щелкнуть по ссылке Показать реквизиты.

Если информация об интересующем плательщика ранее не была добавлена в справочник контрагентов, нужно нажать на кнопку Создать нового , в открывшемся окне заполнить необходимую информацию, после чего нажать на кнопку Добавить .

Ввести код ОКТМО муниципального образования, на территории которого мобилизуются денежные средства от уплаты налога (сбора) в бюджетную систему РФ.

Данный код может состоять из 8 цифр.

Указать основание создаваемого платежа, выбрав из списка соответствующее значение.

В зависимости от статуса документа с ним можно выполнить различные операции: отредактировать, удалить, подписать, проверить подпись, снять подпись, скопировать, распечатать.